2012年12月证券从业《证券投资基金》最后冲刺试卷(8) - 233网校证券从考试题库：在线全真模

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题一、单项选择题（本大题共60小题，每题0.5分，共30分。以下各小题所给出的4个选项中，只有1项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，不填、错填均不得分)
1、为（　　）。
A． 时间加权收益率
B． 算术平均收益率
C． 几何平均收益率
D． 简单净值收益率
2、 （　　）往往可以利用其特殊地位提前获得公司尚未公布的消息。
A． 基金管理人
B． 基金托管人
C． 内部人
D． 相关人
3、 现实中存在市场信息不对称问题，无法克服基金管理人的（　　）问题。
A． 搭便车
B． 道德风险
C． 逆向选择
D． 擅自交易
4、 买入并持有策略属于（　　）型的长期再平衡策略。
A． 消极
B． 积极
C． 主动
D． 被动
5、 夏普指数、詹森指数属于（　　）调整方法。
A． 杠杆调整
B． 期望效用理论
C． 基金分类
D． 等级调整
6、 （　　）是指以基金名义在银行开立的、用于基金名下资金往来的结算账户。
A． 结算备付金账户
B． 基金银行存款账户
C． 证券账户
D． 股票账户
7、 根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（　　）。
A． 买入
B． 卖出
C． 清仓
D． 满仓
8、 基金管理人应在每年结束后（　　）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。
A． 30
B． 60
C． 90
D． 180
9、 基金销售人员应依法为（　　）保守秘密。
A． 基金管理人
B． 基金托管人
C． 基金份额持有人
D． 基金销售机构
10、 （　　）制度是基金市场管理制度的基石。
A． 风险管理
B． 日常监督
C． 信息披露
D． 权责分明
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题11、 基金销售机构内部控制的（　　）原则是指制定内部控制应以审慎经营、防范和化解风险为目标。
A． 健全性
B． 有效性
C． 独立性
D． 审慎性
12、 （　　）主要思想是假定投资者的风险承受能力将随着投资组合价值的提高而上升，同时假定各类资产收益率不发生大的变化。
A． 动态资产配置
B． 买入并持有策略
C． 变动混合策略
D． 投资组合保险策略
13、 （　　）是指通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。
A． 系列基金
B． 保本基金
C． 分级基金
D． ETF
14、 公司应当及时披露基金经理的变更情况，自公司作出决定之日（　　）对外公告，并将任免材料报中国证监会相关派出机构。
A． 2日内
B． 2周内
C． 2月内
D． 2小时内
15、 在试点发展阶段，监管部门首先在基金管理公司和基金的设立上实行严格的（　　）。
A． 审批制
B． 核准制
C． 申报制
D． 准入限制
16、 （　　）是指选定一种投资风格后，不论市场发生何种变化均不改变这一选定的投资风格。
A． 消极的股票风格管理
B． 积极的股票风格管理
C． 稳定的股票风格管理
D． 稳健的股票风格管理
17、 证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境。这体现了证券投资基金（　　）的作用。
A． 为中小投资者拓宽了投资渠道
B． 优化金融结构，促进经济增长
C． 有利于证券市场的稳定和健康发展
D． 完善金融体系和社会保障体系
18、 如果期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润的金额为（　　）。
A． 期末未分配利润已实现部分
B． 期末未分配利润未实现部分
C． 期末未分配利润
D． 零
19、 （　　）是指基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部资产的安全完整。
A． 资产保管
B． 资金清算
C． 资产核算
D． 投资运作监督
20、 非金融机构买卖基金份额的差价收入不征收（　　）。
A． 营业税
B． 企业所得税
C． 个人所得税
D． 增值税
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题21、 （　　）买卖基金的差价收入征收营业税。
A． 金融机构
B． 非金融机构
C． 企业投资者
D． 个人投资者
22、 （　　）基金发生巨额赎回并递延支付，属于重大事件。
A． 货币市场基金
B． ETF
