2013年证券从业《证券投资基金》高分冲刺试卷(2) - 233网校证券从考试题库：在线全真模拟考场

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式一、单项选择题（本大题共60小题，每题0.5分，共30分。以下各小题所给出的4个选项中，只有1项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，不填、错填均不得分)
1、 内部控制制度的制定应遵循（　　）原则，以具有前瞻性，并且必须随着有关法律法规的调整和公布经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。
A．全面性
B．合法、合规性
C．审慎性
D．适时性

2、 根据有关规定，我国封闭式基金的募集期限为自基金批准之日起（　　）内。
A．1个月
B．2个月
C．3个月
D．4个月

3、 同银行储蓄相比较，证券投资基金的投资风险（　　）银行储蓄。
A．大于
B．小于
C．基金接近
D．等于

4、 基金公司实行内部监察稽核的目的不包括以下哪一项?（　　）
A．揭示基金内部运作中潜在的风险
B．评价公司内部控制的合法性和有效性
C．维护基金持有者的利益
D．评价基金经理的工作业绩

5、 下列关于简单收益率与时间加权收益率关系的描述，正确的是（　　）。
A．简单收益率在数值上大于时间加权收益率
B．简单收益率在数值小于时间加权收益率
C．简单收益率与时间加权收益率在大小上没有必然联系
D．简单收益率不会等于时间加权收益率

6、 目前，我国金融结构存在（　　）和（　　）相对失衡的矛盾。
A．直接融资、间接融资
B．契约基金、公司基金
C．公司购买、私人购买
D．股票基金、债券基金

7、 证券投资基金运作中的制衡机制指的是（　　）。
A．监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制
B．投资人拥有所有权、管理权和运作基金资产、托管人保管基金资产，三方当事人之间相互监督、相互制约的机制
C．基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制
D．基金管理人内部相互制约的制衡机制

8、 在我国，根据《证券投资基金管理暂行办法》及其他相关法规，单只基金投资于股票、债券的比例不得低于该基金资产总值的（　　）。
A．50%
B．60%
C．80%
D．70%

9、 （　　）是基金管理公司投资决策的最高决策机构。
A．投资决策委员会
B．风险控制委员会
C．总经理办公会
D．基金托管人

10、 与国际证监会组织(IOSCO)于1998年制定的《证券监管目标与原则》中关于证券监管目标的定义相区别，我国基金监管目标增加了下列哪一条?（　　）
A．保护投资者
B．保证市场的公平、效率和透明
C．降低系统风险
D．推动基金业发展

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式11、 夏普指数考虑的是总风险，而特雷诺指数考虑的是（　　）。
A．全部风险
B．不可控制风险
C．市场风险
D．股票市场风险

12、 我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在（　　）以上。
A．1年
B．3年
C．5年
D．10年

13、 关于保本基金，以下说法不正确的是（　　）。
A．保本期越长，投资者承担的机会成本越高
B．常见的保本比例介于80%～100%之间
C．其他条件相同，保本比例较低的基金投资于风险性资产的比例也较低
D．保本基金往往会对提前赎回基金的投资者收取较高的赎回费

14、 按目前法规，货币市场基金的投资应当满足，投资于同一公司发行的短期融资券及短期企业债券的比例，合计不得超过基金资产净值的（　　）。
A．10%
B．15%
C．20%
D．25%

15、开放式基金的基金合同生效要求所募集金额不少于（　　）亿元。
A．1
B．2
C．5
D．10

16、 依照《开放式证券投资基金试点办法》规定，（　　）开办开放式基金单位的认购、申购和赎回业务，应当经中国人民银行审查批准。
A．信托公司
B．基金份额持有人
C．商业银行
D．基金管理公司

17、 基本分析的优点是（　　）。
A．能够比较全面地把握证券价格的基本走势，应用起来相对简单
B．同市场接近，考虑问题比较直接
C．预测的精度较高
D．获得利益的周期短

