2012年下半年证券从业《证券投资基金》押密试卷(6) - 233网校证券从考试题库：在线全真模拟考

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题一、单项选择题（共60题，每题0.5分，共30分。以下备选答案中只有一项最符合题目要求，
1、根据我国的规定，封闭式基金的存续时间不得少于（　　）年，最低募集数额不得少于（　　）亿元。
A． 10，5
B． 5，10
C． 5，2
D． 10，10
2、基金管理公司投资管理的基本目标是（　）。{Page}


3、 风险的大小用未来可能收益率与期望收益率的偏离程度来反映，这种偏离程度由（　　）度量。
A，收益率的方差
B．收益率的偏度
C．收益率的峰度
D．收益率的均值

4、 安全垫是风险资产投资可承受的（　　）损失限额。
A． 最低
B． 最高
C． 最优
D． 最小
5、 夏普指数、詹森指数属于（　　）调整方法。
A． 杠杆调整
B． 期望效用理论
C． 基金分类
D． 等级调整
6、 （　　）是由公司本身或投资者对公司的认同程度引起的异常现象。
A． 事件异常
B． 日历异常
C． 公司异常
D． 会计异常
7、基金募集失败，（　　）应承担法定责任。
A． 投资者
B． 基金托管人
C． 基金管理人
D． 基金注册登记机构
8、买入并持有策略是（　　）的长期再平衡方式，适用于长期计划水平并满足于战略性资产配置的投资者。
A． 动态
B． 平衡型
C． 消极型
D． 积极型
9、（　　）是指执行基金管理人的投资指令，办理基金名义的资金往来。
A． 资产保管
B． 资金清算
C． 资产核算
D． 投资运作监督
10、复制的组合包含的股票数越少，跟踪误差（　　），调整所花费的交易成本（　　）。 
A． 越大，越低 
B． 越大，越高 
C． 越小，越低 
D． 越小，越高
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题11、开放式基金合同生效后6个月结束之日起（　　）日内，基金管理人必须将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。 {Page}


12、 两极策略将组合中债券的到期期限（　　）。
A． 向左平移
B． 向右平移
C． 集中于波峰和波谷
D． 集中于两极
13、证券投资基金在投资过程中出现的正常经营性亏损由（　　）。
A． 基金投资人共同承担
B． 基金管理人负责承担
C． 基金托管人负责承担
D． 基金发起人共同承担
14、 （　　）要求将信息向市场上所有的投资者平等公开地披露，而不是仅向个别机构或投资者披露。
A． 准确性原则
B． 真实性原则
C． 完整性原则
D． 公平披露原则
15、 （　　）的运作要保留一定的现金以应付赎回。
A． 货币市场基金
B． 保本基金
C． 开放式基金
D． 封闭式基金
16、 1924年3月21日诞生于美国的（　　）成为世界上第一个开放式基金。
A． 马萨诸塞投资信托基金
B． 海外及殖民地政府信托基金
C． 苏格兰美国投资信托
D． 外国和殖民地政府信托
17、 开放式基金要求保持不低于基金资产净值（　　）的现金或者到期日在（　　）以内的政府债券(中国证监会规定的特殊基金品种除外)。
A． 3%，六个月
B． 2.5%，一年
C． 5%，一年
D． 6%，一年
18、 QDII基金应付赎回、交易清算等临时用途借人现金的比例不得超过基金集合计划资产净值的（　　）。
A． 5%
B． 10%
C． 15%
D． 20%
19、 我国开放式基金按规定在基金合同中约定每年基金利润分配比例一般以（　　）为基准计算。
A． 期末未分配利润
B． 期末可供分配利润
C． 应付利润
D． 净利润
20、我国，根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定，封闭式基金的设立主体为（　）。{Page}


