2012年下半年证券从业《证券投资基金》押密试卷(8) - 233网校证券从考试题库：在线全真模拟考

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题一、单项选择题（共60题，每题0.5分，共30分。以下备选答案中只有一项最符合题目要求，
1、 资产组合理论表明，资产间（　　）多元化证券组合可以有效降低个别风险。
A． 关联性低的
B． 关联性高的
C． 无关联性的
D． 不同规模的
2、每期的收益率差距越大，算数平均和几何平均的差距（　　）。
A． 越小
B． 越大
C． 一样
D． 不确定
3、在二级市场的净值报价上，ETF每(　　)提供一个基金参考净值报价。
A． 15秒
B． 20秒
C． 35秒
D． 1分钟
4、基金管理费通常按照基金资产净值的一定比例（　　）计提。
A． 逐日
B． 每周
C． 每两周
D． 每月
5、根据对市场有效性的不同判断，股票投资组合管理演化出（　）两类投资策略。{Page}


6、 基金合同是约定基金管理人、（　　）和基金份额持有人之间权利义务关系的重要法律文件。
A． 基金公司
B． 基金托管人
C． 商业银行
D． 证券公司
7、 消极型投资策略以拟合市场投资组合为主要目的，以（　　）为主要目标。
A． 超过市场组合收益的回报
B． 超过市场组合平均收益
C． 市场组合平均收益
D． 额外收益
8、基金销售的（　　）反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品。
A． 专业性
B． 服务性
C． 持续性
D． 适用性
9、投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常称为基金的（　　）。
A． 申购
B． 赎回
C． 登记
D． 认购
10、 基金份额申购、赎回的资金清算是由（　　）根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的。
A． 注册登记机构
B． 基金管理公司
C． 基金份额持有人
D． 证券交易所
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题11、 1992年11月，中国境内第一家较为规范的投资基金（　　）经中国人民银行总行批准正式设立。
A． 武汉证券投资基金
B． 淄博乡镇企业基金
C． 深圳南山投资基金
D． 富岛基金
12、 基金获准上市的，应在上市日前（　　）个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理人网站上。
A． 2
B． 3
C． 5
D． 7
13、 基金销售人员应依法为（　　）保守秘密。
A． 基金管理人
B． 基金托管人
C． 基金份额持有人
D． 基金销售机构
14、 QDII基金的境内托管银行一般委托境外机构担任次托管人，但托管业务的责任仍由（　　）承担。
A．境内托管人
B． 境外托管人
C． 次托管人
D． QDII基金
15、 （　　）由基金投资者直接支付。
A． 申购费
B． 基金管理费
C． 基金托管费
D． 信息披露费
16、货币市场基金和债券基金投资银行存款时，在银行开立了银行存款账户，这类账户属于（　　）账户。
A． 现金
B． 备付金
C． 基金银行存款
D． 投资类
17、 β系数与收益水平的关系是（　　）。
A． 正相关
B． 负相关
C． 线性
D． 凸性
18、 当基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的（　　）时，基金管理公司应及时向监管机构报告；当计价错误达到（　　）时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。
A． 1%，0.25%
B． 0.25%，0.5%
C． 0.5%，1%
D． 0.25%，0.75%
19、 基金参与股指期货交易，应当以（　　）为目的，保本基金及中国证监会批准的特殊基金品种除外。
A． 保值增值
B． 套期保值
C． 风险最小收益最大
D． 风险收益适中
20、 封闭式基金的交易价格主要受（　　）的影响。
A． 投资基金规模大小
B． 上市公司质量
C． 二级市场供求关系
D． 投资时间长短
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题21、指数型策略（　　）。 
A． 试图预测股票市场的未来变化 
B． 重点是进行风险控制 
