2013年证券从业《证券投资基金》全真预测试卷(4) - 233网校证券从考试题库：在线全真模拟考场

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式一、单项选择题（本大题共60小题，每题0.5分，共30分。以下各小题所给出的4个选项中，只有1项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，不填、错填均不得分)
1、 基金合同是规范基金当事****利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（　　）。
A．基金代销机构
B．基金管理人
C．基金托管人
D．基金份额持有人

2、 完全预期理论认为，下降的收益率曲线意味着市场预期短期利率水平会在未来（　　）。
A．下降
B．上升
C．无关
D．保持不变

3、 开放式基金的买入价不可以是（　　） 。
A．基金单位净值
B．基金单位净值减交易费
C．基金单位净值减赎回费
D．基金单位净值加交易费

4、 某投资人投资1万元认购基金，认购金额在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购费用为（　　）元，认购份额为（　　）份。
A．150.24.12520
B．118.58，9884.42
C．115，9586.33
D．118.58，9881.42

5、 在证券衍生工具基金中，（　　）管理费率一般最高。
A．债券基金
B．股票基金
C．认股权证基金
D．货币市场基金

6、 基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独章董事人数不得少于（　　）人，且不得少于董事会人数的1/3。
A．4
B．3
C．2
D．5

7、 以保障资本安全、当期收益分配、资本和收益的长期成长等为基本目标从而在投资组合中比较注重长短期收益-风险搭配的证券投资基金是（　　）。
A．指数基金
B．成长型基金
C．收入型基金
D．平衡型基金

8、 所有的绩效衡量指标均是（　　）。
A．事前衡量
B．事后衡量
C．微观衡量
D．绝对衡量

9、 基金持有人获取收益和承担风险的原则是（　　） 。
A．"收益保底，超额分成"
B．"利益共享、风险共担"
C．按"先进先出法"实现收益和风险
D．获取无风险收益

10、 开放式基金的销售机构不包括（　　） 。
A．商业银行
B．保险公司
C．证券公司
D．担保公司

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式11、 契约型基金的营运依据是（　　）。
A．基金公司章程
B．托管协议
C．基金合同
D．基金招募说明书

12、 证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备下列条件：注册资本不低于（　　）人民币，且必须为实缴货币资本;高级管理人员已取得基金从业资格，持续从事证券投资咨询业务（　　）完整会计年度。
A．3000万元，3个以上
B．2000万元，3个以上
C．2000万元，2个以上
D．3000万元，3个以上

13、 基金管理公司董事会每年应至少召开C )定期会议。
A．1次
B．2次
C．3次
D．无限制

14、 证券投资的交易成本不包括（　　）。
A．固定成本
B．变动成本
C．人力成本
D．买卖价差

15、 关于基金销售渠道，以下说法错误的是（　　）。
A．专业基金销售公司开展基金代销业务逐渐被市场淘汰
B．基金管理公司虽然直销队伍规模相对较小，但人员素质较高，可以加强与客户之间的沟通和交流，、提供更好的、持续的理财服务
C．相比商业银行，证券公司网点拥有更多的专业投资咨询人员，可以为投资者提供个性化的服务
D．商业银行主要是为基金的销售提供了完善的硬件设施和客户群

16、 ETF的申购对价、赎回对价不包括（　　）。
A．组合证券
B．现金替代
C．其他对价
D．现金总额

17、 目前，我国上海证券交易所规定基金交易佣金不得高于成交金额的（　　），起点5元。
A．0.05%
B．0.5%
C．0.15%
D．0.3%

18、 基金当事人即基金合同的当事人，是指基金的（　　）。
A．托管人、发起人和份额持有人
B．管理人、托管人和份额持有人
C．发起人、管理人和份额持有人
D．受益人、管理人和份额持有人

