2012年银行从业资格考试个人理财第三章预测试题
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- 第6页：多项选择题16-30
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- 第8页：判断题
- 第9页：单项选择题参考答案
- 第10页：多项选择题参考答案
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第三章 金融市场【章节测试】
一、单项选择题
1． 商业票据的主要投资者一般不包括（ ）。
A．商业银行
B．证券公司
C．保险公司
D．个人投资者
2． 大额可转让存单的发行人一般是（ ）。
A．证券公司
B．中央银行
C．商业银行
D．政府机构
3． 下列属于货币市场的是（ ）。
A．银行中长期信贷市场
B．中长期债券市场
C．银行间同业拆借市场
D．金融期货市场
4． LIBOR指的是（ ）。
A．香港银行同业拆借利率
B．新加坡银行同业拆借利率
C．伦敦银行同业拆放利率
D．美国联邦基金利率
5． 下列不属于货币市场工具的是（ ）。
A．短期政府债券
B．银行承兑汇票
C．银行中长期债券
D．回购协议
6． 某折价发行的附息债券，票面利率是6%，则实际的到期收益率可能是（ ）。
A．6%
B．6.25%
C．5.6%
D．以上都不可能
7． 下列金融资产不属于基础资产的是（ ）。
A．普通股票
B．国债
C．证券投资基金
D．远期合约
8． 下列金融机构不参与同业拆借市场交易的是（ ）。
A。商业银行
B．银行业监督管理委员会
C．证券投资公司
D．邮政储蓄银行
9． 金融市场的最基本、最重要的功能是（ ）。
A．融通货币资金
B．资源配置
C．规避风险
D．调节经济
10．下列对货币市场的特征描述正确的是（ ）。
A．风险性低，收益高
B．收益高，安全性也高
C．流动性低，安全性也低
D．风险性低，流动性高
11．下列金融工具中属于间接融资工具的是（ ）。
A．三年期国债
B．企业可转换债券
C．公司优先股票
D．银行短期贷款
12．按利息的支付方式，可将债券分类为附息债券、一次还本付息债券和（ ）。
A．短期债券
B．贴现债券
C．政府债券
D．金融债券
13．金融远期合约具有的优点是（ ）。
A．规避价格风险
B．非标准化合约
C．柜台交易
D．没有履约保证
14．通常期货交易的保证金制度规定，保证金比率为（ ）。
A．1%—3%
B．3%一5%
C．5%一l0%D．3%-l0%
15．按基础资产的性质划分，金融期权可以分为（ ）。
A．看涨期权和看跌期权
B．欧式期权和美式期权
C．买入期权和卖出期权
D．现货期权和期货期权
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16．外汇市场的交易中，哪个层次的交易额最大?（ ）
A．商业银行与客户之间
B．商业银行同业之间
C．商业银行与中央银行
D．客户与客户之间
17．下列哪一项不是保险产品的功能?（ ）
A．资金快速增值
B．转移风险
C．补偿损失
D．融通资金
18．某投资者在股票市场上买人甲公司股票，担心股价会下跌，同时买进了甲公司的看跌期权，这体现了金融市场的( )。
A．资源配置的功能
B．聚敛资金的功能
C．调节微观经济的功能
D．避险功能
19．其他条件相同的情况下，以外币计价的债券风险高于以本币计价的债券风险，来自于（ ）。
A．信用风险
B．政策风险
C．汇率风险
D．国家风险
20．关于回购协议，以下说法正确的是（ ）。
A．回购协议是一种信用贷款协议
B．资金借入方将标的证券抵押给资金借出方，并承诺在未来某个时候用资金将协议购回
C．回购协议比担保贷款更加不安全
D．公司债券的信用等级低，所以不能作为回购协议的标的物
21．兼具债券和股票特性的融资工具是（ ）。
A．商业票据
B．银行贷款
C．可转换公司债券
D．回购协议
22．下列不属于固定收益证券的金融工具是（ ）。
A．银行一年期定期存款
B．普通股票
C．优先股票
D．五年期国债
23．下列组织不能作为货币资金供给方或需求方而参与金融市场交易的是（ ）。
A．中国人民银行
B．中国财政部
C．中国银行业监督管理委员会
D．某城市商业银行
24．金融市场中介分为交易中介和服务中介，按这种划分方式，下列机构中有一个机构的性质与其他机构不同。这个机构是( )。
