2012年下半年证券从业《证券投资基金》押密试卷(7) - 233网校证券从考试题库：在线全真模拟考

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题一、单项选择题（共60题，每题0.5分，共30分。以下备选答案中只有一项最符合题目要求，
1、 通常用公司股票的（　　）所表示的公司规模作为流动性的近似衡量标准。
A． 市场价值
B． 内在价格
C． 现值
D． 收益率
2、 （　　）可以准确地衡量基金表现的实际收益情况。
A． 时间加权收益率
B． 算术平均收益率
C． 几何平均收益率
D． 简单净值收益率
3、封闭式基金溢价发行是指（　　）。
A． 基金按高于面值的价格发行
B． 基金按低于面值的价格发行
C． 基金按等于面值的价格发行
D． 以上都不是
4、我国基金业经过近10年时间的规范发展，已经初步形成一套以（　　）为核心．各类部门规章和规范性文件为配套的完善的基金监管法律法规体系。
A． 《证券投资基金法》
B． 《基金运作管理办法》
C． 《基金信息披露管理办法》
D． 《基金管理公司管理办法>》
5、证券投资基金的作用不包括（　）。{Page}


6、 （　　）主要思想是假定投资者的风险承受能力将随着投资组合价值的提高而上升，同时假定各类资产收益率不发生大的变化。
A． 动态资产配置
B． 买人并持有策略
C． 变动混合策略
D． 投资组合保险策略
7、 股票投资风格管理是基金经理人以股票的（　　）为基准确定基金投资类型的一种组合管理模式。
A． 价格模式
B． 行为模式
C． 行业模式
D． 区域模式
8、 T日现金差额在（　　）日的申购、赎回清单中公告。
A． T+0
B． T+1
C． T+2
D． T+3
9、假定某基金的总资产为35亿元，总负债为5亿元，基金份额总数为30亿份，那么该基金单位净值为（　）。{Page}


10、(　　)年我国推出了首批QDII基金。
A． 2009
B． 2007
C． 2008
D． 2006
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题11、 如果期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润的金额为（　　）。
A． 期末未分配利润已实现部分
B． 期末未分配利润未实现部分
C． 期末未分配利润
D． 零
12、 异常现象更多的时候会出现在（　　）市场之中。
A． 弱式有效
B． 半强式有效
C． 严格有效
D． 无效
13、基金（　　）是指基金托管人对基金管理人出具的资产负债表、基金经营业绩表、基金收益分配表、基金净值变动表等报表内容进行核对的过程。 {Page}


14、 中国证监会对基金产品实行（　　）制度。
A． 分段审核
B． 分级审核
C． 分类审核
D． 分时审核
15、 (　　)基金份额可以通过跨系统转托管(即跨系统转登记)实现在场外市场与场内市场的转换。
A． ETF
B． LOF
C． ETF联接基金
D． 基金中的基金
16、 证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境。这体现了证券投资基金（　　）的作用。
A． 为中小投资者拓宽了投资渠道
B． 优化金融结构，促进经济增长
C． 有利于证券市场的稳定和健康发展
D． 完善金融体系和社会保障体系
17、投资基金市场营销的（　　）要求基金销售机构、基金营销人员在开展基金营销活动时，必须严格遵守基金营销活动的监管规定。
A． 专业性
B． 适用性
C． 规范性
D． 服务性
18、 （　　）认为，只要任何一个投资者不能通过套利获得收益，那么期望收益率一定与风险相联系。
A． 资本资产定价模型
B． 套利定价理论
C． 多因素模型
D． 证券组合选择
19、 从性质上看，可以将ETF联接基金看做一种指数型的（　　）。
A． 伞型基金
B． 基金中的基金
C． 保本基金
D． 股票基金
20、证券投资基金从上市公司分配取得的股息红利所得，由扣缴义务人代扣代缴（　　）个人所得税。
A． 30%
B． 40%
C． 45%
D． 20%
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题21、 最基本的股票分析方法是按照股票的（　　）进行分类。
A． 性质
B． 投资风格
C． 市值大小
D． 行业
22、采用下列何种策略时，股价上升买人股票，股价下跌卖出股票（　）。{Page}