C． 开放式基金
D． 封闭式基金
23、 （　　）是指内部控制制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
A． 合法性原则
B． 完整性原则
C． 及时性原则
D． 审慎性原则
24、 依据（　　）的不同，可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。
A． 投资对象
B． 投资目标
C． 投资理念
D． 运作方式
25、 大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条（　　）弯曲的曲线来表示， （　　）的凸性有利于投资者提高债券投资收益。
A． 向下，较高
B． 向下，较低
C． 向上，较高
D． 向上，较低
26、 零息债券需要支付的税收为（　　）。
A． 资本利得税
B． 所得税
C． 营业税
D． 增值税
27、 《证券投资基金托管资格管理办法》要求基金托管部门有满足营业需要的固定场所，配备独立的（　　）。
A． 清算系统
B． 交割系统
C． 安全监控系统
D． 网络系统
28、 近年来，中国证监会始终坚持以（　　）为改革方向，不断简化、优化基金产品审核程序，提高审核效率。
A． 结构化
B． 市场化
C． 国际化
D． 规范化
29、 管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（　　）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A． 5
B． 10
C． 15
D． 30
30、 情景综合分析法更有效地着眼于社会、政治变化趋势及其对股票价格和利率的影响，同时也为短期投资组合决策提供了适当的视角，为(1)资产配置提供了运行空间。
A． 战术性
B． 战略性
C． 变动组合
D． 混合
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题31、 （　　）须对基金份额的申购与赎回情况、转入与转出情况以及基金拆分进行核算。
A． 开放式基金
B． 封闭式基金
C． ETF
D． QDII
32、 基金管理人、代销机构的工作人员，在基金销售活动中应当遵守法律、行政法规和（　　）的有关规定，恪守职业道德和行为规范。
A． 中国证监会
B． 中国人民银行
C． 中国银监会
D． 中国基金业协会
33、 投资者（　　）时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。
A． 在基会合同上签字
B． 口头认可基金合同
C． 缴纳基金份额认购款
D． 与基金管理人达成共识
34、 基金管理公司对于（　　）的客户，至少每半年应进行一次审核，更新客户身份基本信息和相关信息。
A． 低风险等级客户
B． 中等风险等级客户
C． 高风险类别
D． 无风险客户
35、 按日结转份额的最近7日年化收益率相当于（　　）。
A． 按单利计息
B． 按复利计息
C． 贴现
D． 折现的利率
36、 货币市场基金可以投资于剩余期限小于（　　）但剩余存续期超过（　　）的浮动利率债券。
A． 180天，180天
B． 360天，360天
C． 367天，367天
D． 397天，397天
37、 信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（　　）日内编制并披露临时报告书。
A． 1
B． 2
C． 3
D． 5
38、 个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入、储蓄存储利息收入，由发行债券的企业和银行代扣代缴（　　）的个人所得税。
A． 10%
B． 20%
C． 30%
D． 40%
39、 （　　）是基金评级的基础。
A． 基金分类
B． 建立基金模型
C． 计算评级数据
D． 划分评价等级
40、 B系数与收益水平的关系是（　　）。
A． 正相关
B． 负相关
C． 线性
D． 凸性
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题41、 在风险承受能力方面，（　　）假设投资者的风险承受能力不随市场和自身资产负债状况的变化而改变。
A． 买人并持有策略
B． 恒定混合策略
C． 投资组合保险策略
D． 动态资产配置策略
42、 目前常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置（　　）个等级。
A． 3
B． 5
C． 8
D． 10
43、 公允价值变动损益在（　　）对基金资产按公允价值估值时予以确认。
A． 月末
B． 年末
C． 估值日
D． 当日
44、 货币市场基金每日按照（　　）进行报价。
A． 面值
B． 市值
