2012年12月证券从业《证券投资基金》最后冲刺试卷(6) - 233网校证券从考试题库：在线全真模

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题一、单项选择题（本大题共60小题，每题0.5分，共30分。以下各小题所给出的4个选项中，只有1项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，不填、错填均不得分)
1、 （　　）的基金产品线，即基金管理公司根据市场范围，不断开发新品种，增加产品线的长度，或扩大产品线的宽度。
A． 水平式
B． 垂直式
C． 综合式
D． 单一式
2、 基金管理人、代销机构应当妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于（　　）年。
A． 10
B． 15
C． 20
D． 25
3、 在二级市场的净值报价上，ETF每（　　）提供一个基金参考净值报价。
A． 15秒
B． 30秒
C． 45秒
D． 分钟
4、 符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，在（　　）募集资金可以进行（　　）证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。
A． 境内，境外
B． 境内，境内
C． 境外，境外
D． 境外，境内
5、 依靠强制性（　　），培育和完善市场运行机制，增强市场参与各方面市场的理解和信心，是各国证券市场监管的普遍做法。
A． 信息披露
B． 制度建设
C． 投资者教育
D． 控制市场价格
6、 基金管理人应当自收到核准文件之日起（　　）个月内进行基金份额的发售。
A． 1
B． 2
C． 3
D． 6
7、 或有规避中，当实际收益高于目标收益时，投资者可采取（　　）的投资策略。
A． 积极，平稳
B． 消极，平稳
C． 积极，更高
D． 消极，更高
8、 因证券期货市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合要求的，基金管理人应当在（　　）个交易日之内调整完毕。
A． 5
B． 10
C． 15
D． 20
9、 为了保证基金资产账实、账证相符，基金托管人必须定期核对基金全部账户的（　　）。
A． 重大合同
B． 开户资料
C． 资产状况
D． 交易情况
10、 ETF的折价率等于二级市场价格与基金份额净值的比值（　　）。
A． 减1
B． 加1
C． 除2
D． 乘2
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题11、以下不属于保本基金特点的是（　　）。
A． 保本期越长，投资者承担的机会成本越高
B． 常见的保本比例介于80%-100%
C． 其他条件相同，保本比例较低的基金投资于风险性资产的比例也较低
D． 保本基金往往会对提前赎回基金的投资者收取较高的赎回费
12、 股票基金最大的特点是（　　）。
A． 投资风险小，回报率低
B． 投资于短期金融工具
C． 无法抗御通货膨胀
D． 适合长期投资
13、 基金反映的是一种（　　）关系，是一种（　　）凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
A． 所有权关系，所有权
B． 债权债务，债权
C． 信托，受益
D． 委托代理，代理
14、 以基本分析为基础的投资策略是建立在否定（　　）的基础之上。
A． 半强式有效市场
B． 强式有效市场
C． 弱式有效市场
D． 无效市场
15、 （　　）即保持中立地位，公平对待所有评价对象，不得歪曲诋毁评价对象，防范可能发生的利益冲突。
A． 公正性原则
B． 公平性原则
C． 公开性原则
D． 客观性原则
16、基金的当事人是指基金的（　　）。
A． 发起人、管理人和份额持有人
B． 管理人、托管人和份额持有人
C． 托管人、发起人和份额持有人
D． 受益人、管理人和份额持有人
17、 2001年9月，我国第一只开放式基金（　　）的诞生。
A． 基金开元
B． 基金金泰
C． 招商安泰
D． 华安创新
18、 根据（　　）不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。
A． 债券发行者
B． 债券到期日的长短
C． 债券信用等级
D． 债券规模
19、 基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于（　　），且不得少于董事会人数的（　　）。
A． 1人，1/3
B． 2人，1/4
C． 3人，1/3
D． 3人，1/2
20、 （　　）是基金运作的首要业务环节。
A． 基金投资对象的确定
B． 基金投资方案的制订
C． 基金投资风格的确定
