2012年12月证券从业《证券投资基金》最后冲刺试卷(1) - 233网校证券从考试题库：在线全真模

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题一、单项选择题（本大题共60小题，每题0.5分，共30分。以下各小题所给出的4个选项中，只有1项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内，不填、错填均不得分)
1、 所有绩效衡量指标均是（　　）。
A． 事前衡量
B． 事后衡量
C． 微观衡量
D． 绝对衡量
2、 （　　）适用于资本市场环境和投资者的偏好变化不大或改变资产配置状态的成本大于收益时的状态。
A． 买入并持有战略
B． 恒定混合策略
C． 投资组合保险策略
D． 战术性资产配置
3、基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。这体现了证券投资基金（　　）的特点。
A． 组合投资、分散风险
B． 利益共享、风险共担
C． 严格监管、信息透明
D． 独立托管、保障安全
4、 目前较为合理的评价基金业绩表现的指标是（　　）。
A． 本期利润
B． 期末可供分配利润
C． 资产负债率
D． 净值增长指标
5、市盈率是股票价格与每股（　　）的比值。
A． 净利润
B． 净资产
C． 收益
D． 股利
6、 在资产配置基本方法中，（　　）假定未来与过去相似，以长期历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益。
A． 历史数据法
B． 历史观察法
C． 系列数据法
D． 情景分析法
7、 （　　）以标准差作为基金风险的度量。
A． 特雷诺指数
B． 夏普指数
C． 詹森指数
D． 道氏指数
8、 投资管理人应当坚持（　　）利益优先的原则。
A． 国家
B． 基金托管人
C． 基金份额持有人
D． 自身
9、 基金在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值不得超过基金资产净值的（　　）。
A． 3%
B． 5%
C． 8%
D． 10%
10、 1992年11月，中国境内第一家较为规范的投资基金（　　）经中国人民银行总行批准正式设立。
A． 武汉证券投资基金
B． 淄博乡镇企业基金
C． 深圳南山投资基金
D． 富岛基金
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题11、与股票和债券相比，证券投资基金是一种（　　）的投资品种。
A． 高风险、高收益
B． 低风险、低收益
C． 风险相对适中、收益相对稳健
D． 基本没有风险
12、 基金绩效衡量是对基金经理的（　　）作出评价。
A． 投资能力
B． 管理能力
C． 稳健性
D． 风险态度
13、 （　　）要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息。
A． 真实性原则
B． 准确性原则
C． 完整性原则
D． 及时性原则
14、 指数化的方法中（　　）适合于证券数目较小的情况。
A． 分层抽样法
B． 优化法
C． 方差最小化法
D． 相关系数最大法
15、 基金转换转入的基金份额可赎回的时问为（　　）日。
A． T
B． T+1
C． T+2
D． T+3
16、 我国相关法规规定，基金管理公司的注册资本应不低于（　　）人民币。
A． 8000万元
B． 1亿元
C． 12000万元
D． 15000万元
17、基金经理应当在上半年结束之日起（　　）日内，编制完成基金半年度报告。
A． 10
B． 20
C． 30
D． 60
18、 （　　）负责基金产品的设计、募集和客户服务及持续营销等工作。
A． 投资部
B． 研究部
C． 交易部
D． 市场部
19、 我国封闭式基金的交收实行（　　）交割、交收。
A． T+1
B． T-1
C． T+2
D． T-2
20、 按 （　　）的不同，可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金。
A． 运作方式
B． 投资对象
C． 投资风格
D． 募集方式
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题21、 对于可以现金替代的证券，替代金额的计算公式为（　　）。
A． 替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×现金替代溢价比例
B． 替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×(1+现金替代溢价比例)
C． 替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×(1-现金替代溢价比例)
