2012年12月证券从业《证券投资基金》最后冲刺试卷(5) - 233网校证券从考试题库：在线全真模

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题一、单项选择题（本大题共60小题，每题0.5分，共30分。以下各小题所给出的4个选项中，只有1项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，不填、错填均不得分)
1、资产管理合同的内容与格式由（　　）规定。
A． 资产委托人
B． 资产管理人
C． 资产托管人
D． 中国证监会
2、 （　　）是指内部控制制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善。
A． 合法性原则
B． 完整性原则
C． 有效性原则
D． 审慎性原则
3、 （　　）是南公司本身或投资者对公司的认同程度引起的异常现象。
A． 事件异常
B． 日历异常
C． 公司异常
D． 会计异常
4、 保管好（　　）是保证E基金安伞的前提。
A． 基金合同
B． 基金印章
C． 基金的开户资料
D． 实物证券的凭证
5、 投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在（　　）日为投资者办理增加权益的登记手续。
A． T+0
B． T+1
C． T+2
D． T+3
6、 个人投资者买卖基金份额暂免征收（　　）。
A． 营业税
B． 印花税
C． 所得税
D． 增值税
7、 （　　）可以准确地衡量基金表现的实际收益情况。
A． 时问加权收益率
B． 算术平均收益率
C． 几何平均收益率
D． 简单净值收益率
8、 （　　）机制的存在将会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致。
A． 套利
B． 套期保值
C． 跨系统转登记
D． 实物申购、赎回
9、证券投资基金是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的（　　）投资方式。
A． 集合
B． 集资
C． 联合投资
D． 合作
10、 （　　）更看重管理公司本身素质的衡量。
A． 微观衡量
B． 事后衡量
C． 公司衡量
D． 基金衡量
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题11、 在具体的基金投资运作中，通常是由基金投资部门的（　　）向交易室发出交易指令。
A． 投资经理
B． 基金经理
C． 投资决策委员会
D． 风险控制委员会
12、 中国证监会对基金产品实行（　　）制度。
A． 分段审核
B． 分级审核
C． 分类审核
D． 分时审核
13、 托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚时，托管人应当在事件发生之日起（　　）日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会备案。
A． 1
B． 2
C． 3
D． 5
14、 相对于其他有效组合，最优证券组合所在的无差异曲线的（　　）。
A． 位置最低
B． 位置最高
C． 曲度最大
D． 曲度最小
15、 风险的大小用未来可能收益率与期望收益率的偏离来反映，这种偏离程度由（　　）度量。
A． 收益率的方差
B． 收益率的偏度
C． 收益率的峰度
D． 收益率的均值
16、 基金管理公司应当建立健全客户（　　）划分的内部管理制度。
A． 资产总额
B． 从业经验
C． 风险等级
D． 风险偏好
17、 托管业务技术系统内证券交易结算资金应在（　　）小时内汇划到账。
A． 1
B． 2
C． 3
D． 4
18、 （　　）是基金托管人全面行使职责的主要阶段。
A． 签署基金合同阶段
B． 基金募集阶段
C． 基金运作阶段
D． 基金终止阶段
19、 股票型分类基金的A类份额根据基金合同约定的 （　　）获得基准基金收益。
A． 到期收益率
B． 内含收益率
C． 年化收益率
D． 半年化收益率
20、 基金建仓期结束后，基金管理人常会以某已选定日期作为基金份额折算日，以标的指数的（　　）作为份额净值，对原来的基金份额进行结算。
A． 0．1%
B． 0．5%
C． 1%
D． A或C
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题21、 分级份额参考净值的估算均采用简化的“（　　）”，未考虑分级包含的期权价值。
A． 结算原则
B． 清算原则
C． 登记原则
D． 配比原则
22、 中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（　　）个月内作出核准或者不予核准的决定。
A． 1
B． 2
C． 3
D． 6
23、 基金管理人应当在基金份额发售的（　　）H前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。
A． 1
B． 2
C． 3
D． 6
24、 （　　）多属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。
A． 人员推销
B． 营业推广
C． 广告促销
D． 公共关系
