2013年证券从业《证券投资基金》高分冲刺试卷(7) - 233网校证券从考试题库：在线全真模拟考场

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式一、单项选择题（本大题共60小题，每题0.5分，共30分。以下各小题所给出的4个选项中，只有1项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，不填、错填均不得分)
1、 除货币市场基金及中国证监会规定的其他品种外，赎回费不得超过基金份额赎回金额的5%，同时应当将不低于赎回费总额的（　　）归入基金财产。
A． 5%
B． 15%
C． 25%
D． 30%
2、 证券投资基金的发展有助于改善我国目前以（　　）为主的投资者结构。
A． 机构投资者
B． 个人投资者
C． 企业投资者
D． 金融投资者
3、 相对予其他有效组合，最优证券组合所在的无差异曲线的（　　）。
A． 位置最低
B． 位置最高
C． 曲度最大
D． 曲度最小
4、 基金管理公司申请特定资产管理业务资格，在专业人员配备、内部控制等方面应符合（　　）规定的条件。
A． 《基金管理公司管理办法》
B． 《基金运作管理办法》
C． 《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》
D． 《基金托管资格管理办法》
5、 基金的当事人是指基金的（　　）。
A． 发起人、管理人和份额持有人
B． 管理人、托管人和份额持有人
C． 托管人、发起人和份额持有人
D． 受益人、管理人和份额持有人
6、 基金管理公司变更下列（　　）事项，不需要报中国证监会批准。
A． 变更股东、注册资本或者股东出资比例
B． 经理任免
C． 变更名称、住所
D． 修改章程
7、 为便于计算基金份额参考净值及申购、赎回，代理证券公司预先冻结申请申购、赎回的投资者的相应资金，由基金管理人计算的现金数额指的是（　　）。
A． 预估现金部分
B． 现金替代保证
C． 必须现金替代
D． 现金替代溢价
8、 （　　）是指通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。
A． 系列基金
B． 保本基金
C． 分级基金
D． ETF
9、 成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变（　　）对基金择时能力进行衡量的方法。
A． 组合风险
B． 各种证券持有量
C． 现金比例的百分比
D． 预期收益率
10、 如果市场是（　　）的，一旦有新信息出现，证券价格就应立即作出一步到位式的正确反应。
A． 弱式有效
B． 半强式有效
C． 严格有效
D． 无效
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式11、 基金持有的首次发行未上市的股票、债券和权证，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按（　　）计量。
A． 平均价
B． 成本
C． 收盘价
D． 开盘价
12、下列属于两种证券组合的可行域中的完全负相关组合线的图像的是（　　）。 
A．
B．
C．
D．
13、 （　　）负责审核基金行业高级管理人员任职资格申请，（　　）负责对基金经理、投资经理进行注册登记。
A． 中国证监会，基金管理公司
B． 中国证监会，行业协会
C． 中国证监会，证券交易所
D． 行业协会，中国证监会
14、 基金管理公司内部控制的主要内容不包括（　　）。
A． 监察稽核控制
B． 财务报表控制
C． 信息披露控制
D． 会计系统控制
15、 封闭式基金的交易时间是每（　　）(法定公众节假日除外)9：30～11：30、13：00～15：00。
A． 周一～周四
B． 周一～周五
C． 周一～周六
D． 周一～周日
16、 证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为（　　）。
A． 共同基金
B． 证券投资信托基金
C． 集合投资基金
D． 单位信托基金
17、 从一只基金赎回份额，我们称之为“（　　）”。
A． 转出
B． 转入
C． 过户
D． 冻结
18、 （　　）是指选定一种投资风格后，不论市场发生何种变化均不改变这一选定的投资风格。
A． 积极的股票风格管理
B． 消极的股票风格管理
C． 稳健的股票风格管理
D． 稳定的股票风格管理
19、 投资基金市场营销的（　　）要求基金销售机构、基金营销人员在开展基金营销活动时，必须严格遵守基金营销活动的监管规定。
A． 专业性
B． 适用性
C． 规范性
D． 服务性
20、下列不属于基金的重大事件的是（　　）。
A． 转换基金运作方式
B． 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
C． 提前终止基金合同
D． 基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的1.5%
