2013年证券从业《证券投资基金》全真预测试卷(1) - 233网校证券从考试题库：在线全真模拟考场

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式一、单项选择题（本大题共60小题，每题0.5分，共30分。以下各小题所给出的4个选项中，只有1项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，不填、错填均不得分)
1、 假设投资组合的收益率为20%，无风险收益率是8%，投资组合的方差为9%，贝塔值为12%，那么，该投资组合的夏普比率等于（　　）。
A．0.4
B．1.00
C．0.6
D．0.2

2、 （　　）是基金营销部门的一项关键性工作。只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地实现营销目标。
A．确定目标市场与客户
B．留住老客户
C．开发新客户
D．设计市场营销组合

3、 基金销售机构应设立专门的监察稽核部门或岗位，就基金销售业务内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能,这属于（　　）的内容。
A．内部环境控制
B．销售决策流程控制
C．信息技术内部控制
D．监察稽核控制

4、 封闭式基金的交易价格主要受（　　）的影响。
A．投资基金规模大小
B．投资时间长短
C．二级市场供求关系
D．上市公司质量

5、 目前，我国上海证券交易所规定基金交易佣金不得高于成交金额的（　　），起点5元。
A．0.05%
B．0.5%
C．0.15%
D．0.3%

6、 开放式基金应当保持不低于基金资产净值（　　）的现金或者到期日在1年以内的政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外。
A．1%
B．3%
C．5%
D．15%

7、 目前，我国封闭式基金的存续期大多在（　　）年左右。
A．3
B．5
C．10
D．15

8、 决定组合线在证券A.与B之间的弯曲程度的是（　　）。
A．权重
B．相关系数
C．证券价格的高低
D．证券价格变动的敏感性

9、 应急免疫是于（　　）提出的一种债券组合投资策略。
A．1882年
B．1984年
C．1981年
D．1982年

10、 （　　）是将产品或服务已经存在的信息传达到市场上，让客户充分了解产品的特点和优点。
A．促销
B．代销
C．传销
D．分销

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式11、 证券投资基金运作中的制衡机制指的是（　　）。
A．监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制
B．投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，三方当事人之间相互监督、相互制约的机制
C．基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制
D．基金管理人内部相互制约的制衡机制

12、 假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为100万股、500万股和1000万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为 10000万元，对托管人或管理人应付的报酬为5000万元，应付税金为5000万元，基金单位为20000万，请运用一般的会计原则，计算基金单位 净值为（　　）。
A．1.09元
B．1.53元
C．1.15元
D．1.35元

13、 公司内部控制的核心是（　　），制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
A．明确责任
B．权利制衡
C．风险控制
D．严格授权

14、 下列关于契约型证券投资基金性质的说法中，正确的是（　　） 。
A．证券投资基金属于债权类合同或契约，基金管理人对持有人负有完全的法定偿债责任;
B．证券投资基金属于信托契约，基金管理人只是代替投资者管理资金，并不保证资金的收益率，投资人也要承担一定的风险和费用。
C．证券投资基金实行专家理财，基金管理人没有义务向基金持有人披露有关基金运作信息。
D．证券投资基金的收益主要来源于持有证券的股息、红利和利息收入

15、 技术分析的鼻祖是（　　）。
A．股利贴现模型
B．道氏理论
C．超买超卖指标
D．价量关系指标

16、 投资组合的绩效归属模型不包括（　　） 。
A．资产混合效率
B．资产风险管理
C．资产类别效率
D．资产配置效率

17、 基金年度报告中不必披露的财务指标是（　　）。
A．本期利润
B．期末可供分配利润
C．资产负债率
D．期末基金份额净值

18、 （　　）即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。
A．资产保管
B．资金清算
C．会计复核
D．投资监督

19、 基金评价的基础在于假设基金经理比普通投资大众具有（　　）优势。
A．技术
B．设备
C．信息
D．技能

20、 （　　）担负着投资计划反馈的职能，及时向投资决策委员会提供市场动态信息。
A．市场部
B．交易部
C．投资部
D．研究部

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式21、 2003年12月推出的我国第一只货币市场基金是（　　）。
A．招商安泰系列基金
B．南方避险增值基金
C．南方宝元债券基金
D．华安现金富利基金