进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题21、 如基金运作发生的费用（　　）基金净值十万分之一，则应采用预提或待摊的方法计人基金损益。
A． 大于
B． 小于
C． 等于
D． 大于等于
22、证券组合理论认为，证券组合的风险随着组合所包含证券数量的增加而（　　），尤其是证券间关联性极低的多元化证券组合可以有效地降低非系统风险，使证券组合的投资风险趋向于市场平均风险水平。
A． 降低
B． 增加
C． 不变
D． 都有可能
23、 2004年10月成立的国内第一只上市开放式基金是（　　）。
A． 南方积极配置基金
B． 华夏上证50ETF
C． 汇丰晋信2016基金
D． 国投瑞银瑞福基金
24、 处理成功的基金份额跨系统转托管申请，（　　）日起转托管转入的基金份额可赎回或卖出。
A． T
B． T+1
C． T+2
D． T+3
25、基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出（　）的特点。{Page}


26、 （　　）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。
A． 总经理
B． 董事会
C． 风险控制委员会
D． 投资决策委员会
27、 （　　）是基金市场建立和发展的基础。
A． 风险管理
B． 日常监督
C． 信息披露
D． 权责分明
28、（　　）以标准差作为基金风险的度量，给出了基金份额标准差的超额收益率。
A． 特雷诺指数
B． 道氏指数
C． 夏普指数
D． 詹森指数
29、 应计收益率下降或上升1个基点时，债券价格波动性是（　　）。
A． 相同的
B． 不同的
C． 递增的
D． 递减的
30、 近年来，中国证监会始终坚持以（　　）改革方向，不断简化、优化基金产品审核程序，提高审核效率。
A． 结构化
B． 市场化
C． 国际化
D． 规范化
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A． 收入型
B． 避税型
C． 增长型
D． 货币市场型
32、基金管理公司治理结构中不包括（　　）。
A． 董事会
B． 监事会
C． 股东大会
D． 消费者
33、根据(　　)的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。
A． 基金存续期
B． 法律形式
C． 基金规模
D． 投资理念
34、 （　　）是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点，让客户了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给客户。
A． 促销
B． 代销
C． 传销
D． 分销
35、 指数化的方法中（　　）适合于证券数目较小的情况。
A． 分层抽样法
B． 优化法
C． 方差最小化法
D． 相关系数最大法
36、 证券组合理论认为，证券组合的风险随着组合所包含证券数量的增加而（　　）。
A． 降低
B． 上升
C． 不变
D． 无规律
37、 基金托管部门独立的（　　）包括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统。
A．清算系统
B． 交割系统
C． 安全监控系统
D． 托管业务技术系统
38、基金资产估值是指通过对基金所拥有的（　　）按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。
A． 全部资产
B． 净资产
C． 全部资产及所有负债
D． 负债
39、 交易所上市交易的股指期货合约以（　　）进行估值。
A． 市价
B． 收盘净价
C． 估值当日结算价
D． 公允价值
40、 （　　）则更看重管理公司本身素质的衡量。
A． 微观衡量
B． 事后衡量
C． 公司衡量
D． 基金衡量
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A． 期末未分配利润
B． 期末可供分配利润
C． 应付利润
D． 净利润
42、基金管理人需在基金份额发售的（　　）日前．将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。
A． 1
B． 2
C． 3
D． 5
43、证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成(　　)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
A． 联合财产
B． 集合财产
C． 独立财产
D． 共有财产
44、关于基金管理公司主要股东应具备的条件，下列说法不正确的是（　）。{Page}