23、 基金销售机构受（　　）委托从事基金代理销售。
A． 中国证监会
B． 基金托管人
C． 基金机构投资者
D． 基金管理公司
24、货币市场基金以(　　)为投资对象。
A． 股票
B． 债券
C． 货币市场工具
D． 其他证券投资基金
25、根据行为金融理论，投资者可以利用（　　）而长期获利。
A． 人们的爱好
B． 投资者的家质的美女编辑们
C． 人们的行为偏差
D． 投资者的地域差异
26、 以技术分析为基础的投资策略是建立在否定（　　）的基础之上。
A． 有效市场
B． 半强式市场
C． 强式有效市场
D． 弱式有效市场
27、 除货币市场基金及中国证监会规定的其他品种外，基金的赎回费不得超过基金份额赎回金额的（　　）；同时，应当将不低于赎回费总额的（　　）归入基金财产。
A． 10%，25%
B． 5%，25%
C． 10%，30%
D． 5%，30%
28、资本资产定价模型表明：β系数作为衡量系统风险的指标，其与收益水平是（　　）。 {Page}


29、 （　　）反映证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性。
A． 证券组合的期望收益率
B． 口系数
C． 证券间的相关系数
D． 证券各自的权重
30、对基金投资人的风险承受能力的调查和评价应在基金投资人（　　）进行。
A． 首次开立基金交易账户时
B． 首次购买基金产品前
C． 首次购买基金产品时
D． A或B
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题31、 对基金管理公司的（　　）是中国证监会日常监管的重点。
A． 基金准入
B． 公司治理监管
C． 内部控制情况的监督检查
D． 经营运作监管
32、 对于新成立的基金，基金合同一般约定（　　）的建仓期。
A． 3个月
B． 6个月
C． 一年
D． 18个月
33、 保管好（　　）是保证基金安全的前提。
A．基金合同
B． 基金印章
C． 基金的开户资料
D． 实物证券的凭证
34、 （　　）是将其绝大部分基金财产投资于目标ETF，密切跟踪标的指数表现，采用开放式运作方式，可以在场外申购、赎回的基金。
A． ETF
B． LOF
C． 基金中的基金
D． ETF联接基金
35、 如果市场是（　　）的，一旦有新信息出现，证券价格就应立即作出一步到位式的正确反应。
A． 弱式有效
B． 半强式有效
C． 严格有效
D． 无效
36、基金募集申请获得（　　）核准前，基金销售机构不得办理基金销售业务。
A． 中国证券业协会
B． 中国证监会
C． 中国证监会派出机构
D． 工会
37、《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务准入有更详细的规定。如最近3个会计年末净资产均不低于（　）亿元人民币。{Page}


38、 债券的凸性是指（　　）是一种凸线型关系。
A． 债券价格与利率之问的反向关系
B． 债券面值与利率之间的反向关系
C． 债券票面利率与市场利率之间的反向关系
D． 债券价格与利率之间的正向关系
39、 （　　）阶段是基金托管人开展基金托管业务的准备阶段。
A．签署基金合同
B． 基金募集
C． 基金运作
D． 基金终止
40、 基金信息披露（　　）是根据我国会计准则和基金披露法规，将各类披露文件进一步表格化。
A． 编报规则
B． 内容准则
C． 格式准则
D． XBR1模板
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A． 基金管理公司
B． 基金托管人
C． 基金份额持有者
D． 中国证监会
42、与股票、债券不同，证券投资基金反映的经济关系是（　）。{Page}


43、 资产配置可以帮助投资者降低单一资产的（　　）风险。
A． 系统性
B． 非系统性
C． 市场
D． 信用
44、资金清算环节的主要风险点是（　　）。
A． 清算计算错误，从而延误成交时间
B． 基金资金交收不成功，从而成效失败
C． 清算和交收不及时，从而延误成交时间
D． 账实、账账、账证不符
45、 （　　）在各类基金中历史最为悠久，也是各国广泛采用的一种基金类型。
A． 股票基金
B． 债券基金
C． 货币市场基金
D． 混合基金
46、 （　　）是指长期稳定持有模拟市场指数的证券组合以获得市场平均收益的管理方法。
A． 无为管理法
B． 被动管理法
C． 乐观管理法
D． 积极管理法
47、 （　　）是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。
A． 收入型基金
B． 平衡型基金
C． 开放式基金
D． 增长型基金
48、 根据中国证监会的分类标准，股票基金是指将基金资产（　　）以上投资于股票的基金。
A． 50%
B． 60%
C． 70%
D． 80%
49、基金管理公司的独立董事不少于（　　）。
A． 2人
B． 3人
C． 4人
D． 5人
50、对在6个月内（　　）被出具监管警示函仍未改正的销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应事先将材料报送中国证监会，报送之日起（　　）日后，方可使用。（　　）
A． 连续两次;5
B． 连续三次;5
C． 连续两次;10
D． 连续三次;10
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A． 合并募集
B． 分开募集
C． 公开募集
D． 定向募集
52、国内第一只具有保本特色的开放式证券投资基金是（　）。{Page}


