2012年12月证券从业《证券投资基金》最后冲刺试卷(7) - 233网校证券从考试题库：在线全真模

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题一、单项选择题（本大题共60小题，每题0.5分，共30分。以下各小题所给出的4个选项中，只有1项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，不填、错填均不得分)
1、 （　　）认为，证券价格由有信息的投资者决定。
A． BSV模型
B． DHS模型
C． 特雷诺模型
D． 詹森模型
2、（　　）是指基金销售机构提供的，由具备相关资质要求的专业服务人员辅助基金投资人完成业务操作必须的软件应用系统。
A． 辅助式后台系统
B． 辅助式前台系统
C． 后台管理系统
D． 监管系统信息报送
3、 对于持续持有期少于7日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额（　　）的赎回费。
A． 0．5%
B． 1．0%
C． 1．5%
D． 2．0%
4、 （　　）主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。
A． 基金年度报告
B． 基金净值公告
C． 基金季度报告
D． 基金上市交易公告书
5、 基金管理人需在基金合同生效的（　　）在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。
A． 当日
B． 次日
C． 第三日
D． 第四日
6、 现行法规规定，基金管理公司应按不低于基金管理费收入的（　　）计提风险准备金，风险准备金余额达到基金资产净值的（　　）时可不再提取。
A． 5%，2%
B． 10%，2%
C． 10%，1%
D． 5%，1%
7、 自基金份额发售日开始计算，基金的募集期限不得超过（　　）个月。
A． 1
B． 2
C． 3
D． 6
8、 （　　）认为，人们在进行投资决策时会存在选择性偏差和保守性偏差。
A． BSV模型
B． DHS模型
C． 特雷诺模型
D． 詹森模型
9、 内部控制制度的制定应遵循（　　）原则，随着内、外部环境的变化进行及时修改或完善。
A． 合法、合规性
B． 全面性
C． 审慎性
D． 适时性
10、 基金获准上市的，应在上市日前（　　）个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理人网站上。
A． 2
B． 3
C． 5
D． 7
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题11、 （　　）的申购是用一篮子股票换取其份额，赎回时则是换回一篮子股票而不是现金。
A． ETF
B． 1OF
C． 基金中的基金
D． ETF联接基金
12、 1924年3月21日诞生于美国的（　　）成为世界上第一个开放式基金。
A． 马萨诸塞投资信托基金
B． 海外及殖民地政府信托基金
C． 苏格兰美国投资信托
D． 外国和殖民地政府信托
13、 消极型投资策略以拟合市场投资组合为主要目的，以（　　）为主要目标。
A． 超过市场组合收益的回报
B． 超过市场组合平均收益
C． 市场组合平均收益
D． 额外收益
14、 （　　）导致投资者不能根据变化了的情况修正增加的预测模型。
A． 选择性偏差
B． 保守性偏差
C． 过度自信
D． 心理偏差
15、 除货币市场基金及中国证监会规定的其他品种外，基金的赎回费不得超过基金份额赎回金额的（　　）；同时，应当将不低于赎回费总额的（　　）归入基金财产。
A． 10%，25%
B． 5%，25%
C． 10%，30%
D． 5%，30%
16、 （　　）是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内、外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。
A． 内部控制
B． 外部控制
C． 直接控制
D． 间接控制
17、 QDII基金可投资于（　　）。
A． 购买不动产
B． 购买房地产抵押按揭
C． 购买实物商品
D． 投资于银行承兑汇票
18、 董事会在审议公司及基金投资运作中的重大事项时应经（　　）独立董事同意。
A． 1/3以上
B． 1/4以上
C． 2/3以上
D． 1/2以上
19、 （　　）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。
A． 总经理
B． 董事会
C． 风险控制委员会
D． 投资决策委员会
20、 只关心风险的投资者将选取（　　）作为最佳组合。
