2012年12月证券从业《证券投资基金》最后冲刺试卷(3) - 233网校证券从考试题库：在线全真模

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题一、单项选择题（本大题共60小题，每题0.5分，共30分。以下各小题所给出的4个选项中，只有1项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，不填、错填均不得分)
1、 一般买卖双方对价格的认同程度通过（　　）得到确认。
A． 成交金额大小
B． 交易时间的早晚
C． 报价的高低
D． 成交量大小
2、 基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（　　）的前提下，对其余赎回中请延期办理。
A． 5%
B． 8%
C． 10%
D． 15%
3、 基金管理公司申请境内机构投资者资格，其净资产不少于（　　）亿元人民币。
A． 2
B． 3
C． 4
D． 5
4、各类资产利息均应按（　　）计提。
A． 日
B． 月
C． 半年
D． 年
5、 基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构总部与（　　）签订书面销售协议。
A． 基金份额持有人
B． 基金管理人
C． 基金托管人
D． 中国证监会
6、 （　　）考虑了分红再投资，能更准确地对基金的真实投资表现作出衡量。
A． 时间加权收益率
B． 算术平均收益率
C． 几何平均收益率
D． 简单净值收益率
7、 如果基金募集失败，基金管理人要在基金募集期限届满后（　　）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。
A． 7
B． 10
C． 15
D． 30
8、 基金经理应当在每个季度结束之日起（　　）个工作日内，编制完成基金季度报告。
A． 10
B． 15
C． 20
D． 18
9、 （　　）有利的市场环境是牛市。
A． 买入并持有策略
B． 恒定混合策略
C． 投资组合保险策略
D． 动态资产配置策略
10、 在利率水平变化时，长期债券价格的变化幅度（　　）短期债券的变化幅度。
A． 等于
B． 小于
C． 大于
D． 没有直接的关系
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题11、 在明确资本市场的期望值时，需要利用历史数据与经济分析来决定投资者所考虑资产在相关持有期间内的（　　），确定投资的指导性目标。
A． 实际收益率
B． 8．平均收益率
C． 预期收益率
D． 加权平均收益率
12、 （　　）申请基金代销资格时，要求最近2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。
A． 商业银行
B． 证券公司
C． 证券投资咨询机构
D． 专业基金销售机构
13、 分开募集的分级基金成立后，向（　　）提交上市申请。
A． 上海证券交易所
B． 深圳证券交易所
C． 中国证监会
D． 中国人民银行
14、 投资期分析法把债券互换各个方面的回报率分解为（　　）个组成成分。
A． 2
B． 3
C． 4
D． 5
15、 基金申购费用与申购份额的计算公式是（　　）
A． 净申购金额=申购金额/(1-申购费率)
B． 申购费用=净申购金额/申购费率
C． 申购份额=净申购金额/申购当日基金份额总值
D． 当申购费用为固定金额时，申购份额=净申购金额/T日基金份额净值
16、 （　　）要求基金销售机构设立专门的监察稽核部门或岗位，就基金销售业务内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能。
A． 内部环境控制
B． 销售业务流程控制
C． 会计系统内部控制
D． 监察稽核控制
17、 营销环境中的（　　）主要包括股东支持、销售渠道、客户、竞争对手及公众等。
A． 微观环境
B． 宏观环境
C． 内部环境
D． 外部环境
18、通过对（　　）放大或萎缩或萎缩的观察，再配合对股票价格形态的分析，增加了对趋势反转点判断的准确性。
A． 交易量
B． 交易区间
C． 交易价格
D． 交易方向
19、 我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过（　　）。
A． 100
B． 150
C． 180
D． 210
20、 （　　）要贯穿于公司经营活动的始终，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。
A． 明确责任
B． 权力制衡
C． 风险控制
D． 严格授权
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题21、 在基金合同中载明，但在招募说明书中没有披露的信息是（　　）。