22、 资产管理者多以（　　）为基础，结合投资范围确定具体的资产配置策略。
A．范围类别
B．时间跨度和风格类别
C．配置策略类别
D．实效类别

23、 基金进行利润分配会导致基金份额净值（　　）。
A．上升
B．不变化
C．下降
D．影响不确定

24、 （　　）是指选定一种投资风格后，不论市场发生何种变化均不改变这一选定的投资风格。
A．消极的股票风格管理
B．积极的股票风格管理
C．稳定的股票风格管理
D．稳健的股票风格管理

25、 证券组合管理中第二步是指（　　）。
A．发现价格波动幅度大于市场组合的证券
B．对个别证券或证券组合的具体特征进行考察分析
C．预测和比较各种不同类型证券的价格走势和波动情况
D．综合衡量投资收益和所承担的风险情况

26、 证券投资的交易成本包括（　　）。
A．执行成本
B．信息成本
C．科研成本
D．人力成本

27、 当股票价格保持单方向运动时，下列策略的收益情况由优到劣程度比较为（　　）。
A．买人并持有策略优于恒定混合策略优于投资组合保险策略
B．恒定混合策略优于买入并持有策略优于投资组合保险策略
C．买入并持有策略优于投资组合保险策略优于恒定混合策略
D．投资组合保险策略优于买入并持有策略优于恒定混合策略

28、 基金托管银行应当建立（　　）的离任制度。
A．基金托管部门中层管理人员
B．基金托管部门高级管理人员
C．基金经理
D．董事长

29、 下列选项中，不属于封闭式基金的基金份额上市交易的条件之一的是（　　）。
A．基金份额总额要达到核准规模的80%以上
B．基金合同的期限要在5年以上
C．基金募集金额不低于2亿元人民币
D．基金份额持有人不少于200人

30、 下列不属于基金投资风格分析的是（　　）。
A．持仓成长性分析
B．持仓结构分析
C．持仓股本规模分析
D．持仓集中度分析

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式31、 目前，我国的证券投资基金主要是（　　） 。
A．公司型基金
B．契约型基金
C．单位信托基金
D．对冲基金

32、 对基金信息披露质量的最重要、最根本的要求是（　　）。
A．通俗性
B．真实性
C．时效性
D．全面性

33、 基金托管人的实收资本不少于（　　） 。
A．60亿元
B．70亿元
C．80亿元
D．90亿元

34、 （　　）是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
A．成本效益原则
B．有效性原则
C．健全性原则
D．相互制约原则

35、 我国封闭式基金在发行期限内募集的资金超过该基金批准规模的（　　） 方可成立：
A．70%
B．80%
C．90%
D．60%

36、 （　　）要求用样本期内所有变量的样本数据进行回归计算。
A．特雷诺指数
B．夏普指数
C．信息比率
D．詹森指数
37、 （　　）是指个别证券特有的风险，包括企业的信用风险、经营风险、财务风险等。
A．操作风险
B．系统性风险
C．非系统性风险
D．管理运作风险

38、 公司型基金的持有人是基金公司的（　　） 。
A．债权人
B．受益人
C．委托人
D．股东

39、 在我国，基金发起人不包括（　　）。
A．证券公司
B．信托投资公司
C．基金管理公司
D．金融咨询公司

40、 具有择时能力的基金经理能够在（　　）。
A．市场高涨时提高基金组合的β值，市场低迷时也提高基金组合的β值
B．市场高涨时降低基金组合的β值，市场低迷时提高基金组合的β值
C．市场高涨时提高基金组合的β值，市场低迷时降低基金组合的β值
D．市场高涨时降低基金组合的口值，市场低迷时也降低基金组合的β值
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式41、 下列关于基金管理公司投资决策的描述，正确的是（　　）。
A．公司总经理审议和决定基金的总体投资计划
B．风险控制委员会确定资金资产配置比例或比例范围
C．主管投资的副总经理审批各基金经理提出的投资额超过自主投资额度的投资项目
D．基金经理向中央交易室的基金交易员发出交易指令

42、 非金融机构法人买卖基金应缴纳税收，其税种包括（　　） 。
A．营业税
B．印花税
C．企业所得税
D．个人所得税

43、 有偏预期理论认为，投资者在收益率相同的情况下更愿意持有（　　）。
A．不同股票
B．优先股票
C．长期债券
D．短期债券

44、 依据我国《证券投资基金法》的规定，基金管理人只能由依法设立的（　　）担任。
A．基金管理公司
B．投资管理公司
C．基金托管人
D．基金发起人

45、 有效市场假设理论的论述可以追溯到（　　）的研究。
A．马歇尔
B．夏普
C．巴奇列
D．罗斯

46、 （　　）是对一家公司增长能力非常直接而且客观的度量。
A．每股收益
B．持续增长率
C．红利收益率
D．资产负债率

47、 根据有关规定，股票基金应有（　　）以上的资产投资于股票，债券基金应有（　　）以上的资产投资于债券。
A．50%;50%
B．60%;40%
C．80%;60%
D．60%;80%

