2012年证券投资基金考前冲刺试题及答案(3)-证券从业资格
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A．在申购、赎回基金份额时，不允许使用现金作为组合证券中各成份证券的替代
B．在申购、赎回基金份额时，必须使用现金作为组合证券中各成份证券的替代
C．在赎回基金份额时，允许使用现金作为组合证券中各成份证券的替代
D．在申购基金份额时，允许使用现金作为组合证券中全部或部分成份证券的替代
12．基金持有人T日提交1OF基金份额跨系统转托管申请，如处理成功，( )日起转托
管转入的基金份额可赎回或卖出。
A T+0
Ｂ．T+1
C．T+2
D．T+4
13．基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于
( )的股东。
A．20％
B．25％
C．35％
D．50％
14．投资决策委员会在认真分析研究发展部提供的研究报告及其投资建议的基础上，根据
现行法律法规和基金合同的有关规定，决定基金的( )。
A．具体投资方案
B．股票池
C．投资组合方案
D．总体投资计划
15．在我国，基金管理公司采取的组织形式是( )。
A．有限责任公司
B．无限责任公司
C．合伙制
D．合作制
16．( )是指公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和
化解风险为出发点。
A．适时性原则
B．全面性原则
C．审慎性原则
D．合法、合规性原则
17．我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的( )
担任。
A．信托投资公司
B．政策性银行
C．商业银行
D．保险公司
18．基金( )是托管人为办理资金清算需要而设立的，由托管人开立并管理。
A．交易所证券账户
B．结算备付金账户
C．银行存款账户
D．证券账户
19．关于交易所交易资金清算的步骤，排序正确的是( )．
(1)制作清算指令；(2)接收交易数据；(3)执行清算指令；(4)确认清算结果。
A．(1)(2)(3)(4)
B．(2)(1)(3)(4)
C．(1)(3)(2)(4)
D．(1)(2)(4)(3)
20．托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约，监督制约应渗透
到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员，这体现的是基金
托管人内部控制原则中的( )。
A．有效性原则
B．完整性原则
C．独立性原则
D．审慎性原则
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式获得产品。
A．促销
B．渠道
C．代销
D．直销
22．( )多属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量
地购买某一基金产品。
A．人员推销
B．广告促销
C．营业推广
D．公共关系
23．存在以下( )问题的专业基金销售公司不具有申请基金代销业务的资格。
A．取得基金从业资格的人员不少于30人，且不低于员工人数的1／2
B．注册资本不低于2000万元人民币，财务状况良好，运作规范稳定
C．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
n主要出资人是依法设立的持续经营3个以上完整会计年度的法人
24．除货币市场基金及中国证监会规定的其他品种外，基金的赎回费不得超过基金份额赎
回金额的( )；同时，应当将不低于赎回费总额的( )归入基金财产。
A．10％，25％
B．5％，25％
C．10％，20％
D．5％，20％
25．封闭式基金( )披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值。
A．每日
B．每周
C．每月
D．每年
26：( )定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不
存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。
A．基金管理公司
B．托管银行
C．基金注册登记机构
D．基金估值工作小组
27．基金各种费用的计提过程中，如基金运作发生的费用( )基金净值十万分之一，则应
采用预提或待摊的方法计入基金损益。
A．大于 B小于
C．等于
D．小于等于
28．证券投资基金一般在( )结转当期损益，按固定价格报价的货币市场基金一般( )
结转损益。
A．季末，逐日
B．月末，逐日
C．季末，逐月
D．月末，逐月
29．投资收益指基金经营活动中因( )等而实现的损益。
A．债券利息收入
B．银行存款利息收入
C．手续费返还
D．买卖股票、债券
30．封闭式基金一般采用( )方式分红。
A．转股
B．现金
C．配股
D．股票股利
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理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征( )。
A．所得税
B．增值税
C．印花税
D．营业税
32．基金信息披露的真实性原则要求披露的信息应当是以( )为基础。
A．客观事实
B．主观事实
C．公司董事会的决议
D．基金盈利最大化
33．基金管理人需在基金合同生效的( )在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效
公告。
A．当日
B．次日
C．第三个工作日
D．第三日
34．以下能对基金招募说明书、基金清算报告等文件出具法律意见书的是( )。
A．基金评级机构
B．律师事务所
C．会计师事务所
D．基金咨询机构
35．为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经( )以上独立董事签字
同意，并由董事长签发。
A．1／3
B．1／2
C．2／3
D．3／4
36．当影子定价法与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过( )
时，基金管理人应进行临时报告。
A．0．25％
B．0．5％
C．1％
D．1．5％
37．我国基金业已经初步形成一套以( )为核心、各类部门规章和规范性文件为配套的
完善的基金监管法律法规体系。
A．《证券投资基金法》
B．《证券投资基金管理公司管理办法》
C．《证券投资基金运作管理办法》
D．《证券投资基金信息披露管理办法》
38．基金管理公司的设立须经( )审批。
A．中国证监会