A． 基金估值
B． 运作费用
C． 基金运作方式
D． 基金份额持有人的权利
22、 开展审慎调查应当优先根据被调查方（　　）信息进行。
A． 公开披露
B． 内幕
C． 历史
D． 财务
23、 计算择时能力的公式是（　　）。
A． 择时损益=股票实际配置比例-正常配置比例+(现金实际配置比例-正常配置比例)×现金收益率
B． 择时损益=股票实际配置比例-股票指数收益率+(现金实际配置比例-正常配置比例)×现金收益率
C． 择时损益=(股票实际配置比例-正常配置比例)×股票指数收益率+现金实际配置比例-正常配置比例
D． 择时损益：(股票实际配置比例-正常配置比例)×股票指数收益率+(现金实际配置比例-正常配置比例)×现金收益率
24、 在买入并持有策略下，投资组合完全暴露于（　　）风险之下。
A． 系统
B． 非系统
C． 市场
D． 信用
25、 一般而言，全球资产配置的期限在（　　）年以上。
A． 2
B． 1
C． 3
D． 4
26、 （　　）判断是基金管理公司股票投资的落脚点。
A． 宏观形势
B． 行业成长性
C． 个股投资价值
D． 技术分析
27、 股票投资风格指数就是对股票投资风格进行（　　）的指数。
A． 风险评估
B． 风险控制
C． 业绩评估
D． 业绩管理
28、 基金管理公司从事多客户特定客户资产管理业务时，单一多个客户特定资产管理计划的委托人人数不得超过（　　）人。
A． 100
B． 200
C． 300
D． 500
29、 当收益率越低时，估算价格的上升幅度（　　）实际价格的上升幅度。
A． 大于
B． 小于
C． 等于
D． 不确定
30、 （　　）是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开。
A． 内部控制
B． 内部控制机制
C． 内部控制制度
D． 内部控制大纲
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题31、 基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于（　　）的股东。
A． 20%
B． 25%
C． 33%
D． 50%
32、如果股票市场价格处于震荡、波动状态之中，恒定混合策略可能优于（　　）。
A． 投资组合保险策略
B． 买入并持有策略
C． 动态资产配置
D． 投资组合策略
33、 根据 （　　）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。
A． 基金存续期
B． 法律形式
C． 基金规模
D． 投资理念
34、 在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的（　　）。
A． 20%
B． 30%
C． 40%
D． 50%
35、 在我国，（　　）对基金业实行行业自律管理。
A． 证券管理机构
B． 基金业委员会
C． 中国证监会
D． 中国证券业协会
36、 基金合同是约定基金管理人、（　　）和基金份额持有人之间权利义务关系的重要法律文件。
A． 基金公司
B． 基金托管人
C． 商业银行
D． 证券公司
37、 基金管理公司的香港子公司经中国证监会批准，并取得国家外汇局批准的（　　）后，可以开展在香港募集人民币资金境内证券投资业务试点。
A． 投资额度
B． 投资年限
C． 注册资本
D． 专业人员数量
38、 QDII基金应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金集合计划资产净值的（　　）。
A． 5%
B． 10%
C． 15%
D． 20%
39、 （　　）假设认为，当前的股票价格已经充分反映了全部历史价格信息和交易信息。
A． 强式有效市场
B． 有效市场
C． 半强式有效市场
D． 弱式有效市场
40、 基金管理公司独立董事的人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的（　　）。
A． 1/4
B． 1/3
C． 1/2
D． 2/3
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题41、 较高的安全垫有助于增强基金到期保本的（　　）。
A． 收益性
B． 有效性
C． 安全性
D． 可靠性
42、 2004年1O月成立的国内第一只上市开放式基金是（　　）。
A． 南方积极配置基金
B． 华夏上证50ETF
C． 汇丰晋信2016基金
D． 国投瑞银瑞福基金
43、 （　　）主要用于对前台业务系统功能的数据支持和集中管理。
A． 信息管理平台
B． 辅助式前台系统
C． 后台管理系统
D． 监管系统信息报送