25、（　　）考虑的是市场风险。
A． 标准普尔指数
B． 詹森指数
C． 特雷诺指数
D． 夏普指数
26、 与（　　）类似，分级基金的认购包括场外认购和场内认购两种方式。
A． ETF
B． LOF
C． QDII基金
D． 保本基金
27、 收取的基金赎回费应全额计入（　　）。
A． 营业收入
B． 基金财产
C． 基金收益
D． 财务费用
28、 （　　）即一家基金管理公司所拥有的基金产品大类中有多少更细化的子类基金。
A． 产品线的广度
B． 产品线的宽度
C． 产品线的深度
D． 产品线的长度
29、 （　　）是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解管理人基本情况、说明基金募集有关事宜、知道投资者认购基金份额的规范性文件。
A． 基金合同
B． 基金招募说明书
C． 基金托管协议
D． 基金财务报告
30、 债券投资者所面临的主要风险是（　　）。
A． 经营风险
B． 利率风险
C． 再投资风险
D． 赎回风险
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题31、 为能够保证本金安令，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金（　　）一致的债券。
A． 收益率
B． 流动性
C． 信用风险
D． 到期日
32、 基金（　　）是指基金托管人对基金管理人的估值结果即基金份额净值、基金份额累计净值以及期初基金份额净值进行的核对。
A． 账务复核
B． 头寸复核
C． 资产净值复核
D． 财务报表复核
33、 （　　）买卖基金份额暂免征收印花税。
A． 金融机构
B． 非金融机构
C． 企业投资者
D． 个人投资者
34、 基金（　　）是指基金托管人对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。
A． 账务复核
B． 头寸复核
C． 资产净值复核
D． 财务报表复核
35、 T日现金差额在（　　）日的申购、赎回清单中公告。
A． T+0
B． T+1
C． T+2
D． T+3
36、 基金管理人应当自基金合同生效之日起（　　）个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。
A． 3
B． 6
C． 9
D． 12
37、 我国基金业已经初步形成一套以（　　）为核心、各类部门规章和规范性文件为配套的完善的基金监管法律法规体系。
A． 《证券投资基金管理公司管理办法》
B． 《证券投资基金法》
C． 《证券投资基金运作管理办法》
D． 《证券投资基金信息披露管理办法》
38、 基金评价结果通常以（　　）的形式表现。
A． 基金评级
B． 基金分类
C． 基金排行榜
D． 基金交易量
39、 基金资产估值是指通过对基金所拥有的（　　）按一定的原则和方法进行最新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。
A． 全部资产
B． 净资产
C． 全部资产及所有负债
D． 负债
40、 债券到期收益率被定义为使债券的（　　）与债券价格相等的贴现率，即内部收益率。
A． 面值
B． 支付现值
C． 到期终值
D． 本息和
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题41、 （　　）的主要任务是使客户在需要的时间和地点获得产品。
A． 促销
B． 渠道
C． 代销
D． 传销
42、 债券价格与市场利率变动的关系是（　　）。
A． 正方向变动
B． 反方向变动
C． 无关
D． 随机
43、 基金（　　）是指基金托管人对基金管理人出具的资产负债表、基金经营业绩表、基金收益分配表、基金净值变动表等报表内容进行核对的过程。
A． 账务复核
B． 头寸复核
C． 资产净值复核
D． 财务报表复核
44、 基金销售机构是指（　　）以及经中国证券监督管理委员会认定的可以从事基金销售的机构。
A． 基金份额持有人
B． 基金管理人
C． 基金托管人
D． 基金投资者
45、 指数型策略 （　　）。
A． 重点是进行风险控制
B． 是一种以实现市场投资组合业绩为管理目标的投资组合
C． 可以扩展到积极型股票投资战略的实施过程中
D． 不试图用基本分析的方式来区分价值高估或低估的股票
46、 负责建立并保管基金份额持有人名册业务的是（　　）。
A． 基金销售机构
B． 基金监管机构
C． 基金自律组织
D． 基金注册登记机构
47、 （　　）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。
A． 投资决策委员会
B． 风险控制委员会
C． 投资部
D． 研究部
48、 在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过（　　）的信息。
A． 0．5%
B． 1%
C． 1．5%
D． 2%
49、 在确定目标市场与客户时需要对投资人的（　　）进行分析，包括投资人的投资规模、风险偏好，对基金流动性、安全性的要求等因素。
A． 理想需求
B． 真实需求
C． 目标需求
D． 预期需求
50、 积极型股票投资战略的目标是（　　）。
A． 实现平均收益
B． 实现经济利润
C． 挑选价值低估股票超越大盘