D． 替代金额=替代证券数量×该证券最新价格÷(1+现金替代溢价比例)
22、 关于交易所交易资金清算的步骤，排序正确的是（　　）。(1)制作清算指令；(2)接收交易数据；(3)执行清算指令；(4)确认清算结果
A． (1)(2)(3)(4)
B． (2)(1)(3)(4)
C． (1)(3)(4)(2)
D． (2)(1)(4)(3)
23、在确定资产类别（　　）的基础上，可以计算不同资产类别之间的相关程度以及不同资产之间投资收益率的相关程度。
A． 收益预期
B． 风险预期
C． 回报率预期
D． 波动预期
24、 目前，我国上海证券交易所规定基金交易佣金不得高于成交金额的（　　），起点5元。
A． 0．01%
B． 0．05%
C． 0．25%
D． 0．3%
25、 （　　）是指以托管人和基金联名的方式在中国结算公司开立的证券账户，用于登记存管基金持有的、在交易所交易的证券。
A． 基金银行存款账户
B． 结算备付金账户
C． 交易所证券账户
D． 全国银行问市场债券托管账户
26、 消极型股票投资战略的理论基础是（　　）。
A． 有效市场假说
B． 弱式有效市场假设
C． 无效市场假设
D． 市场信息不对称假设
27、 据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到（　　）以上。
A． 50%
B． 60%
C． 80%
D． 90%
28、 （　　）假设认为，当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息。
A． 强式有效市场
B． 有效市场
C． 半强式有效市场
D． 弱式有效市场
29、 （　　）指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。
A． 申购
B． 赎回
C． 登记
D． 认购
30、 （　　）主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统。
A． 后台管理系统
B． 前台业务系统
C． 监管系统信息报送
D． 信息管理平台应用系统
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题31、 在总收益不变的情况下，按日结转份额的最近7日年化收益率要（　　）按月结转份额所计算的最近7日年化收益率。
A． 小于
B． 小于等于
C． 高于
D． 远大于
32、 基金公司应当建立复核制度，通过会计复核和（　　）防止会计差错的产生。
A． 结算复核
B． 财务复核
C． 份额复核
D． 业务复核
33、 （　　）通常是指投资者向银行提交申请，约定每期扣款时问、扣款金额、扣款方式和申购对象，由银行于约定扣款日，在投资者指定账户内自动完成扣款及基金申购。
A． 短期投资计划
B． 定期定额投资计划
C． 长期投资计划
D． 中期投资计划
34、 基金销售机构受（　　）委托从事基金代理销售。
A． 中国证监会
B． 基金托管人
C． 基金机构投资者
D． 基金管理公司
35、 （　　）的无差异曲线为水平线。
A． 风险极度爱好者
B． 风险极度厌恶者
C． 风险中性者
D． 理性投资者
36、 （　　）是指各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产的安全与完整。
A． 合法性原则
B． 完整性原则
C． 及时性原则
D． 审慎性原则
37、 通常情况下夏普指数以（　　）数据进行计算。
A． 日
B． 月
C． 季度
D． 年或年化
38、 强制性信息披露的基本推论是投资者在（　　）的基础上“买者自慎”。
A． 历史信息
B． 技术分析
C． 公开信息
D． 内幕信息
39、 对基金经理的分析评价常采用（　　）研究方法。
A． 定性
B． 定量
C． 对比
D． 分类
40、 基金托管银行应当建立（　　）的离任制度。
A． 基金托管部门高级管理人员
B． 基金托管部门中层管理人员
C． 董事长
D． 基金经理
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题41、 基金管理公司的设立须经（　　）审批。
A． 中国证监会
B． 中国证券业协会基金业委员会
C． 证券交易所
D． 国家工商管理局
42、 短期衡量通常是对近（　　）年表现的衡量。
A． 1
B． 2
C． 3
D． 5
43、 假设投资者在2010年4月15日(周五，法定节假日前最后一个工作日)申购了基金份额，那么利润将会从（　　）起开始计算。
A． 4月15日
B． 4月16日
C． 4月17日
D． 4月18日
44、 当组合中的股票数目Ⅳ趋向无穷大时，方差项将趋近0，组合资产的风险仅由各股票之间的（　　）所决定。
A． 投资收益的方差
B． 股票的β值
C． 协方差
D． 跟踪误差
45、 （　　）是指保持资产组合中各类资产的固定比例。
A． 投资组合保险策略