B．中国证券业协会基金业委员会
C．中国银监会
D．国家工商管理局
39．中国证监会对基金管理公司的( )是日常监管的重点。
A．基金准人
B．公司治理监管
C．经营运作监管
D．内部控制监管
40．因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投
资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在( )个交易日内进行调整。
A．5
B．10
C．15
D．20
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免材料报中国证监会相关派出机构。
A．2小时内
B．2日内
C．2周内
D．2月内
42．( )是指长期稳定持有模拟市场指数的证券组合以获得市场平均收益的管理方法。
A．主动管理法
B．被动管理法
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A．(当日收盘价-N日移动平均价)÷N日移动平均价×100％
B．(当日开盘价-N日移动平均价)÷N日移动平均价×100％
C．(当日收盘价-N 日移动总价)÷N日移动平均价×100％
D．(当日收盘价-N日移动平均价)÷N日移动价×100％
52．下列关于指数型消极投资策略，说法正确的是( )。
A．试图预测股票市场的未来变化
B．该策略的核心思想是相信市场是无效的
C．试图用基本分析的方式来区分价值高估或低估的股票
D．力图模拟市场构造投资组合，以取得与市场组合相一致的风险收益结果
53．( )在交易与报价中可操作性较强，在市场收益率曲线波动平缓且票息较低时，潜在
的误差较小。
A．到期收益率
B．远期收益率
C．再投资利率
D．实际回报率
54．理论上，应当采用( )的收益率得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限
结构。
A．付息债券
B．零息债券
C．可转换债券
D．可转换可分离债券
55．由于大多数债券价格与收益率存在凸性，当收益率降低时，估算的价格上升幅度( )
实际的价格上升幅度。
A．小于
B．大于
C．等于
D．大于等于
56．债券互换的估价方法之一投资期分析法把债券互换各个方面的回报率分解为( )个
组成成分。
A．2
B．4
C．5
D．7
57．指数化的方法中，( )适合于证券数目较小的情况。
A．分层抽样法
B．优化法
C．方差最小化法
D．相关系数最大法
58．对绩效表现好坏的评价涉及( )的选择问题。
A．比较基准
B．操作策略
C．风险水平
D．业绩计算时期
59．从几何上看，收益率一标准差构成的坐标系中，( )实际上是无风险收益率与基金组
合连线的斜率。
A．特雷诺指数
B．詹森指数
C．夏普指数
D．道氏指数
60．择时能力是基金经理对( )的预测能力。
A．市场风险
B．市场收益
C．市场总体走势
D．个别证券走势
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1．证券投资基金集合理财，专业管理主要表现在( )。
A．将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务
B．基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券
市场进行全方位的动态跟踪与分析
C．汇集众多投资者资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势
D．各国(地区)基金监管机构都对基金业实行严格的监管
2．1940年，美国政府颁布了( )，被认为是关于共同基金投资者保护的两部最重要的法律。
A．《投资顾问法》
B．《投资公司法》
C．《股份有限公司法》
D．《投资法》
3，证券投资基金在金融体系中的作用主要表现在( )。
A．为中小投资者拓宽了投资渠道
B．优化金融结构，促进经济增长
C．有利于证券市场的稳定和健康发展
D．完善金融体系和社会保障体系
4．平衡型基金具有( )特点。
A．兼具增长与收入双重目标
B．风险、收益介于增长型基金与收入型基金之间
C．既注重资本增值又注重当期收入
D．与增长型基金相比，风险大、收益高
5．反映股票基金经营业绩的指标主要有( )。
A．已实现收益
B．基金分红
C．净值增长率
D．净值增长率标准差
6．货币市场基金面临的风险有( )。
A．流动性风险
B．购买力风险
C．信用风险
D．利率风险
7．基金募集期限届满，开放式基金应满足的要求包括( )。
A．基金募集份额总额不少于2亿份
B．基金募集金额不少于2亿元人民币
C．基金份额持有人的人数不少于300人
D．基金份额持有人的人数不少于1 000人
8．ETF份额申购、赎回的原则有( )。
A．申购、赎回采用份额申购、份额赎回
B．申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他
对价
C．申购、赎回采用金额申购、份额赎回
D．申购、赎回申请提交后不得撤销
9．基金管理人的作用体现在以下方面( )。
A．抑制证券市场竞争
B．资产的保值增值方面
C．业务覆盖的广度、深度方面
D．对基金持有人利益的保护
10．基金管理公司监察稽核的目的是( )．
A．揭示公司内部管理及投资运作中的风险，及时提出改进意见
B．监督公司内部控制制度的执行情况
C．检查、评价公司内部控制制度和公司投资运作的合法性、合规性和有效性
D．确保国家法律法规和公司内部管理制度的有效执行，维护基金投资人的正当权益
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A．风险控制的程序
B．风险控制的具体制度
C．风险控制的机构设置
D．风险控制制度执行情况的监督
12．按照我国法律法规的要求，基金资产托管业务或者托管人承担的职责主要包括( )。
A．资产保管
B．资金清算
C．资产核算
D．投资运作监督
13,基金投资运作监督的方式包括( )。
A．书面报告
B．书面警示 c电话提示
D．定期报告
14．基金市场营销主要是指开放式基金的市场营销，其涉及的内容包括( )。
A．营销环境的分析
B．目标市场与客户的确定
C．营销组合的设计
D．营销过程的管理
15．国际上，开放式基金的销售主要分为( )。
A．分销
B．传销
C．直销
D．代销
16．根据规定，基金宣传推介材料中，要加人完整的风险提示函。风险提示函的必备内容
有( )。
A．基金可能实现的收益水平
B．投资人应当认真阅读《基金合同》《招募说明书》等基金法律文件
C．基金在投资运作过程中可能面临各种风险
