2013年证券从业《证券投资基金》全真预测试卷(3) - 233网校证券从考试题库：在线全真模拟考场

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式一、单项选择题（本大题共60小题，每题0.5分，共30分。以下各小题所给出的4个选项中，只有1项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，不填、错填均不得分)
1、 债券到期收益率被定义为使债券的（　　）与债券价格相等的贴现率，即内部收益率。
A．净值
B．到期终值
C．支付现值
D．本息和

2、 证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理，利益共享、风险共担的（　　）投资方式。
A．分散
B．集资
C．集合
D．合作

3、 开放式基金价格的主要决定因素是（　　） 。
A．市场供求关系
B．市场存款利率
C．基金单位净值
D．基金单位面值

4、 关于基金托管人的内部控制，下列哪一项说法是错误的?（　　）
A．基金托管人必须将自有资产与基金资产严格分开
B．基金托管人应以自己的名义代基金开立账户
C．基金托管人应实行严格的岗位分离制度
D．基金托管人应建立会计复核制度

5、 封闭式基金的募集一般要经过申请、（　　）、发售、基金合同生效四个步骤。
A．认购
B．核准
C．发行
D．申购

6、 消极型股票投资战略的理论基础在于（　　）。
A．有效市场假说
B．无效市场假设
C．弱势有效市场假设
D．市场信息不对称假设

7、 在战略资产配置的基础上根据市场的短期变化，对具体的资产比例进行微调，这种资产配置方式是（　　）。
A．资产混合配置
B．恒定混合策略
C．战术性资产配置
D．买入并持有策略

8、 基点价格值是指应计收益率每变化1个基点时引起的债券价格的（　　）。
A．绝对变动额
B．相对变动额
C．敏感度
D．弹性

9、 基金托管人资产保管的内部控制不包括（　　）。
A．基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开
B．托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何资产
C．建立复核制度，形成相互制约机制，防止差错的产生
D．基金托管人应安全保管与基金资产有关的重大合同和实物券凭证

10、 投资组合超额收益的来源是（　　）。
A．战略性资产配置
B．股票选择能力
C．资产混合效率
D．资产类别收益

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式11、 我国开放式基金的估值频率是（　　）估值一次。
A．每一个交易日
B．每两个交易日
C．每周
D．每月

12、 零息债券的规避风险为（　　）。
A．正
B．负
C．零
D．任意

13、 基金份额申购、赎回的资金清算是由（　　）根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的。
A．基金份额持有人
B．基金托管人
C．注册登记机构
D．证券交易所

14、 对基金管理人而言（　　）营销成功与否关系到企业的生存和发展。
A．封闭式基金
B．开放式基金
C．私募基金
D．公募基金

15、 基金管理公司的发起人可以是（　　）。
A．保险公司
B．证券公司
C．商业银行
D．金融咨询公司

16、 报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值（　　）时，基金管理人需要在基金股票投资组合重大变动事项中披露股票明细。
A．1%
B．2%
C．0.5%
D．1.5%

17、 从长期来看，小型资本股票回报率和大型资本股票回报率相比（　　）。
A．更低
B．一样
C．更高
D．二者回报率无关

18、 能够对证券组合绩效的深度和广度进行综合评价的风险调整收益指标是（　　）。
A．信息比率
B．特雷诺指数
C．詹森指数
D．夏普指数

19、 基金当事人即基金合同的当事人，是指基金的（　　）。
A．托管人、发起人和份额持有人
B．管理人、托管人和份额持有人
C．发起人、管理人和份额持有人
D．受益人、管理人和份额持有人

20、 基点价格值是指应计收益率每变化1个基点时引起的债券价格的（　　）。
A．绝对变动额
B．相对变动额
C．敏感度
D．弹性

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式21、 中国证监会发布的《开放式证券投资基金试点办法》(以下简称《试点办法》)，对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用，其发布日期是（　　）。
A．1997年11月14日
B．1998年3月1日
C．2000年10月8日
D．2001年9月1日