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式21、 如果把投资者对自己所选择的最优证券组合的投资分为无风险投资和风险投资两部分的话，那么风险投资部分所形成的证券组合的结构与切点证券组合T的结构完全相同，所不同的是（　　）。
A． 不同偏好投资者的风险投资金额占全部投资金额的比例
B． 相同偏好投资者的风险投资金额占全部投资金额的比例
C． 相同偏好投资者的无风险投资金额占全部投资金额的比例
D． 不同偏好投资者的无风险投资金额占全部投资金额的比例
22、 在投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在（　　）间的次数、偏离度的最高值和最低值、偏离度绝对值的简单平均值等信息。
A． 0.O5%～0.15%
B． 0.15%～0.2%
C． 0.25%～0.5%
D． 0.5%～0.75%
23、 基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的（　　）以上的要求。
A． 50%
B． 60%
C． 70%
D． 80%
24、 QDII基金资产的每一买人、卖出交易应当在（　　）的计算中得到反映。
A． 最近份额净值
B． 当日结算价
C． 收盘净价
D． 挂牌的市价
25、 封闭式基金的资产净值和份额净值至少（　　）公告一次。
A． 每日
B． 每周
C． 每季度
D． 每半年
26、 （　　）即一家基金管理公司所拥有的基金产品大类中有多少更细化的子类基金。
A． 产品线的广度
B． 产品线的宽度
C． 产品线的深度
D． 产品线的长度
27、 与（　　）类似，分级基金的认购包括场外认购和场内认购两种方式。
A． ETF
B． LOF
C． QDII基金
D． 保本基金
28、 使用现金比例变化法，首先需要确定基金的（　　）。
A． 现金比例
B． 特殊现金比例
C． 投资比例
D． 正常现金比例
29、 内部控制制度的制定应遵循（　　）原则，随着内、外部环境的变化进行及时修改或完善。
A． 合法、合规性
B． 全面性
C． 审慎性
D． 适时性
30、 （　　）考虑的是总风险。
A． 标准普尔指数
B． 詹森指数
C． 特雷诺指数
D． 夏普指数
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式31、 中国证监会内部设有（　　），具体承担基金监管职责。
A． 基金监管部
B． 风险管理部
C． 基金投资部
D． 基金市场部
32、 基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与（　　）。
A． 基金份额的注册登记
B． 会计核算
C． 信息披露
D． 客户服务
33、 资产配置是指根据投资需求将投资基金在不同（　　）之间进行分配。
A． 资产类别
B． 财务风险
C． 投资风险
D． 资产风险
34、 基金管理公司开展特定客户资产管理业务时的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资其余管理费率、托管费率的（　　）。
A． 50%
B． 60%
C． 70%
D． 80%
35、 （　　）由基金投资者直接支付。
A． 申购费
B． 基金管理费
C． 基金托管费
D． 信息披露费
36、 在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为（　　）。
A． 离岸基金
B． 在岸基金
C． 国内基金
D． 国际基金
37、 基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回购最长期限为（　　）。
A． 1个月
B． 半年
C． 1年
D． 2年
38、 股票基金最大的特点是()。
A． 投资风险小，回报率低
B． 投资于短期金融工具
C． 无法抗御通货膨胀
D． 适合长期投资
39、 如果期末未分配利润的未实现部分为正数，则期末可供分配利润的金额为（　　）。
A． 期末未分配利润已实现部分
B． 期末未分配利润未实现部分
C． 期末未分配利润
D． 零
40、 开放式基金的基金份额持有人未选择将所获分配的现金利润按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额的，基金管理人应当（　　）。
A． 支付现金
B． 劝其转为基金份额
C． 协商支付
D． 不分配利润
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A． 平均利率
B． 平均票面价值
C． 平均到期日
D． 久期
42、理论上，应当采用（　　）的收益率得到收益率曲线。
A． 零息债券
B． 付息债券
C． 可转换债券
D． 可转换可分离债券
43、 对于基金管理人来说，（　　）的充分揭示可以保证资金来源的稳定。
A． 收益
B． 风险
C． 亏损
D． 数据分析
44、下列关于增长型基金、收入型基金和平衡型基金的风险和收益的描述，错误的是（　　）。
A． 收入型基金的风险大、收益高
