2012年12月证券从业《证券投资基金》最后冲刺试卷(4) - 233网校证券从考试题库：在线全真模

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题一、单项选择题（本大题共60小题，每题0.5分，共30分。以下各小题所给出的4个选项中，只有1项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，不填、错填均不得分)
1、 基金合同生效（　　）的，应登载自合同生效之日起计算的业绩。
A． 三个月以上不满半年
B． 六个月以上不满一年
C． 一年以上不满两年
D． 两年以上不满三年
2、 根据对市场（　　）的不同判断，股票投资组合管理分为积极型与消极型两类投资策略。
A． 稳定性
B． 有效性
C． 持续性
D． 竞争性
3、 （　　）的运作要保留一定的现金以应付赎回。
A． 货币市场基金
B． 保本基金
C． 开放式基金
D． 封闭式基金
4、 对于宣传推介材料，需要事先经相关高管出具合规意见书，并向公众分发或自公布之日起（　　）日内，报销售机构经营活动所在地证监局报备。
A． 3
B． 5
C． 8
D． 10
5、 基金管理公司独立董事需要具有（　　）年以上金融、法律或者财务的工作经历。
A． 2
B． 3
C． 5
D． 6
6、 （　　）用以衡量基金的均异性特征。
A． 信息比率
B． M2
C． 夏普比率
D． 特雷诺比率
7、专业基金销售机构申请基金代销资格，其注册资本不低于（　　）万元人民币。
A． 1000
B． 2000
C． 3000
D． 4000
8、 （　　）是实现基金经理投资指令的最后环节。
A． 投资决策
B． 投资研究
C． 交易
D． 风险管理
9、 当基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的（　　）时，基金管理公司应及时向监管机构报告；当计价错误达到（　　）时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。
A． 0．1%．0．25%
B． 0．25%，0．5%
C． 0．5%，1%
D． 0．25%，0．75%
10、 封闭式基金的基金份额，经（　　）申请，（　　）核准，可以在证券交易所上市交易。
A． 基金份额持有人，证券交易所
B． 基金管理人，中国证监会
C． 基金托管人，中国证监会
D． 基金管理人，中国结算公司
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题11、 （　　）目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现。
A． 指数化策略
B． 免疫策略
C． 股票策略
D． 债券策略
12、 基金营销人员不但要向客户说明基金产品的本质，还必须以高质量的服务、客户的口耳相传、公司的品牌形象宣传等，增强可靠的信誉，扩大客，基础，体现了证券投资基金市场营销的（　　）。
A． 专业性
B． 适用性
C． 规范性
D． 服务性
13、 资本资产定价模型表明，证券组合承担的风险越大，则收益（　　）。
A． 越高
B． 越低
C． 不变
D． 两者无关系
14、 在基金营销中的投资者教育，投资者应（　　），即选择优秀基金管理公司的产品。
A． 了解基金
B． 了解市场
C． 了解历史
D． 了解基金管理公司
15、 QDII基金与境内的证券投资基金相比，其运作链条较（　　），参与机构较（　　）。
A． 长，少
B． 长，多
C． 短，少
D． 短，多
16、 我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规是（　　）。
A． 《中华人民共和国证券法》
B． 《开放式证券投资基金试点办法》
C． 《中华人民共和国证券投资基金法》
D． 《证券投资基金管理暂行办法》
17、 中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起（　　）个月内，作出批准或不予批准的决定。
A． 4
B． 5
C． 6
D． 12
18、 资金清算环节的主要风险点是（　　）。
A． 清算计算错误，从而延误成交时间
B． 基金资金交收小成功，从而成效失败
C． 清算和交收不及时，从而延误成交时间
D． 账实、账账、账证不符
19、 基金监管的首要目标是（　　）。
A． 保护投资者利益
B． 保证市场的公平、效率和透明
C． 降低系统风险
D． 推动基金业的发展
20、 基金产品线的（　　），即一家基金管理公司所拥有的基金产品的大类是多少。
A． 宽度
B． 高度
C． C，长度
D． 深度