C． 份额净值
D． 最近7日年化收益率
45、 资产配置可以帮助投资者降低单一资产的（　　）风险。
A． 系统性
B． 非系统性
C． 市场
D． 信用
46、 从海外成熟市场的经验来看，判断基金业绩优劣的时间跨度至少应在（　　）个月以上。
A． 6
B． 12
C． 24
D． 36
47、 封闭式基金一般采用（　　）方式分红。
A． 股票股利
B． 配股
C． 现金
D． 转股
48、 对于基金管理人来说，（　　）的充分揭示可以保证资金来源的稳定。
A． 收益
B． 风险
C． 亏损
D． 数据分析
49、 保本基金于20 世纪80年代起源于（　　）。
A． 英国
B． 美国
C． 德国
D． 中国
50、 基金管理公司独立董事必须（　　）年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。
A． 2
B． 3
C． 5
D． 6
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A． 清算系统
B． 交割系统
C． 安全监控系统
D． 托管业务技术系统
52、 证券投资基金一般在（　　）结转当期损益，按固定价格报价的货币市场基金一般（　　）结转损益。
A． 季末，逐日
B． 季末，逐月
C． 月末，逐日
D． 月末，逐月
53、 QDII基金的境内托管银行一般委托境外机构担任次托管人，但托管业务的责任仍由（　　）承担。
A． 境内托管人
B． 境外托管人
C． 次托管人
D． QDII基金
54、 在收益率与系统风险所构成的坐标系中，（　　）是无风险收益率与基金组合连线的斜率。
A． 特雷诺指数
B． 夏普指数
C． 詹森指数
D． 道氏指数
55、 在实际中，我们经常用（　　）来估计期望收益率。
A． 经验数值
B． 历史数据
C． 预测数据
D． 现期数值
56、 绩效衡量的一个隐含假设是（　　）。
A． 基金本身的情况是稳定的
B． 证券市场本身的情况是稳定的
C． 基金的投资方向是固定的
D． 基金的投资策略是确定的
57、与储蓄存款相比，基金投资的风险（　　）。
A． 较大
B． 较小
C． 一样大
D． 无法比较
58、 基金会计的责任主体中，（　　）承担主会计责任。
A． 基金管理公司
B． 基金托管人
C． 基金份额持有者
D． 中国证监会
59、 基金存续期信息披露监管包括（　　）。
A． 对基金募集申请材料进行审核
B． 对基金份额发售至基金合同生效期间的信息披露行为进行监管
C． 对基金上市交易公告书、基金净值公告、定期报告以及临时报告等信息披露文件的监管
D． 基金合同生效后对定期更新的基金招募说明书进行形式审查
60、 买入并持有策略是（　　）的长期再平衡方式。
A． 动态型
B． 平衡型
C． 消极型
D． 积极型
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61、以下关于契约型基金的表述正确的是（　　）。
A． 具有法人资格
B． 依据基金合同成立
C． 依据基金合同营运基金
D． 监督约束机制较为完善
62、 基金管理公司除主要股东外的其他股东应该具备的条件有（　　）。
A． 注册资本、净资产应当不低于1亿元人民币
B． 资产质量良好
C． 没有挪用客户资产等损害客户利益的行为
D． 最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录
63、 （　　）在任何交易日日终，持有的买人期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的100%。
A． 封闭式基金
B． 开放式指数基金(不含增强型)
C． 交易型开放式指数基金(ETF)
D． 保本基金
64、下列关于基金赎回费的表述正确的是（　　）。
A． 对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额5%的赎回费
B． 对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额75%的赎回费
C． 对于持续持有期少于20日的投资人，收取不低于赎回金额5%的赎回费
D． 对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额75%的赎回费
65、 我国开放式基金转托管业务的办理方式有（　　）。
A． 一步转托管
B． 两步转托管
C． 三步转托管
D． 四步转托管
66、常见的市场异常策略包括（　　）。
A． 小公司效应
B． 低市盈率效应
C． 被忽略的公司效应
D． 遵循公司内部人交易
67、 （　　）特别适用于传递行文较长的信息资料。
A． 自动传真
B． 邮寄服务
C． 电子信箱
D． 手机短信
68、 基金资产估值需考虑的因素包括（　　）。