A． 最小方差组合
B． 最大方差组合
C． 最高收益率组合
D． 适合自己风险承受力的组合
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题21、 消极的债券组合管理者只关注债券组合的（　　）。
A． 收益率
B． 波动性
C． 风险控制
D． 资产配置
22、 （　　）证券组合的投资者往往愿意通过延迟获得基本收益来求得未来收益的增长。
A． 避税型
B． 收入型
C． 增长型
D． 货币市场型
23、 （　　）是指为实现战略营销目标而把营销计划转变为营销行动的过程，包括持续有效地贯彻营销计划活动。
A． 市场营销分析
B． 市场营销计划
C． 市场营销实施
D． 市场营销控制
24、 对基金管理人非法的、不合规的投资指令，基金托管人应当拒绝执行，并提示（　　）或向监管机构报告。
A． 基金份额持有人
B． 中国证监会
C． 管理人
D． 证券业协会
25、 道氏对市场波动三种趋势的划分为（　　）打下了基础。
A． K线理论
B． 波浪理论
C． 切线理论
D． 指标理论
26、 应计收益率下降或上升1个基点时，债券价格波动性是（　　）。
A． 相同的
B． 不同的
C． 递增的
D． 递减的
27、 封闭式基金的交易价格主要受（　　）的影响。
A． 投资基金规模大小
B． 上市公司质量
C． 二级市场供求关系
D． 投资时间长短
28、 在销售基金时，基金销售机构应当通过（　　）对基金产品的风险进行评价。
A． 自身
B． 基金投资者
C． 第三方机构
D． A或C
29、 交易所下市交易的股指期货合约以（　　）进行估值。
A． 市价
B． 收盘净价
C． 估值当日结算价
D． 公允价值
30、 （　　）要求用样本期内所有变量的样本数据进行回归计算。
A． 标准普尔指数
B． 特雷诺指数
C． 夏普指数
D． 詹森指数
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题31、 如基金运作发生的费用（　　）基金净值十万分之一，则应采用预提或待摊的方法计入基金损益。
A． 大于
B． 小于
C． 等于
D． 大于等于
32、 封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的（　　）。
A． 50%
B． 70%
C． 90%
D． 95%
33、 在实践中，可以根据某种债券的（　　）来判断其流动性风险的大小。
A． 买卖差价
B． 到期期限
C． 一年中付息的次数
D． 发行主体的质量
34、 开放式基金合同生效后每6个月结束之日起（　　）日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。
A． 30
B． 35
C． 45
D． 60
35、 基金市场营销是围绕（　　）而展开的。
A． 市场波动
B． 投资人需要
C． 基金产品创新
D． 基金市场发展
36、 （　　）在交易与报价中可操作性较强，在市场收益率曲线波动平缓且票息较低时，潜在的误差较小。
A． 到期收益率
B． 复利收益率
C． 实际回报率
D． 再投资利率
37、 债券基金是指将基金资产（　　）以上投资于债券的基金。
A． 50%
B． 60%
C． 70%
D． 80%
38、 托管人内部应设立监察稽核部门，保证监察稽核部门的（　　）。
A． 独立性和完整性
B． 专业性和完整性
C． 独立性和权威性
D． 独立性和专业性
39、 估值方法的（　　）是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法．遵守同样的估值规则。
A． 公开性
B． 一致性
C． 长期性
D． 准确性
40、（　　）是我国基金市场的监管主体。
A． 证券管理机构
B． 基金业委员会
C． 中国证监会
D． 中国证券业协会
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题41、 择时能力是基金经理对（　　）的预测能力。
A． 市场风险
B． 市场总体走势
C． 市场收益
D． 个别证券走势
42、 按（　　）的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金、混合型分级基金等。
A． 运作方式
B． 投资对象
C． 投资风格
D． 募集方式
43、 （　　）机制是ETF最大的特色。
A． 现金申购、赎回
B． 实物申购、赎回
C． 跨系统转登记
D． 完全复制或抽样复制
44、 持续增长率等于（　　）。
A． 资产收益率×盈余保留率
B． 净资产收益率×盈余保留率
C． 资产收益率×股利分配率
D． 净资产收益率×股利分配率