44、 开放式基金的价格是以（　　）为基础计算的。
A． 基金份额净值
B． 市场供求关系
C． 市盈率
D． 购买股票的占比
45、 当作为基准的债券数目较大时，（　　）比较适用，但要求采用大量的历史数据。
A． 分层抽样法
B． 优化法
C． 方差最小化法
D． 相关系数最大法
46、 按股票（　　）所表现出来的行业特征，可以将股票分为增长类、周期类、稳定类和能源类等类型。
A． 收益行为
B． 价格行为
C． 风险行为
D． 内在价值
47、 如果股票价格中已经反映了影响价格的全部信息，则股票市场是（　　）。
A． 半强式有效市场
B． 弱式有效市场
C． 无效市场
D． 强式有效市场
48、 申请高级管理人员任职资格，应当具备（　　）以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历及与拟任职务相适应的管理经历。
A． 1年
B． 3年
C． 5年
D． 10年
49、 （　　）决定组合线在证券A与证券B之问的弯曲程度。
A． 权重
B． 证券价格的高低
C． 相关系数
D． 证券价格变动的敏感性
50、 （　　）就是以市场资本总额衡量的小型资本股票的投资组合收益通常优于股票市场的整体表现。
A． 小公司效应
B． 低市盈率效应
C． 被忽略的公司效应
D． 遵循公司内部人交易
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题51、 基金评价的基础在于假设基金经理比普通投资大众具有（　　）优势。
A． 技术
B． 信息
C． 资源
D． 专业
52、（　　）常用于对基金过去收益率的衡量上。
A． 时间加权收益率
B． 算术平均收益率
C． 几何平均收益率
D． 简单净值收益率
53、 关于费用率的计算，以下公式正确的是（　　）。
A． 费用率=基金运作费用/基金总资产×100%
B． 费用率=基金运作费用/基金平均净资产×100%
C． 费用率=基金运作费用/基金税前利润× 100%
D． 费用率=基金运作费用/基金税后净资产×100%
54、 从（　　）出发，基金会计期间划分必然更加细化。
A． 全面性
B． 准确性
C． 及时性
D． 客观性
55、 红利收益率通常和公司增长能力呈（　　）关系。
A． 正向变化
B． 反向变化
C． 不相关
D． 线性相关
56、我国开放式基金的估值频率是（　　）。
A． 每一个交易日
B． 每两个交易日
C． 每周
D． 没有明确的规定
57、 （　　）对有效市场假设理论的阐述最为系统。
A． 尤金•法玛
B． 玛泽
C． 马柯威茨
D． 詹森
58、 ETF连结基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的 （　　）。
A． 60%
B． 70%
C． 80%
D． 90%
59、 根据基金的（　　）不同，可以将基金分为在岸基金和离岸基金。
A． 投资对象
B． 投资目标
C． 投资理念
D． 资金来源和用途
60、 基金信息必须按照法定的内容和格式进行披露，保证披露信息的可比性，体现了披露形式方面应遵循（　　）原则。
A． 及时性
B． 公平披露
C． 规范性
D． 准确性
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61、下列选项中属于证券投资基金的称谓的有（　　）。
A． 共同基金
B． 单位信托基金
C． 证券投资信托基金
D． 金融产品
62、 分级基金的复杂性大于普通基金，投资者在投资分级基金中应注意（　　）。
A． 各种投资运作风险
B． 无法取得约定收益的风险
C． 遭受投资本金损失的风险
D． 估值风险
63、 个股研究始于通过对行业内上市公司财务指标的横向比较，来筛选出行业内（　　）较好的公司。
A． 高级管理人员
B． 资产质量
C． 内部控制
D． 利润成长性
64、 债券基金到期日具有以下特点（　　）。
A． 债券基金由一组具有不同到期口的债券组成
B． 债券基金没有一个确定的到期日
C． 可以对债券基金所持有的所有债券计算出一个平均到期H
D． 无法计算债券基金的平均到期日
65、 基金管理公司内部控制应当遵循（　　）。
A． 健全性原则和有效性原则
B． 适当控制原则
C． 相互制约原则
D． 成本效益原则
66、 前台业务系统应当具备的功能有（　　）。
A． 提供投资资讯功能
B． 基金投资人信息管理功能
C． 交易清算、资金处理的功能
D． 为基金投资人提供服务的功能
67、 跟踪偏离度等于考察期内跟踪误差的（　　）。
A． 平均值
B． 加权平均值
C． 标准差
D． 协方差
68、 关于基金交易业务控制，下列说法正确的是（　　）。
A． 基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易