D． 以上都不正确
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A． 申购阶段
B． 赎回阶段
C． 登记阶段
D． 建仓阶段
52、 基金托管部门的总经理、副总经理离任的，基金托管银行应立即进行离任审查，并自离任之日起（　　）个工作日内将离任审计报告报送中国证监会及相关证监局。
A． 10
B． 20
C． 25
D． 30
53、 完全预期理论认为，下降的收益率曲线意味着市场预期短期利率水平会在未来（　　）。
A． 上升
B． 下降
C． 无关
D． 保持不变
54、 B类份额具有（　　）特征。
A． 高风险，高回报
B． 低风险，低回报
C． 低风险，高收益
D． 风险、收益适中
55、 基金信息披露（　　）是根据我国会计准则和基金披露法规，将各类披露文件进一步表格化。
A． 编报规则
B． 内容准则
C． 格式准则
D． XBRL模板
56、 对基金投资人的风险承受能力的调查和评价应在基金投资人（　　）进行。
A． 首次开立基金交易账户时
B． 首次购买基金产品前
C． 首次购买基金产品时
D． A或B
57、 （　　）是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作关系。
A． 内部控制
B． 内部控制机制
C． 内部控制制度
D． 内部控制理论
58、 夏普指数是由威廉•夏普提出的一个（　　）指标。
A． 风险衡量
B． 收益率
C． 风险调整衡量
D． 波动性
59、 未经（　　）或者代销机构聘任，任何人不得从事基金销售活动。
A． 基金管理人
B． 基金托管人
C． 基金份额持有人
D． 证监会
60、 （　　）是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。
A． 自助式前台系统
B． 辅助式前台系统
C． 后台管理系统
D． 监管系统信息报送
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61、 分级基金由于内含结构化设计，具有（　　）等多重价值实现方式。
A． 期权
B． 杠杆
C． 二级市场交易
D． 套利
62、 董事会审议下列（　　）事项应当经过2/3以上的独立董事通过。
A． 公司及基金投资运作中的重大关联交易
B． 聘请或者更换会计师事务所
C． 公司管理的基金季度报告
D． 公司和基金审计事务
63、 证券投资基金客户服务的方式有（　　）。
A． 电话服务中心
B． 邮寄服务
C． 自动传真、电子信箱与手机短信
D． “一对一”专人服务
64、 按法规，（　　）应当建立相关人员离任审计或者离任审查制度。
A． 基金管理公司
B． 基金托管银行
C． 基金业协会
D． 基金销售机构
65、 买入并持有策略具有（　　）较小的优势。
A． 交易成本
B． 价格波动
C． 管理费用
D． 持有期限
66、 影响风险溢价的因素是（　　）。
A． 发行人种类
B． 税收负担
C． 债券的预期流动性
D． 到期期限
67、 债券在（　　）是较具价值的投资。
A． 通货膨胀减速期
B． 通货膨胀加速期
C． 通货紧缩时期
D． 滞胀时期
68、 基金产品风险评价应依据的因素有（　　）。
A． 基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
B． 基金的历史规模和持仓比例
C． 基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
D． 基金自成立以来有无违规行为发生
69、 风险控制制度由（　　）等部分组成。
A． 风险控制的机构设置
B． 风险控制的程序
C． 风险控制的具体制度
D． 风险控制制度执行情况的监督
70、 基金分类的意义在于（　　）。
A． 有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握
B． 有助于投资者作出正确的投资选择与比较
C． 有助于基金资产评估的公平公正
D． 有助于实施更有效的分类监管
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A． 依法监管原则
B． “三公”原则
C． 自律在先和监管在后原则
D． 监管的连续性和有效性原则
72、 下列属于LOF份额跨系统转托管特点的有（　　）。
A． 目前，基金份额的跨系统转托管需要2个交易日的时间
B． 基金份额持有人拟申请将登记在证券登记结算系统中的基金份额赎回，必须先办理跨系统转托管
C． 登记在基金注册登记系统中的基金份额只能申请赎回，不能直接在证券交易所卖出
D． 登记在登记结算系统中的基金份额只能在证券交易所卖出，不能直接中请赎回
73、 证券交易所规则包括（　　）。
A． 交易所基金上市规则
B． 上市开放式基金业务指引和业务规则
C． 交易型开放式指数基金业务实施细则
D． 行业协会规则
74、 最新价格的确定原则为（　　）。
A． 该证券正常交易时，采用最新成交价
B． 该证券正常交易中出现涨停时，采用前一交易日收盘价
C． 该证券停牌且当日有成交时，采用最新成交价
D． 该证券停牌且当日无成交时，采用涨停价格
75、EIF一般最小申购、赎回单位为（　　）。 
 50万份
100万份
150万份
200万份