19、 在下列指标中，最能全面反映基金经营成果的是（　　）。
A．久期
B．基金分红
C．已实现收益
D．净值增长率

20、 基金管理人委托代销机构办理基金的销售时，应当签订（　　），明确双方的权利和义务。
A．书面代销协议
B．书面委托协议
C．书面交易协议
D．书面合作协议

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式21、 （　　）投资者，是简单机械调整战略的自然候选人。
A．对财富变动不是很敏感的
B．对财富变动稍微敏感的
C．对财富变动较为敏感的
D．对市场行为剧烈反映的

22、 （　　）是指按照事先设定的百分比作为买入和卖出股票的标准的一种分析方法。
A．上涨与下跌线
B．简单过滤器规则
C．相对强弱理论
D．卖空比率

23、 资本市场上交易的金融产品不包括（　　） 。
A．股票
B．债券
C．基金证券
D．商业票据

24、 对于基金交易费，以下说法错误的是（　　）。
A．基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用
B．我国证券投资基金的交易费主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费
C．交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取
D．印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取

25、 根据投资者对（　　）的不同看法，证券组合管理方法可大致分为被动管理和主动管理两种类型。
A．投资业绩
B．市场效率
C．风险意识
D．资金的拥有量

26、 （　　）负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的联络与业务交流工作。
A．基金公会
B．基金监管部
C．基金委员会
D．基金公司会员部

27、 根据《证券投资基金管理暂行办法》，一个基金持有一家上市公司的股票，不得超过该基金资产净值的（　　）。
A．10%
B．20%
C．30%
D．15%

28、 买入并持有策略是（　　）的长期再平衡策略，适用于长期计划水平并满足于战略陛资产配置的投资者。
A．稳健型
B．平衡型
C．消极型
D．积极型

29、 （　　）旨在通过基本分析和技术分析构造投资组合，并通过买卖时机的选择和投资组合结构的调整，获得超过市场组合收益的回报。
A．消极型投资策略
B．积极型投资策略
C．集体投资策略
D．个人投资策略

30、 基金清算帐册以及有关文件由（　　） 来保存。
A．基金托管人
B．基金发起人
C．基金管理人
D．基金清算小组

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式31、 估计公平市场价格的方法不包括（　　） 。
A．交易前价格基准
B．交易后价格基准
C．平均价格基准
D．执行价格基准

32、 （　　）要求用样本期内所有变量的样本数据进行回归计算。
A．特雷诺指数
B．标准普尔指数
C．夏普指数
D．詹森指数

33、 基金托管银行应当建立（　　）的离任制度。
A．基金托管部门中层管理人员
B．基金托管部门高级管理人员
C．基金经理
D．董事长

34、 基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，不涉及（　　）环节。
A．上市交易
B．基金募集
C．净值复核
D．投资运作

35、 基金（　　）是指基金托管人对基金管理人出具的资产负债表、基金经营业绩表、基金收益分配表、基金净值变动表等报表内容进行核对的过程。
A．费用复核
B．收益分配复核
C．资产净值复核
D．财务报表复核

36、 （　　）是指基金资产因投资于各种债券(国债、地方政府债券、企业债、金融债等)而定期取得的利息收入。
A．股票股利收入
B．债券利息收入
C．证券买卖差价收入
D．存款利息收入

37、 在同一风险水平下能够令期望投资收益率（　　）的资产组合，或者是在同一期望投资收益率下风险（　　）的资产组合形成了有效市场前沿线。
A．最大，最大
B．最小，最小
C．最大，最小
D．最小，最大

38、 基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件,在重大事件发生之日起2日内披露临时报告，体现了基金信息披露的（　　）.
A．准确性原则
B．真实性原则
C．公平披露原则
D．吸时性原则

39、 根据股利贴现模型，如果股票净现值（　　）零，应卖出股票;如果（　　）零，则应买入股票。
A．大于，大于
B．小于，小于
C．小于，大于
D．大于，小于

40、 基金管理公司发起人的实收资本不少于（　　）。
A．1亿元
B．2亿元
C．3亿元
D．4亿元

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式41、 动态资产配置策略的目标在于，在不提高系统性风险或投资组合波动性的前提下提高（　　）报酬。
A．短期
B．长期
C．中期
D．不确定

