2013年证券投资基金第十章基金监管同步测试习题-证券从业资
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1．日常持续监管方式主要分为（ ）。
A．全面检查和局部检查
B．现场检查和非现场检查
C．定期检查和非定期检查
D．顺序检查和随机检查
2．下列各项不是基金监管的原则的是（ ）。
A．依法监管原则
B．“三公”原则
C．监管与自律并重原则
D．真实性原则
3．目前，我国基金监管的目标不包括（ ）。
A．保护投资者的利益
B．保护市场的公平
C．降低非系统风险
D．推动基金业的规范发展
4．基金是证券市场的重要参与者之一，其“三公”原则不包括（ ）。
A．公开原则
B．公平原则
C．公正原则
D．公共原则
5．以下不是基金运作监管所包括的内容的是（ ）。
A．对基金募集申请的核准
B．基金登记机构的准入监管
C．基金销售活动的监管
D．基金信息披露的监管
1．下列关于基金投资范围的说法正确的是（ ）。
A．股票基金应有60%以上的资产投资于股票
B．基金不得投资有锁定期但锁定期不明确的证券
C．货币市场基金可投资于股票、可转债、剩余期限超过397天地债券等
D．货币市场基金仅投资于货币市场工具
2．基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有以下（ ）等情形。
A．单只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过资金资产净值的10%
B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，其持有比例占该证券发行数量的比例超过10%
C．基金财产参与股票发行申购，单只基金申报的金额超过该基金的总资产
D．投资于同一公司发行的短期企业债券的比例，不得超过基金资产净值的10%
3．基金管理公司变更经营范围，中国证监会将对基金管理公司的（ ）等相关内容进行审查和评议，做出相关决定。
A．投资决策与研究分析体系的建立与执行
B．公平交易与防范利益输送相关制度的建立与执行
C．公司监察稽核与内部风险控制体系的建立与执行
D．人员队伍及人力资源管理状况
4．下列是属于基金投资交易监管方式的是（ ）。
A．通过托管银行实现对基金投资的监管
B．对基金募集申请材料进行合规性审查
C．实时监控单只基金的异常交易
D．实时监控基金管理公司股东账户的异常交易
5．下列各项中是证券交易所自律管理内容的是（ ）。
A．对基金上市交易的管理
B．对基金销售活动的监管
C．对基金信息披露的监管
D．对基金投资行为进行监控
6．当基金管理公司、基金托管银行基金托管部门或者其高级管理人员有以下（ ）情形时，中国证监会依法对相关高级管理人员出具警示函、进行监管谈话。
A．业务活动可能严重损害基金财产或者基金份额持有人的利益
B．基金管理公司的治理结构、内部控制制度不健全、执行不力，导致出现或者可能出现重大隐患，可能影响其正常履行基金管理人、基金托管人职责
C．高级管理人员直系亲属拟移居境外或者已在境外定居
D．违反诚信、审慎、勤勉、忠实义务
7．中国证监会对基金托管部门内部控制的监督包括（ ）。
A．托管银行各机构、部门和岗位职责是否保持相对独立
B．基金资产、托管银行自有资产、其他资产的保管是否严格分离
C．在办理基金的清算交割事宜中，是否保证清算的及时高效，同时又保证基金财产的安全与独立
D．托管银行托管业务部门的岗位设置应当权责分明、相互制衡等
8．下列关于风险准备金的说法正确的是（ ）。
A．提取风险准备金的主要目的是提高基金管理公司的收益
B．2007年之后按照不低于基金管理费收入的5%计提风险准备金
C．风险准备金余额达到基金资产净值的1%时可不再提取
D．风险准备金制度已成为保护基金份额持有人利益的重要措施
9．证券投资基金业委员会的主要职责有（ ）。
A．调查、收集、反映业内意见和建议
B．研究、论证业内相关政策与方案
C．草拟或审议证券投资基金业务有关规则、执业标准、工作指引和自律公约
D．协助开展业内教育培训、国际交流与合作
10．中国证监会于2006年8月和2007年9月先后发布通知规范基金管理公司提取风险准备金；风险准备金主要用于赔偿因公司（ ）等给基金财产或基金份额持有人造成的损失。