C． 是一种以实现市场投资组合业绩为管理目标的投资组合 
D． 不试图用基本分析的方式来区分价值高估或低估的股票
22、基金公司的内部机构中最高投资决策机构是（　　）。
A． 基金持有人大会
B． 董事会
C． 基金总经理
D． 投资决策委员会
23、开放式基金的销售机构不包括（　　）。
A． 商业银行
B． 证券投资咨询机构
C． 证券公司
D． 担保公司
24、 个人投资者从（　　）基金分配中获得的企业债券差价收入。应征收个人所得税。
A． 开放式基金
B． 封闭式基金
C． QDII
D． 货币市场基金
25、 QDII基金的净值在（　　）披露。
A． 估值日
B． 估值日后1个工作日
C． 估值日后2个工作日
D． 估值日后3个工作日
26、 对于集中投资于某一种风格股票的基金经理人而言（　　）。
A． 消极的股票风格管理有意义
B． 消极的和积极的股票风格管理均有意义
C． 积极的股票风格管理有意义
D． 消极的和积极的股票风格管理均无意义
27、 投资期限一般用（　　）表示。
A． 年
B． 季度
C． 月
D． 日
28、 根据（　　）的不同，可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。
A． 投资对象
B． 投资目标
C． 投资理念
D． 运作方式
29、 （　　）是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开。
A． 内部控制
B． 内部控制机制
C． 内部控制制度
D． 内部控制大纲
30、 收益率的计算公式为：收益率=（　　）。
A． 收入/出
B． 支出/收入
C． (收入-支出)/支出
D． (支出-收入)/收入
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题31、 （　　）反映了市场的利率期限结构。
A． 收益风险曲线
B． 风险曲线
C． 收益曲线
D． 收益率曲线
32、 基金销售机构是指（　　）以及经中国证券监督管理委员会认定的可以从事基金销售的机构。
A． 基金份额持有人
B． 基金管理人
C． 基金托管人
D． 基金投资者
33、积极型股票投资战略的目标是（　　）。 
A． 实现平均收益 
B． 实现经济利润 
C． 获取市场超额收益 
D． 以上都不正确
34、 我国第一只ETF是成立于2004年年底的（　　）。
A． 南方积极配置基金
B． 华夏上证50ETF
C． 汇丰晋信2016基金
D． 国投瑞银瑞福基金
35、 真实性原则要求披露的信息应当是以（　　）为基础。
A． 主观事实
B． 客观事实
C． 基金盈利最大化
D． 公司董事会的决议
36、 预期理论暗含着一个假定：不同期限的债券是可以（　　）的。
A． 相互替代
B． 不能相互替代
C． 在一定条件下可以替代
D． 互换
37、以下不属于保本基金特点的是（　　）。
A． 保本期越长，投资者承担的机会成本越高
B． 常见的保本比例介于80%～100%
C． 其他条件相同，保本比例较低的基金投资于风险性资产的比例也较低
D． 保本基金往往会对提前赎回基金的投资者收取较高的赎回费
38、基金卖出股票按照（　　）的税率征收证券(股票)交易印花税。
A． 3‰
B． 1.5‰
C． 1‰
D． 0.5‰
39、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是（　　）。
A． 监管当局对基金投资者承担的风险负责
B． 基金投资者在公开信息的基础上“买者自慎”
C． 基金管理人对基金投资者承担的风险负责
D． 基金托管人对基金投资者承担的风险负责
40、 ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的（　　）。
A． 60%
B． 70%
C． 80%
D． 90%
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题41、 基金存续期信息披露监管包括（　　）。
A． 对基金募集申请材料进行审核
B． 对基金份额发售至基金合同生效期间的信息披露行为进行监管
C． 对基金上市交易公告书、基金净值公告、定期报告以及临时报告等信息披露文件的监管
D． 基金合同生效后对定期更新的基金招募说明书进行形式审查
42、 基金评价结果通常以（　　）的形式表现。
A． 基金评级
B． 基金分类
C． 基金排行榜
D． 基金交易量
43、国内第一只契约型开放式证券投资基金是（　）。{Page}