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A． 相对变动额
B． 绝对变动额
C． 敏感度
D． 弹性
22、 （　　）定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场E没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。
A． 基金管理公司
B． 托管银行
C． 基金估值工作小组
D． 基金注册登记机构
23、基金管理人和代销机构在选择合作伙伴时，要相互进行（　　）。
A． 审慎调查
B． 产品风险评价
C． 风险承受能力调查
D． 风险承受能力评价
24、 基金销售机构新设合并的，新公司应依法申请销售业务资格，新公司（　　）内仍未取得销售业务资格的，合并方基金销售业务资格终止。
A． 1个月
B． 2个月
C． 3个月
D． 6个月
25、 （　　）是基金市场建立和发展的基础。
A． 风险管理
B． 日常监督
C． 信息披露
D． 权责分明
26、 对存在活跃市场的投资品种，估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应以（　　）确定公允价值。
A． 市价
B． 最近交易市价
C． 参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价
D． 估值
27、 证券市场线方程表明，无风险利率是对放弃（　　）的补偿。
A． 即期消费
B． 远期消费
C． 即期收益
D． 远期收益
28、 投资期限一般用（　　）表示。
A． 年
B． 季度
C． 月
D． 日
29、 根据中国证监会的分类标准，股票基金是指将基金资产（　　）以上投资于股票的基金。
A． 50%
B． 60%
C． 70%
D． 80%
30、 封闭式基金、ETF每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金（　　）倍的现金。
A． 1
B． 2
C． 3
D． 4
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题31、 从性质上看，可以将ETF联接基金看做是一种指数型的（　　）。
A． 伞型基金
B． 基金中的基金
C． 保本基金
D． 股票基金
32、 随着投资者年龄的日益增加，投资应该逐渐向（　　）倾斜。
A． 收益产品
B． 期货产品
C． 节税产品
D． 社保产品
33、 EBRL(Extensib1e Business Reporting Language，可扩展商业报告语言)是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于（　　）数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。
A． 结构化
B． 非结构化
C． 抽象化
D． 复杂化
34、 （　　）就是根据资产配置不同、风格不同、投资区域不同等，将具有可比性的相似基金放在一起进行业绩相对比较。
A． 分组比较法
B． 基准比较法
C． 指数比较法
D． 分类比较法
35、 （　　）赋予了夏普比率数值化解释。
A． 信息比率
B． M2
C． 夏普比率
D． 特雷诺比率
36、 （　　）对基金管理公司的会计核算进行复核，（　　）负责将复核后的会计信息对外披露。
A． 基金管理公司，基金托管人
B． 基金管理公司，中国结算公司
C． 基金托管人，基金管理公司
D． 基金托管人，中国结算公司
37、 中国证监会内部设有（　　），具体承担基金监管职责。
A． 基金监管部
B． 风险管理部
C． 基金投资部
D． 基金市场部
38、 基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起（　　）工作日内递交报告材料。
A． 3个
B． 5个
C． 7个
D． 10个
39、 不得将单一指标作为基金评级的唯一标准属于（　　）原则的内容。
A． 长期性
B． 公正性
C． 全面性
D． 客观性
40、 （　　）在完成募集后，基金份额可以在证券交易所上市。
A． 封闭式基金
B． 开放式基金
C． 公司型基金
D． 契约型基金
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题41、 以下属于基金运作信息披露文件的是（　　）。
A． 招募说明书
B． 基金合同
C． 上市交易公告书
D． 基金份额发售公告
42、 （　　）一般具有强大的销售力量和网络渠道。
A． 商业银行
B． 保险公司
C． 独立的理财顾问
D． 基金超市