---

A． 50万份
B． 100万份
C． 150万份
D． 200万份
76、 投资者的共同偏好规则是指（　　）。
A． 具有相同的收益率方差和不同的期望收益率，投资者选择期望收益率低的组合
B． 具有相同的收益率方差和不同的期望收益率，投资者选择期望收益率高的组合
C． 具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，投资者选择方差较小的组合
D． 人们在投资决策时希望期望收益率越大越好，风险越小越好
77、 各国(地区)信息披露所采用的“重大性”概念的标准有（　　）。
A． 影响投资者决策标准
B． 影响证券市场交易量标准
C． 影响证券市场价格标准
D． 影响企业发展前景标准
78、 基金向个人投资者分配（　　）时，不再代扣个人所得税。
A． 股息
B． 红利
C． 利息
D． 本金
79、 稽核监督部门的主要职责有（　　）。
A． 对各项业务及其操作提出内部控制建议
B． 独立检查和评价有关内部控制制度
C． 对涉及内部控制方面的问题进行专题检查及调查
D． 对违反内部控制制度的单位和个人建议给予相应的纪律处分
80、 基金托管人对会计核算进行复核的主要内容是基金账务的复核以及（　　）。
A． 基金头寸的复核
B． 基金资产净值的复核
C． 基金财务报表的复核
D． 基金费用与收益分配复核
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题81、 基金管理人（　　）的高低直接关系到投资者投资回报的高低以及投资目标能否实现。
A． 个人的性格特征
B． 过往的业绩
C． 投资管理能力
D． 风险控制能力
82、 投资者的资产β负债状态与偏好决定其（　　）。
A． 风险承受能力
B． 效用函数
C． 投资能力
D． 获利情况
83、 资产配置过程是在（　　）基础上，根据各项资产在持有期间或计划范围内的预期风险收益及相关关系，在可承受的风险水平上构造能够提供最优回报率的资金配置方案的过程。
A． 投资者的资产规模
B． 投资者的风险承受能力
C． 效用函数
D． 期望函数
84、 《证券投资基金法》对公开披露基金信息的（　　）等都做了明确规定。
A． 公开披露基金信息的主要原则
B． 披露文件类别
C． 禁止性行为
D． 强制性行为
85、 基金管理公司的督察长享有充分的（　　）。
A． 知情权
B． 收益权
C． 独立的调查权
D． 决策参与权
86、 开放式基金注册登记机构的主要职责为（　　）。
A． 建立并管理投资者基金份额账户
B． 负责基金份额登记，确认基金交易
C． 发放红利
D． 建立并保管基金投资者名册
87、 下列属于CPPI投资策略的投资步骤的是（　　）。
A． 根据投资组合期末最低目标价值(基金的本金)和合理的折现率设定投资组合价值底线
B． 计算投资组合现时净值超过价值底线的数额，即安全垫
C． 按安全垫的一定倍数确定风险资产投资的比例
D． 将剩余资产投资于保本资产
88、 行为金融模型有（　　）。
A． BSV模型
B． DHS模型
C． 特雷诺模型
D． 詹森模型
89、 基金托管人的作用主要体现在（　　）。
A． 防止基金财产挪作他用，有利于保障基金资产安全
B． 对基金管理人的投资运作进行监督，可以促使基金管理人按照要求运作基金资产
C． 对基金资产进行会计复核和净值计算，保证基金份额净值和会计核算的真实性、准确性
D． 有利于保护基金份额持有人的权益
90、 在基金运作中引入基金托管人制度，有利于（　　）。
A． 基金财产的安全
B． 基金财产的增值
C． 投资者利益的保护
D． 基金管理人利益的保护
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题91、 分级基金不同类别子份额的收益受（　　）因素影响。
A． 基金整体投资业绩
B． 投资者的风险收益偏好
C． 用何种方式募集
D． 事先约定的收益分配条件
92、 无差异曲线满足下列（　　）特征。
A． 无差异曲线向左上方倾斜
B． 无差异曲线向右上方倾斜
C． 无差异曲线的位置越高，其上的投资组合带来的满意程度就越高
D． 无差异曲线之问互不相交