D．投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别
17．基金资产估值需考虑的因素包括( )。
A．估值频率
B．交易价格
C．价格操纵及滥估问题
D．估值方法的一致性及公开性
18．因持有股票而享有的配股权，其估值办法是，从配股除权日起到配股确认日止，(_ )。
A．如果收盘价高于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值
B．如果收盘价低于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值
C．如果收盘价等于配股价，估值为零
D．如果收盘价低于配股价，估值为零
19．基金会计核算的主要内容中，基金持有证券的上市公司行为核算的内容有( )等公
司行为的核算。
A．新股
B．配股
C．红利
D．红股
20．基金的主要收入来源有( )。
A．投资收益
B．销售收入
C．利息收入
D．其他收入
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A．基金份额净值上升
B．基金份额净值下降
C．分配前后价值不变
D．投资者收益增加
22．如果基金信息披露中违规承诺收益或承担损失，则将被视为对投资者的( )。
A．诱骗
B．误导性陈述
C．虚假记载
D．进行不当竞争
23．基金合同所包含的重要信息有( )。
A．基金投资运作安排方面的信息
B．基金份额发售安排方面的信息
C．次要事项
D．特别约定的事项
24．基金的重大事件包括( )。
A．基金份额持有人大会的召开
B．提前终止基金合同
C．转换基金运作方式
D．更换基金管理人或托管人
25．基金监管是指监管部门运用一定的手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。
这些手段包括( )。
A．自律手段
B．法律手段
C．经济手段
D．行政手段
26．对违规或存在较大经营风险的基金管理公司，中国证监会对直接负责的主管人员和其
他直接责任人员，进行行政监管措施。这些措施主要包括( )。
A．监管谈话
B．出具警示函
C．记入诚信档案
D．暂停履行职务
27．督察长的主要职责包括( )．
A．监督检查基金管理公司内部风险控制情况
B．指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益
C．对基金管理公司推出新产品、开展新业务的合法合规性问题提出意见
D．向基金管理公司总经理报送工作报告
28．证券投资组合管理的基本步骤有( )。
A．确定证券投资政策
B．进行证券投资分析
C．修正投资组合
D．投资组合业绩评估
29．套利定价理论的假设条件包括( )．
A．投资者具有单一投资期
B．所有证券的收益都受到一个共同因素的影响
C．投资者既是追求收益的也是厌恶风险的
D．投资者能够发现市场上是否存在套利机会，并利用该机会进行套利
30．资产配置需要考虑的因素包括( )。
A．税收考虑
B．影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素
C．资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题
D．影响投资者风险承受能力和收益需求的各项因素
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A．方差度量法
B．情景综合分析法
C．下跌概率法
D．历史数据法
32．对于投资组合保险策略，以下表述正确的是( )。
A．投资组合保险策略市场变动时的行动方向是下降时买人，上升时卖出
B．投资组合保险策略支付模式呈凸型
C．投资组合保险策略有利的市场环境是强趋势的市场环境
D．投资组合保险策略要求的市场流动性较高
33．( )是股票投资组合管理的基本目标。
A．避免风险
B．分散风险
C．最大化投资收益
D．最大化股东利益
34．下列对积极的股票风格管理理解正确的有( )。
A．主动改变投资组合中增长类、周期类、稳定类和能源类股票权重
B．只改变投资组合中周期类股票在组合中的比重
C．若股票前景不妙，降低权重
D．若股票前景良好，增加权重
35．以技术分析为基础的投资策略和以基本分析为基础的投资策略的区别主要包括( )。
A．对市场有效性的判定不同
B．分析基础不同
C．分析得出结果不同
D．使用的分析工具不同
36．影响风险溢价的因素是( )。
A．发行人的信用度
B．税收负担
C．债券的预期流动性
D．到期期限
37．以下关于测算债券价格波动性的方法说法正确的是( )。
A基点价格值是指应计收益率每变化1个基点所引起的债券价格的相对变动额
B．久期是测量债券价格相对于收益率变动的敏感性的指标
C．在所有其他因素不变的情况下，到期期限越长，债券价格的波动性越大
D．麦考莱久期表示的是每笔现金流量的期限按其终值占总现金流量的比重计算出的加
权平均数
38．指数化的局限性包括( )。
A．指数化策略不可以保证投资组合业绩与某种债券指数相同
B．指数的业绩并不一定代表投资者的目标业绩
C．指数构造过程中跟踪误差往往比较大
D．与指数相配比并不意味着资产管理人能够满足投资人的收益率需求目标
39．基金绩效评价需要考虑的因素包括( )。
A．基金的投资目标
B．基金的风险水平
C．比较基准
D．基金组合的稳定性
40．经典绩效衡量方法存在的问题有( )。
A．CAPM的有效性问题
B．基金组合的风险水平并非一成不变
C． SM1误定可能引致的绩效衡量误差
D．以单一市场组合为基准的衡量指标会使绩效评价有失偏颇
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1．世界上不同国家和地区对证券投资基金的称谓有所不同。1日本和中国台湾将证券投资基
金称为证券投资信托基金，英国和中国香港特别行政区称为单位信托基金。 ( )
A．正确
B．错误
2．基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管。在我国，基金托管人只能由依法
设立并取得基金托管资格的商业银行和信托公司担任。 ( )
A．正确
B．错误
3．公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管
理公司作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产。 ( )
A．正确
B．错误
4．1987年，中国新技术创业投资公司(中创公司)与汇丰集团、渣打集团在申国香港联合设
立了中国置业基金，标志着中资金融机构开始正式涉足投资基金业务。 ( )
A．正确
B．错误