A．违法违规
B．违反基金合同
C．技术故障
D．操作失误
1．中国证监会对基金销售活动的监管主要涉及两个方面，即对投资组合遵规守信情况的监管，对基金管理公司内部投资、交易环节相关控制制度健全及执行情况的监管。（ ）
2．现场检查主要以审阅基金管理公司报送材料的方式进行。（ ）
3．基金管理公司董事应当认真履行职责，对公司各项制度、业务的合法合规性及公司内部控制制度的执行情况进行检查和稽核。（ ）
4．开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告3次资产净值和份额净值。（ ）
5．基金托管银行根据对基金运作的监督情况，每周编制基金运作监控周报，向监管机构报告。（ ）
一、单项选择题
1．B
[解析]日常持续监管一般是对基金从业机构日常经营活动、相关人员从业行为、基金运作各环节的监管。其方式主要分为现场检查和非现场检查两种。故选B。
2．D
[解析]ABC三项都是基金监管的原则，除此之外还包括监管的连续性和有效性原则以及审慎监管原则；D项是基金信息披露的实质性原则中的内容，因此选D。
3．C
[解析]目前，我国基金监管的目标包括：(1)保护投资者的利益；(2)保护市场的公平、效率和透明；(3)降低系统风险；(4)推动基金业的健康发展。故选C。
4．D
[解析]公开原则、公正原则和公平原则是基金监管的“三公”原则。故选D。
5．B
[解析]ACD三项都是属于中国证监会对基金运作监管所包括的内容，除此之外还包括对基金投资与交易行为的监管等方面；B项是基金销售机构和注册登记机构的监管中的内容，因此选B。
二、多项选择题
1．ABD
[解析]关于基金投资范围的规定有以下几条：其一股票基金应有60%以上的资产投资于股票，债券基金应有80%以上的资产投资于债权。其二货币市场基金仅投资于货币市场工具，不得投资于股票、可转换债、剩余期限超过397天的债券、信用等级在AAA级以下的企业债、国内信用等级在AAA级以下的资产支持证券、以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券。其三是基金不得投资于有锁定期但锁定期不明确的证券。其四是基金投资的资产支持证券必须在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易。根据上述四条规定，可知应选ABD。
2．ABC
[解析]D项规定是针对货币市场基金投资的相关规定，而余下ABC三项都是基金管理人在运用基金财产进行证券投资时禁止的情形。
3．ABCD
[解析]当基金管理公司变更经营范围时，中国证监会将对基金管理公司的合规运作、经营状况、公司治理、投资决策与研究分析体系的建立与执行、公平交易防范利益输送相关制度的建立与执行、公司监察稽核与内部风险控制体系的建立与执行，人员队伍及人力资源管理情况等相关内容进行审查和评议，做出相关决定。
4．ACD
[解析]基金投资交易的监管方式有：通过托管银行实现对基金投资的监管，通过证券交易所实现对基金交易的实时监控；CD两项属于通过证券交易所实现对基金交易的实时监控这种方式中的具体内容，B项是基金募集申请核准时中国证监会进行监管的内容，因此本题选项为ACD。
5．AD
[解析]证券交易所的自律管理包括AD两项内容；BC两项都是属于对基金运作阶段进行的监管，因此本题正确选项为AD。
6．ABD
[解析]当基金管理公司、基金托管银行基金托管部门或者其高级管理人员行为如果有如下情形：其一是业务活动可能严重损害基金财产或者基金份额持有人的利益；其=是基金管理公司的治理结构、内部控制或者基金托管银行基金托管部门的内部控制制度不健全、执行不力，导致出现或可能出现重大隐患，可能影响其正常履行基金管理人、基金托管人职责；其三是违反诚信、审慎、勤勉、忠实义务；其四是中国证监会根据审慎监管原则规定的其他情形，那么中国证监会可以依法对相关高级管理人员出具警示函、进行监管谈话。
7．ABD
[解析]ABD项都是中国证监会对基金托管部门内部控制监督中包含的内容；C项是中国证监会对基金托管人履行基金托管职责情况进行的监督，因此C项不选。
8．CD