B． 增长型基金的风险大、收益高
C． 平衡型基金的风险、收益介于增长型基金与收入型基金之间
D． 收入型基金的风险小、收益较低
45、 同一基金管理人管理的全部基金持有同一家公司发行的证券的比重不得超过该证券的（　　）。
A． 5%
B． 10%
C． 15%
D． 20%
46、 基金托管人内部控制的基本要素不包括（　　）。
A． 环境控制
B． 风险评估
C． 人员控制
D． 控制活动
47、基金销售机构内部环境控制，包括通过（　　）防止商业贿赂和不正当交易行为的发生。
A． 科学决策
B． 风险识别
C． 制度建设
D． 风险评估
48、 处理成功的基金份额跨系统转托管申请，（　　）日起转托管转入的基金份额可赎回或卖出。
A． T+0
B． T+1
C． T+2
D． T+3
49、 《证券投资基金托管资格管理办法》要求基金托管部门有满足营业需要的固定场所，配备独立的（　　）。
A．清算系统
B． 交割系统
C． 安全监控系统
D． 网络系统
50、 （　　）是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
A． 成本效益原则
B． 有效性原则
C． 独立性原则
D． 相互制约原则
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A． 服务方式
B． 参与方式
C． 设立条件
D． 所承担的职责与作用
52、 某投资人投资万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，投资人投资10 000元认购基金，则其认购份额为（　　）份。
A． 118.58
B． 9 881.42
C． 9 884.42
D． 10000
53、 因证券期货市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合要求的，基金管理人应当在（　　）个交易日之内调整完毕。
A． 5
B． 10
C． 15
D． 20
54、 买入并持有战略的投资组合价值与股票市场价值保持（　　）的变动。
A． 同方向、同比例
B． 反方向、同比例
C． 同方向、反比例
D． 反方向、反比例
55、 根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（　　）。
A． 买人
B． 卖出
C． 清仓
D． 满仓
56、 下列（　　）不属于基金资产的利息。
A． 债券的利息
B． 基金托管利息
C． 银行存款利息
D． 清算备付金利息
57、从事基金活动、为基金提供服务的组织和机构不包括（　　）。
A． 中国证监会
B． 基金管理公司
C． 基金注册登记机构
D． 基金销售机构
58、下列不属于基金利润中的其他收入的是（　　）。
A． 赎回费扣除基本手续费后的余额
B． 手续费返还
C． 债券投资收益
D． ETF替代损益
59、 债券基金所承担的利率风险取决于所持有的债券的（　　）。
A． 平均利率
B． 平均票面价值
C． 平均到期日
D． 久期
60、 股票按股票价格行为所表现出来的行业特征分类的类别不包括（　　）。
A． 周期类股票
B． 增长类股票
C． 稳定类股票
D． 混合类股票
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61、 根据中国证监会2010年10月26日公布的《关于保本基金的指导意见》，现阶段我国保本基金的保本保障机制包括（　　）。
A． 由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务
B． 基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同
C． 保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利
D． 经中国证监会认可的其他保本保障机制
62、 资产配置需要考虑的因素包括（　　）。
A． 影响投资者风险承受能力和收益需求的各项因素
B． 影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素
C． 资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题
D． 投资期限
63、 证券投资基金与股票、债券的差异主要表现在（　　）。
A． 反映的经济关系不同
B． 所筹资金的投向不同
C． 投资收益与风险大小不同
D． 投资人不同
64、封闭式基会份额上市交易，应符合的条件包括（　　）。
A． 基金份额总额达到核准规模的80%以上
B． 基金合同期限为5年以上
C． 基金募集金额不低于3亿元人民币
D． 基金份额持有人不少于1000人
65、 债券研究主要侧重于（　　）。
A． 债券久期的判断
B． 债券收益率的预测
C． 债券风险研究
D． 券种的选择
66、 资产配置的类型，从范围上看可分为（　　）。
A． 全球资产配置
B． 股票、债券资产配置
C． 行业风格资产配置
D． 战略性资产配置
67、按投资目标，证券组合可划分为（　　）类型。