48、 对在6个月内（　　）被出具监管警示函仍未改正的销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应事先将材料报送中国证监会，报送之日起（　　）后，方可使用。
A．连续两次，5日
B．连续三次，5日
C．连续两次，10日
D．连续三次，15日

49、 基金销售机构应设立专门的监察稽核部门或岗位，就基金销售业务内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能,这属于（　　）的内容。
A．内部环境控制
B．销售决策流程控制
C．信息技术内部控制
D．监察稽核控制

50、 （　　）是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。
A．基金资产清算
B．基金净资产估值
C．基金资产估值
D．基金负债清算

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式51、 关于保本基金，以下说法正确的是（　　）、。
A．保本期越长，投资者承担的机会成本越低
B．常见的保本比例介于80%～100%之间
C．其他条件相同，保本比例较低的基金投资于风险性资产的比例也较低
D．保本基金往往会对提前赎回基金的投资者收取较低的赎回费

52、 （　　）旨在通过基本分析和技术分析构造投资组合，并通过买卖时机的选择和投资组合结构的调整，获得超过市场组合收益的回报。
A．消极型投资策略
B．积极型投资策略
C．集体投资策略
D．个人投资策略

53、 在下列指标中，最能全面反映基金经营成果的是（　　）。
A．久期
B．基金分红
C．已实现收益
D．净值增长率

54、 投资组合收益率的计算方法不包括（　　） 。
A．算术平均法
B．时间加权法
C．净现金流加权法
D．移动平均法

55、 2003年12月推出的我国第一只货币市场基金是（　　）。
A．招商安泰系列基金
B．南方避险增值基金
C．南方宝元债券基金
D．华安现金富利基金

56、 ETF的申购对价、赎回对价不包括（　　）。
A．组合证券
B．现金替代
C．其他对价
D．现金总额

57、 货币市场上交易的金融产品不包括（　　） 。
A．短期国债
B．公司债券
C．大额可转让存单
D．回购协议

58、 巨额赎回是指基金净赎回申请超过基金总份额的（　　） 。
A．10%
B．9%
C．8%
D．7%

59、 （　　）是基金营销部门的一项关键性工作。只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地实现营销目标。
A．确定目标市场与客户
B．留住老客户
C．开发新客户
D．设计市场营销组合

60、QDII基金份额净值应当在（　　）披露。
A．估值日前1个工作日
B．估值日前2个工作日内
C．估值日后1个工作日内
D．估值日后2个工作日内
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式二、多项选择题(本大题40小题，每题1分，共40分。以下各小题所给出的4个选项中，至少有1项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，不填、错填、漏填均不得分)
61、 基金信息披露的作用主要体现在（　　）。
A．有效防止信息滥用
B．有利于防止利益冲突与利益输送
C．有利于提高证券市场的效率
D．有利于投资者的价值判断

62、 证券投资基金的发起人可以是（　　）。
A．信托投资公司
B．证券公司
C．保险公司
D．基金管理公司

63、 （　　）可以向中国证监会申请基金代销业务资格。
A．商业银行
B．证券公司
C．证券投资咨询机构
D．保险公司

64、 以下关于债券风险说法正确的是（　　）。
A．所有证券价格趋势与市场利率水平变化正向运动
B．内部经营风险通过公司的运营效率得到体现
C．在利率走低时，再投资收益率就会降低，再投资的风险加大
D．在通货膨胀加速的情况下，债券风险使债券投资者的实际收益率降低

65、 下列有关认购费率的说法，正确的是（　　）。
A．开放式基金的认购费率不得超过认购金额的1.5%
B．我国股票型基金的认购费率犬多在1%～1.5%左右
C．债券型基金的认购费率通常在1%以下
D．货币型基金一般认购费为0

66、 基金信息披露的作用主要体现在（　　）。
A．有效防止信息滥用
B．有利于防止利益冲突与利益输送
C．有利于提高证券市场的效率
D．有利于投资者的价值判断

67、证券投资的执行成本包括（　　）。
A．市场冲击成本
B．机会成本
C．选择市场时机成本
D．持有库存的风险成本

68、 证券投资的交易成本包括（　　）。
A．执行成本
B．机会成本
C．科研成本
D．人力成本
E．佣金和杂费
69、 按募集与流通方式可以将证券投资基金划分为（　　）。
A．公募基金和私募基金
B．上市基金与不上市基金
C．封闭式基金与开放式基金
D．在岸基金与离岸基金

