2012年证券投资基金考前冲刺试题及答案(4)-证券从业资格

一、单项选择题(本类题共60小题，每题0．5分，共30分。每小题的四个选项中，只有一个符合题意的正确答案。多选、错选、不选均不得分)    
1．将众多投资者的资金集中，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金
( )的特点。
A．集合理财
B．风险共担
C．分散风险
D．组合投资
2．基金( )是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。
A．份额持有人
B．托管人
C．管理人
D．注册登记机构
3．下列选项中，不是契约型基金与公司型基金主要区别的是( )。
A营运依据
B．投资者地位
C．法律主体资格
D．基金规模
屯中国境内第一家较为规范的投资基金是( )。
A．富岛投资基金
B．淄博乡镇企业投资基金
C．深圳南山投资基金
D．武汉证券投资基金
5．基金资产投资于债券的比例在( )以上的为债券基金。
A．55％
B．50％
C．90％
D．80％
6．最能有效反映基金经营成果的指标是( )。
A．贝塔值
B．标准差
C．持股集中度
D．净值增长率
7．货币市场基金可以投资于剩余期限小于( )天但剩余存续期超过( )天的浮动利率
债券。
A 197．197
B．365，365
C．397．367
D．397．397
8．( )机制是交易型开放式指数基金(ETF)最大的特色。
A．现金申购、赎回
B．实物申购、赎回
C．完全复制或抽样复制
D．跨系统转登记
9．基金管理人应当在基金份额发售的( )日前公布招募说明书、基金合同及其他有关
文件。
A．1
B．2
C．3
D．5
10．上市开放式基金(1OF)份额的认购分( )两种方式。
A．公开认购和私人认购
B．集体认购和个人认购
C．场外认购和场内认购
D．有偿认购和无偿认购

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手续。
A．T+0
B．T+1
C．T+2 n T+4
12．ETF的申购、赎回采用( )方式。
A．金额申购、份额赎回
B．金额申购、金额赎回
C．份额申购、金额赎回
D．份额申购、份额赎回
13．我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于( )人民币。
A．2亿元
B．3亿元
C．6亿元
D．8亿元
14．( )是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。
A．监事会
B．董事会
C．投资决策委员会
D．风险控制委员会
15．基金管理公司应当坚持( )利益优先的原则。
A．国家
B．基金托管人
C．基金份额持有人
D．基金管理人
16．公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产
的运作应当分离，体现了基金管理公司内部控制原则中的( )。
A．健全性原则
B．有效性原则
C．独立性原则
D．成本效益原则
17．( )是指基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全
完整。
A．资产核算
B．资金清算
C．资产保管
D．投资运作监督
18．( )按照规定对基金管理公司的会计核算进行复核，( )负责将复核后的会计信息
对外披露。
A．基金管理公司，基金托管人
B．基金管理公司，中国结算公司
C．基金托管人，中国结算公司
D．基金托管人，基金管理公司
19．基金托管人内部控制原则中，( )是指托管业务经营活动必须在发生时能准确、及时
地记录；按照内部控制优先的原则，新设机构或新增业务品种时必须做到已建立相关
的规章制度。
A．合法性原则
B．有效性原则
C．及时性原则
D．独立性原则
20．( )构成托管人内部控制的基础。
A．环境控制
B．风险评估
C．内部监控
D．信息沟通

 