44、（　　）证券组合是由各种货币市场工具构成的，如国库券、高信用等级的商业票据等，安全性很强。
A． 增长型
B． 混合型
C． 货币市场型
D． 收入型
45、 基金在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值不得超过基金资产净值的（　　）。
A． 3%
B． 5%
C． 8%
D． 10%
46、 《证券投资基金法》规定，基金管理人只能由依法设立的（　　）担任。
A． 基金管理公司
B． 基金托管人
C． 投资管理公司
D． 基金发起人
47、 （　　）通过分析基金在不同市场环境下现金比例的变化情况来评价基金经理择时能力。
A． 现金比例变化法
B． 现金变化法
C． 银行存款比例变化法
D． 比例变化法
48、有偏预期理论中的流动性偏好理论，投资者在收益率相同的情况下更愿意持有（　　）。
A． 优先股票
B． 长期债券
C． 中期债券
D． 短期债券
49、 基金合同生效（　　）的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩。
A． 一年以上不满两年
B． 一年以上不满三年
C． 一年以上不满五年
D． 一年以上不满十年
50、 动态资产配置策略的目标是在不提高系统性风险或投资组合波动性的前提下提高（　　）报酬。
A． 短期
B． 中期
C． 长期
D． 不确定
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题51、 收取的基金赎回费应全额计入（　　）。
A． 营业收入
B． 基金财产
C． 基金收益
D． 财务费用
52、关于基金托管费计提标准，以下说法错误的是（　　）。 {Page}