18、 （　　）反映了两个证券收益率之间的走向关系。
A．证券组合的期望收益率
B．协方差
C．证券各自的权重
D．证券各自的方差

19、 在美国，私募基金的投资人不得超过（　　）人。
A．100
B．50
C．150
D．200

20、 股票内在价值的计算方法模型中，下列哪种假定股票永远支付固定的股利?（　　）
A．现金流贴现模型
B．零增长模型
C．不变增长模型
D．市盈率估价模型

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式21、 基金管理公司的回报主要来源于（　　）。
A．自有资产的运用
B．管理费和手续费
C．基金资产回报
D．佣金

22、 一投资者共出资10万元申购某基金，已知该基金采取的是前端收费模式，净额费率为1%，申购当天该基金份额净值1．2元，则该公司最终申购的份额为（　　）份。
A．82508．25
B．83333．33
C．99009．90
D．100000

23、 中国证监会自收到基金宣传推介的备案材料之日起（　　）个工作日内，依法进行审查，出具是否有异议的书面意见。
A．5
B．20
C．10
D．30

24、 （　　）指在申购或赎回基金份额时，申购或赎回款项中包含的按未分配基金净收益(或累计基金净损失)占基金净值比例计算的金额。
A．基金净收益
B．基金经营业绩
C．损益平准金
D．未分配基金净收益

25、 开放式基金的买卖价格以（　　）为基础。
A．市场供求关系
B．市场存款利率
C．基金份额净值
D．基金份额总额

26、 基金监管“三公原则”中的公开原则是指（　　）。
A．公开监管机构全部业务活动内容
B．要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化
C．市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利
D．监管部门对被监管对象给予公正待遇

27、 完全预期理论（　　）。
A．只承认市场流动性影响远期利率
B．只承认对未来短期利率的预期可能影响远期利率
C．市场流动性可以系统地影响远期利率
D．承认存在其他因素影响远期利率

28、 下面不属于全面系统切实可行的内部控制制度要求建立的三道监控防线的是（　　）。
A．一线岗位实行双人双责双职
B．会计部门对各岗位各机构各项业务全面实施监督反馈
C．内部稽核部门对各岗位各部门各机构各项业务全面实行监督反馈
D．相关部门相关岗位之间

29、 从资金的性质上来看，契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证筹集起来的（　　）。
A．信托资产
B．债务资产
C．法人资本
D．借贷资产

30、投资者购买的收益不确定的资产也就是（　　）。
A．组合资产
B．风险资产
C．证券资产
D．增值资产

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式31、 积极调整的债券投资策略假定投资人（　　）。
A．无论在短期还是长期都不能持续获得超额收益
B．在短期中有可能获得暂时的超额收益，但在长期中不能持续获得超额收益
C．无论在短期还是长期都可以持续获得超额收益
D．在短期中不能获得暂时的超额收益，但在长期中可以持续获得超额收益

32、 一般情况下，基金银行存款账户、基金清算备付金余额、基金证券账户的各类证券资产数量、余额（　　）核对。
A．三个小时
B．半天
C．每两天
D．每日

33、 中国证监会对监管对象所作的不定期检查主要是指（　　）。
A．不定期要求监管对象报送相关报备材料
B．随机抽样调查
C．针对报备材料中发现的问题或接到的举报等对个别或部分公司及时、灵活地组织检查
D．对检查对象报送材料的审核时间长短不确定

34、 根据ETF跟踪的指数不同，可以将ETF分为（　　）。
A．股票型、债券型
B．抽样复制型、完全复制型
C．股票型、完全复制型
D．抽样复制型、债券型

35、 在下列几种股票价格中，道氏理论认为最为重要的是（　　）。
A．开盘价
B．收盘价
C．全天最高价
D．全天最低价

36、 反映ETF交易效率与市场流动性强弱的指标是（　　）。
A．周转率
B．费用率
C．折(溢)价率
D．二级市场价格收益率

37、 我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，作为基金托管人的商业银行实收资本不少于（　　）。
A．20亿元人民币
B．50亿元人民币
C．60亿元人民币
D．80亿元人民币

38、 根据投资者对（　　）的不同看法，其采用的证券组合管理方法可大致分为被动管理和主动管理两种类型。
A．风险意识
B．资金的拥有量
C．市场效率
D．投资业绩