42、 开放式基金的赎回费率不得超过赎回金额的（　　） 。
A．2%
B．3%
C．4%
D．5%

43、 基金帐册、会计报表和记录由（　　） 来保管：
A．基金持有人
B．基金发起人
C．基金管理人
D．基金托管人

44、 一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金是（　　）。
A．全球基金
B．国际基金
C．离岸基金
D．在岸基金

45、证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理，利益共享、风险共担的（　　）投资方式。
A．分散
B．集资
C．集合
D．合作

46、 在基金管理公司，记录并保存每日投资交易情况的工作由（　　）负责。
A．投资部
B．财务部
C．交易部
D．研究部

47、 在证券衍生工具基金中，（　　）管理费率一般最高。
A．债券基金
B．股票基金
C．认股权证基金
D．货币市场基金

48、 （　　）是具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织。
A．证券管理机构
B．中国证监会
C．基金业委员会
D．中国证券业协会

49、 可能影响风险溢价的因素不包括（　　）。
A．基础利率
B．发行人的信用度
C．提前赎回等其他条款
D．到期期限

50、 应急免疫是于（　　）提出的一种债券组合投资策略。
A．1882年
B．1984年
C．1981年
D．1982年

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式51、 基金（　　）是指基金托管人对基金管理人出具的资产负债表、基金经营业绩表、基金收益分配表、基金净值变动表等报表内容进行核对的过程。
A．费用复核
B．收益分配复核
C．资产净值复核
D．财务报表复核

52、 基金产品的募集者是（　　）。
A．基金份额持有人
B．基金管理人
C．基金托管人
D．证券交易所

53、 证券投资管理的指导性原则不包括（　　） 。
A．合规性原则
B．诚实信用原则
C．合理性原则
D．投资分散化原则

54、 基金管理公司治理结构中不包括（　　） 。
A．董事会
B．监事会
C．股东大会
D．消费者

55、 下列属于消极型组合管理策略的有（　　）。
A．努力与大盘指数收益持平
B．努力超越大盘指数收益
C．在市场上买入价值被低估的股票
D．在市场上卖出价值被高估的股票

56、 决定组合线在证券A与B之间的弯曲程度的是（　　）。
A．权重
B．相关系数
C．证券价格的高低
D．证券价格变动的敏感性

57、 金融期货市场交易的产品包括（　　） 。
A．利率期货
B．大豆期货
C．绿豆期货
D．远期合约

58、 证券投资管理的的作业流程不包括（　　） 。
A．确定投资目标
B．信息管理
C．资产配置
D．风险管理

59、 关于基金销售渠道，以下说法错误的是（　　）。
A．专业基金销售公司开展基金代销业务逐渐被市场淘汰
B．基金管理公司虽然直销队伍规模相对较小，但人员素质较高，可以加强与客户之间的沟通和交流，、提供更好的、持续的理财服务
C．相比商业银行，证券公司网点拥有更多的专业投资咨询人员，可以为投资者提供个性化的服务
D．商业银行主要是为基金的销售提供了完善的硬件设施和客户群

60、 基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独章董事人数不得少于（　　）人，且不得少于董事会人数的1/3。
A．4
B．3
C．2
D．5

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式二、多项选择题(本大题40小题，每题1分，共40分。以下各小题所给出的4个选项中，至少有1项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，不填、错填、漏填均不得分)
61、证券投资基金的运作特点包括（　　）。
A．规模较大
B．专业运作
C．组合投资
D．长期收益较好

62、 开放式基金的买入价可以是（　　）。
A．基金单位净值
B．基金单位净值减交易费
C．基金单位净值减赎回费
D．基金单位净值加交易费
63、 对基金募集申请材料进行齐备性审查的文件有（　　）。
A．申请报告
B．基金合同草案
C．托管协议草案
D．招募说明书草案