22、 第一个风险调整收益衡量方法是由（　　）提出的。、
A．特雷诺
B．夏普
C．马柯威茨
D．詹森

23、 基金进行利润分配会导致基金份额净值（　　）。
A．上升
B．不变化
C．下降
D．影响不确定

24、 （　　）是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
A．成本效益原则
B．有效性原则
C．健全性原则
D．相互制约原则

25、 全球第一个公司型开放式投资基金是（　　） 。
A．英国"海外及殖民地政府信托"
B．富来明创立的"苏格兰美国投资信托"
C．波士顿"马萨诸塞投资信托基金"
D．麦哲伦基金

26、 （　　）证券组合的投资者很少会购买分红的普通股。
A．增长型
B．混合型
C．货币市场型
D．收入型

27、 证券投资的执行成本包括（　　）。
A．机会成本
B．市场冲击成本
C．持有库存的风险成本
D．买卖价差

28、 基金管理公司的独立董事的人数占董事会的比例不得低于（　　） 。
A．1/4
B．1/3
C．1/2
D．1/5

29、 下列不属于专业基金销售机构申请基金代销业务资格的条件是（　　）。
A．主要出资人是依法设立的持续经营3个以上完整会计年度的法人
B．注册资本低于2000万元人民币，财务状况良好，运作规范稳定
C．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
D．取得基金从业资格的人员不少于30人，且不低于员工人数的1/2

30、 母基金之下设立若干子基金，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，不用支付转换费用的基金是（　　）。
A．指数基金
B．对冲基金
C．雨伞基金
D．开放式基金

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式31、 资产配置作为投资管理中的核心环节，其目标在于（　　）。
A．吸引投资者
B．协调提高收益与降低风险之间的关系
C．增强资金的流动性
D．消除投资的风险

32、 下列不属于基金投资风格分析的是（　　）。
A．持仓成长性分析
B．持仓结构分析
C．持仓股本规模分析
D．持仓集中度分析

33、 从长期来看，小型资本股票回报率和大型资本股票回报率相比（　　）。
A．更低
B．一样
C．更高
D．二者回报率无关

34、 资产配置作为投资管理中的核心环节，其目标在于（　　）。
A．吸引投资者
B．协调提高收益与降低风险之间的关系
C．增强资金的流动性
D．消除投资的风险

35、 基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件,在重大事件发生之日起2日内披露临时报告，体现了基金信息披露的（　　）.
A．准确性原则
B．真实性原则
C．公平披露原则
D．吸时性原则

36、 按照投资对象不同，可将基金分为（　　）。
A．股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金
B．股票基金、债券基金、保本基金、ETF
C．成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金
D．股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金

37、 在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为（　　） 。
A．共同基金
B．单位信托基金
C．证券投资信托基金
D．私募基金

38、 （　　）是一种较为直观的、通过分析基金在不同市场环境下现金比例的变化情况来评价基金经理择时能力的一种方法。
A．现金比例变化法
B．现金变化法
C．银行存款比例变化法
D．二次项法

39、 从2008年9月起基金卖出股票按照（　　）的税率征收证券交易印花税。
A．4‰
B．1.5‰
C．1‰
D．2.5‰

40、 （　　）是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。
A．基金托管人
B．基金管理人
C．基金管理公司
D．基金发起人

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式41、 基金年度报告中不必披露的财务指标是（　　）。
A．本期利润
B．期末可供分配利润
C．资产负债率
D．期末基金份额净值

42、 （　　）采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本计量。
A．首次发行未上市的股票
B．送股、转增股、配股和增发新股等发行未上市股票
C．发行未上市的债券和权证
D．非公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等有明确锁定期的流通受限股票

43、 证券投资基金托管人是（　　）权益的代表。
A．基金监管人
B．基金持有人
C．基金发起人
D．基金管理人

44、 在基金管理公司，记录并保存每日投资交易情况的工作由（　　）负责。
A．投资部
B．财务部
C．交易部
D．研究部

45、 （　　）是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增
长潜力的股票为投资对象。
A．混合型基金
B．增长型基金
C．收入型基金
D．平衡型基金