39、 我国开放式基金的申购计价方式是（　　）。
A．数量申购
B．余额申购
C．金额申购
D．指数申购

40、 收益率曲线向右下方倾斜意味着在同一时点上，长期债券收益率（　　）短期债券收益率。
A．高于
B．等于
C．低于
D．不能判断是否高于

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式41、 基金投资者在进行封闭式基金交易时，交易确认和账户管理由下列何者承担?（　　）
A．证券交易所和登记结算公司
B．基金自身设立的注册登记机构
C．基金托管人
D．基金销售机构

42、 与私募基金相比，公募基金具有的特点是（　　）。
A．投资风险较高
B．投资活动所受到的限制和约束少
C．基金募集对象不固定
D．采取非公开方式发售

43、 在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为（　　）。
A．共同基金
B．单位信托基金
C．证券投资信托基金
D．私募基金

44、 基金管理公司应按照基金契约的规定及时、足额向（　　）支付基金收益。
A．基金发起人
B．基金份额持有人
C．基金托管人
D．基金监管部门

45、 真实性原则要求披露的信息应当是以（　　）为基础。
A．主观事实
B．基金盈利最大化
C．客观事实
D．公司董事会的决议

46、 通过基金管理人指定的营业网点的承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式称为（　　）。
A．网上发售
B．网下发售
C．回拨机制
D．回购机制

47、 基金销售的（　　）反映了从投资者的需要出发向投资人销售合理的产品，坚持了投资人利益优先的原则，也是监管机构对基金销售的要求。
A．服务性
B．专业性
C．持续性
D．适用性

48、公司向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，严重损害股东或其他人利益的，对其直接负责主管人员和其他直接责任人员，处以（　　）。
A．3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金
B．5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金
C．3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上50万元以下罚金
D．3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处5万元以上20万元以下罚金

49、 以不同资产类别的收益情况与投资人的风险偏好、实际需求为基础，构造一定风险水平上的资产比例，并保持长期不变。这种资产配置方式是（　　）。
A．战略性资产配置
B．恒定混合策略
C．战术性资产配置
D．投资组合保险策略

50、 我国证券投资基金托管费以（　　）为基础计提。
A．基金资产总值
B．基金资产净值
C．基金发行规模
D．固定金额

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式51、 封闭式基金的交易原则是（　　）。
A．先来先服务
B．价格优先，时间优先
C．时间优先，价格优先
D．大宗交易优先

52、 采用下列何种策略时，股价上升买入股票，股价下跌卖出股票（　　）。
A．战略性资产配置
B．恒定混合策略
C．战术性资产配置
D．投资组合保险策略

53、 基金管理人保存基金会计账册记录必须在（　　）以上。
A．3年
B．10年
C．15年
D．30年

54、 目前，我国基金管理公司自批准筹建之日起（　　）个月内必须开业。
A．6
B．9
C．12
D．18

55、 下列不属于基金销售宣传的禁止规定的是（　　）。
A．虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B．有明确、醒目的风险提示和警示性文字
C．预测该基金的证券投资业绩
D．登载单位或者个人的推荐性文字

56、 对于投资者来说，风险与收益（　　）。
A．永远同比例增减
B．不一定同比例增减
C．完全无关
D．以上皆不正确

57、 （　　）是在将一部分资金投资于无风险资产从而保证资产组合的价格不低于某个最低价值的前提下，将其余资金投资于风险资产并随着市场的变动调整风险资产和无风险资产的比例，从而不放弃资产升值潜力的一种动态调整策略。
A．买人并持有策略
B．恒定混合策略
C．投资组合保险策略
D．战术性资产配置策略

58、 我国的证券投资基金收益分配不得低于基金净收益的（　　）。
A．70%
B．80%
C．90%
D．60%

59、 封闭式基金价格的主要决定因素是（　　）。
A．市场供求关系
B．市场利率
C．基金单位净值
D．基金单位面值

60、 证券投资基金运作中的三方当事人一般是指基金的（　　）’。
A．发起人、管理人和投资人
B．管理人、托管人和投资人
C．托管人、发起人和投资人
D．受益人、管理人和投资人

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式二、不定项选择题(本大题50小题，每题1分，共50分。以下各小题所给出的4个选项中，至少有1项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，不填、错填、漏填均不得分)
61、 下列关于简单收益率与时间加权收益率关系的描述，不正确的是哪几项?（　　）
A．简单收益率与时间加权收益率在大小上没有必然联系
B．简单收益率在数值上小于时间加权收益率
C．简单收益率不会等于时间加权收益率
D．简单收益率在数值上大于时间加权收益率