B． 动态资产配置
C． 买入并持有战略
D． 恒定混合策略
46、 封闭式基金（　　）披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值。
A． 每日
B． 每周
C． 每月
D． 每季度
47、 货币市场基金可以按照不高于（　　）的比例从基金资产中计提销售服务费。
A． 0．2%
B． 0．25%
C． 0．3%
D． 0．35%
48、 基金管理人自收到验资报告之日起（　　）日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。
A． 3
B． 7
C． 10
D． 15
49、 基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为（　　）的金融资产和金融负债。
A． 持有至到期投资
B． 以公允价值计量且其变动计入当期损益
C． 贷款和应收款项
D． 可供出售的金融资产
50、某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1．2%，基金份额面值为1元，则以下计算正确的是（　　）。
A． 认购费用为120元
B． 净认购金额为9 884.42元
C． 认购费用为118.58元
D． 认购份额为9 881.42份
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题51、 （　　）以马柯维茨的均异为基础。
A． 信息比率
B． M2
C． 夏普比率
D． 特雷诺比率
52、 （　　）在很大程度上反映了基金管理公司对投资者服务的质量。
A． 基金募集与销售
B． 基金的投资管理
C． 基金的会计核算
D． 基金营运服务
53、 各基金管理公司设置了相应的（　　），避免同一基金的交易账户对同一只股票既买又卖的反向报单委托行为。
A． 中央交易室
B． 证券交易技术手段
C． 登记结算系统
D． 风险管理机制
54、 （　　）是投资的必然要求，也是市场活跃的基础。
A． 保护投资者利益
B． 保证市场公平
C． 承担风险
D． 提高市场效率
55、 货币市场基金以（　　）为投资对象。
A． 股票
B． 货币市场工具
C． 债券
D． 其他证券投资基金
56、期望收益与由β系数测定的系统风险之间存在（　　）关系。
A． 正相关
B． 负相关
C． 线性
D． 凸性
57、 当影子定价法与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过（　　）时，基金管理人应进行临时报告。
A． 0．25%
B． 0．5%
C． 0．75%
D． 1%
58、 审慎监管主要是针对基金管理公司（　　）能力的监管。
A． 管理
B． 盈利
C． 清偿
D． 赔付
59、基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利和义务在（　　）中会有详细约定。
A． 基金份额上市交易公告书
B． 招募说明书
C． 基金合同
D． 基金成立公告
60、 托管人对基金管理人投资运作监督时，场内交易主要通过（　　）实现。
A． 法律法规
B． 技术系统
C． 人工手段
D． 员工自律
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61、 （　　）的不同，使不同的基金表现出较大的差异性，使分级基金的复杂程度超过普通基金。
A． 结构设计
B． 运作方式
C． 定价
D． 杠杆
62、 基金托管人应当对基金管理人编制的（　　）等公开披露的相关基金信息进行复核、审查。
A． 基金资产净值、份额净值
B． 申购和赎回价格
C． 基金定期报告
D． 定期更新的招募说明书
63、 基金托管业务技术系统的特征之一是系统管理严格，其含义包括（　　）。
A． 系统运行，账户、密码的管理
B． 系统管理工作于安全审计，数据备份
C． 系统应急与灾难修复
D． 有害数据及计算机病毒预防、发现、报告及清除
64、 资本资产定价模型主要应用于（　　）。
A． 套利定价
B． 资产估值
C． 资金成本预算
D． 资源配置
65、 保本基金的投资风险包括（　　）。
A． 投资者只有在持有到期后才能获得本金保证或收益保证
B． 保本的性质在一定程度上限制了基金收益的上升空间
C． 投资的机会成本
D． 通货膨胀损失
66、证券投资基金的主要特点表现为（　　）。
A． 集合理财、专业管理
B． 组合投资、分散风险
C． 利益共享、风险共担
D． 独立托管、保障安全
67、自2012年起，新募集的分级基金要求设定认/申购金额的下限是（　　）
A． 合并募集的分级基金，单笔认/申购金额不得低于3万元
B． 合并募集的分级基金，单笔认/申购金额不得低于5万元
C． 分开募集的分级基金，A类份额单笔认/申购金额不得低于5万元
D． 分开募集的分级基金，B类份额单笔认/申购金额不得低于5万元