5．主动型基金同时以股票、债券为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资，实现收
益与风险之间的平衡。 ( )
A．正确
B．错误
6．基金净值增长率的波动程度可以用标准差来计量，并通常按月计算。 ( )
A．正确
B．错误
7．保本基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。 ( )
A．正确
B．错误
8．ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度，中小投资者被排斥在一级市场之外。( ) A．正确
B．错误
9．拟进行基金投资的投资人，必须先开立基金账户和资金账户。资金账户是基金注册登记机构为基金投资人开立的、用于记录其持有的基金份额及其变动情况的账户。 ( )
A．正确
B．错误
10．基金账户只能用于基金的认购及交易。 ( )
A．正确
B．错误
11．基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。 ( )
A．正确
B．错误
12．基金份额申购、赎回的资金清算是由基金管理公司根据确认的投资者申购、赎回数据
信息进行的。 ( )
A．正确
B．错误
13．基金管理人对投资者负有重要的信托责任，必须以投资者的利益为最高利益，严防利
益冲突与利益输送。 ( )
A．正确
B．错误
14．一般情况下，多数基金管理公司的研究工作均需要依靠大量的外部研究报告，_主要是
作为买方的证券公司的研究报告。 ( )
A．正确
B．错误
15．督察长的薪酬由总经理决定。 ( )
A．正确
B．错误
16．公司应当设立监察稽核部门，对公司经理层负责，开展监察稽核工作。公司应保证监察
稽核部门的独立性和权威性。 ( )
A正确
B．错误
17．“净资产和资本充足率”是衡量银行信用风险和市场风险程度的基本标准，反映了银行的
资产质量和承担风险的能力。 ( )
A正确
B．错误
18．除特殊规定外，在基金信息公开披露前，基金托管人不得向他人泄露有关信息。( )
A．正确
B．错误
19．基金托管人在每个交易日结束后核对基金的银行存款和清算备付金账户余额。 ( )
A．正确
B．错误
20．基金估值过程中可能发生的风险点有估值计算方法错误、估值操作程序错误、估值系
统参数设置或导人数据错误、业务人员恶意违规操作导致风险等。 ( )
A．正确
B．错误
21．一般而言，以机构投资者为服务对象营销成本低，服务成本也较低；相反，以个人投资
者为服务对象则营销成本高，服务成本也高。 ( )
A．正确
B．错误
22．直销是不通过中介机构而是由基金管理人附属的销售机构把基金份额直接出售给投资
者的模式。 ( )
A．正确
B．错误
23．基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金
合同生效不足9个月的除外。 ( )
A．正确
B．错误
24．基金销售机构应在内部每周完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账，在
外部定期完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账。 ( )
A．正确
B．错误
25．基金资产总值是指基金全部资产的价值总和，从基金资产总值中扣除基金所有负债即
是基金资产净值。 ( )
A．正确
B．错误
26．对不存在活跃市场的投资品种，应采用最近交易市价确定公允价值。 ( )
A正确
B．错误
27．对于不收取申购费(认购费)、赎回费的货币市场基金，基金管理人可以依照相关规定从
基金财产中持续计提一定比例的销售服务费，专门用于本基金的销售和对基金持有人
的服务。 ( )
A．正确
B．错误
28．对于国内证券投资基金的会计核算，基金管理人与基金托管人按照有关规定，共同进
行账簿设置、账套管理、账务处理。 ( )
A．正确
B．错误
29．期末可供分配利润是指期末可供基金进行利润分配的金额，为期末资产负债表中未分
配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数。 ( )
A．正确
B．错误
30．货币市场基金的利润分配中，节假日的利润计算与在周五申购或赎回的情况不同。
( )
A．正确 B错误
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- 第3页：单选题21-30
- 第4页：单选题31-40
- 第5页：单选题41-50
- 第6页：单选题51-60
- 第7页：多选题1-10
- 第8页：多选题11-20
- 第9页：多选题21-30
- 第10页：多选题31-40
- 第11页：判断1-30
- 第12页：判断31-60
- 第13页：单选答案
- 第14页：多选与判断答案
一、单项选择题(本类题共60小题，每题0．5分，共30分。每小题的四个选项中，只有一个符合题意的正确答案。多选、错选、不选均不得分)
1．以下不属于证券投资基金特点的是( )。
A．独立托管、保障安全
B．组合投资、分散风险
C．投入较少、回报较高
D．集合投资、专业管理
2．基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责是( )。
A．对基金经营人进行监督
B．按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益
C．保管基金资产
D．分享基金财产收益
3．1924年3月21日诞生于美国的( )成为世界上第一个开放式基金。
A．苏格兰美国投资信托
B．海外及殖民地政府信托基金
C．马萨诸塞投资信托基金
D．外国和殖民地政府信托
4．在试点发展阶段，《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司的主要发起人必须
是证券公司或信托投资公司，每个发起人的实收资本不少于( )亿元人民币。
A．1
B．3
C．5
D．6
5．( )是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。
A．收入型基金
B．开放式基金
C．增长型基金
D．平衡型基金
6．评价基金运作效率和运作成本的一个重要统计指标是( )。
A．净值增长率
B．贝塔值
C．标准差
D．费用率
7．混合基金的风险( )股票基金，预期收益则要( )债券基金。
A．低于，高于
B．高于，低于
C．高于，高于
D．低于，低于
8．( )机制的存在将会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致，使ETF既不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象，也克服了开放式基金不能进行盘中交易的弱点。