A． 估值频率
B． 交易时间
C． 价格操纵及滥估问题
D． 估值方法的一致性及公开性
69、 基金市场营销分析的具体内容包括（　　）。
A． 设定具体的市场营销目标
B． 收集有关本公司及其竞争者未来发展趋势的数据
C． 分析拟发行基金的目标市场
D． 评估外部因素和内部因素
70、 不同评级的理论依据和指标含义不尽相同，在使用各类基金评级结果时应注意（　　）。
A． 关注评价机构的合规性
B． 侧重基金的长期评级
C． 避免在不同类基金中比较
D． 正确理解等级高低的含义
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A． 管理部门设定具体的市场营销目标
B． 衡量企业在市场中的业绩，检查销售时问表是否得到执行
C． 分析当前业绩和过去业绩之间存在差异的原因
D． 管理部门评估广告投入效果、不同渠道的资源投入
72、 基金投资组合管理的基本步骤有（　　）。
A． 确定证券投资政策
B． 进行证券投资分析
C． 修正投资组合
D． 构建证券投资组合
73、 管理人报告的具体内容包括（　　）。
A． 管理人及基金经理情况简介，报告期内基金运作遵规守信情况说明
B． 报告期内公平交易情况说明，报告期内基金的投资策略和业绩表现说明
C． 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的展望
D． 管理人内部监察稽核工作情况、报告期内基金估值程序等事项说明
74、 基金的主要收入来源有（　　）。
A． 投资收益
B． 利息收入
C． 销售收入
D． 其他收入
75、 证券投资基金对证券市场发展的作用主要表现在（　　）。
A． 有利于市场有效性的提高和资源的有效配置
B． 推动上市公司治理结构的完善
C． 倡导理性的投资文化，防止市场的过度投机
D． 增加了证券市场的投资品种，给投资者提供广泛选择
76、 债券基金常常被视为组合投资中不可或缺的重要组成部分，其原因包括（　　）。
A． 债券基金以债券为主要投资对象，对追求稳定收入的投资者具有将强的吸引力
B． 债权基金的波动性通常要小于股票基金
C． 收益风险适中
D． 当债权基金与股票基金进行适当的组合时，能较好地分散投资风险
77、 基金经理在基金投资中的作用是（　　）。
A． 基金经理的投资理念、分析方法和投资工具的选择是基金投资运作的关键
B． 高水平的基金经理可以确保基金的高收益
C． 基金经理在实际投资运作中依据一定的投资目标，构建合适的投资组合
D． 基金经理根据市场实际情况的变化及时对投资组合进行调整
78、 基金信息披露中属于严重违法犯罪行为的有（　　）。
A． 虚假记载
B． 误导性陈述
C． 重大遗漏
D． 承诺收益
79、 目前全球基金业发展的趋势与特点主要表现在（　　）。
A． 美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛
B． 基金行业对外开放程度不断提高
C． C，基金的资金来源发生了重大变化
D． 开放式基金成为证券投资基金的主流产品
80、 基金管理公司内部控制制度由（　　）等部分组成。
A． 内部控制大纲
B． 基本管理制度
C． 部门业务规章
D． 业务操作手册
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题81、 可以参与股指期货交易的基金包括（　　）。
A． 股票基金
B． 债券基金
C． 货币市场基金
D． 保本基金
82、 一般根据发生的实际金额确认的收入有（　　）。
A． 基金投资收益
B． ETF替代损益
C． 手续费返还
D． 衍生工具收益
83、 对多数开放式基金(不包括QDII基金)来说，在其放开申购、赎回前，一般至少每周披露一次（　　）。
A． 基金资产净值
B． 基金份额净值
C． 基金份额累计净值
D． 基金清算净值
84、 某基金申购费率规定100万元以上(含100万元)500万元以下为0．9%。假定T目的基金份额净值为1．25元。若申购金额为100万元，则以下计算结果正确的有（　　）。
A． 净申购金额为1 009 000元
B． 净申购金额为991 080．28元
C． 申购份额为792 864．22份
D． 申购份额为800 000份
85、 基金资产托管业务或者托管人承担的职责主要包括（　　）。
A． 资产保管
B． 资金清算
C． 资产核算
D． 投资运作监督
86、 证券交易所建立基金交易监控体系，重点监控（　　）。
A． 单只基金的异常交易
B． 同一基金管理公司不同基金或账户问的异常交易
C． 不同基金管理公司账户间的异常交易
D． 基金同股东等关联方账户、可疑账户间的异常交易
87、 决策人与执行人的分离，可防止基金经理（　　）。
A． 决策的随意性
B． 决策的滞后性
C． 道德风险
D． 逆向选择