43、 （　　）负责审核基金行业高级管理人员任职资格申请，（　　）负责对基金经理、投资经理进行注册登记。
A． 中国证监会，基金管理公司
B． 中国证监会，行业协会
C． 中国证监会，证券交易所
D． 行业协会，中国证监会
44、 与普通的开放式基金不同，ETF份额（　　）。
A． 只能以现金认购
B． 只能以证券认购
C． 既可以用现金认购，也可以用证券认购
D． 既不能用现金认购，也不能用证券认购
45、 证券投资基金从上市公司分配取得的股息红利所得，由扣缴义务人代扣代缴（　　）个人所得税。
A． 30%
B． 40%
C． 45%
D． 50%
46、基金经理应当在每年结束之日起（　　）日内，编制完成基金年度报告。
A． 30
B． 50
C． 70
D． 90
47、 （　　）是通过对不同类型股票的收益状况作出的预测和判断，主动改变投资组合中各类股票权重的股票风格管理方式。
A． 消极的股票风格管理
B． 积极的股票风格管理
C． 稳定的股票风格管理
D． 稳健的股票风格管理
48、 （　　）是使投资组合中债券的到期期限集中于收益曲线的一点。
A． 两极策略
B． 子弹式策略
C． 梯式策略
D． 以上三种均可
49、 情景综合分析法的预测期间在（　　）年。
A． 2～4
B． 3～5
C． 2～5
D． 3～4
50、 当市场表现出强烈的上升或下降趋势时，恒定混合策略的表现将劣于（　　）。
A． 买人并持有策略
B． 动态资产配置
C． 投资组合保险策略
D． 投资组合策略
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A． 关联性低的
B． 关联性高的
C． 无关联性的
D． 不同规模的
52、 成长型股票最常用的辅助估值工具是（　　）。
A． 市盈率
B． 每股盈余成长率
C． 市净率
D． 现金流折现
53、 宣传推介材料登载基金管理入股东背景时，应当特别声明（　　）与股东之间实行业务分离制度。
A． 基金管理人
B． 基金份额持有人
C． 基金托管人
D． 基金结算机构
54、 基金份额登记过程实际上是通过注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的（　　）的过程。
A． 调查、确认
B． 确认、调查
C． 确认、记账
D． 确认、变更
55、 市净率是股票价格与每股（　　）的比值。
A． 净利润
B． 净资产
C． 收益
D． 股利
56、 两极策略将组合中债券的到期期限（　　）。
A． 向左平移
B． 向右平移
C． 集中于波峰和波谷
D． 集中于两极
57、 假设其他因素不变，久期越大，债券的价格波动性就越（　　）。
A． 小
B． 大
C． 不变
D． 不确定
58、 基金招募说明书编制的原则是，（　　）应将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露。
A． 基金管理人
B． 基金托管人
C． 基金业协会
D． 中国证监会
59、 督察长应当在知悉可能影响高级管理人员或投资管理人员正常履行职务的信息之日起（　　）个工作日内向中国证监会报告。
A． 1
B． 3
C． 2
D． 4
60、 我国基金托管人由（　　）批准的商业银行担任。
A． 中国证监会
B． 中国人民银行
C． 中国证监会和中国人民银行
D． 中国证监会和中国银监会
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61、 代表基金份额10%以上的持有人自行召集持有人大会的，会议召开后如果（　　）对持有人大会决定的事项不履行信息披露义务的，召集基金持有人大会的基金份额持有人应当履行相关信息披露义务。
A． 基金份额持有人
B． 基金管理人
C． 基金托管人
D． 中国证监会
62、 基金财务会计报告分析的作用有（　　）。
A． 评价基金过去的经营业绩及投资管理能力
B． 通过分析基金现时的资产配置及投资组合状况来了解基金的投资状况
C． 预测基金未来的发展趋势
D． 为基金投资者的投资决策提供依据
63、 选择（　　）的“双低”股票作为目标投资对象是目前机构投资者普遍运用的投资策略。
A． 低市盈率
B． 低市净率
C． 低红利收益率
D． 低盈余保留率
64、 资本资产定价模型的主要假设有（　　）。
A． 投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平
B． 投资者依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平
C． 投资者对证券的收益、风险及证券问的关联性具有完全相同的预期
D． 资本市场没有摩擦
65、下列选项中会在招募说明书中详细说明的有（　　）。