[解析]为增强基金管理公司风险防范能力，中国证监会分别于2006年和2007年先后发布通知规范基金管理公司提取风险准备金。根据通知，2007年之后按照不低于基金管理费收入的10%计提风险准备金，风险准备金余额达到基金资产净值的1%时可不再提取；风险准备金主要用于赔偿因公司违法违规、违反基金合同、技术故障、操作失误等给基金财产或基金份额持有人造成的损失，该制度已成为保护基金份额持有人利益的重要措施。依据题中阐述，可知AB项皆不正确，因此选CD。
9．ABCD
[解析]基金业委员会的主要职责是调查、收集、反映业内意见和建议；研究、论证业内相关政策与方案；草拟或审议证券投资基金业务有关规则、执业标堆、工作指引和自律公约；协助开展业内教育培训、国际交流与合作等。
10．ABCD
[解析]风险准备金主要用于赔偿因公司违法违规、违反基金合同、技术故障、操作失误等给基金财产或基金份额持有人造成的损失，该制度已成为保护基金份额持有人利益的重要措施。
三、判断题
1．B
[解析]上述内容是中国证监会对基金投资与交易行为方面进行的监管而不是对基金销售活动进行的监管。
2．B
[解析]非现场检查主要以审阅基金管理公司报送材料的方式进行；现场检查主要是根据日常监管情况确定检查的对象、内容和频率。
3．B
[解析]题述的职责是基金管理公司督察长应该担负的，而非基金管理公司董事的职责。
4．B
[解析]开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告1次资产净值和份额净值。
5．A
[解析]本题涉及基金投资运作监督中基金托管人定期报告的规定。一般基金托管银行根据对基金运作的监督情况，每周编制基金运作监督周报，向监管机构报告。
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- 第2页：多项选择题
- 第3页：判断题
- 第4页：参考答案及解析
1．日常持续监管方式主要分为（ ）。
A．全面检查和局部检查
B．现场检查和非现场检查
C．定期检查和非定期检查
D．顺序检查和随机检查
2．下列各项不是基金监管的原则的是（ ）。
A．依法监管原则
B．“三公”原则
C．监管与自律并重原则
D．真实性原则
3．目前，我国基金监管的目标不包括（ ）。
A．保护投资者的利益
B．保护市场的公平
C．降低非系统风险
D．推动基金业的规范发展
4．基金是证券市场的重要参与者之一，其“三公”原则不包括（ ）。
A．公开原则
B．公平原则
C．公正原则
D．公共原则
5．以下不是基金运作监管所包括的内容的是（ ）。
A．对基金募集申请的核准
B．基金登记机构的准入监管
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- 第1页：单项选择题
- 第2页：多项选择题
- 第3页：判断题
- 第4页：参考答案及解析
1．下列关于基金投资范围的说法正确的是（ ）。
A．股票基金应有60%以上的资产投资于股票
B．基金不得投资有锁定期但锁定期不明确的证券
C．货币市场基金可投资于股票、可转债、剩余期限超过397天地债券等
D．货币市场基金仅投资于货币市场工具
2．基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有以下（ ）等情形。
A．单只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过资金资产净值的10%
B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，其持有比例占该证券发行数量的比例超过10%
C．基金财产参与股票发行申购，单只基金申报的金额超过该基金的总资产
D．投资于同一公司发行的短期企业债券的比例，不得超过基金资产净值的10%
3．基金管理公司变更经营范围，中国证监会将对基金管理公司的（ ）等相关内容进行审查和评议，做出相关决定。
A．投资决策与研究分析体系的建立与执行
B．公平交易与防范利益输送相关制度的建立与执行
C．公司监察稽核与内部风险控制体系的建立与执行
D．人员队伍及人力资源管理状况
4．下列是属于基金投资交易监管方式的是（ ）。