62、 基金股票投资组合重大变动的披露内容包括（　　）。
A．报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细
B．报告期内累计买入、累计卖出价信超出期初基金资产净值3%的股票明细
C．对累计买入、累计卖出价值前20名股票价值低于3%的，应披露至少前20名的股票明细
D．整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额

63、 以下属于资本资产定价模型的假设条件的是（　　）。
A．投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差评价证券组合韵风险水平
B．投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期
C．资本市场没有摩擦
D．投资者具有同等水平的预期能力

64、 《证券投资基金法》规定有下列情形之一的，基金管理人职责终止（　　）。
A．被依法取消基金管理资格
B．被基金份额持有人大会解任
C．依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
D．基金合同约定的其他情形

65、 关于开放式基金，下列说法正确的是（　　）。
A．开放式基金投资者可以根据需要随时申购或赎回基金单位，导致基金单位总数不断变化
B．开放式基金没有固定的存续期限
C．开放式基金的买卖价格受供求关系的影响
D．与封闭式基金相比，开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制

66、 目前我国个人投资者投资基金可以免征的税收包括（　　）。
A．营业税
B．印花税
C．个人所得税
D．其他税收

67、 下列（　　）情形之一的上市开放式基金份额不得办理跨系统转托管。
A．处于募集期内的上市开放式基金份额
B．处于封闭期内的上市开放式基金份额
C．分红派息R－1日至R日(R日为权益登记日)的上市开放式基金份额
D．处于质押、冻结状态的上市开放式基金份额

68、 在以股票为主要投资对象的条件下，基金的投资一般倾向于选择（　　）的公司股票。
A．运作较规范
B．盈利能力较强
C．资产质量较高
D．发展潜力较好

69、 基金管理公司的机构设置包括（　　）。
A．投资管理部门
B．风险管理部门
C．市场营销部门
D．基金运营部门

70、 下列关于基金份额冻结的说法中，正确的是（　　）。
A．基金份额冻结由基金托管人受理
B．基金份额冻结由国家有权机关提出
C．基金份额冻结时产生的权益一并冻结
D．基金份额冻结由基金注册与过户登记人受理

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式71、 基金托管人的职责有（　　）。
A．安全保管基金的全部资产
B．按照规定监督基金管理人的投资运作
C．复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格
D．出具基金财务会计报告、中期和年度基金报告

72、 证券交易所对基金的监管主要表现为（　　）。
A．对基金从业人员资格的管理
B．对基金上市的管理
C．对基金投资行为的监管
D．对基金管理人违法行为进行侦察和惩治

73、 基金公司实行内部监察稽核的目的是（　　）。
A．揭示基金内部运作中潜在的风险
B．评价公司内部控制的合法性和有效性
C．评价基金经理的工作业绩
D．维护基金持有者的利益

74、适合入选收入型组合的证券有（　　）。
A．低派息低风险普通股
B．附息债券
C．优先股
D．避税债券

75、 基金监管目标中，保证市场公平的含义是（　　）。
A．恰当地设立交易制度来保障交易的公平，使投资者都能够平等
B．保证交易价格形成的公平性
C．发现、防止和惩罚操纵市场和其他导致市场交易不公平的行为
D．保证市场信息的即时公布、广泛传播和有效反映于市场价格中

76、 上市公告书、年度报告、中期报告在编制完成后，应放置于下列地点供公众查阅（　　）。
A．基金管理人所在地
B．基金托管人所在地
C．上市交易的证券交易所
D．有关销售机构及其网点

77、 情景综合分析法的基本步骤包括（　　）。
A．分析目前与未来的经济环境，确认经济环境可能存在的状态范围，即情景。
B．预测在各种情景下，各类资产可能的收益与风险
C．确定各情景发生的概率
D．以情景的发生概率为权重，通过加权平均法的方法估计各类资产的收益与风险