46、 契约型基金持有人实际上是（　　）。
A．经营者
B．监管者
C．受益者
D．受托者

47、 “推荐购买某种股票的分析家越多，这种股票越有可能下跌”属于（　　）。
A．日历异常
B．事件异常
C．公司异常
D．会计异常

48、 交易所证券账户是指以托管人和基金联名的方式在（　　）开立的证券账户。
A．商业银行
B．基金管理公司
C．中国结算公司
D．中国证监会

49、 在我国，基金发起人的实收资本不少于（　　） 。
A．2亿元人民币
B．3亿元人民币
C．4亿元人民币
D．1亿元人民币

50、 基金管理公司董事会每年应至少召开C )定期会议。
A．1次
B．2次
C．3次
D．无限制

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式51、 基金变更不包括（　　）。
A．封闭式基金转为开放式基金
B．封闭式基金清算
C．封闭式基金扩募
D．封闭式基金续期

52、 开放式基金应当保持不低于基金资产净值（　　）的现金或者到期日在1年以内的政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外。
A．1%
B．3%
C．5%
D．15%

53、 我国证券投资基金是基于（　　）而组织起来的代理投资行为。
A．委托原理
B．代理原理
C．契约原理
D．公约原理

54、 以下各项中，不属于指数化方法的是（　　）。
A．分层抽样法
B．优化法
C．收益最大化法
D．方差最小化法

55、 使用现金比例变化法，首先需要确定基金的（　　）。
A．现金比例
B．特殊现金比例
C．投资比例
D．正常现金比例

56、 假定某基金的总资产为35亿元，总负债为5亿元，基金份额总数为30亿份，那么该基金单位净值为（　　） 。
A．1元/份
B．1.167元/份
C．1.33亿/份
D．1.2元/份

57、 （　　）是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增
长潜力的股票为投资对象。
A．混合型基金
B．增长型基金
C．收入型基金
D．平衡型基金

58、 关于保本基金，以下说法正确的是（　　）、。
A．保本期越长，投资者承担的机会成本越低
B．常见的保本比例介于80%～100%之间
C．其他条件相同，保本比例较低的基金投资于风险性资产的比例也较低
D．保本基金往往会对提前赎回基金的投资者收取较低的赎回费

59、 下列哪种风险可以通过组合投资来分散（　　） 。
A．利率风险
B．通货膨胀风险
C．市场风险
D．违约风险

60、 （　　）是具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织。
A．证券管理机构
B．中国证监会
C．基金业委员会
D．中国证券业协会

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式二、多项选择题(本大题40小题，每题1分，共40分。以下各小题所给出的4个选项中，至少有1项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，不填、错填、漏填均不得分)
61、我国封闭式基金允许以下列价格发行（　　）。
A．溢价发行
B．折价发行
C．平价发行
D．面值发行

62、 根据对市场效率的认识，债券的投资策略可以分为（　　）。
A．指数化投资策略
B．规避和现金流配比策略
C．积极调整的投资策略
D．被动投资策略

63、 证券投资政策是投资者为实现投资目标应遵循的基本方针和基本准则，主要包括（　　）等内容。
A．确定投资目标
B．确定投资规模
C．确定投资对象
D．确定应采取的投资策略和措施

64、 基金管理公司申请境内机构投资者资格，应在（　　）等方面符合《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定的条件。
A．净资产
B．基金管理年限与管理规模
C．具有境外投资管理经验的人员数量
D．公司治理与内部控制

65、 基金管理公司的主要职责有（　　）。
A．办理基金备案手续
B．安全保管基金资产
C．依法募集资金
D．办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项

66、 下列关于认购开放式基金的表述正确的是（　　）。
A．投资者在募集期内可以多次认购基金份额
B．已经正式受理的认购申请可以撤销
C．拟进行基金投资的投资人，必须先开立基金账户和资金账户
D．申请的成功与否应以销售机构对认购申请的受理为准