A．跨系统转登记
B．套期保值
C．套利
D．实物申购、赎回
9．基金管理人自收到验资报告之日起( )日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。
A．5
B．8
C．10
D．15
10．开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%，赎回费总额的( )归人基金财产。
A．15％
B．25％
C．30％
D．40％
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A．在申购、赎回基金份额时，不允许使用现金作为组合证券中各成份证券的替代
B．在申购、赎回基金份额时，必须使用现金作为组合证券中各成份证券的替代
C．在赎回基金份额时，允许使用现金作为组合证券中各成份证券的替代
D．在申购基金份额时，允许使用现金作为组合证券中全部或部分成份证券的替代
12．基金持有人T日提交1OF基金份额跨系统转托管申请，如处理成功，( )日起转托
管转入的基金份额可赎回或卖出。
A T+0
Ｂ．T+1
C．T+2
D．T+4
13．基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于
( )的股东。
A．20％
B．25％
C．35％
D．50％
14．投资决策委员会在认真分析研究发展部提供的研究报告及其投资建议的基础上，根据
现行法律法规和基金合同的有关规定，决定基金的( )。
A．具体投资方案
B．股票池
C．投资组合方案
D．总体投资计划
15．在我国，基金管理公司采取的组织形式是( )。
A．有限责任公司
B．无限责任公司
C．合伙制
D．合作制
16．( )是指公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和
化解风险为出发点。
A．适时性原则
B．全面性原则
C．审慎性原则
D．合法、合规性原则
17．我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的( )
担任。
A．信托投资公司
B．政策性银行
C．商业银行
D．保险公司
18．基金( )是托管人为办理资金清算需要而设立的，由托管人开立并管理。
A．交易所证券账户
B．结算备付金账户
C．银行存款账户
D．证券账户
19．关于交易所交易资金清算的步骤，排序正确的是( )．
(1)制作清算指令；(2)接收交易数据；(3)执行清算指令；(4)确认清算结果。
A．(1)(2)(3)(4)
B．(2)(1)(3)(4)
C．(1)(3)(2)(4)
D．(1)(2)(4)(3)
20．托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约，监督制约应渗透
到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员，这体现的是基金
托管人内部控制原则中的( )。
A．有效性原则
B．完整性原则
C．独立性原则
D．审慎性原则
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式获得产品。
A．促销
B．渠道
C．代销
D．直销
22．( )多属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量
地购买某一基金产品。
A．人员推销
B．广告促销
C．营业推广
D．公共关系
23．存在以下( )问题的专业基金销售公司不具有申请基金代销业务的资格。
A．取得基金从业资格的人员不少于30人，且不低于员工人数的1／2
B．注册资本不低于2000万元人民币，财务状况良好，运作规范稳定
C．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
n主要出资人是依法设立的持续经营3个以上完整会计年度的法人
24．除货币市场基金及中国证监会规定的其他品种外，基金的赎回费不得超过基金份额赎
回金额的( )；同时，应当将不低于赎回费总额的( )归入基金财产。
A．10％，25％
B．5％，25％
C．10％，20％
D．5％，20％
25．封闭式基金( )披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值。
A．每日
B．每周
C．每月
D．每年
26：( )定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不
存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。
A．基金管理公司
B．托管银行
C．基金注册登记机构
D．基金估值工作小组
27．基金各种费用的计提过程中，如基金运作发生的费用( )基金净值十万分之一，则应
采用预提或待摊的方法计入基金损益。
A．大于 B小于
C．等于
D．小于等于
28．证券投资基金一般在( )结转当期损益，按固定价格报价的货币市场基金一般( )
结转损益。
A．季末，逐日
B．月末，逐日
C．季末，逐月
D．月末，逐月
29．投资收益指基金经营活动中因( )等而实现的损益。
A．债券利息收入
B．银行存款利息收入
C．手续费返还
D．买卖股票、债券
30．封闭式基金一般采用( )方式分红。
A．转股
B．现金
C．配股
D．股票股利
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理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征( )。
A．所得税
B．增值税
C．印花税
D．营业税
32．基金信息披露的真实性原则要求披露的信息应当是以( )为基础。
A．客观事实
B．主观事实
C．公司董事会的决议
D．基金盈利最大化
33．基金管理人需在基金合同生效的( )在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效
公告。
A．当日
B．次日
C．第三个工作日
D．第三日
34．以下能对基金招募说明书、基金清算报告等文件出具法律意见书的是( )。
A．基金评级机构
B．律师事务所
C．会计师事务所
D．基金咨询机构
35．为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经( )以上独立董事签字
同意，并由董事长签发。
A．1／3
B．1／2
C．2／3