A． 避税型
B． 收入型
C． 固定资产型
D． 增长型
68、 基金管理公司的主要股东应从事（　　）。
A． 证券经营
B． 证券投资咨询
C． 信托资产管理
D． 其他金融资产管理
69、 对基金销售行为的规范包括（　　）等方面的内容。
A． 对基金销售机构人员行为的规范
B． 对基金宣传推介材料的规范
C． 对基金销售费用的规范
D． 对销售适用性的规范
70、 证券交易所规则包括（　　）。
A． 交易所基金上市规则
B． 上市开放式基金业务指引和业务规则
C． 交易型开放式指数基金业务实施细则
D． 行业协会规则
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式71、 基金份额折算后，（　　）与（　　）将发生调整，但调整后的（　　）不发生变化。
A． 基金份额总额
B． 基金份额持有人持有的基金份额
C． 基金份额持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例
D． 基金资产净值
72、 基金合同所包含的重要信息有（　　）。
A． 基金投资运作安排方面的信息
B． 基金份额发售安排方面的信息
C． 特别约定的事项
D． 重大事项
73、我国基金信息披露可以通过（　　）等披露信息。
A． 中国证监会指定报刊
B． 基金网站
C． 基金管理人网站
D． 中国证监会基金信息披露网站
74、 确定有效市场前沿的具体计算方法是（　　）。
A． 计算组合的期望收益率
B． 计算资产配置的风险
C． 计算预期收益率的峰度
D． 确定有效市场前沿
75、 以下属于保本基金的分析指标的有（　　）
A． 保本期
B． 赎回费
C． 安全垫
D． 投资收益率
76、 基金分类的困难性表现在（　　）。
A． 基金产品创新的步伐从未停止
B． 没有一种方法能够满足所有的需要
C． 各种分类方法之间不可避免地存在重合与交叉
D． 监管部门或行业协会的分类标准往往非常精准
77、 平衡型基金具有()特点。
A． 既注重资本增值又注重当期收入
B． 兼具增长与收入双重目标
C． 风险、收益介于增长型基金与收入型基金之间
D． 与增长型基金相比，风险大、收益高
78、 债券基金的特点有（　　）。
A． 主要以债权为投资对象
B． 在我国，基金资产80%以上投资于债权
C． 在各类基金中历史最为悠久
D． 以货币市场工具为投资对象
79、 基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较，应当使用（　　）。
A． 可比数据来源
B． 统计方法
C． 比较期间
D． 比较意义
80、 基金的会计核算对象包括（　　）。
A． 涉及基金的投资交易
B． 基金收益分配
C． 基金申购和赎回
D． 基金资产估值
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式81、 对基金高级管理人员的监管与业务监管结合起来具有的重要意义有（　　）。
A． 有利于规范基金管理公司的运作，保护基金份额持有人利益
B． 有利于提高基金高级管理人员的执业素质，加强职业道德教育，促进其自律意识的发挥
C． 有利于防范基金管理公司的经营风险，及时发现、堵塞经营管理中的漏洞
D． 有利于实现信息资源的高效集中与共享，为全面、科学、动态的监管决策提供依据
82、 分析投资者的真实需求包括（　　）。
A． 投资人的投资目标
B． 投资人的投资规模
C． 投资人的风险偏好
D． 投资人对基金流动性的要求
83、 基金销售业务资格部分终止的，基金销售机构可以办理（　　）业务。
A． 开户
B． 赎回
C． 转托管转出
D． 销户
84、 基金本期已实现收益是指（　　）扣除相关费用后的余额。
A． 基金本期利息收入
B． 投资收益
C． 公允价值变动收益
D． 其他收入
85、 基金销售机构内部控制的目标有（　　）。
A． 保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则
B． 防范和化解经营风险
C． 利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行
D． 建立科学的决策程序、高效的业务执行系统
86、 下列机构可以申请从事基金销售业务的有（　　）。
A． 商业银行
B． 证券公司
C． 政策性银行
D． 证券投资咨询机构
87、 资本资产定价模型在资源配置方面的应用有（　　）。
A． 牛市到来时，应选择那些低β系数的证券或组合
B． 牛市到来时，应选择那些高β系数的证券或组合
C． 熊市到来之际，应选择那些低β系数的证券或组合
D． 熊市到来之际，应选择那些高β系数的证券或组合
88、 投资组合保险的形式包括（　　）。
A． 固定比例投资组合保险
B． 以期权为基础的投资组合保险
C． 以股票为基础的投资组合保险
D． 以期货为基础的投资组合保险
89、 下列属于基金年度报告的主要内容的有（　　）。
A． 当期报表项目的说明
B． 关于年度报告中的“重要提示”
C． 基金财务指标的披露
D． 基金净值表现的披露
