2013年证券从业《证券投资基金》全真预测试卷(2) - 233网校证券从考试题库：在线全真模拟考场

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式一、单项选择题（本大题共60小题，每题0.5分，共30分。以下各小题所给出的4个选项中，只有1项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，不填、错填均不得分)
1、 符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，在（　　）募集资金可以进行（　　）证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。
A．境内，境外
B．境内，境内
C．境外，境内
D．境外，境外

2、 依据我国《证券投资基金法》的规定，基金管理人只能由依法设立的（　　）担任。
A．基金管理公司
B．投资管理公司
C．基金托管人
D．基金发起人

3、 封闭式基金的交易价格主要受（　　）的影响。
A．投资基金规模大小
B．投资时间长短
C．二级市场供求关系
D．上市公司质量

4、 根据股利贴现模型，如果股票净现值（　　）零，应卖出股票;如果（　　）零，则应买入股票。
A．大于，大于
B．小于，小于
C．小于，大于
D．大于，小于

5、 开放式基金的基金份额持有人未选择将所获分配的现金利润按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额的，基金管理人应当（　　）。
A．支付现金
B．不分配利润
C．协商支付
D．劝其转为基金份额

6、 （　　）是基金托管人监督基金投融资比例方面的内容。
A．基金的投资范围、投资对象是否符合基金合同及有关法律法规要求
B．基金合同约定的基金投资资产配置比例
C．基金合同规定的不得承销证券，向他人贷款
D．基金管理人参与银行间同业拆借市场

7、 符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，在（　　）募集资金可以进行（　　）证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。
A．境内，境外
B．境内，境内
C．境外，境内
D．境外，境外

8、 开放式基金的申购费率不得超过申购金额的（　　） 。
A．2%
B．3%
C．4%
D．5%

9、 债券到期收益率被定义为使债券的（　　）与债券价格相等的贴现率，即内部收益率。
A．净值
B．到期终值
C．支付现值
D．本息和

10、 基金评价的基础在于假设基金经理比普通投资大众具有（　　）优势。
A．技术
B．设备
C．信息
D．技能

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式11、 证券投资基金从上市公司分配取得的股息红利所得，扣缴义务人在代扣代缴个人所得税时，按（　　）计算应纳税所得额。
A．35%
B．40%
C．45%
D．50%

12、 投资绩效的风险调整方法不包括（　　） 。
A．夏普比率
B．詹森指数
C．博迪比率
D．特雷诺比率

13、 （　　）是指以基金名义在银行开立的、用于基金名下资金往来的结算账户。
A．结算备付金账户
B．基金银行存款账户
C．股票账户
D．证券账户

14、 契约型基金是基于（　　）而组织起来的代理投资行为。
A．委托原则
B．代理原则
C．契约原理
D．公约原理

15、 不在公司担任具体管理职务的董事，因履行职责到达公司现场的时间每年应当不少于（　　）。
A．7天
B．10天
C．7个工作日
D．10个工作日
16、 证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备下列条件：注册资本不低于（　　） 人民币，且必须为实缴货币资本;高级管理人员已取得基金从业资格，持续从事证券投资咨询业务（　　）完整会计年度。
A．3000万元，3个以上
B．2000万元，3个以上
C．2000万元，2个以上
D．3000万元，3个以上

17、 在同一风险水平下能够令期望投资收益率（　　）的资产组合，或者是在同一期望投资收益率下风险（　　）的资产组合形成了有效市场前沿线。
A．最大，最大
B．最小，最小
C．最大，最小
D．最小，最大

18、 我国封闭式基金的发行期限为（　　） 。
A．4个月
B．2个月
C．3个月
D．1个月

19、 有效市场形式不包括（　　）。
A．强式有效市场
B．半强式有效市场
C．弱式有效市场
D．半弱式有效市场

20、 （　　）指基金在证券交易所和银行间市场之外所涉及的资金清算，包括申购、增发新股、支付基金相关费用以及开放式基金的申购与赎回等的资金清算。
A．交易所交易资金清算
B．全国银行间市场交易资金清算
C．场外资金清算
D．场内资金清算