88、 （　　）是衡量银行信用风险和市场风险程度的基本标准，反映了银行的资产质量和承担风险的能力。
A． 总资产
B． 净资产
C． 资本收益率
D． 资本充足率
89、 债券基金与单一债券的区别主要表现为（　　）。
A． 债券基金的收益不如债券的利息固定
B． 债券基金可以确定一个准确的到期日
C． 债券基金的收益率比单个债券的收益率更难以预测
D． 所承担的投资风险不同
90、 下列属于基金投资风格分析的是（　　）。
A． 持仓集中度分析
B． 持仓结构分析
C． 持仓股本规模分析
D． 持仓成长性分析
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题91、 基金信息披露的主要义务人是（　　）。
A． 基金份额持有人
B． 基金管理人
C． 基金托管人
D． 中国证监会
92、 在信息分类的基础上，将市场的有效性分为（　　）形式。
A． 弱式有效市场
B． 半强式有效市场
C． 强式有效市场
D． 无效市场
93、 基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出表现在（　　）。
A． 资产规模位居前列的少数最大的基金管理公司所占的市场份额不断扩大
B． 许多基金管理公司走上兼并收购的道路
C． 目前已有越来越多的机构投资者成为基金的重要资金来源
D． 证券投资基金的市场地位和影响不断提高
94、 公共关系所关注的是基金公司为赢得各类公众尊敬所做的努力，这些公众包括（　　）。
A． 新闻媒介
B． 股东
C． 监管机构
D． 基金公司经理
95、 向中国证监会申请基金销售业务资格时，申请机构需在（　　）等方面符合法律法规规定的条件。
A． 资本充足率(或净资本、注册资本)
B． 组织机构、治理结构与内部控制
C． 营业场所、信息系统建设
D． 业务管理制度、从业人员资格
96、 开放式基金的申购和赎回与认购一样，可以通过（　　）办理。
A． 基金管理人的直销中心
B． 基金销售代理人的代销网点
C． 基金销售代理人的直销中心
D． 基金管理人的代销网点
97、 基金合同所包含的重要信息有（　　）。
A． 基金投资运作安排方面的信息
B． 基金份额发售安排方面的信息
C． 特别约定的事项
D． 重大事项
98、 证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，应当满足的条件有（　　）。
A． 注册资本不低于1 000万元人民币，且必须为实缴货币资本
B． 高级管理人员已取得基金从业资格，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历
C． 持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度
D． 最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为
99、 不允许卖空时证券组合可行域的形状依赖于（　　）。
A． 可供选择的单个证券的收益率和方差
B． 证券收益率之间的相互关系
C． 投资组合中权数的约束
D． 市场的总体状态
100、 从（　　）上看，资产配置可分为战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置等。
A． 时间跨度
B． 范围
C． 配置策略
D． 风格类别
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题三、判断题(本大题共60小题，每题0.5分，共30分。判断以下各题对错，正确的用A表示，错误的用B表示，请将判断结果填入括号内，不填、错填均不得分)
101、 基金销售机构可以将自有资产与投资人资产并账管理。（　　）

102、 在股票投资中，投资收益等于期内股票红利收益和价差收益之和。（　　）

103、 基金管理人和基金托管人应相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司的名单。（　　）

104、 对企业投资者买卖基金份额征收印花税。（　　）

105、 不同无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度可能相同。（　　）

106、 算术平均收益率一般可以用于对平均收益率的无偏估计。（　　）

107、 当实际价格低于均衡价格时，说明该证券是廉价证券，应该购买该证券；相反，则应卖出该证券。（　　）

108、 无差异曲线是自右向左弯曲的曲线。（　　）

109、 从股票基金到混合基金、债券基金和货币市场基金，各项基金费率基本上呈递增趋势，这是由产品本身的风险收益特征决定的。（　　）

110、在我国，只有中国证监会认定的机构才能从事基金的代理销售。（　　）