78、 基金的重大事件包括（　　）。
A．基金份额持有人大会的召开
B．延长基金合同期限
C．转换基金运作方式
D．更换董事长、总经理等高级管理人员

79、 关于到期收益率计算方法和现实复利收益率法正确的叙述是哪些项?（　　）
A．现实收益率来源于投资者自己对未来市场收益率的预期和再投资的计划，可以得出比内含收益率更接近投资者实际情况的复利收益率
B．在现实复利收益率的计算中，每位投资者对未来利率的预测与投资计划等各不相同，所以很难得出市场普遍认可的结论
C．市场收益率曲线波动平缓且票息较低时，到期收益率潜在的误差较小
D．到期收益率计算简便，易于进行比较，在交易与报价中可操作性较强

80、 通过强制性信息披露，迫使隐藏的信息得以及时和充分的公开，可以消除（　　）。
A．逆向选择
B．道德风险
C．基金投资风险
D．基金价格波动性

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式81、 封闭式基金采用“分红再投资”的分配方式，（　　）。
A．需经基金份额持有人大会决议通过
B．由基金管理人自主决定，但需报请中国证监会核准
C．由基金管理人与基金托管人协商决定
D．由基金管理人自主决定，无需报请中国证监会核准

82、 下列（　　）因素对封闭式基金交易价格有影响。
A．基金名称
B．基金份额持有人的数量和构成
C．基金资产净值变动
D．市场供求关系
83、 LOF与ETF都具备开放式基金场外申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在（　　）。
A．申购、赎回的标的不同
B．申购、赎回的场所不同
C．对申购、赎回限制不同
D．基金投资策略不同

84、 道氏理论的主要观点是（　　）
A．市场价格指数可以解释和反映市场的大部分行为
B．市场波动具有三种趋势
C．交易量在确定趋势中有很大作用
D．收盘价格很重要

85、 基金托管人退任的条件为（　　）。
A．基金托管人解散、依法被破产或由接管人接管其资产的
B．基金管理人有充分理由认为更换基金托管人符合基金持有人利益的
C．代表50%以上基金单位的基金持有人要求基金托管人退任的
D．中国人民银行有充分理由认为基金托管人不能继续履行基金托管人职责的

86、证券组合管理的特点主要表现在以下哪些方面?（　　）
A．管理的科学性
B．投资的分散性
C．风险与收益的匹配性
D．监管的及时性

87、 下面关于证券投资基金的起源与发展的描述正确的是（　　）。
A．英国所组建的“海外及殖民地政府信托”是公认的设立最早的投资基金
B．证券投资基金起源于英国
C．证券投资基金发展于美国
D．封闭式基金是目前基金产品的主流

88、 对违规或存在较大经营风险的基金管理公司，中国证监会可以采取的处罚措施有（　　）。
A．依法责令整改，暂停办理相关业务
B．对直接负责的主管人员和其他直接责任人员监管谈话
C．出具警示函
D．暂停履行职务

89、 以下关于资产配置特征说法正确的有（　　）。
A．买入并持有策略的交付模式为直线
B．恒定混合策略有利的市场环境是牛市
C．投资组合保险策略在下降时卖出，上升时买入
D．易变，波动性大的市场环境有利于买入并持有策略

90、 股利贴现模型包含的概念有（　　）。
A．各期股利
B．贴现率
C．净现值
D．股票面值

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式91、 根据《证券投资基金法》，（　　）等事项均需要通过基金份额持有人大会审议通过。
A．基金投资的具体对象
B．提高管理人或托管人的报酬标准
C．转换基金运作方式
D．提前终止基金合同

92、 风险控制委员会的主要职责是（　　）。
A．制定风险控制政策
B．监督执行风险控制政策
C．对基金的投资组合进行风险评估，提出风险控制意见
D．对既定风险所造成的损失，提出有关补偿的参考方案

93、 关于个人投资者投资基金的税收，以下说法正确的是（　　）。
A．在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，对个人投资者申购和赎回基金单位取得的差价收入征收个人所得税
B．投资者从基金分配中获得的股票股利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业再向基金派发股息、红利、利息时代扣代缴33%的个人所得税
C．目前个人投资者投资基金暂免征收印花税
D．对投资者从基金分配中获得的国债利息，买卖股票收入，在国债利息收入，个人买卖股票差价收入未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税