D．3／4
36．当影子定价法与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过( )
时，基金管理人应进行临时报告。
A．0．25％
B．0．5％
C．1％
D．1．5％
37．我国基金业已经初步形成一套以( )为核心、各类部门规章和规范性文件为配套的
完善的基金监管法律法规体系。
A．《证券投资基金法》
B．《证券投资基金管理公司管理办法》
C．《证券投资基金运作管理办法》
D．《证券投资基金信息披露管理办法》
38．基金管理公司的设立须经( )审批。
A．中国证监会
B．中国证券业协会基金业委员会
C．中国银监会
D．国家工商管理局
39．中国证监会对基金管理公司的( )是日常监管的重点。
A．基金准人
B．公司治理监管
C．经营运作监管
D．内部控制监管
40．因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投
资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在( )个交易日内进行调整。
A．5
B．10
C．15
D．20
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免材料报中国证监会相关派出机构。
A．2小时内
B．2日内
C．2周内
D．2月内
42．( )是指长期稳定持有模拟市场指数的证券组合以获得市场平均收益的管理方法。
A．主动管理法
B．被动管理法
C．乐观管理法
D．综合管理法
43．给定证券A、B的期望收益率和方差，证券A与证券B不同的( )将决定A、B的不
同形状的组合线。
A．流动性
B．稳定性
C．关联性
D．收益性
44．上边界和下边界的交汇点所代表的组合在所有可行组合中方差最小，因而被称
作( )。
A最佳资产组合
B．最小方差组合
C最小风险组合
D．最低收益组合
45．从经济学的角度讲，套利是指人们利用同一资产在不同市场间定价不一致，通过资金
的转移而实现( )的行为。
A．高额收益
B．低额收益
C．有风险收益
D．无风险收益
46．以下属于资产配置基本方法的是( )。
A．风险控制法
B．历史数据法
C．横界面法
D．市场有效法
47．以下属于确定资产类别收益预期的主要方法是( )。
A．风险收益法
B．成本收益法
C．界面法
D．情景综合分析法
48．( )是根据资本市场环境及经济条件对资产配置状态进行动态调整，从而增加投资
组合价值的积极战略。
A．动态资产配置
B．买入并持有策略
C．恒定混合策略
D．投资组合保险策略
49．基金管理人按照自身对股票市场有效性的判断采取不同的股票投资策略：消极型管理
和积极型管理。其中，被认为是有效市场最佳选择的是( )。
A．积极型管理
B．消极型管理
C．混合型管理
D．以上都不合适
50．( )是通过对不同类型股票的收益状况作出的预测和判断，主动改变投资组合中增
长类、周期类、稳定类和能源类股票权重的股票风格管理方式。
A．消极的股票风格管理
B．积极的股票风格管理
C．稳健的股票风格管理
D．稳定的股票风格管理
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A．(当日收盘价-N日移动平均价)÷N日移动平均价×100％
B．(当日开盘价-N日移动平均价)÷N日移动平均价×100％
C．(当日收盘价-N 日移动总价)÷N日移动平均价×100％
D．(当日收盘价-N日移动平均价)÷N日移动价×100％
52．下列关于指数型消极投资策略，说法正确的是( )。
A．试图预测股票市场的未来变化
B．该策略的核心思想是相信市场是无效的
C．试图用基本分析的方式来区分价值高估或低估的股票
D．力图模拟市场构造投资组合，以取得与市场组合相一致的风险收益结果
53．( )在交易与报价中可操作性较强，在市场收益率曲线波动平缓且票息较低时，潜在
的误差较小。
A．到期收益率
B．远期收益率
C．再投资利率
D．实际回报率
54．理论上，应当采用( )的收益率得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限
结构。
A．付息债券
B．零息债券
C．可转换债券
D．可转换可分离债券
55．由于大多数债券价格与收益率存在凸性，当收益率降低时，估算的价格上升幅度( )
实际的价格上升幅度。
A．小于
B．大于
C．等于
D．大于等于
56．债券互换的估价方法之一投资期分析法把债券互换各个方面的回报率分解为( )个
组成成分。
A．2
B．4
C．5
D．7
57．指数化的方法中，( )适合于证券数目较小的情况。
A．分层抽样法
B．优化法
C．方差最小化法
D．相关系数最大法
58．对绩效表现好坏的评价涉及( )的选择问题。
A．比较基准
B．操作策略
C．风险水平
D．业绩计算时期
59．从几何上看，收益率一标准差构成的坐标系中，( )实际上是无风险收益率与基金组
合连线的斜率。
A．特雷诺指数
B．詹森指数
C．夏普指数
D．道氏指数
60．择时能力是基金经理对( )的预测能力。
A．市场风险
B．市场收益
C．市场总体走势
D．个别证券走势
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1．证券投资基金集合理财，专业管理主要表现在( )。
A．将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务
B．基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券
市场进行全方位的动态跟踪与分析
C．汇集众多投资者资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势
D．各国(地区)基金监管机构都对基金业实行严格的监管
2．1940年，美国政府颁布了( )，被认为是关于共同基金投资者保护的两部最重要的法律。
A．《投资顾问法》
B．《投资公司法》
C．《股份有限公司法》
D．《投资法》
3，证券投资基金在金融体系中的作用主要表现在( )。
A．为中小投资者拓宽了投资渠道
B．优化金融结构，促进经济增长
C．有利于证券市场的稳定和健康发展
D．完善金融体系和社会保障体系
4．平衡型基金具有( )特点。
A．兼具增长与收入双重目标
B．风险、收益介于增长型基金与收入型基金之间
C．既注重资本增值又注重当期收入
D．与增长型基金相比，风险大、收益高
5．反映股票基金经营业绩的指标主要有( )。
A．已实现收益
B．基金分红
C．净值增长率
D．净值增长率标准差
6．货币市场基金面临的风险有( )。
A．流动性风险
B．购买力风险
C．信用风险