64、 （　　）属于基金资产承担的费用。
A．基金管理费
B．基金托管费
C．基金份额持有人大会费用
D．基金发行费

65、 买入并持有策略、恒定混合策略和投资组合保险策略不同的特征主要表现在（　　）。
A．收益情况
B．支付模式
C．对流动性的要求
D．有利的市场环境

66、 对于基金管理费，以下说法正确的是（　　）。
A．基金管理费率通常与风险成正比，与基金规模成反比
B．不同类别及不同国家或地区的基金，管理费率不完全相同
C．从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最高
D．我国基金大部分按照2.5%的比例计提基金管理费

67、投资基金证券包括（　）。

---

证券投资基金证券
货币市场投资基金证券
产业投资基金证券
创业投资基金证券

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68、 股票投资风格分类的标准有（　　）。
A．按公司规模分类
B．按股票的获利能力分类
C．按股票价格行为分类
D．按公司成长性分类

69、 基金行业自律管理的内容有（　　）。
A．制定行业自律规则和业务标准
B．建立行业从业人员教育培训体系
C．对基金上市交易的管理
D．对基金投资行为进行监控

70、 证券投资基金具有下列（　　）功能。
A．融资功能
B．专业理财功能
C．组合投资功能
D．资源配置功能

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式71、 资本资产定价模型的主要假设有（　　）。
A．投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平
B．投资者依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平
C．投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期
D．资本市场有摩擦

72、 证券投资基金的监管原则包括（　　）。
A．保护投资者利益原则
B．法制管理原则
C．"三公"原则
D．监管与自律原则

73、 对于基金管理费，以下说法正确的是（　　）。
A．基金管理费率通常与风险成正比，与基金规模成反比
B．不同类别及不同国家或地区的基金，管理费率不完全相同
C．从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最高
D．我国基金大部分按照2.5%的比例计提基金管理费

74、 基金持有人大会有权就下列哪些事项作出决议（　　）。
A．修改基金契约
B．提前终止基金
C．更换基金管理人
D．更换基金托管人

75、 投资组合的超额收益可能来自于资产管理人的（　　）。
A．股票选择能力
B．内幕消息获得能力
C．市场时机的判断能力
D．操纵市场能力

76、 营销组合的要素是基金营销的核心内容，这些要素包括（　　）。
A．渠道
B．费率
C．产品
D．促销

77、 影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素包括（　　）。
A．投资者的年龄或投资周期
B．资产负债状况
C．财务变动状况与趋势
D．财富净值和风险偏好动区别开来

78、 投资组合超额收益的来源是（　　）。
A．战略性资产配置
B．股票选择能力
C．资产混合效率
D．市场时机选择能力

79、 法人应当具备如下条件（　　）。
A．依法成立
B．有必要的财产或者经费
C．有自己的名称、组织机构和场所
D．能够独立承担民事责任

80、 货币市场基金不得投资的金融工具有（　　）。
A．流通受限的证券
B．可转换债券
C．信用等级在AAA级以下的企业债券
D．剩余期限超过397天的债券

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A．对冲基金
B．套利基金
C．指数基金
D．国际基金

82、 基金投资决策过程涉及的部门有（　　）。
A．研究发展部
B．投资决策委员会
C．基金投资部
D．风险控制委员会

83、 股票投资风格分类的标准有（　　）。
A．按公司规模分类
B．按股票的获利能力分类
C．按股票价格行为分类
D．按公司成长性分类

84、 资本资产定价模型的主要假设有（　　）。
A．投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平
B．投资者依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平
C．投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期
D．资本市场有摩擦

85、以下属于基金托管人职责的有（　　）。
A．监督基金管理人的投资运作
B．复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格
C．出具基金业绩报告，提供基金托管情况
D．负责基金的信息披露事项

86、 ODII基金定期报告中的特殊披露要求包括（　　）。
A．境外证券投资信息
B．境外投资顾问和境外资产托管人信息
C．投资境外市场可能产生的风险信息
D．外币交易及外币折算相关的信息