D． 基金募集申请的核准
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题21、 （　　）主要是针对国家宏观经济状况及市场的研究，提出资产配置建议。
A． 宏观与策略
B． 行业研究
C． 个股研究
D． 技术研究
22、 基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间（　　）个工作日。
A． 3
B． 7
C． 10
D． 20
23、 基金管理人负责管理投资者的资产，对投资者负有重要的（　　）责任。
A． 委托
B． 代理
C． 信托
D． 受托
24、 （　　）基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外市场与场内市场的转换。
A． ETF
B． LOF
C． 基金中的基金
D． ETF联接基金
25、 投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常称为基金的（　　）。
A． 申购
B． 赎回
C． 登记
D． 认购
26、 （　　）主要是指基金从业机构及高级管理人员的资格审核。
A． 市场准入监管
B． 市场秩序监管
C． 日常持续监管
D． 基金管理人员监管
27、 基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由（　　）聘任，并对其负责。
A． 股东会
B． 董事会
C． 董事长
D． 总经理
28、 （　　）就是股票的市场价格反映影响股票价格信息的充分程度。
A． 市场灵敏度
B． 市场有效性
C． 市场长期性
D． 市场有机性
29、分级基金的高杠杆具有“双刃剑”作用，上涨时会（　　）收益，下跌时会（　　）亏损。
A． 放大，缩小
B． 放大，放大
C． 缩小，缩小
D． 缩小，放大
30、 目前，（　　）的证券投资基金资产总值占世界半数以上。
A． 英国
B． 美国
C． 中国
D． 日本
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A． 收益差额没有关系
B． 收益差额是递减的
C． 收益差额是递增的
D． 收益差额连续波动
32、 2003年12月推出的我国第一只货币市场基金是（　　）。
A． 南方宝元债券基金
B． 招商安泰系列基金
C． 南方避险增值基金
D． 华安现金富利基金
33、 （　　）主要负责办理与基金托管活动有关的信息披露事项。
A． 基金份额持有人
B． 基金管理人
C． 基金托管人
D． 中国证监会
34、 2006年2月，（　　）规定，基金管理公司不需报经中国证监会审批，可以直接向合格境外机构投资者、境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。
A． 《证券投资基金法》
B． 《关于基金管理公司开展特定多个客户资产管理业务有关问题的规定》
C． 《关于基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务有关问题的通知》
D． 《企业年金基金管理试行办法》
35、基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托（　　）进行股票、债券等分散化组合投资。
A． 基金管理人
B． 基金托管人
C． 投资咨询公司
D． 证券公司
36、 基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回购最长期限为（　　）。
A． 1个月
B． 半年
C． 1年
D． 2年
37、 （　　）是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金， 主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。
A． 增长型基金
B． 收入型基金
C． 平衡型基金
D． 混合型基金
38、 由于大多数债券价格与收益率存在凸性，当收益率降低时，估算的价格上升幅度（　　）实际的价格上升幅度。
A． 小于
B． 大于
C． 小于等于
D． 大于等于
39、 对于集中投资于某一种风格股票的基金经理人而言（　　）。
A． 消极的股票风格管理有意义
B． 消极的和积极的股票管理均有意义
C． 积极的股票风格管理有意义
D． 消极的和积极的股票管理均无意义
40、 APT模型的假设中，（　　）是对收益形成机制的量化描述。
A． 投资者是追求收益的，同时也是厌恶风险的
B． 所有证券的收益都受到一个共同因素的影响
C． 投资者的投资为复合投资期
D． 投资者能够发现市场上是否存在套利机会，并利用该机会进行套利