45、 预期理论假定对未来短期利率的预期可能影响（　　）。
A． 远期利率
B． 即期利率
C． 平均利率
D． 中短期平均利率
46、 人们发现在每一年的某个月或每个星期的某一天，市场走势往往表现出一些特定的规律，即（　　）。
A． 小公司效应
B． 低市盈率效应
C． 日历效应
D． 遵循公司内部人交易
47、 基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起（　　）工作日内，对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。
A． 1个
B． 2个
C． 3个
D． 4个
48、（　　）在基金运作中具有核心作用。
A． 基金份额持有人
B． 基金管理人
C． 基金托管人
D． 基金咨询机构
49、N目的乖离率=（　　）。
A． (当日收盘价-N日移动平均价)÷N日移动平均价×100%
B． (当日开盘价-N日移动总价)÷N日移动总价×100%
C． (当日收盘价-N日移动总价)÷N日移动平均价×100%
D． (当日收盘价-N日移动平均价)÷N日移动总价×100%
50、 零息债券的规避风险为（　　）。
A． 正
B． 零
C． 负
D． 任意
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题51、 在试点发展阶段，《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司的主要发起人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人的实收资本不少于 （　　）亿元人民币。
A． 1
B． 2
C． 3
D． 4
52、 登记在（　　）中的基金份额可以在证券交易所卖出。
A． 基金注册登记系统
B． 证券交易系统
C． 证券登记结算系统
D． 证券登记清算系统
53、 以下属于确定资产类别收益预期的主要方法是（　　）。
A． 风险收益法
B． 情景综合分析法
C． 界面法
D． 成本收益法
54、 （　　）是指债券发行人没有能力按时支付利息、到期归还本金的风险。
A． 利率风险
B． 信用风险
C． 提前赎回风险
D． 通货膨胀风险
55、 我国股票基金大部分按照（　　）的比例计提基金管理费。
A． 10%
B． 5%
C． 1．5%
D． 0．25%
56、 如果风险资产市场价格持续下降，投资组合保险策略的表现可能（　　）买入并持有策略。
A． 优于
B． 劣于
C． 相当
D． 不确定
57、 货币市场基金的投资门槛（　　）。
A． 极高
B． 极低
C． 适中
D． 不确定
58、 根据股票（　　）的不同，可以将股票分为价值型股票与成长型股票。
A． 性质
B． 投资风格
C． 市值的大小
D． 行业
59、 根据行为金融理论，投资者可以利用（　　）而长期获利。
A． 人们的爱好
B． 投资者的素质
C． 人们的行为偏差
D． 投资者的地域差异
60、 基金的优劣表现只能通过（　　）才能作出评判。
A． 绝对表现
B． 相对表现
C． 历史表现
D． 长期表现
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题二、不定项选择题(本大题40小题，每题1分，共40分。以下各小题所给出的4个选项中，至少有1项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，不填、错填、漏填均不得分)
61、 LOF申请在交易所上市应当具备的条件是 （　　）。
A． 基金的募集符合《证券投资基金法》的规定
B． 募集金额不少于2亿元人民币
C． 持有人不少于100人
D． 基金管理公司规定的其他条件
62、 公司治理的基本原则包括（　　）。
A． 公司独立运作原则
B． 强化制衡机制原则
C． 维护公司的统一性和完整性原则
D． 股东利益最大化原则
63、 交易型开放式指数基金(ETF)的特点有（　　）。
A． 又称为交易所交易基金
B． 基金份额可变
C． 最早产生于美国
D． 具有指数基金的特点
64、 基金信息披露对违规机构直接负责的主管人员和其他直接责任人员的处罚类别有（　　）。
A． 警告
B． 暂停或者取消基金从业资格
C． 承担赔偿责任
D． 追究刑事责任
65、 技术分析和基本分析使用的分析工具的区别有（　　）。
A． 技术分析以历史交易数据为基础
B． 技术分析通过曲线图描述股价运动
C． 基本分析以宏观经济指标行业比本数据为基础
D． 基本分析以公司财务指标等数据为基础
66、 中国证监会基金监管部主要通过（　　）方式实现基金监管。
A． 市场准入监管