45、 对企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收（　　）。
A． 营业税
B． 企业所得税
C． 个人所得税
D． 增值税
46、 预期理论认为上升的收益率曲线意味着市场预期短期利率水平会在未来（　　）。
A． 维持不变
B． 下降
C． 上升
D． 两者没有明显关系
47、 基金市场营销是围绕（　　）而展开的。
A． 市场波动
B． 投资人需要
C． 基金产品创新
D． 基金市场发展
48、 有效市场的最佳选择是（　　）。
A． 积极型管理
B． 混合型管理
C． 消极型管理
D． 以上都不合适
49、 按股票（　　）所表现出来的行业特征，可以将股票分为增长类、周期类、稳定类和能源类等类型。
A． 收益行为
B． 价格行为
C． 风险行为
D． 内在价值
50、 为了保证基金资产账实、账证相符，基金托管人必须定期核对基金全部账户的（　　）。
A．重大合同
B． 开户资料
C． 资产状况
D． 交易情况
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A． 营销程序规范
B． 目标客户确定
C． 营销组合设计
D． 营销过程管理
52、开放式基金应当保持不低于基金资产净值（　　）的现金或者到期日在1年以内的政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外。
A． 5%
B． 30%
C． 15%
D． 10%
53、 在基金的风险分析指标中，可以用（　　）反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。
A． 贝塔值
B． 标准差
C． 持股集中度
D． 行业投资集中度
54、资产组合理论的提出者是（　）。{Page}