53、 货币市场基金可以投资于剩余期限小于（　　）但剩余存续期超过（　　）的浮动利率债券。
A． 180天，180天
B． 360天，360天
C． 367天，367天
D． 397天，397天
54、我国境内第一家比较规范的投资基金是（　）。{Page}


55、 对代销渠道的（　　），基金管理公司应加强培训、沟通反馈、提供充足的宣传资料等，调动其积极性。
A． 基金经理
B． 投资经理
C． 客户经理
D． 高管人员
56、 在风险承受能力方面，（　　）假设投资者的风险承受能力不随市场和自身资产负债状况的变化而改变。
A． 买入并持有策略
B． 恒定混合策略
C． 投资组合保险策略
D． 动态资产配置策略
57、 在最初的工作累积期，考虑到流动性需求和为个人长远发展目标进行积累的需要，投资应偏向（　　）的产品。
A． 风险高、收益高
B． 风险低、收益低
C． 风险低、收益高
D． 风险高、收益低
58、 公允价值变动损益在（　　）对基金资产按公允价值估值时予以确认。
A． 月末
B． 年末
C． 估值日
D． 当日
59、 基金募集期限届满，封闭式基金份额持有人人数应达到不少于（　　）人的要求。
A． 100
B． 200
C． 300
D． 以上都不是
60、(　　)一般有一个固定的存续期，期满后可以通过一定的法定程序延期。
A． 封闭式基金
B． 开放式基金
C． 公司型基金
D． 契约型基金
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61、 《证券投资基金法》禁止基金财产用于下列投资或者活动（　　）。
A． 承销证券
B． 向他人贷款或提供担保
C． 从事承担无限责任的投资
D． 买卖其他基金份额
62、依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为(　　)。
A． 基金当事人
B． 证券公司
C． 基金市场服务机构
D． 基金监管与自律机构
63、 基金管理人、代销机构的工作人员在从事基金销售活动时，不得有下列（　　）情形。
A． 以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
B． 采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
C． 以低于成本的销售费率销售基金
D． 在基金宣传推介材料上采取不规范的竞争行为
64、混合基金以（　　）为投资对象。
A． 股票
B． 债券
C． 货币市场工具
D． 期货
65、 基金管理公司从事特定客户资产管理业务，应当设立专门的业务部门，（　　）和（　　）不得相互兼任。
A． 投资经理
B． 募资经理
C． 基金经理
D． 客户经理
66、 对于（　　），基金管理公司可以同时上报三只基金的募集申请，三只基金可以是同一类型，也可以是不同类型。
A． 主动投资的偏股类基金
B． 固定收益类基金
C． QDII基金
D． 指数类股票基金
67、 基金公司的投资管理人员，是指在公司负责（　　）的人员。
A． 投资
B． 研究
C． 交易
D． 实际履行相应职责
68、上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间为交易日的（　　）。
A． 9：00～11：00
B． 9：30～11：30
C． 13：00～15：00
D． 13：00～17：00
69、 在持股主体的规范方面，现行法规对基金管理公司股权处置的规定有（　　）。
A． 可以为其他机构代持基金管理公司的股权
B． 不得为其他机构代持基金管理公司的股权
C． 可以委托其他机构代持基金管理公司的股权
D． 不得委托其他机构代持基金管理公司的股权
70、 套利定价模型表明（　　）。
A． 在市场均衡状态下，证券或组合的期望收益率完全由它所承担的因素风险所决定
B． 承担相同因素风险的证券应该具有相同期望收益率
C． 承担相同因素风险的证券组合应该具有相同期望收益率
D． 期望收益率跟因素风险的关系，可由期望收益率的因素敏感性的线性函数所反映
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A． 合法
B． 合规
C． 完整
D． 适时
72、 货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（　　）。
A． 1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单