A．上海证券交易所
8．芝加哥商品交易所
C．中国证券登记结算公司
D．上海黄金交易所
25．下列关于期权的叙述不正确的是（ ）。
A．期权买方拥有权利但没有义务执行合约
B．看涨期权赋予持有者在一时期内卖出特定资产的权利
C．看涨期权的卖方的获利是有限的
D．看跌期权的卖方通常会认为标的资产的价格会上涨
26．直接标价法下1美元一7元人民币、1英镑=2美元，则直接标价法下人民币元与夹镑的汇率为（ ）。
A．14
8．0.0724
C．3.5
D．0.2857
27．下列金融交易中不属于资本市场交易的项目是（ ）。
A．某企业从银行获得了三年期贷款
B．某人在银行购买了10000元的短期国库券
C．普通股价格上涨，为此某人买人100股这个公司的股票
D．某人获得了一笔年终奖金，买入15000元证券投资基金
28．股票价格指数期货是为了适应人们管理股票的投资风险，尤其是管理（ ）的需要而产生的。
A．系统性风险
B．非系统性风险
C．信用风险 D．财务风险
29．消费者物价指数上涨了，则债券投资者承担的风险是（ ）。
A．价格风险
B．再投资风险
C．通货膨胀风险
D．违约风险
30．一张10年期，年利率8%，市场价格为820元，面值1000元的债券，即期收益率约是多少?（ ）
A．8%
B．8.56%
C．9.76%
D．9.23%
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31．某交易者预期百度的股票价格将上涨，在市场上购买了百度的看涨期权。期权费为10美元，执行价格是160美元，假如到期日百度股票的市场价格涨到180美元，那么，交易者选择执行期权，获得的收益是（ ）。
A．10美元
8．20美元
C．60美元D．180美元
32．下列哪一种黄金规格不是上海黄金交易所规定参加交易的金条成色?（ ）
A．>99.99%
B．>99.95%
C．>99.9%
D．>99.0%
33．企业是经济活动的中心，因此也是金融市场运行的（ ）。
A．中心
B．基础
C．枢纽
D．核心
34．当法定准备金率为20%，商业银行最初吸收的存款为100万美元时，便有（ ）必须作为法定存款 准备金。
A．5万美元
B．10万美元
C．15万美元
D．20万美元
35．票据是一种返还证券，这里的“返还”是指必须把票据交还给（ ）。
A．出票人
B．执票人
C．收款人
D．付款人
36．在我国，证券公司在业务上必须接受（ ）的领导、管理、监督和协调。
A．国务院证券委员会
B．中国证监会
C．中国人民银行
D．中国证券业协会
37．同业拆借市场是指( )。
A．企业之间的资金调剂市场
B．银行与企业间资金调剂市场
C．金融机构之间的资金调剂市场
D．中央银行与商业银行之间的资金调剂市场
38．银行承兑汇票的转让一般通过（ ）方式进行。
A．承兑
B．贴现
C．再贴现
D．转贴现
39．由出票人开立一张远期汇票，以银行为付款人，命令其在确定的将来日期支付一定金额给收款人的汇票是（ ）。
A．银行汇票
B．银行承兑汇票
C．商业汇票
D．远期汇票
40．债券市场是一种（ ）市场。
A．资本
B．货币
C．直接融资
D．间接融资
41．金融市场按（ ）划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、金融衍生品市场。
A．交易地域
B．交易方式
C．定价方式
D．交易标的物
42．（ ）是货币市场区别于其他市场的重要特征之一。
A．市场交易频繁
B．市场交易量大
C．市场交易灵活
D．市场交易对象固定
43．金融市场的宏观经济功能不包括（ ）。
A．配置功能
B．财富功能
C．调节功能
D．反映功能
44．（ ）是货币市场上最敏感的“晴雨表”。
A．官方利率
B．市场利率
C．拆借利率
D．再贴现率
45．证券投资基金体现当事人之间的（ ）。
A．产权关系
B．债权关系
C．信托关系
D．保证关系
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46．下列哪种金融衍生工具赋予持有人的实质是一种权利?（ ）
A．金融期货
B．金融期权
C．金融互换
D．金融远期
47．回购协议中所交易的证券主要是（ ）。
A．银行债券
B．企业债券
C．政府债券
D．金融债券
48．投资基金的特点不包括（ ）。
A．规模经营