D．利率风险
7．基金募集期限届满，开放式基金应满足的要求包括( )。
A．基金募集份额总额不少于2亿份
B．基金募集金额不少于2亿元人民币
C．基金份额持有人的人数不少于300人
D．基金份额持有人的人数不少于1 000人
8．ETF份额申购、赎回的原则有( )。
A．申购、赎回采用份额申购、份额赎回
B．申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他
对价
C．申购、赎回采用金额申购、份额赎回
D．申购、赎回申请提交后不得撤销
9．基金管理人的作用体现在以下方面( )。
A．抑制证券市场竞争
B．资产的保值增值方面
C．业务覆盖的广度、深度方面
D．对基金持有人利益的保护
10．基金管理公司监察稽核的目的是( )．
A．揭示公司内部管理及投资运作中的风险，及时提出改进意见
B．监督公司内部控制制度的执行情况
C．检查、评价公司内部控制制度和公司投资运作的合法性、合规性和有效性
D．确保国家法律法规和公司内部管理制度的有效执行，维护基金投资人的正当权益
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A．风险控制的程序
B．风险控制的具体制度
C．风险控制的机构设置
D．风险控制制度执行情况的监督
12．按照我国法律法规的要求，基金资产托管业务或者托管人承担的职责主要包括( )。
A．资产保管
B．资金清算
C．资产核算
D．投资运作监督
13,基金投资运作监督的方式包括( )。
A．书面报告
B．书面警示 c电话提示
D．定期报告
14．基金市场营销主要是指开放式基金的市场营销，其涉及的内容包括( )。
A．营销环境的分析
B．目标市场与客户的确定
C．营销组合的设计
D．营销过程的管理
15．国际上，开放式基金的销售主要分为( )。
A．分销
B．传销
C．直销
D．代销
16．根据规定，基金宣传推介材料中，要加人完整的风险提示函。风险提示函的必备内容
有( )。
A．基金可能实现的收益水平
B．投资人应当认真阅读《基金合同》《招募说明书》等基金法律文件
C．基金在投资运作过程中可能面临各种风险
D．投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别
17．基金资产估值需考虑的因素包括( )。
A．估值频率
B．交易价格
C．价格操纵及滥估问题
D．估值方法的一致性及公开性
18．因持有股票而享有的配股权，其估值办法是，从配股除权日起到配股确认日止，(_ )。
A．如果收盘价高于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值
B．如果收盘价低于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值
C．如果收盘价等于配股价，估值为零
D．如果收盘价低于配股价，估值为零
19．基金会计核算的主要内容中，基金持有证券的上市公司行为核算的内容有( )等公
司行为的核算。
A．新股
B．配股
C．红利
D．红股
20．基金的主要收入来源有( )。
A．投资收益
B．销售收入
C．利息收入
D．其他收入
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A．基金份额净值上升
B．基金份额净值下降
C．分配前后价值不变
D．投资者收益增加
22．如果基金信息披露中违规承诺收益或承担损失，则将被视为对投资者的( )。
A．诱骗
B．误导性陈述
C．虚假记载
D．进行不当竞争
23．基金合同所包含的重要信息有( )。
A．基金投资运作安排方面的信息
B．基金份额发售安排方面的信息
C．次要事项
D．特别约定的事项
24．基金的重大事件包括( )。
A．基金份额持有人大会的召开
B．提前终止基金合同
C．转换基金运作方式
D．更换基金管理人或托管人
25．基金监管是指监管部门运用一定的手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。
这些手段包括( )。
A．自律手段
B．法律手段
C．经济手段
D．行政手段
26．对违规或存在较大经营风险的基金管理公司，中国证监会对直接负责的主管人员和其
他直接责任人员，进行行政监管措施。这些措施主要包括( )。
A．监管谈话
B．出具警示函
C．记入诚信档案
D．暂停履行职务
27．督察长的主要职责包括( )．
A．监督检查基金管理公司内部风险控制情况
B．指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益
C．对基金管理公司推出新产品、开展新业务的合法合规性问题提出意见
D．向基金管理公司总经理报送工作报告
28．证券投资组合管理的基本步骤有( )。
A．确定证券投资政策
B．进行证券投资分析
C．修正投资组合
D．投资组合业绩评估
29．套利定价理论的假设条件包括( )．
A．投资者具有单一投资期
B．所有证券的收益都受到一个共同因素的影响
C．投资者既是追求收益的也是厌恶风险的
D．投资者能够发现市场上是否存在套利机会，并利用该机会进行套利
30．资产配置需要考虑的因素包括( )。
A．税收考虑
B．影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素
C．资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题
D．影响投资者风险承受能力和收益需求的各项因素
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- 第13页：单选答案
- 第14页：多选与判断答案
A．方差度量法
B．情景综合分析法
C．下跌概率法
D．历史数据法
32．对于投资组合保险策略，以下表述正确的是( )。
A．投资组合保险策略市场变动时的行动方向是下降时买人，上升时卖出
B．投资组合保险策略支付模式呈凸型
C．投资组合保险策略有利的市场环境是强趋势的市场环境
D．投资组合保险策略要求的市场流动性较高
33．( )是股票投资组合管理的基本目标。
A．避免风险
B．分散风险
C．最大化投资收益
D．最大化股东利益
34．下列对积极的股票风格管理理解正确的有( )。
A．主动改变投资组合中增长类、周期类、稳定类和能源类股票权重
B．只改变投资组合中周期类股票在组合中的比重
C．若股票前景不妙，降低权重
D．若股票前景良好，增加权重
35．以技术分析为基础的投资策略和以基本分析为基础的投资策略的区别主要包括( )。
A．对市场有效性的判定不同
B．分析基础不同
C．分析得出结果不同
D．使用的分析工具不同
36．影响风险溢价的因素是( )。
A．发行人的信用度