87、 下列哪些可以被视为市场异常的现象（　　）。
A．小公司效应
B．日历效应
C．低市盈率效应
D．被忽略的公司的效应

88、 基金管理公司的发起人可以是（　　）。
A．保险公司
B．证券公司
C．商业银行
D．信托投资公司
89、 影响久期的因素包括（　　）。
A．票息的大小
B．存续期限
C．到期收益率
D．票面金额

90、 开放式基金的发行方式包括（　　）。
A．代理发行
B．公募发行
C．自行发行
D．私募发行

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式91、 资本市场上交易的金融产品包括（　　）。
A．股票
B．公司债券
C．商业票据
D．资产担保证券

92、 证券投资基金的服务机构包括（　　）。
A．基金代销机构
B．基金注册登记机构
C．基金投资咨询机构
D．基金验资机构

93、金融资产风险包括（　　）。
A．市场风险
B．利率风险
C．信用风险
D．通货膨胀风险
E．流动性风险
94、 基金促销的主要手段是（　　）。
A．人员推销
B．广告促销
C．营业推广
D．公共关系

95、 基金管理人要对有关信息进行收集、总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素，其内容包括（　　）。
A．评估基金公司的微观环境和宏观环境
B．收集、分析金融市场、相关基金产品、本公司以往的历史数据
C．分析基金公司拟发行基金的目标市场
D．评估基金公司的外部因素和内部因素

96、 投资组合内部收益率的计算需要满足的假定有（　　）。
A．基础利率不能随时问不断波动
B．现金流能够按计算出的内部收益率进行再投资
C．投资人持有该债券投资组合直至组合中期限最长的债券到期
D．投资人持有该债券投资组合直至组合中期限最短的债券到期

97、 基金信息披露对违规机构直接负责的主管人员和其他直接责任入员的处罚类别有（　　）。
A．警告
B．暂停或者取消基金从业资格
C．追究刑事责任
D．承担赔偿责任

98、 能够对资本市场产生系统性影响的风险包括（　　）。
A．利率风险
B．通货膨胀风险
C．违约风险
D．提前赎回风险

99、依据《中华人民共和国民法通则》，民事活动应当遵循（　　）的原则。
A．自愿
B．公平
C．等价有偿
D．诚实信用

100、 基金信息披露对违规机构直接负责的主管人员和其他直接责任入员的处罚类别有（　　）。
A．警告
B．暂停或者取消基金从业资格
C．追究刑事责任
D．承担赔偿责任

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式三、判断题(本大题共60小题，每题0.5分，共30分。判断以下各题对错，正确的用A表示，错误的用B表示，请将判断结果填入括号内，不填、错填均不得分)
101、 资产组合理论表明，证券组合的风险随着组合所包含的证券数量的增加而降低，资产间关联性低的多元化证券组合可以有效降低个别风险。 （　　）
A．正确
B．错误

102、 一般算术平均收益率要大于几何平均收益率。 （　　）
A．正确
B．错误

103、 公募基金既可以上市流通，也可以不流通。（　　）
A．正确
B．错误

104、 基金因持有股票而分配得到的投资收益主要包括股票红利和现金红利两种。（　　）

105、 动态资产配置的风险收益特征与资产管理人对资产类别收益变化的把握能力没有直接的关系。 （　　）
A．正确
B．错误

106、 目前，封闭式基金交易要收取印花税。 （　　）
A．正确
B．错误

107、 与情景综合分析法相比较，历史数据法在预测过程中的分析难度和预测的适当时间范围不同，也要求更高的预测技能，由此得到的预测结果在一定程度上也更有价值。（　　）

108、 督察长连续2次考试成绩不合格的，中国证监会可建议公司董事会免除其职务。（　　）
A．正确
B．错误

109、 基金可以将受托管的资产用于抵押、担保、资金拆借或者贷款。（　　）

110、 对基金监管可以采用行政手段。 （　　）
A．正确
B．错误