B．集中投资
C．专家管理
D．服务专业化
49．（ ）对保险标的不具有保险利益，保险合同无效。
A．保险人
B．投保人
C．被保险人
D．受益人
50．财产保险是以财产及其有关利益为（ ）的保险。
A．保险价值
B．保险责任
C．保险风险
D．保险标的
51．一种汇率通常有（ ）位有效数字。
A．3
B．4
C．5
D．6
52．汇率的标价分为直接标价法和间接标价法，下面两种牌价分别属于哪种标价法?（ ）
伦敦外汇市场的汇率：1英镑=1．5137美元
中国银行公布的外汇牌价：100美元=677．50元人民币
A．直接标价法、间接标价法
B．间接标价法、直接标价法
C．直接标价法、直接标价法
D．间接标价法、间接标价法
53．下面哪个国家不使用间接标价法?（ ）
A．美国
B．澳大利亚
C．英国
D．中国
54．在直接标价法和间接标价法下，汇率变动的含义不同，以下选项不正确的是（ ）。
A．在直接标价法下，外汇汇率上涨，说明外币值钱了
B．在直接标价法下，外汇汇率下跌，说明一定数额的本币可以换得更多的外币
C．在间接标价法下，外汇汇率下跌，说明一单位本币可换的外币数量增加了
D．在间接标价法下，外汇汇率上升，说明本币升值了
55．某客户想将手中的澳元兑换成人民币，此时银行的外汇牌价为：“澳元/人民币590.65/595.39”，该客户应以（ ）与银行交易。
A．1澳元=590.65元人民币
B．1澳元=595.39元人民币
C．1澳元=590.65元人民币和595.39元人民币的中间价
D．与银行协商后的汇率
56．当今全球规模最大的单一金融市场和投机市场是（ ）。
A．股票市场
B．黄金市场
C．期货市场
D．外汇市场
57．以下有关当今国际外汇市场的说法中，错误的是（ ）。
A．外汇市场是信息最为透明、最符合完全竞争市场理性规律的金融市场
B．外汇市场系统风险小，是最适合中国中小投资者的一个成熟的金融投资市场
C．美元、日元和欧元在国际外汇市场成三足鼎立局面
D．国际外汇市场24小时连续交易，为投资者提供了没有时间和空间障碍的理想投资场所
58．以下外汇市场的交易中不属于即期交易的是（ ）。
A．外汇买卖成交后，在两个营业日内办理外汇业务
B．外汇买卖成交后，当日办理收付交割
C．在成交日后第二个营业日交割的外汇交易
D．在成交日后第三个营业日交割的外汇交易
59．外汇即期交易中的标准交割日是指（ ）。
A．成交后当天交割
B．成交后第二天交割
C．成交后第二个营业日交割
D．双方协议的某一天
60．以下有关外汇远期汇率的论述中，错误的是（ ）。
A．利率高的货币表现为贴水，利率低的货币表现为升水
B．升水或贴水实际上是对两种交易货币利差损失或利差盈余的平衡
C．日元利率低于美元利率，因此美元兑日元的远期汇率表现为贴水
D．远期汇率等于即期汇率上加贴水或减升水
61．如进口商在签订购买商品合同时，尚无法确定具体付汇日期，但又想固定进口成本，他应选择（ ）。
A．即期外汇买卖
B．择期外汇买卖
C．掉期外汇买卖
D．外汇期权买卖
62．按期权的到期日分类，金融期权可分为（ ）。
A．现货期权和期货期权
B．看涨期权和看跌期权
C．美式期权和欧式期权
D．溢价期权、平价期权和折价期权
63．买进看涨期权的交易者，理论上讲其（ ）。
A．风险是无限的，收益也是无限的
B．风险是有限的，收益也是有限的
C．风险是有限的，收益是无限的
D．风险是无限的，收益是有限的
64．投资者之所以卖出看涨期权，是因为他预期这种金融资产的价格在近期内将会（ ）。
A．上涨
B．下跌
C．不变
D．都有
65．以下有关黄金价格的说法中错误的是（ ）。
A．黄金价格与其他竞争性投资收益率成反向关系
B．国际局势紧张时，黄金价格会上升
C．一般而言，世界经济状况趋好，黄金首饰需求增加，将促使金价上升
D．美元的坚挺往往会推动金价的上涨
66．投保人或被保险人对（ ）应当具有法律上承认的经济利益。
A．保险事故
B．保险责任
C．保险标的
D．保险风险
67．保险人委托保险代理人代为办理保险业务的，应当与保险代理人签订（ ）协议。
A．委托代理
B．转让
C．授权
D．特许权
68．世界上最早、最享盛誉和最有影响的股价指数是（ ）。
A．日经225股价指数
B．金融时报股价指数
C．道·琼斯股价指数
D．恒生指数
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