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式21、 基金会计帐册、报表和记录的保存年限在（　　）。
A．10年以上
B．20年以上
C．15年以上
D．5年以上

22、 我国开放式基金的估值频率是（　　）估值一次。
A．每一个交易日
B．每两个交易日
C．每周
D．每月

23、报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值（　　）时，基金管理人需要在基金股票投资组合重大变动事项中披露股票明细。
A．1%
B．2%
C．0.5%
D．1.5%
24、 开放式基金的基金份额持有人未选择将所获分配的现金利润按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额的，基金管理人应当（　　）。
A．支付现金
B．不分配利润
C．协商支付
D．劝其转为基金份额

25、 风险的衡量指标不包括（　　）。
A．标准差
B．贝塔值
C．阿尔法值
D．决定系数

26、 封闭式基金的募集一般要经过申请、（　　）、发售、基金合同生效四个步骤。
A．认购
B．核准
C．发行
D．申购

27、QDII基金份额净值应当在（　　）披露。
A．估值日前1个工作日
B．估值日前2个工作日内
C．估值日后1个工作日内
D．估值日后2个工作日内
28、 完全预期理论认为，下降的收益率曲线意味着市场预期短期利率水平会在未来（　　）。
A．下降
B．上升
C．无关
D．保持不变

29、 我国封闭式基金不允许以下列价格发行（　　） 。
A．溢价发行
B．折价发行
C．平价发行
D．面值发行

30、 拟设立的基金管理公司的最低实收资本为（　　）。
A．1000万元
B．1500万元
C．2000万元
D．3000万元

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式31、 基金管理公司的独立董事不少于（　　） 。
A．2人
B．3人
C．4人
D．5人

32、 基金托管人资产保管的内部控制不包括（　　）。
A．基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开
B．托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何资产
C．建立复核制度，形成相互制约机制，防止差错的产生
D．基金托管人应安全保管与基金资产有关的重大合同和实物券凭证

33、 根据投资者对（　　）的不同看法，证券组合管理方法可大致分为被动管理和主动管理两种类型。
A．投资业绩
B．市场效率
C．风险意识
D．资金的拥有量

34、 下列属于基金运作披露的信息是（　　）。
A．招募说明书
B．基金合同
C．基金定期报告
D．基金份额发售公告

35、 从2008年9月起基金卖出股票按照（　　）的税率征收证券交易印花税。
A．4‰
B．1.5‰
C．1‰
D．2.5‰

36、消极型股票投资战略的理论基础在于（　　）。
A．有效市场假说
B．无效市场假设
C．弱势有效市场假设
D．市场信息不对称假设
37、 根据我国的规定，封闭式基金的存续时间不得少于（　　） 年，最低募集数额不得少于（　　）亿元：
A．10，5
B．5， 10
C．5， 2
D．10，10

38、 不同投资者的无差异曲线簇可获得各自的最佳证券组合，一个只关心风险的投资者将选取（　　）作为最佳组合。
A．最大方差组合
B．最小方差组合
C．适合自己风险承受力的组合
D．最高收益率组合

39、 动态资产配置策略的目标在于，在不提高系统性风险或投资组合波动性的前提下提高 （　　）报酬。
A．短期
B．长期
C．中期
D．不确定

40、 常见的业绩评价基准不包括（　　）。
A．市场指数
B．普通风格指数
C．标准化投资组合
D．詹森指数

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式41、 资产管理人的投资方式不包括（　　） 。
A．长期与短期
B．动态与静态
C．主动与被动
D．系统化决策与非系统化决策

42、 对在6个月内（　　）被出具监管警示函仍未改正的销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应事先将材料报送中国证监会，报送之日起（　　）后，方可使用。
A．连续两次，5日
B．连续三次，5日
C．连续两次，10日
D．连续三次，15日

43、 具有择时能力的基金经理能够在（　　）。
A．市场高涨时提高基金组合的β值，市场低迷时也提高基金组合的β值
B．市场高涨时降低基金组合的β值，市场低迷时提高基金组合的β值
C．市场高涨时提高基金组合的β值，市场低迷时降低基金组合的β值
D．市场高涨时降低基金组合的口值，市场低迷时也降低基金组合的β值
44、 零息债券的规避风险为（　　）。
A．正
B．负
C．零
D．任意