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2012年证券从业资格考试冲刺专题 21．营销组合四太要素中，( )是满足投资者需求的手段。
A．促销
B．费率
C．产品
D．渠道
22．一家基金管理公司所拥有的基金产品的大类是多少，是指基金产品线的( )。
A．宽度
B．长度
C．高度
D．深度
23．为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务是( )．
A．电话服务中心
B．邮寄服务
C．专人服务
D．自动传真、电子信箱与手机短信
24．除货币市场基金及中国证监会规定的其他品种外，基金的赎回费不得超过基金份额赎
回金额的( )，同时应当将不低于赎回费总额的( )归入基金财产。
A．10％，25％
B．5％，25％
C．10％，20％
D．5％，20％
25．基金销售业务信息管理平台中，直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易括动
直接相关的应用系统是( )。
A．前台业务系统
B．后台管理系统
C．监管系统信息报送
D．信息管理平台应用系统
26．交易所发行未上市品种的估值中，首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术 确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按( )计量。
A．市场价
B．成本
C．收盘价
D．开盘价
27．下列与基金有关的费用不能从基金财产中列支的是( )。
A．基金转换费
B．基金管理人的管理费
C．基金托管人的托管费
D．基金的证券交易费用
28．对于基金交易费，以下说法不正确的是( )。
A．交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取
B．我国证券投资基金的交易费主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费
C．基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用
D．印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取
29．封闭式基金的利润分配，每年不得少于( )次。
A．1
B．2
C．3
D．4
30．当日赎回的基金份额自下一个工作日起( )基金的分配权益，当日申购的基金份额
自下一个工作日起( )基金的分配权益。
A．享有，不享有
B．享有，享有
C．不享有，享有
D．不享有，不享有

 

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2012年证券从业资格考试冲刺专题 31．下列叙述正确的是( )。
A．对金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税
B．对非金融机构买卖基金份额的差价收入不征收营业税
C．对企业投资者买卖基金份额征收印花税
D．对企业投资者买卖基金份额获得的差价收入不征收企业所得税
32．基金信息披露内容方面应遵循的原则中，( )要求将信息向市场上所有的投资者平等公开地披露，而不是仅向个别机构或投资者披露，不是针对不同投资者对信息进行 选择性披露。
A．准确性原则
B．及时性原则
C．完整性原则
D．公平披露原则
33．XBR1(可扩展商业报告语言)是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于( )数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。
A．非结构化
B．结构化
C．抽象化
D．简单化
34．基金管理人应在每年结束后( )1日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网
站上披露年度报告全文。
A．30
B．60
C．90
D．120
35．在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝
对值达到或超过( )的信息。
A．0．5％
B． 1％
C．2％
D．3％
36．QDII基金的净值在( )内披露。
A．估值日
B．估值日后1个工作日
C．估值日后2个工作日
D．估值日后4个工作日
37．基金监管的首要目标是( )。
A．降低系统风险
B．保证市场的公平、效率和透明
C．保护投资者利益
D．推动基金业的发展
38．基金管理公司下列事项变更不需经中国证监会批准的有( )。
A．变更股东、注册资本或者股东出资比例
B．变更经营范围
C．修改章程
D．计提风险准备金
39．目前法律规定，基金管理公司应按不低于基金管理赞收入的( )计提风险准备金，风
险准备金余额达到基金资产净值的( )时可不再提取。
A．5％，2％
B．5％，1％
C． 10％，1％
D． 10％，2％
40．以下不属于基金募集申请材料的是( 0。
A．申请报告
B．托管协议草案
C．上市公告书
D．招募说明书草案

 

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2012年证券从业资格考试冲刺专题 41．单只基金在任何交易日买人权证的总金额不得超过上一交易日基金资产净值的( )。
A．3‰
B．5‰
C. 3％
D．5％
42．证券组合的类型中，( )证券组合的投资者很少会购买分红的普通股。
A．增长型
B．混合型
C．货币市场型
D．国际型
43．在分析证券组合的可行域时，其组合线实际上在期望收益率和标准差的坐标系中描述
了证券A和证券B( )组合。
A．收益最大的
B．风险最小的
C．所有可能的
D．收益和风险均衡的
44．以下不属于无差异曲线特点的是( )。
A．无差异曲线是由左至右向上弯曲的曲线
B．不同无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度不同
C．同一条无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度相同
D．每个投资者的无差异曲线形成密布整个平面又相交的曲线簇
45．套利定价理论的基本假设不包括( )。
A．资本市场没有摩擦
B．所有证券的收益都受到一个共同因素的影响
C．投资者是追求收益的，同时也是厌恶风险的
D．投资者能够发现市场上是否存在套利机会，并利用该机会进行套利
46．以下不属于资产配置需要考虑的因素的是( )。
A．投资期限
B．税收考虑
C．影响投资者风险承受能力和收益需求的各项因素
D．影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的宏观市场环境因素
47．从( )看，资产配氍的主要类型可分为全球资产配置，股票、债券配置和行业风格资
产配置。
A．范围上
B．风险特征上
C．资产性质上
D．配置策略上
48．买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略三种资产配置策略的特征有所不
同，下列关于它们不同点的表述中错误的是( )。
A．对灵活性的要求不同
B．支付模式不同
C．收益情况与有利的市场环境不同
D．对流动性的要求不同
49．基金管理人按照自身对股票市场有效性的判断采取不同的股票投资策略。其中积极型
管理的目标是( )。
A．实现经济利润
B．实现平均收益
C．超越市场
D．促进市场稳定
50．对股票按公司规模分类是基于不同规模公司的股票具有不同的( )，而股票投资回
报往往和它的流动性存在一定关系的角度进行考虑的。
A．稳定性
B．流动性
C．风险性
D．收益性