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题41、 资产配置的基本步骤中，（　　）的内容会随市场条件和投资者影响的变化而变化。
A． 明确投资目标和限制因素
B． 确定有效资产组合的边界
C． 明确资产组合中包括哪几类资产
D． 寻找最佳的资产组合
42、 基金持有同一家上市公司股票的市值不得高于该基金资产净值的（　　）。
A． 5%
B． 10%
C． 15%
D． 20%
43、收益率的计算公式为：收益率=（　　）。
A． 收入/支出
B． 支出/收入
C． (收入-支出)/支出
D． (支出-收入)/收入
44、 （　　）满足了投资者根据不同的风险收益偏好进行交易选择的需求。
A． 份额分级
B． 交易所上市
C． 可分离交易
D． 一只基金，多种选择
45、 （　　）申请基金代销资格时，要求持续从事相关业务3个以上完整会计年度。
A． 商业银行
B． 证券公司
C． 证券投资咨询机构
D． 专业基金销售机构
46、 根据股利贴现模型，如果股票净现值（　　）零，应卖出股票；如果（　　）零，则应买人股票。
A． 大于，大于
B． 大于，小于
C． 小于，大于
D． 小于，小于
47、 （　　）对基金管理人的估值结果负有复核责任。
A． 基金份额持有人
B． 基金托管人
C． 基金估值工作小组
D． 基金注册登记机构
48、 证券组合理论认为，证券组合的风险随着组合所包含证券数量的增加而（　　）。
A． 降低
B． 上升
C． 不变
D． 无规律
49、 （　　）给出的是差异收益率。
A． 标准普尔指数
B． 詹森指数
C． 特雷诺指数
D． 夏普指数
50、 申购另外一只基金的基金份额，我们称之为“（　　）”。
A． 转出
B． 转入
C． 过户
D． 冻结
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A． 日历异常
B． 事件异常
C． 公司异常
D． 会计异常
52、 基金托管人的首要职责是（　　）。
A． 保证基金资产的安全
B． 依法合规处分基金资产
C． 严守基金商业秘密
D． 对基金资产的损失承担赔偿责任
53、 通常用公司股票的（　　）所表示的公司规模作为流动性的近似衡量标准。
A． 市场价值
B． 内在价格
C． 现值
D． 收益率
54、 开放式基金赎回费总额的（　　）归人基金财产。
A． 10%
B． 25%
C． 30%
D． 50%
55、 如果债券投资组合的管理者认为市场是无效的，他们就会采取（　　）的债券投资组合管理策略。
A． 积极型
B． 消极型
C． 分散型
D． 集中型
56、 基金将众多投资者的资金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现出（　　）的特点。
A． 集合理财
B． 组合投资
C． 风险共担
D． 分散风险
57、 使用现金比例变化法，首先需要确定基金的（　　）。
A． 现金比例
B． 特殊现金比例
C． 投资比例
D． 正常现金比例
58、 从（　　）的角度来看，除了关注基金份额净值的增长所带来的投资回报外，还需要分析能够引起基金份额净值变化的各种因素。
A． 基金管理人
B． 基金托管人
C． 基金投资者
D． 基金业协会
59、 《证券投资基金法》规定，基金管理人只能由依法设立的（　　）担任。
A． 基金管理公司
B． 基金托管人
C． 投资管理公司
D． 基金发起人
60、 对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，免征（　　）。
A． 所得税
B． 营业税
C． 印花税
D． 增值税
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61、单一股票与股票基金的风险相比：（　　）。
A． 单一股票的投资风险较为集中，投资风险较大
B． 股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险
C． 股票基金增加了基金经理投资的委托代理风险
D． 股票基金的风险大于单一股票的风险
62、 通过互联网，基金销售机构可以向客户提供容量更大、范围更广的（　　）的服务。
A． 信息查询
B． 基金交易
C． 即时或非即时的咨询
D． 自动回邮或下载
63、 基金评价的角度有（　　）。
A． 对单个基金的分析和评价
B． 对基金经理的分析和评价
C． 对基金公司的分析和评价
D． 对基金行业的分析和评价
64、 中国证券业协会基金公会成立后在（　　）等方面做了很多工作。
A． 加强行业自律
B． 协调辅导
C． 服务会员
D． 提高基金收益
65、 对于（　　），基金管理公司可以分三个通道分别申报。
A． 固定收益类基金
B． QDII基金
C． 特定资产
D． 创新产品
66、 从市场经验来看，单只股票受（　　）的影响较大。