67、 投资者分析心理偏差与投资者非理性行为包括（　　）。
A．过分自信
B．重视当前和熟悉的事物
C．回避损失和“心理”会计
D．互相影响

68、债券按照发行主体可以分为（　　）。
A．国债
B．金融债券
C．公司债券
D．市政债券
E．可转换债券
69、 目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有（　　）。
A．LOF
B．封闭式基金
C．ETF
D．货币市场基金

70、 在我国，基金发起人包括（　　）。
A．证券公司
B．信托投资公司
C．基金管理公司
D．金融咨询公司
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式71、 在我国，属于证券投资基金的运作费用的是（　　）。
A．交易佣金
B．证管费
C．上市年费
D．信息披露费

72、 设立信托后，委托人变更受益人或者处分受益人的信托受益权的情形包括：（　）
A．受益人对委托人有重大侵权行为
B．受益人对其他共同受益人有重大侵权行为
C．经受益人同意
D．信托文件规定的其他情形
E．委托人认为必要的时候
73、 企业法人终止的原因包括（　　）。
A．依法被撤销
B．解散
C．依法宣告破产
D．企业现金流枯竭

74、 积极型股票投资战略包括（　　）。
A．以技术分析为基础的投资战略
B．以基本分析为基础的投资战略
C．市场异常战略
D．投资组合战略

75、 常见的市场异常策略包括（　　）。
A．大公司效应
B．低市盈率效应
C．被忽略的公司效应
D．遵循公司内部人交易

76、 下列属于基金持仓结构分析指标的是（　　）。
A．股票投资占基金资产净值的比例
B．债券投资占基金资产总值的比例
C．银行存款等现金类资产占基金资产净值的比例
D．某行业投资占股票投资的比例

77、 基金变更包括（　　）。
A．封闭式基金转为开放式基金
B．封闭式基金清算
C．封闭式基金扩募
D．封闭式基金续期

78、 资产配置决策大致可以分为三类（　　）。
A．战略性资产配置
B．战术性资产配置
C．资产混合管理
D．证券资产选择

79、 （　　）在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券之和，不得超过基金资产净值的100%。
A．封闭式基金
B．开放式基金(不含增强型)
C．交易型开放式指数基金(ETF)
D．保本基金

80、 基金托管人对基金管理人监督的主要内容有（　　）。
A．对基金投资范围、投资对象的监督
B．对基金投融资比例的监督
C．对基金投资禁止行为的监督
D．对基金管理人选择存款银行的监督

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式81、 基金绩效评价的困难性在于（　　）。
A．比较基准的选择
B．基金本身的情况是否稳定
C．基金之间绩效的不可比性
D．投资表现实质上反映了投资技巧与运气的综合影响

82、 价值型股票可以进一步被细分为（　　）。
A．低市盈率股
B．收益型股票
C．防御型股票
D．逆势型股票

83、 开放式基金的销售机构包括（　　）。
A．商业银行
B．保险公司
C．证券公司
D．金融咨询公司

84、证券投资基金的主要费用包括（　）。

---

管理费
托管费
申购费
赎回费
交易佣金
过户费

---

85、 基金税收的政策法规中明确规定了（　　）。
A．投资者买卖基金涉及的税收问题
B．基金托管人作为基金营业主体的税收问题
C．基金管理人作为基金营业主体的税收问题
D．基金作为一个营业主体的税收问题

86、 基金运作信息披露文件主要包括（　　）。
A．基金月度报告
B．基金净值公告
C．基金上市交易公告书
D．基金季度报告、半年度报告

87、 税收对债券投资收益具有明显影响，其影响的主要途径有（　　）。
A．债券收入现金流本身的税收特性
B．现金流的金额
C．现金流的时间特征
D．现金流的形式

88、 夏普指数和特雷诺指数的区别包括（　　）。
A．夏普指数考虑的是市场风险，而特雷诺指数考虑的是总风险
B．夏普指数考虑的是总风险，而特雷诺指数考虑的是市场风险
C．夏普指数与特雷诺指数在对基金绩效的排序结论上有可能不一致
D．夏普指数与特雷诺指数在对基金绩效的表现是否优于市场指数上的评判也可能不一致
89、 基金税收的政策法规中明确规定了（　　）。
A．投资者买卖基金涉及的税收问题
B．基金托管人作为基金营业主体的税收问题
C．基金管理人作为基金营业主体的税收问题
D．基金作为一个营业主体的税收问题