B．税收负担
C．债券的预期流动性
D．到期期限
37．以下关于测算债券价格波动性的方法说法正确的是( )。
A基点价格值是指应计收益率每变化1个基点所引起的债券价格的相对变动额
B．久期是测量债券价格相对于收益率变动的敏感性的指标
C．在所有其他因素不变的情况下，到期期限越长，债券价格的波动性越大
D．麦考莱久期表示的是每笔现金流量的期限按其终值占总现金流量的比重计算出的加
权平均数
38．指数化的局限性包括( )。
A．指数化策略不可以保证投资组合业绩与某种债券指数相同
B．指数的业绩并不一定代表投资者的目标业绩
C．指数构造过程中跟踪误差往往比较大
D．与指数相配比并不意味着资产管理人能够满足投资人的收益率需求目标
39．基金绩效评价需要考虑的因素包括( )。
A．基金的投资目标
B．基金的风险水平
C．比较基准
D．基金组合的稳定性
40．经典绩效衡量方法存在的问题有( )。
A．CAPM的有效性问题
B．基金组合的风险水平并非一成不变
C． SM1误定可能引致的绩效衡量误差
D．以单一市场组合为基准的衡量指标会使绩效评价有失偏颇
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1．世界上不同国家和地区对证券投资基金的称谓有所不同。1日本和中国台湾将证券投资基
金称为证券投资信托基金，英国和中国香港特别行政区称为单位信托基金。 ( )
A．正确
B．错误
2．基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管。在我国，基金托管人只能由依法
设立并取得基金托管资格的商业银行和信托公司担任。 ( )
A．正确
B．错误
3．公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管
理公司作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产。 ( )
A．正确
B．错误
4．1987年，中国新技术创业投资公司(中创公司)与汇丰集团、渣打集团在申国香港联合设
立了中国置业基金，标志着中资金融机构开始正式涉足投资基金业务。 ( )
A．正确
B．错误
5．主动型基金同时以股票、债券为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资，实现收
益与风险之间的平衡。 ( )
A．正确
B．错误
6．基金净值增长率的波动程度可以用标准差来计量，并通常按月计算。 ( )
A．正确
B．错误
7．保本基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。 ( )
A．正确
B．错误
8．ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度，中小投资者被排斥在一级市场之外。( ) A．正确
B．错误
9．拟进行基金投资的投资人，必须先开立基金账户和资金账户。资金账户是基金注册登记机构为基金投资人开立的、用于记录其持有的基金份额及其变动情况的账户。 ( )
A．正确
B．错误
10．基金账户只能用于基金的认购及交易。 ( )
A．正确
B．错误
11．基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。 ( )
A．正确
B．错误
12．基金份额申购、赎回的资金清算是由基金管理公司根据确认的投资者申购、赎回数据
信息进行的。 ( )
A．正确
B．错误
13．基金管理人对投资者负有重要的信托责任，必须以投资者的利益为最高利益，严防利
益冲突与利益输送。 ( )
A．正确
B．错误
14．一般情况下，多数基金管理公司的研究工作均需要依靠大量的外部研究报告，_主要是
作为买方的证券公司的研究报告。 ( )
A．正确
B．错误
15．督察长的薪酬由总经理决定。 ( )
A．正确
B．错误
16．公司应当设立监察稽核部门，对公司经理层负责，开展监察稽核工作。公司应保证监察
稽核部门的独立性和权威性。 ( )
A正确
B．错误
17．“净资产和资本充足率”是衡量银行信用风险和市场风险程度的基本标准，反映了银行的
资产质量和承担风险的能力。 ( )
A正确
B．错误
18．除特殊规定外，在基金信息公开披露前，基金托管人不得向他人泄露有关信息。( )
A．正确
B．错误
19．基金托管人在每个交易日结束后核对基金的银行存款和清算备付金账户余额。 ( )
A．正确
B．错误
20．基金估值过程中可能发生的风险点有估值计算方法错误、估值操作程序错误、估值系
统参数设置或导人数据错误、业务人员恶意违规操作导致风险等。 ( )
A．正确
B．错误
21．一般而言，以机构投资者为服务对象营销成本低，服务成本也较低；相反，以个人投资
者为服务对象则营销成本高，服务成本也高。 ( )
A．正确
B．错误
22．直销是不通过中介机构而是由基金管理人附属的销售机构把基金份额直接出售给投资
者的模式。 ( )
A．正确
B．错误
23．基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金
合同生效不足9个月的除外。 ( )
A．正确
B．错误
24．基金销售机构应在内部每周完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账，在
外部定期完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账。 ( )
A．正确
B．错误
25．基金资产总值是指基金全部资产的价值总和，从基金资产总值中扣除基金所有负债即
是基金资产净值。 ( )
A．正确
B．错误
26．对不存在活跃市场的投资品种，应采用最近交易市价确定公允价值。 ( )
A正确
B．错误
27．对于不收取申购费(认购费)、赎回费的货币市场基金，基金管理人可以依照相关规定从
基金财产中持续计提一定比例的销售服务费，专门用于本基金的销售和对基金持有人
的服务。 ( )
A．正确
B．错误
28．对于国内证券投资基金的会计核算，基金管理人与基金托管人按照有关规定，共同进
行账簿设置、账套管理、账务处理。 ( )
A．正确
B．错误
29．期末可供分配利润是指期末可供基金进行利润分配的金额，为期末资产负债表中未分
配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数。 ( )
A．正确
B．错误
30．货币市场基金的利润分配中，节假日的利润计算与在周五申购或赎回的情况不同。
( )
A．正确 B错误
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