70、 当且仅当（　　）时，债券投资组合才能够免于市场利率波动的风险。
A．利率在所有期限点上都不变
B．收益率的任何变动都使收益率曲线平行移动
C．收益率曲线是水平状态
D．利率在所有期限点上以相同的基点上升或下降

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式71、 资产配置管理的原因有（　　）。
A．具有降低风险、提高收益的作用
B．帮助基金公司消除投资风险
C．吸引更多的资金进入基金市场
D．降低单一资产的非系统性风险

72、 下列关于本期利润的说法，正确的是（　　）。
A．是基金在一定时期内全部损益的总和
B．包括记入当期损益的公允价值变动损益
C．该指标既包括了基金已经实现的损益，也包括了未实现的估值增值或减值
D．是一个能够全部反映基金在一定时期内经营成果的指标

73、 基金销售业务信息管理平台主要包括（　　）。
A．前台业务系统
B．后台管理系统
C．综合业务系统
D．应用系统的支持系统

74、 基金的收入来源主要包括利息收入、投资收益以及其他收入，这里的其他收入包括（　　）。
A．赎回费扣除基本手续费后的余额
B．手续费返还、ETF替代损益
C．买人返售金融资产收入
D．基金管理人等机构为弥补基金财产损失而支付给基金的赔偿款项

75、 开放式基金的分红方式有（　　）。
A．现金分红方式
B．增加投资份额
C．股利分红
D．分红再投资转换为基金份额

76、 基金产品的投资所涉及的思路包括（　　）。
A．确定目标客户
B．选择与目标客户风险收益相适应的金融工具及其组合
C．考虑相关法律
D．基金产品线控制

77、 证券投资基金的当事人包括（　　）。
A．基金持有人
B．基金托管人
C．基金管理人
D．基金发起人

78、 买入并持有策略、恒定混合策略和投资组合保险策略不同的特征主要表现在（　　）。
A．收益情况
B．支付模式
C．对流动性的要求
D．有利的市场环境

79、 社保基金理事会的信息披露和报告应符合以下要求（　　）。
A．每年一次向社会公布社保基金各方面财务状况
B．每季度一次向财政部、劳动和社会保障部提交社保基金财务会计报告、投资管理报告
C．单个资产管理合同到期后，向财政部、劳动和社会保障部提交经审计的报告，对社保基金投资情况做出说明
D．社保基金发生重大事件，应当立即报告财政部、劳动和社会保障部，并编制临时报告书
80、 资产管理人的投资方式包括（　　）。
A．长期与短期
B．动态与静态
C．主动与被动
D．系统化决策与非系统化决策

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式81、 基金托管人对基金管理人的投资运作的监督，可以采取（　　）等形式提醒基金管理人。
A．定期报告
B．行政处罚
C．书面警示
D．电话提示

82、 证券投资基金的监管内容包括（　　）。
A．对基金管理公司的监管
B．对基金行为的监管
C．对基金托管人的监管
D．对基金持有人的监管
83、 下列关于我国证券投资基金的表述，正确的是（　　）。
A．证券投资基金是一种获取固定收益的证券
B．公募证券投资基金可以向社会公开发行
C．证券投资基金通过公开发售方式募集
D．证券投资基金主要投资于证券市场

84、 基金评级通常采用的方法有（　　）。
A．对基金进行分类
B．建立评级模型
C．计算评级数据
D．划分评价等级

85、 以开放式基金的托管为例，按照业务运作的顺序，在托管银行内部的基金托管业务流程主要有（　　）。
A．签署基金合同
B．基金运作
C．基金募集
D．基金终止

86、 基金管理公司申请境内机构投资者资格，应在（　　）等方面符合《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定的条件。
A．净资产
B．基金管理年限与管理规模
C．具有境外投资管理经验的人员数量
D．公司治理与内部控制

87、证券投资管理的指导性原则包括（　　）。
A．合规性原则
B．诚实信用原则
C．合理性原则
D．投资分散化原则
E．风险于收益相匹配原则

88、 QDII基金申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的区别主要在于（　　）.
A．一般情况下，QDII基金申购、赎回的币种为人民币
B．基金管理人可以在不违反法律法规规定的情况下，接受其他币种的申购、赎回
C．拒绝或暂停申购的情形与一般开放式基金有所不同
D．基金资产规模可以超出中国证监会、国家外汇管理局核准的境外证券投资额度