68、 内部控制制度是指公司为（　　）而制定的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称。
A． 防范金融风险
B． 保护资产的安全与完整
C． 控制成本费用
D． 促进各项经营活动有效实施
69、 基金分红是基金对基金投资收益的派现，其大小会受到（　　）的影响。
A． 税收
B． 基金分红政策
C． 已实现收益
D． 留存收益
70、采用历史数据法推测未来的资产类别收益时，需要考虑的因素有（　　）。
A． 通货膨胀预期
B． 不同历史时期的经济周期
C． 各类型资产的收益率
D． 不同类型资产之间的相关性
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题71、 基金资金清算根据交易场所的不同分为（　　）。
A． 本地债券市场结算
B． 交易所交易资金清算
C． 全国银行问债券市场资金清算
D． 场外资金清算
72、 根据中国证监会2010年10月26日公布的《关于保本基金的指导意见》，现阶段我国保本基金的保本保障机制包括（　　）。
A． 由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务
B． 基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同
C． 保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利
D． 经中国证监会认可的其他保本保障机制
73、场外资金清算步骤包括（　　）。
A．接收会计数据
B．基金托管人通过加密传真等方式接收管理人的场内投资指令
C．基金托管人对指令的真实性、合法性、完整性进行审核
D．对指令的执行情况进行查询，并将执行结果通知基金管理人
74、 货币市场基金不得投资的金融工具有（　　）。
A． 股票
B． 可转换债券
C． 剩余期限超过397天的债券
D． 信用等级在AAA级以下的企业债券
75、 当高级管理人员有以下（　　）情形之一的，中国证监会可以建议任职机构暂停或者免除其职务。
A． 高级管理人员最近6个月内被中国证监会出具警示函、进行监管谈话2次以上
B． 最近半年内受到行业协会纪律处分、证券交易所公开谴责2次以上
C． 擅离职守
D． 向中国证监会提供虚假信息、隐瞒重大事项，或者拒绝配合中国证监会履行监管职责的
76、 混合基金以 （　　）为投资对象。
A． 股票
B． 债券
C． 货币市场工具
D． 期货
77、 当基金发生（　　）的重大事件，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会备案。
A． 基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动
B． 基金托管人的专门基金托管部门的主要业务人员在1年内变动超过30%
C． 托管人召集基金份额持有人大会
D． 托管人的法定名称或住所发生变更
78、 以下属于基金公司的投资管理人员的是（　　）。
A． 公司决策委员会成员
B． 基金经理
C． 基金经理助理
D． 公司督察长
79、 基金托管人对基金投融资比例监督的内容包括但不限于（　　）。
A． 基金合同约定的基金投资资产配置比例
B． 融资限制
C． 股票申购限制
D． 法规允许的基金投资比例调整期限
80、封闭式基金在投资操作上的优势主要有（　　）。
A． 可进行长期投资和全额投资
B． 可投资于流动性丰日对较弱的资产
C． 具有更好的激励约束机制
D． 资产流动性好
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题81、 开放式基金成为证券投资基金的主流产品主要表现在（　　）
A． 20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大
B． 开放式基金更加市场化的运作机制和制度安排是非常重要的因素之一
C． 独特灵活的赎回机制适应了市场竞争的客观需要
D． 开放式基金有更加全面的客户服务和更加充分的信息披露
82、 资产管理者确定和量化风险可采用的方法包括（　　）。
A． 方差度量法
B． 收益预期范围度量法
C． 历史数据法
D． 下跌概率法
83、 督察长的执业素质和行为规范有（　　）。
A． 3年以上监察稽核、风险管理或者证券、法律、会计、审计等方面的业务工作经历
B． 诚实信用，具有良好的品行和职业操守记录
C． 可以授权他人代为履行职责
D． 对与督察长本人有利益冲突的事项应当回避
84、 以下关于基金管理人的地位说法正确的是（　　）。
A． 在整个基金运作中，基金管理人处于中心地位
B． 基金管理人起着核心作用
C． 只有基金管理人才有权发售基金份额
D． 只有基金管理人才有权进行基金财产的投资管理
85、基金分类的困难性表现在（　　）