94、 基金管理公司要申报的材料包括（　　）。
A．筹建情况验资证明
B．人员情况内部机构设置及职能
C．管理制度公司章程
D．营业场所及技术设施

95、 出现（　　），基金管理人可以暂停接受投资者的申购、赎回申请。
A．不可抗力导致基金无法接受申购、赎回
B．证券交易所决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值
C．证券交易所、申购赎回代理证券公司、登记结算机构因异常情况无法办理申购、赎回
D．法律、法规规定或经中国证监会批准的其他情形

96、 全球基金业发展的趋势与特点是（　　）。
A．美国占据主导地位，其他国家发展迅猛
B．开放式基金成为证券投资基金的主流产品
C．基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出
D．基金的资金来源发生了重大变化

97、下列（　　）可以从基金财产中列支。
A．基金管理人的管理费
B．基金托管人的托管费
C．销售服务费
D．基金合同生效前的信息披露费

98、 下列不属于《证券投资基金法》规定的巨额赎回的是（　　）。
A．开放式证券投资基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额的10%
B．单笔赎回单位超过1亿
C．当日累计赎回单位超过2亿
D．开放式证券投资基金连续7个开放日，只有赎回清单，没有申购申请

99、 督察长的执业素质和行为规范有（　　）。
A．3年以上监察稽核、风险管理或者证券、法律、会计、审计等方面的业务工作经历
B．诚实信用，具有良好的品行和职业操守记录
C．应保持充分的独立性，对基金及公司动作的合法、合规情况以及公司内部风险控制情况作出独立、客观、公正的判断
D．对与督察长本人有利益冲突的事项应当回避

100、 常见的市场异常策略包括（　　）。
A．小公司效应
B．低市盈率效应
C．日历效应
D．遵循公司内部人的交易活动

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 进入测试模式101、 在经济运行中，证券投资基金的融资功能在客观上是由以下（　　）因素决定的。
A．经济运行中资金有效配置的要求
B．证券市场发展的要求
C．政府融资的要求
D．公众进行资产选择的要求

102、 关于基金宣传推介材料的报送，下列说法正确的有（　　）。
A．基金推介的书面材料应报送基金管理公司所在地证监局
B．基金推介的书面材料应报送中国证监会
C．报送内容包括基金管理督察长出具的合规性意见书
D．报送内容包括业绩复核函

103、 我国目前已推出的基金品种包括是（　　）。
A．生命周期基金
B．QDⅡ
C．LOF
D．ETF

104、 假设某基金的投资政策规定基金在股票、债券、现金上的正常投资比例分别是80%、15%、5%，但基金季初在股票、债券和现金上的实际投资比例分别是70%、20%、10%，股票指数、债券指数、银行存款利率当季度的收益率分别是10%、4%、1%。那么，资产配置贡献为（　　）。
A．0．75%
B．5%
C．－0．75%
D．－5%

105、 QDⅡ面临的投资风险包括（　　）。
A．汇率风险
B．特别投资风险
C．市场风险
D．流动性风险

106、 市场营销控制过程主要包括以下哪几个步骤?（　　）
A．管理部门评估广告投入效果、不同渠道的资源投入，及时采取正确的行动，以此弥补目标与业绩之间的差距
B．管理部门设定具体的市场营销目标，通常对不同的营销活动或单独的项目，如新基金的发行等制定不同的预算
C．衡量企业在市场中的销售业绩，检查销售时间表是否得到执行
D．分析目标业绩和实际业绩之间存在差异的原因以及预算收支不平衡的原因等

107、 目前，针对我国基金高管人员日常监管的主要手段有（　　）。
A．年检登记制度
B．定期检查制度
C．谈话提醒制度
D．持续教育制度：离任审计制度

108、 当利率上升时，则（　　）。
A．债券价格会上升
B．债券价格会下降
C．经济通常会发行紧缩
D．经济通常会发生膨胀

109、 目前，我国基金管理公司的组织形式可以是（　　）。
A．有限责任公司
B．股份有限公司
C．无限责任公司
D．以上都对

110、 基金业在金融体系中的地位和作用体现在（　　）。
A．为中小投资商拓宽投资渠道
B．优化金融结构，促进经济增长
C．有利于证券市场健康稳定发展
D．完善金融体系和社会保障体系