B． 剩余期限在397天以内(含397天)的债券
C． 期限在1年以内(含1年)的债券回购
D． 期限在1年以内(含1年)的商业银行票据
73、 口系数在证券选择中的应用与市场行情机密相关，（　　）。
A． 市场处于牛市时，投资者会选择β系数较大的股票
B． 市场处于牛市时，投资者会选择β系数较小的股票
C． 市场处于熊市时，投资者会选择β系数较大的股票
D． 市场处于熊市时，投资者会选择β系数较小的股票
74、以下属于基金份额持有人依法应享有的权利有(　　)。
A． 分享基金财产收益
B． 资产管理权
C． 参与分配清算后的剩余基金财产
D． 资产保管权
75、 在证券组合中使基本收入与资本增长之间达到某种均衡的方法有（　　）。
A． 使组合中的收入型证券和增长型证券达到均衡
B． 模拟内涵广大的市场指数
C． 选择那些既能带来收益，又能具有增长潜力的证券进行组合
D． 调整投资者对未来的预期
76、积极型股票投资战略主要包括（　　）。
A． 以基本分析为基础的投资策略 
B． 市场异常投资策略 
C． 以价格分析为基础的投资策略 
D． 以技术分析为基础的投资策略
77、目前全球基金业发展的趋势与特点主要表现在(　　)。
A． 开放式基金成为证券投资基金的主流产品
B． 基金行业对外开放程度不断提高
C． 基金的资金来源发生了重大变化
D． 美国占据主导地位，其他围家和地区发展迅猛
78、 证券投资基金主要的当事人有（　　）。
A． 基金代销商
B． 基金投资人
C． 基金管理人
D． 基金托管人
79、股东对公司和其他股东负有诚信义务，应当承担社会责任。股东之间应当信守承诺，建立相互尊重．沟通协商．共谋发展的和谐关系。具体要求主要有（　　）。
A． 应当审慎审议．签署股东协议和公司章程等法律文件;按照约定认真履行义务
B． 出现有关情形立即书面通知公司和其他股东
C． 不得要求经理层将经营决策权让渡给股东或其他机构和人员
D． 不得违反公司章程干预投资．研究．交易等具体事务及公司员工选聘
80、下列属于LOF份额跨系统转托管特点的有（　　）。
A． 目前，基金份额的跨系统转托管需要2个交易日的时间
B． 基金份额持有人拟申请将登记在证券登记结算系统中的基金份额赎回，必须先办理跨系统转托管
C． 登记在基金注册登记系统中的基金份额只能申请赎回，不能直接在证券交易所卖出
D． 登记在登记结算系统中的基金份额只能在证券交易所卖出，也可以直接申请赎回
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A． 小公司效应
B． 盈余意外效应
C． 市净率效应
D． 市盈率效应
82、 证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，应当满足的条件有（　　）。
A． 注册资本不低于1000万元人民币，且必须为实缴货币资本
B． 高级管理人员已取得基金从业资格，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历
C． 持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度
D． 最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为
83、 当发生对（　　）产生重大影响的事件时，应在2日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及其证监局备案。
A． 基金份额持有人权益
B． 基金管理人权益
C． 基金托管人权益
D． 基金价格
84、 投资者的共同偏好规则是指（　　）。
A． 具有相同的收益率方差和不同的期望收益率，投资者选择期望收益率低的组合
B． 具有相同的收益率方差和不同的期望收益率，投资者选择期望收益率高的组合
C． 具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，投资者选择方差较小的组合
D． 人们在投资决策时希望期望收益率越大越好，风险越小越好
85、出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定（　　）。
A． 接受全额赎回
B． 拒绝全额赎回
C． 全部延期赎回
D． 部分延期赎回
86、 适合入选收入型组合的证券有（　　）。
A． 附息债券
B． 低派息低风险普通股
C． 优先股
D． 避税债券