A． 基金产品创新的步伐从未停止
B． 没有一种方法能够满足所有的需要
C． 各种分类方法之间不可避免地存在重合与交叉
D． 监管部门或行业协会的分类标准往往非常精准
86、 β系数主要有以下（　　）方面的应用。
A． 证券的选择
B． 风险控制
C． 投资组合绩效评价
D． 收益的预期
87、 《证券投资基金销售适用性指导意见》围绕投资人需要，从（　　）等方面对销售机构的行为进行了规范。
A． 审慎调查
B． 产品风险评价
C． 基金投资人风险承受能力调查
D． 基金投资人风险承受能力评价
88、 基金管理公司开展特定客户资产管理业务时，委托财产应当用于下列投资（　　）
A． 股票
B． 债券
C． 证券投资基金
D． 央行票据
89、买入与卖出封闭式基金份额，对于申报数量的要求是（　　）。
A． 为100份或其整数倍
B． 为1 000份或其整数倍
C． 基金单笔最大数量应当低于10万份
D． 基金单笔最大数量应当低于100万份
90、 基金销售业务资格部分终止的，基金销售机构可以办理（　　）业务。
A． 开户
B． 赎回
C． 转托管转出
D． 销户
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题91、 剩余期限小于397天但剩余存续期超过397天的浮动利率债券在（　　）等方面会与同样剩余期限的其他券种存在差异。
A． 收益率
B． 流动性
C． 信用风险
D． 利率风险
92、 交易型开放式指数基金的主要特点包括（　　）。
A． 是被动操作的指数型基金
B． 在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报
C． 具有独特的实物申购、赎回机制
D． 实行一级市场与二级市场并存的交易制度
93、用于衡量ETF收益的指标包括（　　）。
A． 折(溢)价率
B． 二级市场价格收益率
C． 基金净值收益率
D． 跟踪偏离度
94、 《证券投资基金评价业务管理暂行办法》要求以公开形式发布基金评价结果的机构在从事基金评价业务的过程中应遵循的原则有（　　）。
A． 公正性原则
B． 公平性原则
C． 公开性原则
D． 客观性原则
95、 证券投资基金为中小投资者拓宽了投资渠道，体现在（　　）。
A． 证券投资基金是一种面向中小投资者设计的间接投资工具
B． 把众多中小投资者的小额资金汇集起来进行组合投资
C． 由专业投资机构进行管理和运作
D． 为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道
96、 长期性原则的含义包括（　　）。
A． 注重对基金的长期评价
B． 培育引导投资人长期投资理念
C． 不得以短期频繁的基金评价结果误导投资人
D． 不得歪曲、诋毁评价对象
97、 托管人召集基金份额持有人大会，应提前公告大会的事项有（　　）。
A． 会议形式
B． 审议事项
C． 议事程序
D． 表决方式
98、 封闭式基金和开放式基金的区别主要表现在（　　）。
A． 期限不同
B． 份额限制不同
C． 交易场所不同
D． 价格形成方式不同
99、 分级基金的特点包括（　　）。
A． 一只基金，多种选择
B． 交易所上市，可分离交易
C． 份额分级，资产合并运作
D． 内涵衍生工具与杠杆特性
100、 在明确限制因素时，应考虑（　　）。
A． 投资者风险偏好
B． 投资限制
C． 税收
D． 操作规则
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题三、判断题(本大题共60小题，每题0.5分，共30分。判断以下各题对错，正确的用A表示，错误的用B表示，请将判断结果填入括号内，不填、错填均不得分)
101、 分级基金属于结构化证券投资基金。（　　）

102、 从事宣传推介基金活动的人员应当取得基金从业资格。（　　）

103、 基金广告能够改变目标客户对公司本身和基金产品的知晓程度，有利于销售人员更好地推介基金。（　　）

104、 内部控制的及时性原则是指托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约。（　　）

105、 基金管理公司的业务活动可能严重损害基金财产或者基金份额持有人的利益时，中国证监会依法对相关高级管理人员出具警示函、进行监管谈话。（　　）

106、 在确定了资产组合的投资风险、期望收益率以及不同资产间的投资收益相关度以后，必须对所有组合进行检验。（　　）

107、 规避风险是指在市场收益率非平行变动时，组合所蕴涵的再投资风险。（　　）

108、 基金管理公司对投资者负有重要的信托责任，必须以投资者的利益为最高利益，严防利益冲突与利益输送。（　　）

109、 债券发行人的信用度越低，投资者所要求的收益率越高；反之则较低。（　　）

110、 对于国内证券投资基金的会计核算，基金管理人与基金托管人分别独立进行账簿设置、账套管理、账务处理。（　　）