A． 行业政策
B． 历史信息
C． 基本面
D． 其他股票波动
67、 人们在投资股票时，一般会根据（　　）等方面的信息对股票价格高低的合理性作出判断。
A． 上市公司的基本面
B． 财务状况
C． 产品的市场竞争力
D． 盈利预期
68、 基金管理公司监察稽核部的主要工作包括（　　）。
A． 基金管理稽核
B． 财务管理稽核
C． 内部审计
D． 协调公司对外信息披露
69、 基金经理、投资经理的离任审查报告，其内容涉及（　　）。
A． 所管理基金或者投资组合的基金情况
B． 所管理基金或者投资组合与业绩比较基准的对比情况
C． 所管理基金或者投资组合的投资合规情况
D． 遵守投资管理人员行为规范的情况
70、 根据收益分配的不同，可以将分级基金分为（　　）。
A． 简单融资型分级基金
B． 复杂型分级基金
C． 混合型分级基金
D． 主动投资型分级基金
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题71、 证券投资基金业务主要包括（　　）。
A． 基金募集与销售
B． 基金的投资管理
C． 基金的会计核算
D． 基金运营服务
72、 以下属于基金运作信息披露文件的有（　　）。
A． 基金份额上市交易公告书
B． 基金资产净值和份额净值公告
C． 重大事项公告
D． 基金定期报告
73、 资产配置主要受某种资产类别预期收益率客观测度的驱使，可能的驱动因素包括（　　）。
A． 现金收益
B． 长期债券的到期收益率
C． 股票预期收益
D． 股票股息收益
74、 基金管理人、代销机构的工作人员在从事基金销售活动时，不得有下列（　　）情形。
A． 以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
B． 采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
C． 以低于成本的销售费率销售基金
D． 在基金宣传推介材料上采取不规范的竞争行为
75、 各类资产的利息核算主要包括（　　）。
A． 债券的利息
B． 银行存款利息
C． 清算备付金利息
D． 回购利息
76、 交易所证券账户包括（　　）。
A． 全国银行间市场债券托管账户
B． 上海证券交易所证券账户
C． 深圳证券交易所证券账户
D． 交易所清算备付金账户
77、 适用性反映了基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（　　）。
A． 投资人利益优先原则
B． 全面性原则
C． 客观性原则
D． 及时性原则
78、 确定不同资产投资之间的相关程度的方法包括（　　）。
A． 历史数据法
B． 情景综合分析法
C． 有效市场前沿法
D． 技术分析法
79、 依据股票基金所持有的股票的（　　）等指标可以对股票基金的投资风格进行分析。
A． 平均市值
B． 平均市盈率
C． 平均市净率
D． 净值收益率
80、 根据投资者风险偏好的程度可以将其分为（　　）。
A． 中庸者
B． 保守者
C． 激进者
D． 理性者
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题81、 基金年度报告披露的持有人信息主要有（　　）。
A． 上市基金前5名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例
B． 机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例
C． 持有人户数、户均持有基金份额
D． 当期末基金管理公司的基金从业人员持有开放式基金时，公司所有基金从业人员投资基金的总量及占基金总份额的比例
82、 基金托管人内部控制的原则除合法性原则和完整性原则外，还包括（　　）。
A． 及时性原则
B． 审慎性原则
C． 有效性原则
D． 独立性原则
83、 资产的流动性是指资产以公平价格售出的难易程度，体现投资资产（　　）之间的关系。
A． 时间尺度
B． 价格尺度
C． 价值尺度
D． 规模尺度
84、 基金估值的要求有（　　）。
A． 基金日常估值由基金托管人进行
B． 基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发给基金托管人
C． 基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序进行复核
D． 基金托管人复核无误后签章返回给基金管理人
85、 2004年7月1 日开始施行的《证券投资基金运作管理办法》，将我国的基金分为（　　）等基本类型。
A． 股票基金
B． 债券基金
C． 混合基金
D． 货币市场基金
86、 基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备的基本条件有（　　）。