87、 投资者认购分级基金份额的方式有（　　）。
A． 通过具有基金销售业务资格的证券经营机构营业部场内认购
B． 通过基金管理人场外认购
C． 通过基金管理人销售机构的营业网点场外认购
D． 网上认购
88、 马柯威茨分别用（　　）来衡量投资的预期收益水平和不确定性(风险)。
A． 平均收益率和收益率的方差
B． 期望收益率和收益率的方差
C． 期望收益率和收益率的协方差
D． 到期收益率和收益率的方差
89、 （　　）导致投资者产生两种错误决策：反应不足或反应过度。
A． “后悔”心理
B． 相互影响
C． 选择性偏差
D． 保守性偏差
90、 申购、赎回的原则有（　　）。
A． “未知价”交易原则
B． “公开价”交易原则
C． “金额申购，份额赎回”原则
D． “份额申购，金额赎回”原则
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A． 自动传真
B． 邮寄服务
C． 电子信箱
D． 手机短信
92、证券投资基金与银行储蓄存款有较大差别，主要表现在(　　)。
A． 性质不同
B． 收益与风险特征不同
C． 信息披露程度不同
D． 投资人不同
93、基金管理公司在设计基金品种时应当考虑的因素有（　　）。
A． 客户结构
B． 投资市场需求
C． 基金管理公司的运作能力
D． 基金管理公司大股东的意愿
94、 债券基金与单一债券的区别主要表现为（　　）。
A． 债券基金的收益不如债券的利息固定
B． 债券基金可以确定一个准确的到期日
C． 债券基金的收益率比单个债券的收益率更难以预测
D． 所承担的投资风险不同
95、以投资期分析为基础，债券互换的类型有（　　）。
A． 应急免疫
B． 替代互换
C． 市场间利差互换
D． 税差激发互换
96、基金信息披露的作用主要表现在以下几个方面（　　）。
A． 有利于投资者的价值判断
B． 有利于防止利益冲突与利益输送
C． 有利于提高证券市场的效率
D． 有效防止信息滥用
97、 宣传推介材料不得使用（　　）。
A． “坐享财富增长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述
B． “欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述
C． “净值归一”等误导基金投资人的表述
D． 大比例分红等通过降低基金份额净值来吸引投资人的营销手段
98、 证券投资基金业务主要包括（　　）。
A． 基金募集与销售
B． 基金的投资管理
C． 基金的会计核算
D． 基金营运服务
99、资产配置的基本步骤有（　　）。
A． 明确投资目标和限制因素
B． 明确资本市场的期望值
C． 明确资产组合中包括哪几类资产
D． 确定有效资产组合的边界
100、 基金评级的局限性主要表现为（　　）。
A． 基金评级不具有预测性
B． 未兼顾到对基金公司投资能力的评价
C． 基金评级考虑的是业绩的相对性，而非业绩的绝对性
D． 基金评级是对基金过去某一特定时期表现的评价，随时间变化，评级结果可能会发生很大的变化
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题三、判断题（共60题，每题0.5分，共30分。正确的作√表示，错误的用×表示，不选、错选
101、根据模拟指数的不同，指数化型证券组合可以分为两类：一类是模拟内涵广大的市场指数;另一类是模拟某种专业化的指数。（　　）

102、 基金管理人可以通过制定灵活的费率结构，达到扩大基金销售规模的目的。（　　）

103、 被动型基金又被称为指数型基金。(　　)

104、 目前国际成熟市场的保本投资策略较多采用衍生金融工具进行操作。（　　）

105、 证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价。（　　）

106、 一般情况下，基金银行存款账户、基金结算备付金余额、基金证券账户的各类证券资产数量和余额等每日核对；基金债券托管账户在交易当日进行核对，如无交易每周核对一次。（　　）

107、 流通性较强的债券在收益率上往往有一定折让，折让的幅度反映了债券流通性的价值。（　　）

108、 低周转率的基金倾向于对股票的长期持有，高周转率的基金则倾向于对股票的频繁买入与卖出。（　　）

109、其他收入项目一般根据发生的实际金额确认。（　　）

110、 与多重免疫策略相比，现金流匹配没有持续期的要求，但要求在利率没有变动时仍然需要对投资组合进行调整。（　　）