2012年证券《投资基金》第六章精选习题及答案-证券从业资格

　　第六章基金的市场营销
　　一、单项选择题
　　1.（　　）是基金营销部门的一项关键性工作。只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地实现营销目标。
　　A.营销环境的分析
　　B.营销过程的管理
　　C.确定目标市场与客户
　　D.设计市场营销组合
　　正确答案：C
　　答案解析：参见教材P138
　　2.（　　）是将产品或服务已经存在的信息传达到市场上，让客户充分了解产品的特点和优点。
　　A.促销
　　B.代销
　　C.包销
　　D.分销
　　正确答案：A
　　答案解析：参见教材P140
　　3.证券投资基金市场营销涉及的内容不包括（　　）。
　　A.营销结果的分析
　　B.目标客户的确定
　　C.营销组合的设计
　　D.营销过程的管理
　　正确答案：A
　　答案解析：参见教材P138
　　4.基金交易价格的核心是（　　）的高低。
　　A.发行时的基金净值
　　B.发行时的基金价格
　　C.基金费用
　　D.基金份额总值
　　正确答案：C
　　答案解析：参见教材P140
　　5.（　　）指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、销售渠道、客户、竞争对手及公众。
　　A.内部环境
　　B.外部环境
　　C.宏观环境
　　D.微观环境
　　正确答案：D
　　答案解析：参见教材P139
　　6.人们的金融产品选择依赖的（　　），主要有心理上的和个人自身的因素。
　　A.外在因素
　　B.内在因素
　　C.个人因素
　　D.宏观因素
　　正确答案：B
　　答案解析：参见教材P139
　　7.基金产品定价的首要考虑因素是（　　）。
　　A.基金产品的类型
　　B.市场环境
　　C.客户特性
　　D.渠道特性
　　正确答案：A
　　答案解析：参见教材P144
　　8.（　　）多属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。
　　A.人员推销
　　B.广告促销
　　C.营业推广
　　D.公共关系
　　正确答案：C
　　答案解析：参见教材P150
　　9.基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的（　　）;赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（　　），并应当归入基金财产。
　　A.10%，25%
　　B.10%，30%
　　C.5%，25%
　　D.5%，30%
　　正确答案：C
　　答案解析：参见教材P161
　　10.基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的（　　）。
　　A.3%
　　B.5%
　　C.15%
　　D.25%
　　正确答案：B
　　答案解析：参见教材P161
　　11.美国有世界上最多元化的基金销售渠道，但仍然严重依赖于（　　）渠道。
　　A.会计师事务所
　　B.投资顾问
　　C.证券公司
　　D.直销
　　正确答案：B
　　答案解析：参见教材P147
　　12.（　　）的主要任务是使客户在需要的时间和地点获得产品。
　　A.促销
　　B.代销
　　C.传销
　　D.渠道
　　正确答案：D
　　答案解析：参见教材P140
　　13.基金销售机构内部控制的（　　）原则，即通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行。
　　A.审慎性
　　B.独立性
　　C.健全性
　　D.有效性
　　正确答案：D
　　答案解析：参见教材P168
　　14.基金销售机构应设立专门的监察稽核部门或岗位，就基金销售业务内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能，这属于（　　）的内容。
　　A.销售业务流程控制
　　B.监察稽核控制
　　C.内部环境控制
　　D.会计系统内部控制
　　正确答案：B
　　答案解析：参见教材P170
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　　1.（　　）属于营销组合的组成要素。
　　A.产品
　　B.费率
　　C.渠道
　　D.促销
　　正确答案：ABCD
　　答案解析：参见教材P140
　　2.基金业常用的营业推广手段有（　　）。
　　A.广告促销
　　B.销售网点宣传
　　C.激励手段
　　D.费率优惠
　　正确答案：BCD
　　答案解析：参见教材P151
　　3.《证券投资基金销售管理办法》第9条规定了商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件，主要有（　　）。
　　A.有专门负责基金代销业务的部门
　　B.财务状况良好，运作规范稳定，最近2年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
　　C.资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定
　　D.公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门人员人数的1/3
　　正确答案：AC
　　答案解析：参见教材P154
　　4.在营销环境的所有因素中，基金管理人最需要关注的有（　　）。
　　A.机构本身的情况
　　B.影响投资者决策的因索
　　C.控股公司的运营状况
　　D.监管机构对基金营销的规范
　　正确答案：ABD
　　答案解析：参见教材P139
　　5.基金营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在（　　）。