A． 净资产不低于2亿元人民币
B． 在最近一个季度末资产管理规模不低于200亿元人民币或等值外汇资产
C． 最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改
D． 已经建立公平交易制度，明确了公平交易原则、内容及实现公平交易的具体措施
87、 QDII基金的投资风险有（　　）。
A． 汇率风险
B． 国别风险、新兴市场风险等特别投资风险
C． 尽管进行国际市场投资有可能降低组合投资风险，但并不能排除市场风险
D． QDII基金申购、赎回的时间要长于国内其他基金
88、 下列属于LOF上市交易的特点的是（　　）。
A． 基金管理人及基金托管人共同向上海证券交易所提交上市申请
B． 基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值
C． 买入上市开放式基金申报数量应当为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0．001元人民币
D． 上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为10%，上市首日没有涨跌 幅限制
89、 1940年，美国政府颁布了（　　），被认为是保护共同基金投资者最重要的两部法律。
A． 《投资公司法》
B． 《投资顾问法》
C． 《股份有限公司法》
D． 《证券法》
90、 凸性的性质有（　　）。
A． 凸性可以描述大多数债券价格与收益率的关系
B． 凸性对投资者总是有利的
C． 其他条件不变时，较大的凸性更有利于投资者
D． 没有内含选择权的债券不适合采用凸性计算公式
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A． 基金宣传
B． 投资咨询服务
C． 社保基金管理及企业年金管理
D． 特定客户资产管理业务
92、 证券投资基金与银行储蓄存款的差别主要表现在（　　）。
A． 性质不同
B． 收益与风险特征不同
C． 信息披露程度不同
D． 投资人不同
93、 不同基金之间在（　　）等方面应完全独立，实行专户，专人管理。
A． 持有人名册登记
B． 账户设置
C． 资金划拨
D． 账册记录
94、 基金托管人资格由（　　）核准。
A． 中国证监会
B． 中国银监会
C． 中国保临会
D． 证券业协会
95、 上市公司股票的投资价值常用的估值方法有（　　）。
A． 市盈率
B． 市净率
C． 现金流折现
D． 经济价值对利息、税收、折旧、摊销前利润
96、 （　　）作为理财顾问或金融规划师，可以针对特定的客户需求，提供独立的咨询服务，将基金作为客户资产组合的一部分销售出去。
A． 银行
B． 证券公司
C． 律师事务所
D． 基金管理公司
97、 传统的会计分期一般以（　　）为单位。
A． 年度
B． 半年
C． 季度
D． 月份
98、 基金管理公司可以开展的业务包括（　　）。
A． 公募基金管理
B． 社保基金管理
C． QDII基金管理
D． 特定客户资产管理
99、 ETF联接基金投资的对象为（　　）。
A． 目标ETF的资产
B． 标的指数的成分股
C． 备选成分股
D． 中国证监会规定的其他证券品种
100、 套利组合是指满足下述（　　）条件的证券组合。
A． 该组合中各种证券的权数满足W1+W2+…+Wn=0
B． 该组合因素灵敏度系数为零
C． 该组合具有正的期望收益率
D． 该组合在不同市场上有不同的表现
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题三、判断题(本大题共60小题，每题0.5分，共30分。判断以下各题对错，正确的用A表示，错误的用B表示，请将判断结果填入括号内，不填、错填均不得分)
101、 基金托管人根据前一日证券交易清算情况计算生成基金头寸。（　　）

102、 影响投资决策的内在因素包括人的身份、社会地位等。（　　）
103、 指数化投资策略属于积极型债券投资策略之一。（　　）

104、 基金投资人应根据自己的收益偏好和风险承受能力，对基金品种作出审慎选择。（　　）

105、 证券交易所则按照《证券投资基金上市规则》，对下市基金的定期报告进行事前登记、事后审查，对基金临时报告进行事后审查，并定期向中国证监会报送基金信息披露监管工作总结。（　　）

106、 同等风险的情况下，全球投资组合应该能够比严格意义上的国内组合带来更高的长期收益。（　　）

107、 监管部门在市场准入监管以及持续性监管过程中，都会运用审慎监管原则。

108、 消极的债券组合管理通常是把市场价格看做均衡交易价格。（　　）

109、 口系数可以用来衡量证券承担非系统风险的大小。（　　）

110、 与QDII基金一样，公募基金也可以进行国际市场投资。（　　）