53、 （　　）是满足投资者需求的手段。
A． 产品
B． 费率
C． 促销
D． 渠道
54、考查基金产品线的内涵角度一般不包括（　）。{Page}


55、 （　　）认为，证券价格由有信息的投资者决定。
A． BSV模型
B． DHS模型
C． 特雷诺模型
D． 詹森模型
56、 （　　）主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。
A． 基金年度报告
B． 基金净值公告
C． 基金季度报告
D． 基金上市交易公告书
57、 当日申购的基金份额自下一个工作日起（　　）基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起（　　）基金的分配权益。
A． 享有，不享有
B． 享有，享有
C． 不享有，享有
D． 不享有，不享有
58、 市净率是股票价格与每股（　　）的比值。
A．净利润
B． 净资产
C． 收益
D． 股利
59、应计收益率每下降或上升1个基点时的价格波动性是（　　）。
A． 相同的
B． 不同的
C． 递减的
D． 递增的
60、 （　　）是基金产品设计的起点，它从根本上决定着基金产品的内部结构。
A． 确定具体的目标客户
B． 确定拟纳入的股票
C． 发现具有发展潜力的市场
D． 挖掘其他基金的优点
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题二、多项选择题（共40题，每题1分，共40分。以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求，多
61、投资风险控制措施基金公司内部风险控制制度包含内容（　　）
A． 按规定的投资比例进行投资
B． 坚持独立性原则
C． 坚持集中交易制度
D． 内部信息控制制度
62、 基金的会计核算对象包括（　　）。
A． 资产类
B． 负债类
C． 资产负债共同类
D． 资产损益共同类
63、 基金的投资收益具体包括（　　）。
A． 股票投资收益、债券投资收益
B． 资产支持证券投资收益
C． 基金投资收益
D． 衍生工具收益
64、契约型基金是依据（　　）之间所签署的基金合同设立。
A． 基金管理人
B． 基金托管人
C． 基金监管部门
D． 基金份额持有人
65、 采用历史数据分析方法，一般将投资者分为（　　）型。
A． 风险厌恶
B． 风险中性
C． 风险偏好
D． 流动性偏好
66、 买入并持有策略适用于（　　）。
A． 有长期计划水平
B． 有短期计划水平
C． 满足于战略性资产配置
D． 不满于战略性资产配置
67、 营销过程的管理主要包括（　　）。
A． 市场营销分析
B． 市场营销计划
C． 市场营销实施
D． 市场营销控制
68、采用历史数据分析方法，一般将投资者分为（　　）型。
A． 风险厌恶
B． 风险中性
C． 风险偏好
D． 流动性偏好
69、 招募说明书中披露了基金的（　　）。
A． 投资目标
B． 投资方向
C． 投资策略
D． 投资限制
70、 基金资金清算根据交易场所的不同分为（　　）。
A． 本地债券市场结算
B． 交易所交易资金清算
C． 全国银行间债券市场资金清算
D． 场外资金清算
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题71、 不允许卖空时证券组合可行域的形状依赖于（　　）。
A． 可供选择的单个证券的收益率和方
B． 证券收益率之间的相互关系
C． 投资组合中权数的约束
D． 市场的总体状态
72、 非系统性风险是指个别证券特有的风险，包括企业的（　　）等。
A． 汇率风险
B． 信用风险
C． 经营风险
D． 财务风险
73、 封闭式基金发售方式主要有（　　）。
A． 金额认购
B． 网上发售
C． 证券认购
D． 网下发售
74、 从市场经验来看，单只股票受（　　）的影响较大。
A． 行业政策
B． 历史信息
C． 基本面
D． 其他股票波动
75、 货币市场基金利润分配的规定有（　　）。
A． 每日进行分配
B． 货币市场基金每周五进行利润分配时，不包括周六和周日的利润
C． 当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益
D． 当日赎圊的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益
76、基金作为一个营业主体主要涉及的税收包括（　　）。
A． 营业税
B． 消费税
C． 印花税
D． 所得税
77、 以下以技术分析为基础的投资策略中，否定弱势有效市场的有（　　）。
A． 道氏理论
B． 移动平均法
C． 价格与交易量的关系
D． 低市盈率法
78、 关于基金管理公司一般决策程序，下列叙述正确的有（　　）。
A． 研究发展部提出研究报告
B． 投资决策委员会决定基金的总体投资计划
C． 基金投资部制定投资组合的具体方案
D． 风险控制委员会提出风险控制建议
79、 ETF与LOF的区别有（　　）。
A． 申购、赎回的标的不同
B． 申购、赎回的场所不同
C． 对申购、赎回限制不同
D． 基金投资策略不同
80、 代表基金份额10%以上的持有人自行召集持有人大会时，应提前30日公告持有人大会的（　　）。
A． 召开时间
B． 会议形式
C． 审议事项
D． 议事程序
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题81、 基金托管人是根据法律要求，在证券投资基金运作中承担（　　）等相应职责的当事人。
A． 资产保管、交易监督
B． 信息披露
C． 资金清算、会计核算
D． 代售基金
82、 基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备的基本条件有（　　）。
A． 净资产不低于2亿元人民币
B． 在最近一个季度末资产管理规模不低于200亿元人民币或等值外汇资产
C． 最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改
D． 已经建立公平交易制度，明确了公平交易原则、内容及实现公平交易的具体措施
83、 关于交易型开放式指数基金(ETF)份额的认购的规定是（　　）。
A． ETF可采取场内认购和场外认购方式