A．通过托管银行实现对基金投资的监管
B．对基金募集申请材料进行合规性审查
C．实时监控单只基金的异常交易
D．实时监控基金管理公司股东账户的异常交易
5．下列各项中是证券交易所自律管理内容的是（ ）。
A．对基金上市交易的管理
B．对基金销售活动的监管
C．对基金信息披露的监管
D．对基金投资行为进行监控
6．当基金管理公司、基金托管银行基金托管部门或者其高级管理人员有以下（ ）情形时，中国证监会依法对相关高级管理人员出具警示函、进行监管谈话。
A．业务活动可能严重损害基金财产或者基金份额持有人的利益
B．基金管理公司的治理结构、内部控制制度不健全、执行不力，导致出现或者可能出现重大隐患，可能影响其正常履行基金管理人、基金托管人职责
C．高级管理人员直系亲属拟移居境外或者已在境外定居
D．违反诚信、审慎、勤勉、忠实义务
7．中国证监会对基金托管部门内部控制的监督包括（ ）。
A．托管银行各机构、部门和岗位职责是否保持相对独立
B．基金资产、托管银行自有资产、其他资产的保管是否严格分离
C．在办理基金的清算交割事宜中，是否保证清算的及时高效，同时又保证基金财产的安全与独立
D．托管银行托管业务部门的岗位设置应当权责分明、相互制衡等
8．下列关于风险准备金的说法正确的是（ ）。
A．提取风险准备金的主要目的是提高基金管理公司的收益
B．2007年之后按照不低于基金管理费收入的5%计提风险准备金
C．风险准备金余额达到基金资产净值的1%时可不再提取
D．风险准备金制度已成为保护基金份额持有人利益的重要措施
9．证券投资基金业委员会的主要职责有（ ）。
A．调查、收集、反映业内意见和建议
B．研究、论证业内相关政策与方案
C．草拟或审议证券投资基金业务有关规则、执业标准、工作指引和自律公约
D．协助开展业内教育培训、国际交流与合作
10．中国证监会于2006年8月和2007年9月先后发布通知规范基金管理公司提取风险准备金；风险准备金主要用于赔偿因公司（ ）等给基金财产或基金份额持有人造成的损失。
A．违法违规
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- 第4页：参考答案及解析
1．中国证监会对基金销售活动的监管主要涉及两个方面，即对投资组合遵规守信情况的监管，对基金管理公司内部投资、交易环节相关控制制度健全及执行情况的监管。（ ）
2．现场检查主要以审阅基金管理公司报送材料的方式进行。（ ）
3．基金管理公司董事应当认真履行职责，对公司各项制度、业务的合法合规性及公司内部控制制度的执行情况进行检查和稽核。（ ）
4．开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告3次资产净值和份额净值。（ ）
5．基金托管银行根据对基金运作的监督情况，每周编制基金运作监控周报，向监管机构报告。（ ）
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- 第1页：单项选择题
- 第2页：多项选择题
- 第3页：判断题
- 第4页：参考答案及解析
一、单项选择题
1．B
[解析]日常持续监管一般是对基金从业机构日常经营活动、相关人员从业行为、基金运作各环节的监管。其方式主要分为现场检查和非现场检查两种。故选B。
2．D
[解析]ABC三项都是基金监管的原则，除此之外还包括监管的连续性和有效性原则以及审慎监管原则；D项是基金信息披露的实质性原则中的内容，因此选D。
3．C
[解析]目前，我国基金监管的目标包括：(1)保护投资者的利益；(2)保护市场的公平、效率和透明；(3)降低系统风险；(4)推动基金业的健康发展。故选C。
4．D
[解析]公开原则、公正原则和公平原则是基金监管的“三公”原则。故选D。
5．B
[解析]ACD三项都是属于中国证监会对基金运作监管所包括的内容，除此之外还包括对基金投资与交易行为的监管等方面；B项是基金销售机构和注册登记机构的监管中的内容，因此选B。
二、多项选择题
1．ABD