89、 货币市场基金不得投资的金融工具有（　　）。
A．流通受限的证券
B．可转换债券
C．信用等级在AAA级以下的企业债券
D．剩余期限超过397天的债券

90、货币市场上交易的金融产品包括（　　）。
A．短期国债
B．公司债券
C．大额可转让存单
D．回购协议

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式91、 （　　）可以向中国证监会申请基金代销业务资格。
A．商业银行
B．证券公司
C．证券投资咨询机构
D．保险公司

92、 基金的收入来源主要包括利息收入、投资收益以及其他收入，这里的其他收入包括（　　）。
A．赎回费扣除基本手续费后的余额
B．手续费返还、ETF替代损益
C．买人返售金融资产收入
D．基金管理人等机构为弥补基金财产损失而支付给基金的赔偿款项

93、 行为金融的研究表明投资者在投资决策过程常会表现出不同的心理特点，力图避免“后悔”心理主要表现在（　　）。
A．委托他人代为投资
B．“随大流”投资
C．依赖数据分析
D．追涨杀跌投资

94、 根据投资对象的不同，证券投资基金可以分为（　　）。
A．股票基金
B．国债基金
C．债券基金
D．指数基金

95、 套利理论的观点有（　　）。
A．套利理论认为投资者可以不断地进行套利交易
B．市场均衡时，证券组合的期望收益可以由其承担的因素风险所确定
C．市场均衡可以通过套利达到
D．市场可以有均衡状态

96、 在基金营销环境的要素中，机构本身的（　　）会对基金营销产生重要的影响。
A．股权结构
B．经营目标
C．资本实力
D．网点设置

97、 以开放式基金的托管为例，按照业务运作的顺序，在托管银行内部的基金托管业务流程主要有（　　）。
A．签署基金合同
B．基金运作
C．基金募集
D．基金终止

98、 下列各项中，属于基金运作信息披露文件的有（　　）。
A．基金份额上市交易公告书
B．基金资产净值和份额净值公告
C．基金年度报告
D．澄清公告

99、 基金托管人在基金运作中具有非常重要的作用，主要体现在（　　）。
A．监督基金管理人的投资运作行为是否符合法律法规及基金合同的规定
B．基金资产由独立于基金管理人的基金托管人保管，可以防止基金财产挪作他用，有利于保障基金资产的安全
C．基金托管人对基金管理人的投资运作(包括投资对象、投资范围、投资比例、禁止投资行为等)进行监督，可以促使基金管理人按照有关法律法规和基金合同的要求运作基金财产，有利于保护基金份额持有人的权益
D．基金托管人对基金资产所进行的会计复核和净值计算，有利于防范、减少基金会计核算中的差错，保证基金份额净值和会计核算的真实性和准确性

100、 QDII基金申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的区别主要在于（　　）.
A．一般情况下，QDII基金申购、赎回的币种为人民币
B．基金管理人可以在不违反法律法规规定的情况下，接受其他币种的申购、赎回
C．拒绝或暂停申购的情形与一般开放式基金有所不同
D．基金资产规模可以超出中国证监会、国家外汇管理局核准的境外证券投资额度

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式三、判断题(本大题共60小题，每题0.5分，共30分。判断以下各题对错，正确的用A表示，错误的用B表示，请将判断结果填入括号内，不填、错填均不得分)
101、 买人并持有策略要求市场要有较高的流动性。（　　）

102、 证券组合管理具有投资分散性和风险与收益匹配性的特点。（　　）

103、 “淄博乡镇企业投资基金”经中国人民银行总行批准，于1992年8月在深圳证券交易所最早挂牌上市。 （　　）
A．正确
B．错误

104、 我国封闭式基金不允许折价发行。（　　）
A．正确
B．错误

105、 开放式基金的价值取决于其投资标的物的价值。 （　　）
A．正确
B．错误

106、 替代互换存在的风险包括全部利率正向变化。（　　）

107、 封闭式基金一般至少每月公告1次资产净值和份额净值。 （　　）
A．正确
B．错误

108、 不同基金类别的管理费和托管费水平存在差异，即使是同一类别的基金，计提管理费的方式也可能不同。 （　　）
A．正确
B．错误

109、 1OF采取“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。 （　　）
A．正确
B．错误

110、 信托关系的当事人中，委托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人。受托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益人。（　　）
A．正确
B．错误