 

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2012年证券从业资格考试冲刺专题 51．道氏对市场波动三种趋势的划分为以后的( )打下了基础。
A．K线理论
B波浪理论
C斜线理论
D．指标理论
52．从历史数据看，一般来说，小公司(以市场资本总额衡量)投资组合表现和股票市场的表 现的关系是( )。
A．前者优于后者
B．前者后者表现相同
C．后者优于前者
D．二者不能相比
53．基础利率是投资者所要求的最低利率．一般使用( )作为基础利率的代表，并应针对
不同期限的债券选择相应的基础利率基准。
A．银行存款利率
B．银行贷款利率
C．银行间同业拆借利率
D．无风险的国债收益率
54．其他条件相同时，债券价格收益率越小，说明债券的价格波动性( )。
A．不存在
B．越小
C．不变
D．越大
55．一般而言，只有在存在( )的收益级差和( )的过渡期时，债券投资者才会进行互
换操作。
A．较高，较短
B．较低，较长
C．较高，较长
D．较低，较高
56．相比于替代互换，市场间利差互换的风险要( )一些。
A．更大
B．更小
C．平稳
D．复杂
57．指数化的方法中，( )适合于证券数目较小的情况。
A．优化法
B．分层抽样法
C．方差最小化法
D．相关系数最大法
58．开展基金评价业务的原则中，保持中立地位，公平对待所有评价对象，不得歪曲、诋毁评价对象，防范可能发生的利益冲突，体现的原则是( )。
A．一致性
B．客观性
C．公正性
D．长期性
59．以标准差作为基金风险的度量，给出了基金份额标准差的超额收益率的是( )。
A．特雷诺指数
B．夏普指数
C．詹森指数
D．帕氏指数
60．正确的计算择时能力的公式是( )。
A．择时损益一股票实际配置比例一正常配置比例+(现金实际配置比例一正常配置比
例)×现金收益率
B．择时损益一股票实际配置比例股票指数收益率+(现金实际配置比例一正常配置比
例)X现金收益率
C．择时损益一(股票实际配置比例一正常配置比例)X股票指数收益率+(现金实际配置
比例一正常配置比例)X现金收益率
D．择时损益一(股票实际配置比例一正常配置比例)X股票指数收益率+现金实际配置
比例一正常配置比例

 