B． 建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统
C． 公司应当执行公平的交易分配制度
D． 每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管
69、 证券交易所自律管理的内容包括（　　）。
A． 对基金投资行为进行监控
B． 对投资者买卖基金交易行为的收益水平进行监控
C． 对基金上市交易的监控
D． 基金公司人员的聘任
70、 基金管理公司监察稽核的目的是（　　）。
A． 检查、评价公司内部控制制度和公司投资运作的合法性、合规性和有效性
B． 监督公司内部控制制度的执行情况
C． 揭示公司内部管理及投资运作中的风险，及时提出改进意见
D． 确保国家法律法规和公司内部管理制度的有效执行，维护基金投资人的正当权益
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A． 汇集众多投资者资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势
B． 基金管理人能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与分析
C． 将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受专业化的投资管理服务
D． 集中研究基金收益分配
72、 因 （　　）原因导致的基金非交易过户需向基金销售网点申请办理。
A． 继承
B． 司法强制执行
C． 捐赠
D． 经注册登记机构认可的其他情况
73、 下列属于认购和申购的区别的有（　　）。
A． 认购期购买基金的费率要比申购期的优惠
B． 认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回
C． 申购的基金份额要在申购成功后的第二个工作日才能赎回
D． 在认购期内产生的利息，在基金合同生效时，自动转换为投资者的基金份额
74、 依据资产配置的不同，混合基金可分为（　　）。
A． 偏股型基金
B． 偏债型基金
C． 股债平衡型基金
D． 灵活配置型基金
75、 金融资产在初始确认时分为（　　）。
A． 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产
B． 持有至到期投资
C． 贷款和应收账款
D． 可供出售的金融资产
76、 从事基金评价业务并以公开形式发布评价结果的禁止行为包括（　　）。
A． 对基金(货币市场基金除外)、基金管理人评级的评级期间少于36个月
B． 对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月
C． 对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于6个月
D． 对基金、基金管理人单一指标排名(包括具有点击排序功能的网站或咨询系统数据列示)的排名期间少于3个月
77、 基金行业对外开放主要体现在（　　）。
A． 合资基金管理公司数量增加
B． 合作基金管理公司数量增加
C． QDII的推出使我国基金行业开始进入国际投资市场
D． QFII的推出使我国基金行业开始进入国际投资市场
78、 基金行业自律管理的方式主要包括（　　）。
A． 制定行业自律规则和业务标准，加强会员管理
B． 大力开展基金业宣传活动，树立行业形象
C． 加大研究力度，对关系基金业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究
D． 通过督察长进行定期检查
79、 按照业务运作的顺序，一只开放式基金的托管业务流程可分为（　　）等。
A． 签署基金合同
B． 基金募集
C． 基金分红
D． 基金终止
80、 基金运作费用主要包括（　　）。
A． 前端或后端申购费
B． 投资利息费用
C． 基金管理费、托管费
D． 基于基金资产计提的营销服务费
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A． 均衡价格形成的套利驱动机制
B． 均衡价格的决定因素
C． 均衡价格的变化方向
D． 均衡价格的历史数据
82、 基金公司的投资管理人员，是指在公司负责（　　）的人员。
A． 投资
B． 研究
C． 交易
D． 实际履行相应职责
83、 基金评价的目的在于帮助投资者更好地了解投资对象的（　　），方便投资者进行基金之间的比较与选择。
A． 背景材料
B． 风险收益特征
C． 业绩表现
D． 损失概率
84、 固定地集中某一风格股票进行投资可以节省（　　）。
A． 交易成本
B． 研究成本
C． 人力成本
D． 存货成本
85、证券投资基金与股票、债券的差异主要表现在（　　）。