A． 基金的投资目标与理念
B． 基金投资范围与对象、投资策略与限制
C． 基金的发售与买卖
D． 基金费用与收益分配
66、 债券基金投资风格主要依据基金所持债券的（　　）来划分。
A． 平均到期日
B． 久期
C． 信用等级
D． 平均利率
67、 基金托管人是根据法律要求，在证券投资基金运作中承担（　　）等相应职责的当事人。
A． 资产保管、交易监督
B． 信息披露
C． 资金清算、会计核算
D． 代售基金
68、 债券研究主要侧重于（　　）。
A． 债券久期的判断
B． 债券收益率的预测
C． 债券风险研究
D． 券种的选择
69、 我国基金监管的目标包括（　　）。
A． 保护投资者利益
B． 保证市场的公平、效率和透明
C． 降低系统风险
D． 提高基金整体收益率
70、 考察基金产品线的内涵包括（　　）。
A． 产品线的长度
B． 产品线的宽度
C． 产品线的深度
D． 产品线的高度
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A． 主要取决于股票与债券配置的比例大小
B． 偏股型基金风险较高，但预期收益率也较高
C． 偏债型基金风险较低，预期收益率也较低
D． 购买多只混合基金，不利于投资者根据市场状况进行有效资产配置
72、 资产配置的基本步骤有（　　）。
A． 明确投资目标和限制因素
B． 明确资本市场的期望值
C． 寻找最佳的资产组合
D． 明确资产组合中包括哪几类资产
73、 具有某些特征的一类股票往往其收益表现会高于其他股票或市场总体水平，他们的共同特征是（　　）。
A． 不基于公司基本面
B． 不能完全套用技术分析的指标解释
C． 适合积极型股票投资策略
D． 适合消极型股票投资策略
74、 以下属于在基金宣传推介材料中可以使用的语言表述有（　　）。
A． “坐享财富增长”“安心享受成长”
B． “欲购从速”“申购良机”
C． “净值归一”
D． “诚实信用”
75、 下列关于ETF上市交易的说法正确的有 （　　）。
A． 基金管理人在每一交易日开市后需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单
B． 基金管理人在每一交易日开市前需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单
C． 证券交易所在开始后根据相关数据，计算并每15秒发布一次基金份额参考净值
D． 证券交易所在开始后根据相关数据，计算并每10秒发布一次基金份额参考净值
76、 通过（　　），证券投资基金行业的发展有利于促进保险市场和货币市场的发展壮大。
A． 为保险资金提供专业化的投资服务
B． 投资于货币市场
C． 将中小投资者的闲散资金汇集起来
D． 扩大直接融资比例
77、 境外保本基金提供的保证类型有（　　）。
A． 本金保证
B． 收益保证
C． 红利保证
D． 流动性保证
78、基金的市场营销主要涉及（　　）。
A． 基金份额的募集
B． 基金份额的注册登记
C． 基金资产的估值
D． 客户服务
79、 进行资产配置时构造最优组合的内容有（　　）。
A． 确定不同资产投资之问的相关程度
B． 确定不同资产投资之间的投资收益率相关程度
C． 确定有效市场前沿
D． 评价最优组合业绩
80、 尽管各托管银行的内设机构一般都包括（　　）。
A． 主要负责证券投资基金托管业务的市场开拓、市场研究、客户关系维护的市场部门
B． 主要负责基金资金清算、核算的部门
C． 主要负责技术维护、系统开发的部门
D． 主要负责交易监督、内部风险控制的部门
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A． 某些品种交易次数很少，或者根本没有交易
B． 某些品种开始时交易比较活跃，但交易越来越少
C． 某些债券品种交易过于活跃，存在一定的泡沫
D． 由于涨跌停板的限制，一些股票会接连几个交易日封于涨跌停位置
82、 确定市场前沿应注意的内容有（　　）。
A． 对于有负债的机构，应同时考虑负债
B． 不同的负债可能会影响最终的资产配置结果
C． 这一过程称为资产与负债最优化过程
D． 有效市场前沿是在同一期望投资收益率下风险最大的资产组合
83、 以下关于保本基金的说法正确的是（　　）。
A． 投资者在保本期到期前赎回，可能遭受亏损
B． 债券的比例较高，收益上升空间有限
C． 抗御通货膨胀能力较强
D． 没有利率风险
84、 按投资市场分类，股票基金可分为（　　）。
A． 国内股票基金
B． 国外股票基金
C． 全球股票基金
D． 联合股票基金
85、 投资决策委员会的组成人员一般包括（　　）。
A． 基金管理公司的总经理
B． 研究部经理
C． 投资部经理