45、 基金份额净值当计价错误达到（　　）时，基金管理公司要披露，并赔偿损失。
A．0.25%
B．1%
C．3%
D．5%

46、 与国际基金监管目标相比，我国基金监管特有的目标是（　　）。
A．保护投资者
B．保证市场的公平、效率和透明
C．降低系统风险
D．推动基金业的规范发展

47、 （　　）旨在通过基本分析和技术分析构造投资组合，并通过买卖时机的选择和投资组合结构的调整，获得超过市场组合收益的回报。
A．积极型投资策略
B．集体投资策略
C．个人投资策略
D．消极型投资策略

48、 有效市场假设理论的论述可以追溯到（　　）的研究。
A．马歇尔
B．夏普
C．巴奇列
D．罗斯

49、 一般而言，全球资产配置的期限为（　　）。
A．1个季度
B．半年以内
C．1年以上
D．10年以上

50、 QDII基金的份额净值在估值日后（　　）内披露。
A．1个月
B．1周
C．2个工作日
D．1个工作日

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式51、 基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，不涉及（　　）环节。
A．上市交易
B．基金募集
C．净值复核
D．投资运作

52、 完全正相关的证券A和证券B，其中证券A标准差为40%，期望收益率为15%，证券B的标准差为20%，期望收益率为12%，那么证券组合(25%A+75%B)的标准差为（　　）。
A．20%
B．25%
C．30%
D．35%

53、 不同投资者的无差异曲线簇可获得各自的最佳证券组合，一个只关心风险的投资者将选取（　　）作为最佳组合。
A．最大方差组合
B．最小方差组合
C．适合自己风险承受力的组合
D．最高收益率组合

54、 证券投资基金从上市公司分配取得的股息红利所得，扣缴义务人在代扣代缴个人所得税时，按（　　）计算应纳税所得额。
A．35%
B．40%
C．45%
D．50%

55、 （　　）是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。
A．基金托管人
B．基金管理人
C．基金管理公司
D．基金发起人

56、 （　　）要求用样本期内所有变量的样本数据进行回归计算。
A．特雷诺指数
B．标准普尔指数
C．夏普指数
D．詹森指数

57、 （　　）是指基金管理人要对有关信息进行收集、总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素。
A．市场营销分析
B．市场营销计划
C．市场营销实施
D．市场营销控制

58、 （　　）是指以基金名义在银行开立的、用于基金名下资金往来的结算账户。
A．结算备付金账户
B．基金银行存款账户
C．股票账户
D．证券账户

59、 基金份额申购、赎回的资金清算是由（　　）根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的。
A．基金份额持有人
B．基金托管人
C．注册登记机构
D．证券交易所

60、 下列不属于基金管理人信息披露范围的是（　　）。
A．涉及基金净值复核的信息披露
B．涉及基金募集的信息披露
C．涉及基金上市交易的信息披露
D．涉及基金投资运作的信息披露

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式二、多项选择题(本大题40小题，每题1分，共40分。以下各小题所给出的4个选项中，至少有1项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，不填、错填、漏填均不得分)
61、证券投资基金与股票、债券的区别表现在（　）。
A．来源不同
B．权益不同
C．特性不同
D．流动性不同
E．投资风险不同

62、 营销组合的要素是基金营销的核心内容，这些要素包括（　　）。
A．渠道
B．费率
C．产品
D．促销

63、 封闭式基金和开放式基金的区别主要表现在（　　）。
A．份额限制不同
B．交易场所不同
C．期限不同
D．价格形成方式不同

64、监察稽核的内容主要针对基金与基金管理公司所面临的风险，主要包括（　）。
A．监察风险
B．信托风险
C．投资风险
D．流动性风险
E．业务运作风险
F．战略风险
65、 加强基金信息披露对实现资本市场的公开、公平、公正原则。推动基金市场发展具有重要意义，主要表现在（　　）。
A．有利于消除证券市场系统性风险
B．有利于投资者的价值判断
C．有效防止信息滥用
D．有利于防止利益冲突与利益输送