A． 反映的经济关系不同
B． 所筹资金的投向不同
C． 投资收益与风险大小不同
D． 投资人不同
86、 技术分析和基本分析的区别在于（　　）。
A． 以技术分析为基础的投资策略是以否定弱式有效市场为前提的
B． 以基本分析为基础的投资策略是以否定半强式有效市场为前提的
C． 技术分析以历史的交易数据为研究基础
D． 基本分析以历史的交易数据为研究基础
87、从基金管理人的角度看，基金的运作活动可以分为（　　）。
A． 基金的发行
B． 基金的市场营销
C． 基金的投资管理
D． 基金的后台管理
88、 基金公司会员部的职责包括（　　）。
A． 负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的联络与业务交流工作
B． 教育组织基金管理公司会员遵守证券法律、行政法规
C． 正确引导社会公众对基金市场的认识
D． 组织拟订基金业自律规则和业务标准，并监督实施
89、 （　　）属于程序性风险管理制度。
A． 防火墙制度
B． 交易风险管理制度
C． 反馈制度
D． 保密制度
90、 可以用来计算E(rp)和Qp2的计算机运用软件有（　　）。
A． Matlab
B． SPSS
C． Eviews
D． Office
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A． 从基金分配中获得的股票的股利收入
B． 买卖基金份额获得的差价收入
C． 从基金分配中获得的国债利息、买卖股票差价收入
D． 申购和赎回基金份额取得的差价收入
92、 反映货币市场基金风险的指标主要有（　　）。
A． 投资组合平均剩余期限
B． 收益的标准差
C． 融资比例
D． 浮动利率债券投资情况
93、 由商业银行担任基金托管人，主要是由于商业银行（　　）。
A． 具有独立法人资格，能承担基金损失的责任
B． 具有网点、技术和人员优势，能够满足基金资金清算和划拨的需要
C． 具有健全的组织体系和风险控制能力，在现阶段有利于基金的规范运作
D． 具有较高的预测能力，能够给基金管理人提出合理化的建议‘
94、 基金合同中特别约定的事项包括（　　）等。
A． 基金各当事人的权利义务
B． 基金发售、交易、申购、赎回的相关安排
C． 基金持有人大会
D． 基金合同终止
95、 国际上比较流行的保本基金投资组合保险策略主要有（　　）。
A． 套期保值策略
B． 对冲保险策略
C． 固定并长期持有策略
D． 固定比例投资组合保险策略
96、 （　　）可以依法开立基金销售结算专用账户。
A． 基金销售机构
B． 基金销售支付结算机构
C． 基金注册登记机构
D． 基金管理机构
97、 基金管理公司、独立基金销售机构的董事长、总经理或者执行事务合伙人的离任审计报告，其内容涉及（　　）。
A． 审计对象任职期间年度考核情况
B． 企业经营状况
C． 企业内部控制建设和风险管理情况
D． 企业发生违法违规行为受到处罚或被采取行政监管措施等
98、 资产配置管理的动机有（　　）。
A． 具有降低风险、提高收益的作用
B． 帮助基金公司消除投资风险
C． 降低单一资产的非系统性风险
D． 吸引更多的资金进入基金市场
99、 基金市场营销包括了（　　）等诸多活动。
A． 基金产品
B． 价格
C． 促销
D． 市场定位
100、 测试债券价格波动性通常使用的计量指标有（　　）。
A． 基点价格值
B． 基础利率
C． 价格变动收益率值
D． 久期
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题三、判断题(本大题共60小题，每题0.5分，共30分。判断以下各题对错，正确的用A表示，错误的用B表示，请将判断结果填入括号内，不填、错填均不得分)
101、 基金在银行问债券市场发生债券现货买卖、回购业务时，基金管理公司将该笔业务的成交通知单加盖公司业务章后发送给基金托管人。（　　）

102、 我国基金资产估值的责任人是基金托管人。（　　）

103、 托管人以基金名义设立结算备付金二级账户，由管理人再与基金进行二级结算。（　　）

104、 不相关是一种中问状态，比正完全相关弯曲程度小，比负完全相关弯曲程度大。（　　）

105、 基金评价结果应当以基金评价人员的个人名义而并非基金评价机构的名义发布。（　　）

106、 投资者需要根据基金经理的投资表现来了解基金在多大程度上实现了投资目标，监测基金的投资策略，并为进一步的投资选择提供决策依据。（　　）

107、 投资者于法定节假日前最后一个开放日申购或转换转入的基金份额享有该日和整个节假日期间的收益。（　　）

108、 基金财务报表附注主要是对报表内未提供的或披露不详尽的内容作进一步的解释说明。（　　）

109、 股票基金是应对通货膨胀最有效的手段之一。（　　）

110、 基金管理费是基金管理人的主要收入来源。（　　）