93、 套利定价模型表明（　　）。
A． 在市场均衡状态下，证券或组合的期望收益率完全由它所承担的因素风险所决定
B． 承担相同因素风险的证券应该具有相同期望收益率
C． 承担相同因素风险的证券组合应该具有相同期望收益率
D． 期望收益率跟因素风险的关系，可由期望收益率的因素敏感性的线性函数所反映
94、 基金持有证券的上市公司行为核算的内容有（　　）等。
A． 新股
B． 红股
C． 红利
D． 配股
95、 下列属于行业股票基金的有（　　）。
A． 房地产基金
B． 科技股基金
C． 金融服务基金
D． 资源类股票基金
96、 基金管理人和基金托管人从事基金管理活动取得的收入应（　　）。
A． 依税法规定暂免征收营业税
B． 依税法规定征收营业税
C． 依税法规定暂免征收企业所得税
D． 依税法规定征收企业所得税
97、 对于（　　），基金管理公司可以同时上报三只基金的募集申请，三只基金可以是同一类型，也可以是不同类型。
A． 主动投资的偏股类基金
B． 固定收益类基金
C． QDII金
D． 指数类股票基金
98、 下列关于开放式基金份额的转换说法正确的是（　　）。
A． 投资者采用“份额转换”的原则提交申请，以转出转入基金申请当日的份额净值为基础计算转入份额
B． 当转出基金申购费率低干转入基金申购费率时，费用补差为按照基金金额计算的申购费用差额
C． 当转出基金申购费率高于转入基金申购费率时，不收取费用补差
D． 基金份额的转换收取一定的转换费用
99、 基金销售机构应当建立基金投资人调查制度，对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，应当至少了解到基金投资人的（　　）、短期风险承受水平、长期风险承受水平等。
A． 投资目的
B． 投资期限
C． 投资经验
D． 财务状况
100、 除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资于（　　）。
A． 货币市场工具
B． 政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等
C． 与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品
D． 远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题三、判断题(本大题共60小题，每题0.5分，共30分。判断以下各题对错，正确的用A表示，错误的用B表示，请将判断结果填入括号内，不填、错填均不得分)
101、 与传统的基金申购方式相比，基金定期定额投资计划将基金投资行为程序化，免去投资者多次申购的繁琐手续，且具有风险控制效应、成本效应和复利效应等投资效果。（　　）

102、 当投资组合价值因风险资产收益率的提高而上升时，风险资产的投资比例随之下降；反之则上升。（　　）

103、 QDII基金份额净值应当以人民币计算并披露。（　　）

104、 单一债券的信用风险比较集中，债券基金可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险。（　　）

105、 拟由其他人员代为履行基金经理职责时间超过30日的，公司应当自决定之日起3个工作日内报告中国证监会相关派出机构，并进行相关信息披露。（　　）

106、 公司型基金与契约型基金之问的区别主要表现在法律形式的不同，而且公司型基金要优于契约型基金。（　　）

107、 证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价。（　　）

108、 申购或赎回的价格错误将会引起基金资产的稀释或浓缩。（　　）

109、 在基金合同期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的可能对基金份额价格产生误导性影响的消息，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。（　　）

110、 基金管理公司制定内部控制制度必须遵循合法合规性、全面性、审慎性和适时性的原则。（　　）