B． 市场秩序监管
C． 日常持续监管
D． 基金管理人员监管
67、 基金会计核算的内容主要包括（　　）。
A． 证券和衍生工具交易及其清算的核算
B． 持有证券的上市公司行为的核算
C． 各类资产的利息核算
D． 基金费用的核算
68、 对基金投资禁止行为的监督内容包括但不限于不得（　　）。
A． 承销证券
B． 向他人贷款
C． 从事承担有限责任的投资
D． 向他人提供担保
69、 （　　）是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。
A． 股票
B． 债券
C． 基金
D． 信用证
70、 基金信息披露编报规则包括（　　）。
A． 主要财务指标的计算及披露
B． 基金净值表现的编制及披露
C． 会计报表附注的编制及披露
D． 投资组合报告的编制及披露和货币市场基金信息披露特别规定
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题71、 基金管理公司在申请获批QDII业务资格后，需要针对QDII基金的产品特性补充（　　）等材料。
A． 介绍境外投资市场及其风险的投资者教育材料
B． 管理人与投资顾问签订的协议草案
C． 托管人与境外托管人签订的协议草案
D． 基金代销业务资格的证明文件
72、证券投资基金主要的当事人有（　　）。
A． 基金代销商
B． 基金投资人
C． 基金管理人
D． 基金托管人
73、 基金募集期限届满，开放式基金满足以下（　　）的要求。
A． 基金募集份额总额不少于2亿份
B． 基金募集金额不少于2亿元人民币
C． 基金份额持有人的人数不少于300人
D． 基金份额持有人的人数不少于1 000人
74、 基金营销不同于有形产品营销，其特殊性主要体现在（　　）。
A． 服务性
B． 专业性
C． 持续性
D． 适用性
75、 基金业常用的营业推广手段有（　　）。
A． 销售网点宣传
B． 广告促销
C． 举办投资者交流活动
D． 费率优惠
76、 中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件包括：（　　）
A． 为依其所在国家或者地区法律设立、合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构
B． 财务稳健、资信良好
C． 最近2年没有受到监管机构或者司法机关的处罚
D． 实缴资本不少于3亿元人民币的等值可兑换货币
77、 关于赎回登记和赎回款项的支付，下列说法正确的是（　　）。
A． 投资者提交赎回申请成交后，基金管理人应通过销售机构按规定向投资者支付赎回款项
B． 基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起5个工作日内支付赎回款项
C． 基金申购采用全额缴款方式
D． 申购不成功或无效，款项将退回投资者资金账户
78、 能够办理基金营销的部门有（　　）。
A． 基金管理公司内设的市场部门
B． 基金托管公司内设的市场部门
C． 会计师事务所内的市场部门
D． 取得基金代销业务资格的机构
79、 股票型ETF可以分为（　　）。
A． 全球指数ETF
B． 综合指数ETF
C． 行业指数ETF
D． 风格指数ETF
80、 证券投资基金在金融体系中的作用主要表现在（　　）。
A． 为中小投资者拓宽了投资渠道
B． 优化金融结构，促进经济增长
C． 有利于证券市场的稳定和健康发展
D． 完善金融体系和社会保障体系
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题81、封闭式基金份额上市交易，应符合的条件包括（　　）。
A． 基金份额总额达到核准规模的80%以上
B． 基金合同期限为5年以上
C． 基金募集金额不低于3亿元人民币
D． 基金份额持有人不少于1 000人
82、 指数投资基金收益水平总体上超过了非指数基金收益水平的原因是（　　）。
A． 市场的高效性
B． 上市公司质量较高
C． 成本较低
D． 投资者较理性
83、 目前对基金信息披露进行监管的部门主要是（　　）。
A． 中国证监会
B． 中国证监会各地方监管局
C． 中国证券业协会
D． 证券交易所
84、 场外资金清算包括（　　）等的资金清算。
A． 申购、增发新股
B． 8．支付基金相关费用
C． 开放式基金的申购与赎回
D． 股票买卖
85、 基金评价就是通过一些定量指标或定性指标，对（　　）进行分析与评判。
A． 基金的风险、收益
B． 基金的风格
C． 基金的成本、业绩
D． 基金管理人的投资能力
86、 对基金经理的分析和评价主要是对其（　　）进行考察和评估。
A． 职业生涯
B． 性格品行
C． 操作风格