90、为了对基金绩效作出有效的衡量，必须考虑的因素有（　　）。
A． 基金组合选择
B． 基金的投资目标
C． 基金的风险水平
D． 时期选择
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式91、基金托管人保证基金资产安全的内容包括（　　）。
A． 基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产
B． 不同基金财产的债权债务不得相互抵消
C． 基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开
D． 为基金设立独立的账户，单独核算，分账管理
92、 在岸基金的（　　）均处于本国境内，监管部门比较容易运用本国法律法规及相关技术手段对其投资运作进行监管。
A． 投资者
B． 基金管理人
C． 基金托管人
D． 基金的投资市场
93、 招募说明书摘要主要包括（　　）。
A． 投资组合报告
B． 招募说明书更新说明
C． 基金业绩和费用概览
D． 风险收益特征
94、 基金公司会员部的职责包括（　　）。
A． 负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的联络与业务交流工作
B． 教育组织基金管理公司会员遵守证券法律、行政法规
C． 正确引导社会公众对基金市场的认识
D． 组织拟订基金业自德规则和业务标准，并监督实施
95、 衡量一只股票或股票组合的风险指标有（　　）。
A． 投资收益的方差
B． 股票的β值
C． 协方差
D． 跟踪误差
96、 《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从以下（　　）等方面明确了证券投资基金销售业务信息管理或信息系统的各项技术标准。
A． 前台业务系统、自助式前台系统
B． 后台管理系统
C． 监管系统信息报送
D． 信息管理平台应用系统的支持系统
97、 基金业常用的营业推广手段有（　　）。
A． 销售网点宣传
B． 广告促销
C． 举办投资者交流活动
D． 费率优惠
98、 我国银行间债券市场存在的问题主要体现在（　　）。
A． 某些品种交易次数很少，或者根本没有交易
B． 某些品种开始时交易比较活跃，但交易越来越少
C． 某些债券品种交易过于活跃，存在一定的泡沫
D． 由于涨跌停板的限制，一些股票会接连几个交易日封于涨跌停位置
99、 基金的后台管理服务包括（　　）。
A． 基金份额的注册登记
B． 基金资产的估值
C． 会计核算
D． 信息披露
100、 对基金投资禁止行为的监督内容包括但不限于不得（　　）。
A． 承销证券
B． 向他人贷款
C． 从事承担有限责任的投资
D． 向他人提供担保
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A． 主要财务指标的计算及披露
B． 基金净值表现的编制及披露
C． 会计报表附注的编制及披露
D． 投资组合报告的编制及披露和货币市场基金信息披露特别规定
102、 从事基金评价业务并以公开形式发布评价结果的禁止行为包括（　　）。
A． 对基金<货币市场基金除外)、基金管理人评级的评级期间少于36个月
B． 对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月
C． 对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于6个月
D． 对基金、基金管理人单一指标排名(包括具有点击排序功能的网站或咨询系统数据列示)的排名期间少于3个月
103、 基金的主要收入来源有（　　）。
A． 投资收益
B． 利息收入
C． 销售收入
D． 其他收入
104、 基金管理公司的股东诚信合作原则具体要求包括（　　）。
A． 应当审慎审议、签署股东协议和公司章程等法律文件
B． 按照约定认真履行义务
C． 出现有关情形立即书面通知公司和其他股东
D． 不得要求经理层或其他员工违反章程直接向股东或其他机构和人员报告基金财产运用具体事项
105、 境外保本基金提供的保证类型有（　　）。
A． 本金保证
B． 收益保证
C． 红利保证
D． 流动性保证
106、 对多数开放式基金(不包括QDII基金)来说，在其放开申购、赎回前，一般至少每周披露一次（　　）。
A． 基金资产净值
B． 基金份额净值
C． 基金份额累计净值
D． 基金清算净值
107、 基金信息披露中属于严重违法犯罪行为的有（　　）。
A． 虚假记载
B． 误导性陈述
C． 重大遗漏
D． 承诺收益
108、 根据募集方式的不同，可将基金分为（　　）。
A． 公募基金
B． 私募基金
C． 主动型基金
D． 被动(指数)型基金
109、 依据资产配置的不同可将混合基金分为（　　）。
A． 偏股型基金
B． 股债平衡型基金
C． 灵活配置型基金
D． 偏债型基金
110、 基金年度报告中应披露的财务指标包括（　　）。
A． 加权平均基金份额上期利润
B． 期初基金资产总值
C． 本期加权平均净值利润率
D． 本期基金份额净值增长率