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2012年证券从业资格考试冲刺专题 二、多项选择题(本类题共40小题，每小题l分，共40分。每小题备选答案中，有两个或两个以上符合题意的正确答案。多选、少选、错选、不选均不得分)
1．下列各项中，体现证券投资基金“独立托管，保障安全”特点的有( )。
A．独立于基金管理人的基金托管人负责保管基金财产
B．基金管理人不参与基金财产的保管
C．托管人对管理人的资产运作情况进行监督
D．基金资产与基金管理人的资产都由托管人保管
2．目前全球基金业发展的趋势与特点主要表现在( )。
A．开放式基金成为证券投资基金的主流产品
B．基金行业对外开放程度不断提高
C．基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出
D．美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛
3．我国基金业在快速发展阶段表现出来的特点有( )。
A．基金业市场营销和服务创新日益活跃
B．基金行业对外开放程度不断提高
C．封闭式基金取代开放式基金成为市场发展的主流
D．基金业监管的法律体系日益完善
4．增长型基金具有( )特点。
A．较少考虑当期收入
B．以追求资本增值为基本目标
C．主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象
D．与收入型基金相比，风险小、收益也较低
5．反映股票基金风险大小的指标主要有( )。
A．标准差
B．贝塔值
C．持股集中度
D．行业投资集中度
6．反映货币市场基金风险的指标主要有( )。
A．投资组合平均剩余期限
B．收益的标准差
C浮动利率债券投资情况
D．融资比例
7．关于封闭式基金的交易，以下说法不正确的是( )。
A．封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则
B．每份基金的申报价格最小变动单位为0．01元人民币
C．封闭式基金的交易实行T+2日交割、交收
D．封闭式基金价格涨跌幅限制比例为30％
8．ETF上市后要遵循的交易规则有( )。
A．基金价格涨跌幅比例为10％，自上市首Et起实行
B．基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值
C．基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出
D．基金申报价格最小变动单位为0．005元
9．基金管理人( )的高低直接关系到投资者投资回报的高低与投资目标能否实现。
A．个人的性格特征
B．风险控制能力
C．投资管理能力
D．过往的业绩
10．对于上市公司股票的投资价值，最常使用的估值方法有( )。
A．市盈率
B．市净率
C．现金流折现
D．回归分析法

 

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A．督察长由总经理提名、董事会聘任
B．公司应当设立督察长，对股东大会负责，并报中国证监会核准
C．公司应当设立监察稽核部门，对公司总经理负责，并保证其独立性和权威性
D．督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告
12．基金托管人应当具备的条件有( )。
A．总资产和资本充足率符合有关规定
B．设有专门的基金托管部门，取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
C．有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
D．有安全保管基金财产的条件，有安全高效的清算、交割系统
13．基金托管人对基金管理人投资运作监督的定期报告，包括( )。
A．说明函
B．持仓统计表
C．基金运作监督周报
D．基金运作监督月报
14．营销过程的管理主要包括( )。
A．市场营销分析
B．市场营销计划
C．市场营销实施
D．市场营销控制
15．基金管理人、代销机构的工作人员在从事基金销售活动时，不得有下列( )情形。
A．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
B．在基金宣传推介材料上采取不规范的竞争行为
C．以低于成本的销售费率销售基金
D．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
16．前台业务系统应当具备的功能有( )。
A．提供投资资讯功能
B．基金投资人信息管理功能
C．为基金投资人提供服务的功能
D．交易清算、资金处理的功能
17．为准确、及时进行基金估值和份额净值计价，基金管理公司应( )。
A．对基金资产估值进行复核、审查
B．建立健全估值决策体系
C．使用合理、可靠的估值业务系统
D．制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度
18．下列关于QDII基金资产估值的说法正确的是( )。
A．基金份额净值应当至少每月计算并披露一次
B．基金份额净值应当在估值日后2个工作日内披露
C．基金份额净值应当以人民币或美元等主要外汇货币单独或同时计算并披露
D．基金资产的每一买人、卖出交易应当在最近份额净值计算中得到反映
19．基金会计核算的内容主要包括( )。
A．基金费用的核算
B．持有证券的上市公司行为的核算
C．各类资产的利息核算
D．证券和衍生工具交易及其清算的核算
20．基金利润来源之一的投资收益具体包括( )。
A．股票、债券投资收益
B．资产支持证券投资收益
C．基金投资收益
D．股利收益

 