D． 分管投资的副总经理
86、 投资指令应经风险控制部门审核，确认其（　　）后方可执行。
A． 合法
B． 合规
C． 完整
D． 适时
87、 债券投资的名义收益率包括（　　）。
A． 债券票面利率
B． 实际回报率
C． 持有期内的通货膨胀率
D． 现值折现率
88、 基金财产的性质有（　　）。
A． 是独立于管理人、托管人的固有财产
B． 基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产
C． 基金财产的债权不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵消
D． 相同基金财产的债权债务可以相互抵消
89、 任何机构从事基金评价业务并以公开形式发布评价结果的，不得有下列（　　）行为。
A． 对不同分类的基金进行合并评价
B． 对同一分类中包含基金少于10只的基金进行评级或单一指标排名
C． 对基金合同生效不足6个月的基金(货币市场基金除外)进行评奖或单一指标排名
D． 对基金(货币市场基金除外)、基金管理人评级的评级期间少于36个月
90、 法玛有关有效市场形式的描述中将信息分为（　　）。
A． 历史价格信息
B． 公开信息
C． 全部信息(包括内幕信息)
D． 有效信息
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A． 基金管理人
B． 基金托管人
C． 基金监管部门
D． 基金份额持有人
92、 目前我国基金信息披露的方式有（　　）。
A． 通过中国证监会指定报刊、基金管理人网站披露信息
B． 将信息披露文件备置于特定场所供投资者查阅或复制
C． 直接邮寄给基金份额持有人
D． 通过中国证监会基金信息披露网站(http：//fun csr gocn)
93、 以下属于保本基金的分析指标的有（　　）。
A． 保本期
B． 赎回费
C． 安全垫
D． 投资收益率
94、 内部环境控制主要包括（　　）。
A． 建立科学的决策程序、高效的业务执行系统、健全的内部监督和反馈系统
B． 加强对宣传推介材料制作和发放的控制
C． 建立包括基金产品、投资人风险承受能力、运营操作等在内的风险评估体系
D． 建立健全内部授权控制体系
95、 （　　）买卖基金的差价收入征收营业税。
A． 金融机构
B． 银行
C． 非银行金融机构
D． 非金融机构
96、 基金募集信息披露监管包括（　　）。
A． 对基金募集申请材料进行审核
B． 对基金上市交易公告书、基金净值公告、定期报告以及临时报告等信息披露文件的监管
C． 对基金份额发售至基金合生效期问的信息披露行为进行监管
D． 基金合同生效后对定期更新的基金招募说明书进行形式审查
97、 基金管理公司研究部的研究一般包括（　　）。
A． 宏观及策略研究
B． 科技研究
C． 行业研究
D． 企业研究
98、 资产配置的目标在于以（　　）为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占比重，从而降低风险，提高投资收益。
A． 资产类别的历史表现
B． 资产类别的表现
C． 投资人的风险偏好
D． 投资人的风险规避
99、 司法执行是指司法机构依据生效司法文书，将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他（　　）。
A． 自然人
B． 法人
C． 社会团体
D． 其他组织
100、 基金托管人按基金合同规定的（　　）对基金管理人的计算结果进行复核。
A． 估值方法
B． 估值时间
C． 估值程序
D． 估值数值
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101、 在构建证券投资组合时，投资者需要注意个别证券选择、投资时机选择和多元化三个问题。（　　）

102、 系统化的资产配置是一个综合的动态过程。（　　）

103、 通过对基金收入来源的分析，尤其是通过基金间收入来源结构的比较分析，可以更为深入地了解该基金具体投资状况。（　　）

104、 上市公告书属于基金募集申请材料。（　　）

105、 基金估值过程中可能发生的风险点有估值计算方法错误、估值操作程序错误、估值系统参数设置或导入数据错误、业务人员恶意违规操作等。（　　）

106、 数据库和操作系统的密码口令应当由同一人保管。（　　）

107、 目前，基金年报只能在指定报刊上披露正文、在网站上披露摘要。（　　）

108、 折价率较高时正是购买封闭式基金的好时机。-（　　）

109、 风险控制委员会是常设议事机构，一般由副总经理、监察稽核部经理及其他相关人员组成。（　　）

110、 货币市场基金的风险较低，意味着货币市场没有投资风险。（　　）