66、 分组比较就是根据（　　）等，将具有可比性的相似基金放在一起进行业绩的相对比较。
A．资产配置的不同
B．风格的不同
C．投资区域的不同
D．投资人的不同
67、 采用被动管理的管理者认为，（　　）。
A．证券市场是有效率的市场，凡是能够影响证券价格的信息均已在当前证券价格中得到反映
B．坚持“买入并长期持有”的投资策略
C．加工和分析某些信息可以预测市场行情趋势和发现定价过高或过低的证券
D．经常预测市场行那个寻找定价错误证券，并借此频繁调整证券组合

68、 估计公平市场价格的方法包括（　　）。
A．交易前价格基准
B．交易后价格基准
C．平均价格基准
D．执行价格基准

69、 根据选定的参考基准和计算方法的差异出现的理论有（　　）。
A．简单过滤器规则
B．移动平均法
C．上涨和下跌线
D．相对强弱理论

70、 通常，认购开放式基金份额采取的收费模式包括（　　）。
A．前端收费模式
B．网上收费模式
C．后端收费模式
D．前台收费模式

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式71、在运用资本资产定价模型时，我们要估计下列参数（　　）
A．无风险收益率
B．市场收益率
C．证券或投资组合的β系数
D．单个证券或投资组合的方差

72、 金融机构法人买卖基金单位应缴纳的税收，其税种包括（　　）。
A．营业税
B．印花税
C．企业所得税
D．个人所得税
73、 关于基金会计核算，下列表述正确的是（　　）。
A．应该将证券投资基金的管理主体——基金管理公司的经营活动与证券投资基金的经营活
B．从及时性原则出发，基金会计期间划分必然更加细化，即以周甚至是日为核算披露期间
C．基金以投资管理为主要业务，除非基金合同另有约定，基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债
D．基金管理公司管理的不同基金应集中建账、合并核算

74、 下列关于基金赎回费的表述正确的是（　　）。
A．对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费
B．对于持续持有期少于7日的投资人;收取不低于赎回金额0.75%的赎回费
C．对于持续持有期少于20日的投资人.，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费
D．对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费

75、 行为金融的研究表明投资者在投资决策过程常会表现出不同的心理特点，力图避免“后 悔”心理主要表现在（　　）。
A．委托他人代为投资
B．“随大流”投资
C．依赖数据分析
D．追涨杀跌投资

76、 金融期货市场交易的产品包括（　　）。
A．利率期货
B．股指期货
C．绿豆期货
D．远期合约
77、 基金托管人内部控制的基本要素包括（　　）。
A．环境控制
B．风险评估
C．业务活动
D．信息沟通和内部监控

78、 世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，目前的称谓有（　　）。
A．证券投资信托基金
B．单位信托基金
C．共同基金
D．金融产品

79、 基金管理公司的主要职责有（　　）。
A．办理基金备案手续
B．安全保管基金资产
C．依法募集资金
D．办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项

80、 税收对债券投资收益具有明显影响，其影响的主要途径有（　　）。
A．债券收入现金流本身的税收特性
B．现金流的金额
C．现金流的时间特征
D．现金流的形式

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式81、 以下关于债券风险说法正确的是（　　）。
A．所有证券价格趋势与市场利率水平变化正向运动
B．内部经营风险通过公司的运营效率得到体现
C．在利率走低时，再投资收益率就会降低，再投资的风险加大
D．在通货膨胀加速的情况下，债券风险使债券投资者的实际收益率降低

82、基金管理公司治理结构中包括（　）。
A．董事会
B．监事会
C．股东大会
D．消费者
E．管理层

83、证券投资的管理成本包括（　　）。
A．信息成本
B．科研成本
C．人力成本
D．交易成本
E．物化成本

84、 基金管理人在管理运作基金资产时不得从事以下行为（　　）。
A．投资于其他基金
B．从事证券信贷业务
C．从事证券信用交易
D．资金拆借业务

85、 封闭式基金和开放式基金的区别主要表现在（　　）。
A．份额限制不同
B．交易场所不同
C．期限不同
D．价格形成方式不同

86、 关于DHS模型，下列说法正确的有（　　）。
A．DHS模型将投资者分为有信息与无信息两类
B．无信息的投资者存在较小的判断偏差
C．有信息的投资者存在着过度自信和对自己所掌握信息过分偏爱两种判断偏差
D．证券价格由有信息的投资者和无信息的投资者共同决定