D． 投资管理能力
87、 从配置策略上看，资产配置可分为（　　）。
A． 买入并持有策略
B． 恒定混合策略
C． 投资组合保险策略
D． 动态资产配置策略
88、 基金销售机构应按照法律法规和基金合同的约定，向投资人收取（　　）等费用。
A． 认购费、申购费
B． 赎回费
C． 转换费
D． 销售服务费
89、关于部分递延赎回的规定有（　　）。
A． 对单个基金份额持有人的赎回申请，应按其申请赎回份额占申请赎回总份额比例确定其当日办理的赎回份额
B． 未受理部分，全部递延至下一开放日办理
C． 转入下一开放日的赎同申请享有赎回优先权
D． 以下一开放日的基金份额为基准计算赎回金额
90、 基金托管人主要负责办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，具体涉及（　　）。
A． 基金资产保管
B． 代理清算交割
C． 净值评估
D． 投资运作监督
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题91、 允许基金管理公司自主选择对（　　）内赎回的基金持有人设定较高的赎回费率标准，并将此类赎回费全额计入基金财产。
A． 1日
B． 1周
C． 1个月
D． 1个季度
92、证券组合理论不可能运用于大规模市场，只有在不同种类的资产间，如（　　）之间分配资金时，才能运用。
A． 股票
B． 债券
C． 银行存单
D． 期货
93、 各类资产的市场环境决定其（　　）。
A． 风险
B． 收益
C． 相关关系
D． 期限
94、股票基金的特点有（　　）。
A． 每一交易日股票基金不止有一个价格
B． 股票基金额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响
C． 对股票基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的
D． 投资风险低于单一股票的投资风险
95、 在明确投资目标时，应考虑（　　）。
A． 投资者风险偏好
B． 流动性需求
C． 时问跨度要求
D． 操作限制
96、 证券投资基金的费用主要包括（　　）。
A． 托管费、管理费
B． 申购费、赎回费
C． 基金转换费
D． 信息披露费
97、 套利定价理论的假设条件包括（　　）。
A． 投资者既是追求收益的也是厌恶风险的
B． 所有证券的收益都受到一个共同因素的影响
C． 投资者具有单一投资期
D． 投资者能够发现市场上是否存在套利机会，并利用该机会进行套利
98、基金托管人内部控制的基本要素包括（　　）。
A． 环境评估
B． 风险评估
C． 业务活动
D． 信息沟通和内部监控
99、开放式基金利润分配的规定有（　　）。
A． 需在基金合同中约定每年基金利润分配的最多次数和基金利润分配的最低比例
B． 分红方式有现金分红和分红再投资转换为基金份额两种
C． 封闭式基金应采用现金分红
D． 每年最多分配1次
100、 后台管理系统应当具备的功能有（　　）。
A． 对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能
B． 交易清算、资金处理的功能
C． 提供投资资讯功能
D． 对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题三、判断题(本大题共60小题，每题0.5分，共30分。判断以下各题对错，正确的用A表示，错误的用B表示，请将判断结果填入括号内，不填、错填均不得分)
101、 营业推广关注的是基金管理人为赢得公众尊敬所做的努力。（　　）

102、 当市场收益率曲线出现非平行的变化时，投资者需要对组合进行合适当的调整，以适应未来现金流的要求。（　　）

103、 在我国，大众投资群体仍以银行储蓄为主要金融资产，商业银行具有广泛的客户基础。（　　）

104、 我国现有分级基金大多是简单融资型分级基金。

105、 由于人类的心理及行为基本上是不稳定的，因此投资者不能利用人们的行为偏差而长期获利。（　　）

106、 能够容忍投资组合的波动，或者愿意承担盈余波动的投资者将有机会选择更高收益的资产类别，从而提高长期收益，降低长期商业成本。（　　）

107、 基金管理人试图将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上作适当的主动性调整，这种股票投资策略被称为加强指数法。（　　）

108、 督察长履行职责的范围，只涵盖基金及公司投资决策的业务环节。（　　）

109、 风险准备金余额达基金资产净值1%可不再提取。 （　　）

110、 一般来说，基金份额变动较大，对基金管理人的投资有不利影响。（　　）