B． 场内认购的基金份额登记在中_国结算公司的证券登记结算系统
C． 我国只有深圳证券交易所开办LOF业务
D． 投资者可通过基金管理人及其代销机构的营业网点场内认购LOF份额
84、 开放式基金利润分配的规定有（　　）。
A． 需在基金合同中约定每年基金利润分配的最多次数和基金利润分配的最低比例
B． 分红方式有现金分红和分红再投资转换为基金份额两种
C． 基金分配应当采用现金方式
D． 每年最多分配1次
85、中国证监会对基金管理公司进行现场检查的内容包括（　　）。
A． 进人基金管理公司及其分支机构进行检查
B． 要求基金管理公司提供与检查事项有关的文件、会议记录、报表、凭证和其他资料
C． 询问基金管理公司的工作人员，要求其对有关检查事项做出说明
D． 查阅、复制基金管理公司与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存
86、 以下征收企业所得税的情况有（　　）。
A． 证券投资基金从证券市场中取得的收入
B． 企业投资者从基金分配中获得的收入
C． 企业投资者买卖基金份额获得的差价收入
D． 从事基金管理活动取得的收入
87、 招募说明书的披露事项包括（　　）。
A． 招墓说明书摘要
B． 基金募集申请的核准文件名称和核准日期
C． 基金管理人、基金托管人的基本情况
D． 基金份额的发售日期
88、 基金产品风险评价应依据的因素有（　　）。
A． 基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
B． 基金的历史规模和持仓比例
C． 基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
D． 基金成立以来有凭违规行为发生
89、BSV模型认为，人们在进行投资决策时会存在两种心理认知偏差，包括（　　）。
A． 反应性偏差
B． 估计性偏差
C． 选择性偏差
D． 保守性偏差
90、 确定市场前沿应注意的内容有（　　）。
A． 对于有负债的机构，应同时考虑负债
B． 不同的负债可能会影响最终的资产配置结果
C． 这一过程称为资产与负债最优化过程
D． 有效市场前沿是在同一期望投资收益率下风险最大的资产组合
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题91、我国基金监管的原则是（　　）。
A． 依法监管原则
B． 自律性监管为主，政府监管为辅的原则
C． “三公”原则监管与自律并重原则
D． 监管的连续性和有效性原则
92、 积极股票风格管理的特点有（　　）。
A． 主动改变投资组合中增长类、周期类、稳定类和能源类股票权重
B． 只改变投资组合中增长类股票在组合中的比重
C． 若股票前景不妙，降低权重
D． 若股票前景良好，增加权重
93、基金产品定价考虑的因素有（　　）。
A． 基金产品类型
B． 市场环境
C． 客户特性
D． 渠道特性
94、 对不存在活跃市场的投资品种进行估值（　　）。
A． 应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值
B． 运用估值技术得出的结果，应反映估值日在公平条件下进行正常商业交易所采用的交易价格
C． 采用估值技术确定公允价值时，应尽可能使用市场参与者在定价时考虑的所有市场参数
D． 应通过定期校验，确保估值技术的有效性
95、关于无差异曲线，下列表述正确的有（　　）。
A． 无差异曲线是由左至右向下弯曲的曲线
B． 同一条无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度相同
C． 不同无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度不同
D． 无差异曲线的位置越低，其上的投资组合带来的满意程度就越高
96、商业银行申请基金代销业务资格须具备的条件是（　　）。
A． 连续2年盈利
B． 治理机构和管理制度健全
C． 财务状况良好
D． 运作行为规范
97、 恒定混合策略在市场变动时的行动方向是（　　）。
A． 下降时买入
B． 上升时卖出
C． 下降时卖出
D． 上升时买入
98、 允许基金管理公司自主选择对（　　）内赎回的基金持有人设定较高的赎回费率标准，并将此类赎回费全额计人基金财产。
A． 1日
B． 1周
C． 1个月
D． 1个季度
99、基金资产账户主要包括（　　）。
A． 银行存款账户
B． 结算备付金账户
C． 不动产账户
D． 证券账户
E． 坏账准备金账户
100、基金托管人的机构设置一般包括（　　）。
A． 负责证券投资基金托管业务的市场开拓、研究、客户关系维护的市场部门
B． 负责基金资金清算、核算的部门
C． 负责制定和执行基金交易计划的部门
D． 负责技术维护、系统开发的部门
E． 负责交易监控、风险管理的部门
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题三、判断题（共60题，每题0.5分，共30分。正确的作√表示，错误的用×表示，不选、错选
101、 由于付息债权的到期收益率计算中采用了不同的折现率，所以不能准确反映债券的利率期限结构。（　　）

102、 证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于美国。（　　）

103、 在我国，封闭式基金的存续期限一般为10--15年。在此期限内已发行的基金份额只能转让，不能被赎回。 (　　)

104、 税差激发互换的目的就在于通过债券互换来减少年度的应付税款。（　　）

105、 基金销售费用的公开披露，是指基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，并载明费率标准及费用计算方法。（　　）

106、 公司型基金不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产。（　　）

107、 封闭式基金一般采用现金方式分红。（　　）

108、投资人风险承受能力主要包括保守型、稳健型和积极型三种类型。（　　）
109、 《信托法》属于基金监管法律制度体系中的法律。（　　）

110、 目前，基金年报只能在指定报刊上披露正文、在网站上披露摘要。（　　）