87、 构造最优投资组合时，需要确定的事项包括（　　）。
A．确定不同资产类别之间的相关程度
B．确定不同资产投资之间的投资收益率相关程度
C．确定有效市场前沿
D．确定同类资产之间的风险差异度

88、 基金财产不得用于（　　）等投资活动。
A．承销证券
B．向他人贷款或者提供担保
C．从事承担无限责任的投资
D．向其基金管理人出资

89、 一般而言，进行资产配置主要考虑的因素有（　　）。
A．影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素
B．影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素
C．资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题
D．投资期限和税收的考虑

90、 证券投资政策是投资者为实现投资目标应遵循的基本方针和基本准则，主要包括（　　）等内容。
A．确定投资目标
B．确定投资规模
C．确定投资对象
D．确定应采取的投资策略和措施

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式91、 常见的市场异常策略包括（　　）。
A．大公司效应
B．低市盈率效应
C．被忽略的公司效应
D．遵循公司内部人交易

92、 下列属于基金的重大事件的有（　　）。
A．提前终止基金合同
B．延长基金合同期限
C．转换基金运作方式
D．基金份额持有人大会召开

93、 常见的业绩评价基准包括（　　）。
A．市场指数
B．普通风格指数
C．标准化投资组合
D．詹森指数

94、 世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，目前的称谓有（　　）。
A．证券投资信托基金
B．单位信托基金
C．共同基金
D．金融产品

95、 证券投资管理的的作业流程包括（　　）。
A．确定投资目标
B．信息管理
C．资产配置
D．投资选择
E．风险管理
96、 基金管理公司的内部控制机制包括的层次有（　　）。
A．员工自律
B．部门各级主管的检查监督
C．董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导
D．公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制

97、 下列属于基金持仓结构分析指标的是（　　）。
A．股票投资占基金资产净值的比例
B．债券投资占基金资产净值的比例
C．某行业投资占股票投资的比例
D．银行存款等现金类资产占基金资产净值的比例

98、 基金绩效评价的困难性在于（　　）。
A．比较基准的选择
B．基金本身的情况是否稳定
C．基金之间绩效的不可比性
D．投资表现实质上反映了投资技巧与运气的综合影响

99、 货币市场基金不得投资于以下哪些金融工具?（　　）
A．剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券
B．可转换债券
C．期限在1年以内(含1年)的债券回购
D．剩余期限超过397天的债券

100、 ODII基金定期报告中的特殊披露要求包括（　　）。
A．境外证券投资信息
B．境外投资顾问和境外资产托管人信息
C．投资境外市场可能产生的风险信息
D．外币交易及外币折算相关的信息

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式三、判断题(本大题共60小题，每题0.5分，共30分。判断以下各题对错，正确的用A表示，错误的用B表示，请将判断结果填入括号内，不填、错填均不得分)
101、 由于ETF实行一级市场与二级市场交易同步进行的制度安排，因此，投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金份额净值二者之间存在差价时进行套利交易。 （　　）
A．正确
B．错误

102、 由于ETF实行一级市场与二级市场交易同步进行的制度安排，因此，投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金份额净值二者之间存在差价时进行套利交易。 （　　）
A．正确
B．错误

103、 QDI1基金份额净值必须以人民币计算并披露。 （　　）
A．正确
B．错误

104、 目前，封闭式基金交易要收取印花税。 （　　）
A．正确
B．错误

105、 基金托管人根据前一日证券交易清算情况计算生成基金头寸。 （　　）
A．正确
B．错误

106、 一般情况下，对于个人投资者而言，资产负债状况是影响资产配置的最主要因素。 （　　）
A．正确
B．错误

107、 投资组合保险策略的支付曲线是凹线。（　　）

108、 在岸基金是指在外国募集资金投资于本国证券市场的证券投资基金。（　　）
A．正确
B．错误

109、 道氏理论认为，市场价格指数不能解释和反映市场的大部分行为。（　　）

110、 根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。 （　　）
A．正确
B．错误