　　A.专业性
　　B.适用性
　　C.服务性
　　D.持续性
　　正确答案：ABCD
　　答案解析：参见教材P138
　　6.（　　）可以向中国证监会申请基金代销业务资格。
　　A.商业银行
　　B.证券投资咨询机构
　　C.保险公司
　　D.证券公司
　　正确答案：ABD
　　答案解析：参见教材P154
　　7.公共关系所关注的是基金公司为赢得各类公众尊敬所做的努力，这些公众包括（　　）。
　　A.股东
　　B.监管机构
　　C.新闻媒介
　　D.基金公司经理
　　正确答案：ABC
　　答案解析：参见教材P151
　　8.基金促销组合的要素包括（　　）。
　　A.人员推销
　　B.广告促销
　　C.营业推广
　　D.公共关系
　　正确答案：ABCD
　　答案解析：参见教材P150
　　9.利用交易所交易系统平台进行基金销售的优势在于（　　）。
　　A.可以加强与客户之间的沟通与交流
　　B.在一定程度上摆脱了开放式基金募集对商业银行的严重依赖
　　C.可以为投资者提供个性化的服务
　　D.交易费用较传统的柜台销售方式有很大的成本优势
　　正确答案：BD
　　答案解析：参见教材P149
　　10.为找到和实施适当的营销组合，基金销售机构要进行市场营销的（　　）。
　　A.分析
　　B.计划
　　C.实施
　　D.控制
　　正确答案：ABCD
　　答案解析：参见教材P140
　　11.基金销售业务信息管理平台主要包括（　　）。
　　A.前台业务系统
　　B.综合业务系统
　　C.后台管理系统
　　D.应用系统的支持系统
　　正确答案：ACD
　　答案解析：参见教材P165
　　12.网上交易的优势主要体现在（　　）。
　　A.可以提供更好的理财服务
　　B.可以突破基金代销网点覆盖地域不足的限制
　　C.使客户足不出户就可以得到基金开户、申购和赎回的便利
　　D.大大改善了基金投资环境
　　正确答案：BCD
　　答案解析：参见教材P149
　　13.基金管理人通常设立一个独立的客户服务部门，通过一套完整的客户服务流程，一系列完备的软、硬件设施，以系统化的方式，应用（　　）实现客户服务。
　　A.电话服务中心
　　B.媒体和宣传手册的应用
　　C.讲座、推介会和座谈会
　　D.“一对一”专人服务
　　正确答案：ABCD
　　答案解析：参见教材P152-153
　　14.前台业务系统应当具备的功能有（　　）。
　　A.提供投资资讯功能
　　B.基金投资人信息管理功能
　　C.交易功能
　　D.防止发生基金投资人盘后交易的行为
　　正确答案：ABC
　　答案解析：参见教材P166
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　　1.基金销售的服务性反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品，坚持了投资人利益优先的原则，也是监管机构对基金销售的要求。（　　）
　　正确答案：错
　　答案解析：参见教材P138
　　2.证券基金交易价格主要反映在买卖基金时支付费用的高低。（　　）
　　正确答案：对
　　答案解析：参见教材P140
　　3.市场营销分析是指为实现战略营销目标而把营销计划转变为营销行动的过程，包括日复一日、月复一月有效地贯彻营销计划活动。（　　）
　　正确答案：错
　　答案解析：参见教材P141
　　4.开放式基金的销售主要分为直销和代销两种方式。（　　）
　　正确答案：对
　　答案解析：参见教材P145
　　5.促销的主要任务是使客户在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品。（　　）
　　正确答案：错
　　答案解析：参见教材P140
　　6.代销机构可以委托其他机构代为办理基金的销售。（　　）
　　正确答案：错
　　答案解析：参见教材P156
　　7.成功的市场营销实施取决于公司能否将行动方案、组织结构、决策和奖励制度、人力资源和企业文化等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。（　　）
　　正确答案：对
　　答案解析：参见教材P141
　　8.中国证监会对代销机构从事基金销售活动负有监督检查义务。（　　）
　　正确答案：错
　　答案解析：参见教材P156
　　9.在现有开放式基金销售过程中，商业银行主要是为基金的销售提供了完善的硬件设施和客户群，但销售方式在一定程度上停留在被动销售的水平上。（　　）
　　正确答案：对
　　答案解析：参见教材P148
　　10.基金管理人可以根据投资者的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购费率标准，也可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准。（　　）
　　正确答案：对
　　答案解析：参见教材P161
　　11.证券投资基金是一种短期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。（　　）
　　正确答案：错
　　答案解析：参见教材P160
　　12.巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的15%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。（　　）
　　正确答案：错
　　答案解析：参见教材P160
　　13.申请基金代销业务的证券投资咨询机构的注册资本不得低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本。（　　）
　　正确答案：对
　　答案解析：参见教材P155
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