90、 下列关于基金赎回费的表述正确的是（　　）。
A．对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费
B．对于持续持有期少于7日的投资人;收取不低于赎回金额0.75%的赎回费
C．对于持续持有期少于20日的投资人.，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费
D．对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式91、 开放式基金的分红方式一般有（　　）。
A．权证分红
B．现金分红
C．股票分红
D．分红再投资转换为基金份额

92、 收入型和增长混合型证券组合试图在基本收入与资本增长之间达到某种均衡，二者的均衡可以通过（　　）方式获得。
A．使组合中的收入型证券和增长型证券达到均衡
B．选择那些既能带来收益，又具有增长潜力的证券进行组合
C．使组合中的价值型证券和增长型证券达到均衡
D．选择那些能带来收益的证券进行组合

93、 投资组合内部收益率的计算需要满足的假定有（　　）。
A．基础利率不能随时问不断波动
B．现金流能够按计算出的内部收益率进行再投资
C．投资人持有该债券投资组合直至组合中期限最长的债券到期
D．投资人持有该债券投资组合直至组合中期限最短的债券到期

94、 禁止社会保障基金投资管理人从事的活动包括（　　）。
A．不公平地对待社保基金账户的资产
B．用社保基金委托资产从事信用交易
C．运用社保基金投资于其他证券投资基金
D．从事可能使社保基金委托资产承担无限责任的投资

95、 资产配置的类型，从范围上看可分为（　　）。
A．全球资产配置
B．股票、债券资产配置
C．行业风格资产配置
D．资产混合配置

96、 基金注册登记机构是指负责基金（　　）业务的机构。
A．存管
B．交收
C．清算
D．登记

97、 投资组合的绩效归属模型包括（　　）。
A．资产混合效率
B．资产风险管理
C．资产类别效率
D．资产配置效率

98、 基金运作信息披露文件主要包括（　　）。
A．基金月度报告
B．基金净值公告
C．基金上市交易公告书
D．基金季度报告、半年度报告

99、 资产配置管理的原因有（　　）。
A．具有降低风险、提高收益的作用
B．帮助基金公司消除投资风险
C．吸引更多的资金进入基金市场
D．降低单一资产的非系统性风险

100、 资产配置的类型，从范围上看可分为（　　）。
A．全球资产配置
B．股票、债券资产配置
C．行业风格资产配置
D．资产混合配置

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式三、判断题(本大题共60小题，每题0.5分，共30分。判断以下各题对错，正确的用A表示，错误的用B表示，请将判断结果填入括号内，不填、错填均不得分)
101、 债券发行人往往在利率走低时行使赎回权，从而加大了债券投资者的再投资风险。（　　）

102、 基金以投资管理为主要业务，投资管理活动的性质决定了证券投资基金持有的金融资产或金融负债是非交易性的。 （　　）
A．正确
B．错误

103、 有效市场假设理论认为，证券在任一时点的价格均对所有相关信息作出了反应，股票价格的任何变化只会由新信息引起。（　　）

104、 基金管理公司制定内部控制制度必须遵循合法合规性、全面性、审慎性和适时性的原则。 （　　）
A．正确
B．错误

105、 从理论上说，非系统风险可以完全消除。（　　）
A．正确
B．错误

106、 证券组合理论认为，投资收益是对承担风险的补偿。 （　　）
A．正确
B．错误

107、 创业投资基金的主要投资对象是股票、债券、证券投资基金等。（　　）
A．正确
B．错误

108、 投资于指数化型证券组合的投资者往往愿意通过延迟获得基本收益来求得未来收益的增长。（　　）

109、 半强势有效市场假设认为，通过分析公开信息是可以取得超额收益的。 （　　）
A．正确
B．错误

110、 美国公司一般不设监事会，监督的职能由董事会履行。（　　）