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2012年证券从业资格考试冲刺专题 21．关于基金管理人和基金托管人从事基金管理活动取得的收入有关的税收，以下说法正确的有( )。
A．依税法征收企业所得税
B．依税法规定征收营业税
C依税法规定暂免征收企业所得税
D．依税法规定暂免征收营业税
22．基金募集信息披露可分为( )募集信息披露。
A．首次
B．第二次
C．终止
D．存续期
23．基金份额持有人的权利有( )。
A．可申请赎回持有的基金份额
B．参与分配清算后的剩余基金财产
C．要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权
D．对损害其合法权益的行为依法提起民事诉讼
24．基金股票投资组合重大变动的披露内容包括( )。
A．报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2％的股票明细
B．报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值5％的股票明细
C．对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2％的，应披露至少前30名的股
票明细
D．整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额
25．基金监管从内容上主要涉及( )。
A．对基金运作的监管
B．对基金服务机构的监管
C．对基金投资者的监管
D．对基金高级管理人员的监管
26．中国证监会对基金托管银行的日常监管要求包括( )。
A．只有获得基金托管资格的商业银行，才可以承接QDII基金和基金管理公司特定资
产管理业务的托管
B．是否在发现问题时及时提醒基金管理公司并报告中国证监会
C．在办理基金的清算交割事宜中，是否既能保证清算的及时高效，又能保证基金财产
的安全和独立
D．是否建立了科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系
27．申请基金行业高级管理人员任职资格，应当具备的条件有( )。
A．取得基金从业资格
B．通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
C．最近2年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚
D．具有3年以上相关领域的工作经历及与拟任职务相适应的管理经历
28．证券组合管理的目标包括( )。
A．收益风险都最大
B．收益风险都最小
C．预定收益的前提下使投资风险最小
D．控制风险的前提下使投资收益最大化
29．β系数主要有以下( )方面的应用。
A．证券的选择
B．风险控制
C收益的预期
D．投资组合绩效评价 。
30．资产配置的基本步骤有( )。
A．明确投资目标和限制因素
B．明确资本市场的期望值
C．寻找最佳的资产组合
D．确定有效资产组合的边界

 

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A．时间跨度
B．范围
C．风格类别
D．配置策略
32．对于恒定混合策略，以下表述正确的是( )。
A恒定混合策略市场变动时的行动方向是下降时买入，上升时卖出
B．恒定混合策略支付模式呈凹型
C．恒定混合策略有利的市场环境是易变、波动性大的市场环境
D．恒定混合策略支付模式呈凸型
33．如果股票市场是一个有效的市场，那么( )。
A．不存在价值高估的股票
B．存在价值低估的股票
C．不能获得超额收益
D．不存在价值低估的股票
34．积极型股票投资战略主要包括( )。
A．以价格分析为基础的投资策略
B．以基本分析为基础的投资策略
C．以技术分析为基础的投资策略
D．市场异常投资策略
35．有关指数型消极投资策略，以下说法正确的是( )。
A．复制的组合包括的股票数越少，跟踪误差越大
B．复制的投资组合波动不可能与选定的股票价格指数的波动完全一致
C．创立指数基金的理论基础是有效市场学说基础上的随机漫步理论
D．核心思想是相信市场是有效的
36．付息式债券的投资回报主要由( )组成。
A．本金
B．利息
C．可转换价格
D．利息的再投资收益
37．市场分割理论认为( )。
A．长期借贷活动决定短期债券的利率
B．长、中、短期债券各自有独立的市场均衡状态
C．长、中、短期债券被分割在不同的市场上
D．利率期限结构和债券收益率曲线是由不同市场的供求关系决定的
38．投资期分析法把债券互换各个方面的回报率分解为四个组成成分，它们所具有的风险 是不同的——其中两种是确定性的，另两种是不确定性的。两种确定性的组成成分是 源于( )所引起的收益率变化。
A．时间成分
B．票息因素
C．空间成分
D．票息的再投资收益
39．以公开形式颁布基金评价结果的机构在从事基金评价业务的过程中应遵循的原则包 括( )。
A．一致性原则
B．全面性原则
C．客观性原则
D．公开性原则
40．一个良好的基准组合应该具有的特征包括( )。
A．可衡量的
B．可实际投资的
C．可预先确定的
D．具有明确的组成成分

 