[解析]关于基金投资范围的规定有以下几条：其一股票基金应有60%以上的资产投资于股票，债券基金应有80%以上的资产投资于债权。其二货币市场基金仅投资于货币市场工具，不得投资于股票、可转换债、剩余期限超过397天的债券、信用等级在AAA级以下的企业债、国内信用等级在AAA级以下的资产支持证券、以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券。其三是基金不得投资于有锁定期但锁定期不明确的证券。其四是基金投资的资产支持证券必须在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易。根据上述四条规定，可知应选ABD。
2．ABC
[解析]D项规定是针对货币市场基金投资的相关规定，而余下ABC三项都是基金管理人在运用基金财产进行证券投资时禁止的情形。
3．ABCD
[解析]当基金管理公司变更经营范围时，中国证监会将对基金管理公司的合规运作、经营状况、公司治理、投资决策与研究分析体系的建立与执行、公平交易防范利益输送相关制度的建立与执行、公司监察稽核与内部风险控制体系的建立与执行，人员队伍及人力资源管理情况等相关内容进行审查和评议，做出相关决定。
4．ACD
[解析]基金投资交易的监管方式有：通过托管银行实现对基金投资的监管，通过证券交易所实现对基金交易的实时监控；CD两项属于通过证券交易所实现对基金交易的实时监控这种方式中的具体内容，B项是基金募集申请核准时中国证监会进行监管的内容，因此本题选项为ACD。
5．AD
[解析]证券交易所的自律管理包括AD两项内容；BC两项都是属于对基金运作阶段进行的监管，因此本题正确选项为AD。
6．ABD
[解析]当基金管理公司、基金托管银行基金托管部门或者其高级管理人员行为如果有如下情形：其一是业务活动可能严重损害基金财产或者基金份额持有人的利益；其=是基金管理公司的治理结构、内部控制或者基金托管银行基金托管部门的内部控制制度不健全、执行不力，导致出现或可能出现重大隐患，可能影响其正常履行基金管理人、基金托管人职责；其三是违反诚信、审慎、勤勉、忠实义务；其四是中国证监会根据审慎监管原则规定的其他情形，那么中国证监会可以依法对相关高级管理人员出具警示函、进行监管谈话。
7．ABD
[解析]ABD项都是中国证监会对基金托管部门内部控制监督中包含的内容；C项是中国证监会对基金托管人履行基金托管职责情况进行的监督，因此C项不选。
8．CD
[解析]为增强基金管理公司风险防范能力，中国证监会分别于2006年和2007年先后发布通知规范基金管理公司提取风险准备金。根据通知，2007年之后按照不低于基金管理费收入的10%计提风险准备金，风险准备金余额达到基金资产净值的1%时可不再提取；风险准备金主要用于赔偿因公司违法违规、违反基金合同、技术故障、操作失误等给基金财产或基金份额持有人造成的损失，该制度已成为保护基金份额持有人利益的重要措施。依据题中阐述，可知AB项皆不正确，因此选CD。
9．ABCD
[解析]基金业委员会的主要职责是调查、收集、反映业内意见和建议；研究、论证业内相关政策与方案；草拟或审议证券投资基金业务有关规则、执业标堆、工作指引和自律公约；协助开展业内教育培训、国际交流与合作等。
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[解析]风险准备金主要用于赔偿因公司违法违规、违反基金合同、技术故障、操作失误等给基金财产或基金份额持有人造成的损失，该制度已成为保护基金份额持有人利益的重要措施。
三、判断题
1．B
[解析]上述内容是中国证监会对基金投资与交易行为方面进行的监管而不是对基金销售活动进行的监管。
2．B
[解析]非现场检查主要以审阅基金管理公司报送材料的方式进行；现场检查主要是根据日常监管情况确定检查的对象、内容和频率。
3．B
[解析]题述的职责是基金管理公司督察长应该担负的，而非基金管理公司董事的职责。
4．B
[解析]开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告1次资产净值和份额净值。
5．A
[解析]本题涉及基金投资运作监督中基金托管人定期报告的规定。一般基金托管银行根据对基金运作的监督情况，每周编制基金运作监督周报，向监管机构报告。
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