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2012年证券从业资格考试冲刺专题 三、判断题(本类题共60小题，每小题0．5分，共30分。每小题答题正确的得0．5分，答    题错误、不答题的不得分)
1．基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有。 ( )
A正确
B．错误
2．商业银行从事基金代销业务，需要向中国证券业协会申请基金代销业务资格。 ( )
A正确
B．错误
3．契约型基金具有法人资格，公司型基金不具有法人资格。 ( )
A．正确
B．错误
4．20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金 中的主流产品。 ( )
A．正确
B．错误
5．根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产60％以上投资于股票的为股票基金。
( )
A．正确
B．错误
6．股票基金通过分散投资可以大大降低个股投资的系统性风险，但却不能回避非系统性投 资风险。 ( )
A．正确
B．错误
7．货币市场基金的风险较低，意味着货币市场没有投资风险。 ( )
A．正确
B．错误
8．与QDII基金一样，公募基金也可以进行国际市场投资。 ( )
A．正确
B．错误
9．根据相关规定，基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，
任何人不得动用。 ( )
A．正确
B．错误
10．折价率较高时正是购买封闭式基金的好时机。 ( )
A正确
B．错误
11．基金的转换业务可视为从一只基金赎回份额，我们称之为“转出”；同时申购另外一只基 金的基金份额，我们称之为“转入”。基金转换转入的基金份额可赎回的时间为T+1
日。 ( )
A．正确
B．错误
12．在ETF申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，可用一定数量的
现金替代组合证券中的部分证券，这被称为现金替代。 ( )
A．正确
B．错误
13．风险控制委员会是常设议事机构，一般由副总经理、监察稽核部经理及其他相关人员
组成。 ( )
A．正确
B．错误
14．交易员接受交易指令后，应当寻找合适的机会，以尽可能低的价位买人需要买人的股
票或债券，以尽可能高的价位卖出应当卖出的股票或债券。 ( )
A．正确
B．错误
15．督察长履行职责的范围，只涵盖基金及公司投资决策的业务环节。 ( )
A．正确
B．错误
16．基金管理公司制定内部控制制度需要遵循审慎性原则，该原则要求内部控制制度必须
涵盖公司经营管理的各个环节，必须普遍适用于公司每一个员工，不得留有制度上的
空白或漏洞。 ( )
A．正确
B．错误
17．基金托管人应办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项。 ( )
A．正确
B．错误
18．业务运作中，基金托管人应为基金设立独立的账户，单独核算，可以进行合并管理。
( )
A．正确
B．错误
19．托管人对当日交易进行核算、估值及核对净值后，制作清算指令，完成T+1 Et的工作
流程。 ( )
A．正确
B．错误
20．根据法律法规有关基金禁止从事的关联交易的规定。基金管理人和基金托管人应相互
提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司的名单。( )
A．正确
B．错误
21．证券投资基金的市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设
计、销售、售后服务等一系列活动的总称。 ( )
A．正确
B．错误
22．直销是一种通过银行、证券公司、保险公司、财务顾问公司等代销机构销售基金的方
法。 ( )
A．正确
B．错误
23．基金宣传推介材料可以适当地登载单位或者个人的推荐性文字。 ( )
A．正确
B．错误
24．系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易
记录的备份应当在移动硬盘上保存15年。 ( )
A．正确
B．错误
25．基金的现有持有人希望流入比实际价值更少的资金，流出比实际价值更多的资金。 ( )
A-正确
B．错误
26．基金采用的估值方法不需要在法定募集文件中公开披露。 ( )
A．正确
B．错误
27．基金管理人和基金托管人因未履行义务导致的费用支出或基金财产的损失，不列入基
金费用。 ( )
A．正确
B．错误
28．基金管理人按照规定对基金管理人的会计核算进行复核并出具复核意见。 ( )
A正确
B．错误
29．基金的本期利润不包括未实现的估值增值或减值。 ( )
A．正确
B．错误
30．投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五和周六、周日的利润，投资者于周
五赎回或转换转出的基金份额不享有周五和周六、周日的利润。 ( )
A．正确
B．错误

 

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