55、我国第一只开放式基金——（　），标志着我国基金业进入一个全新的发展阶段。{Page}


56、 买人并持有策略属于（　　）型的长期再平衡策略。
A． 消极
B． 积极
C． 主动
D． 被动
57、 封闭式基金的基金份额，经（　　）申请，（　　）核准，可以在证券交易所上市交易。
A． 基金份额持有人，证券交易所
B． 基金管理人，中国证监会
C． 基金托管人，中国证监会
D． 基金管理人，中国结算公司
58、对个别基金绩效的衡量属于（　　）。
A． 绝对衡量
B． 内部衡量
C． 微观衡量
D． 实务衡量
59、 基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为（　　）的金融资产和金融负债。
A． 持有至到期投资
B． 以公允价值计量且其变动计入当期损益
C． 贷款和应收款项
D． 可供出售的金融资产
60、 基金进行利润分配会导致基金份额净值（　　）。
A． 不变化
B． 上升
C． 下降
D． 影响不确定
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61、 基金持有证券的上市公司行为核算的内容有（　　）等。
A． 新股
B． 红股
C． 红利
D． 配股
62、 反映股票基金投资业绩的指标主要有（　　）。
A． 基金分红
B． 已实现收益
C． 净值增长率
D． 净值增长率标准差
63、 对多数开放式基金(不包括QDII基金)来说，在其放开申购、赎回后，则会披露每个开放日的（　　）。
A． 基金资产净值
B． 基金份额净值
C． 基金份额累计净值
D． 基金清算净值
64、关于个人投资者投资基金的税收，以下说法不正确的是（　　）。
A． 目前个人投资者投资基金暂免征收印花税
B． 对个人投资者从封闭式基金分配中获得的企业债券差价收入，应征收个人所得税，税款由封闭式基金在分配时依法代扣代缴
C． 在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前．对个人投资者申购和赎回基金单位取得的差价收入仍要征收个人所得税
D． 投资者从基金分配中获得的股票股利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时代扣代缴33%的个人所得税
65、 证券公司销售机构申请基金代销资格应具备的条件有（　　）。
A． 最近两年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为
B． 没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间
C． 净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定
D． 没有发生已经影响或可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项
66、 基金估值的要求有（　　）。
A． 基金日常估值由基金托管人进行
B． 基金管理人每个工作日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发给基金托管人
C． 基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序进行复核
D． 基金托管人复核无误后签章返回给基金管理人
67、 《证券投资基金销售适用性指导意见》围绕投资人需要，从（　　）等方面对销售机构的行为进行了规范。
A． 审慎调查
B． 产品风险评价
C． 基金投资人风险承受能力调查
D． 基金投资人风险承受能力评价
68、 由商业银行担任基金托管人，主要由于商业银行（　　）。
A． 具有独立法人资格，能承担基金损失的责任
B． 具有网点、技术和人员优势，能够满足基金资金清算和划拨的需要
C． 具有健全的组织体系和风险控制能力，在现阶段有利于基金的规范运作
D． 具有较高的预测能力，能够给基金管理人提出合理化的建议
69、 在明确投资目标时，应考虑（　　）。
A． 投资者风险偏好
B． 流动性需求
C． 时间跨度要求
D． 操作限制
70、 基金进行利润分配时，会导致（　　）。
A． 基金份额净值上升
B． 基金份额净值下降
C． 投资者收益增加
D． 分配前后价值不变
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A． 管理部门设定具体的市场营销目标
B． 衡量企业在市场中的业绩，检查销售时间表是否得到执行
C． 分析当前业绩和过去业绩之间存在差异的原因
D． 管理部门评估广告投入效果、不同渠道的资源投入
72、 用于衡量ETF运作效率的指标主要有（　　）。
A． 折(溢)价率
B． 周转率
C． 费用率
D． 跟踪偏离度
73、 为了加强对基金从业人员，特别是行业高管、基金经理离职行为的规范，中国证监会从（　　）等方面进行了具体规范。
A． 制度建设
B． 审计报告的内容
C． 审查报告的内容
D． 审计报告、审查报告的报备
74、 各类资产的市场环境决定其（　　）。
A． 风险
B． 收益
C． 相关关系
D． 期限
75、 采用历史数据法推测未来的资产类别收益时，需要考虑的因素有（　　）。
A． 通货膨胀预期
B． 不同历史时期的经济周期
C． 各类型资产的收益率
D． 不同类型资产之间的相关性
76、督察长的执业素质和行为规范有（　　）。
A． 3年以上监察稽核、风险管理或者证券、法律、会计、审计等方面的业务工作经历
B． 诚实信用，具有良好的品行和职业操守记录
C． 应保持充分的独立性，对基金及公司运作的合法、合规情况以及公司内部风险控制情况做出独立、客观、公正的判断
D． 对与督察长本人有利益冲突的事项应当回避
77、 基金评价的角度有（　　）。
A． 对单个基金的分析评价
B． 对基金经理的分析和评价
C． 对基金公司的分析和评价
D． 对基金行业的分析和评价
78、经典绩效衡量方法存在的问题有（　　）。
A． CAPM模型的有效性问题
B． SML误定可能引致的绩效衡量误差
C． 基金组合的风险水平并非一成不变
D． 以单一市场组合为基准的衡量指标会使绩效评价有失偏颇
79、 证券投资基金利益共享、风险共担的原则是指（　　）。
A． 基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有
B． 基金服务只按规定收取一定比例的托管费、管理费，不参与基金收益分配
C． 投资者购买基金相当于用很少的基金购买了一篮子股票
D． 中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务
80、 中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件包括（　　）
A． 为依其所在国家或者地区法律设立、合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构
B． 财务稳健、资信良好
C． 最近2年没有受到监管机构或者司法机关的处罚
D． 实缴资本不少于3亿元人民币的等值可兑换货币
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题81、 在投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内（　　）等信息。
A． 偏离度绝对值在0.25%～0.5%的次数
B． 偏离度的最高值和最低值
C． 偏离度绝对值的简单平均值
D． 偏离度相对值的简单平均值
82、 基金管理公司董事会对督察长的考核，应当以基金及公司的（　　）为主要标准。
A． 投资收益水平
B． 合规运作情况
C． 内部风险控制情况
D． 市场风险控制情况
83、 中国证监会联合其他有关金融监管部门实施联合监管的事项包括（　　）。
A． 基金托管资格核准
B． 商业银行设立基金公司的核准
C． 商业银行设立基金公司的监管
D． 基金行业重大政策研究
84、 证券投资政策是投资者为实现投资目标应遵循的基本方针和基本准则，主要包括（　　）等内容。
A． 确定投资目标
B． 确定投资规模
C． 构建投资组合
D． 确定投资对象
85、 基金托管业务技术系统的特征之一是系统管理严格，。其含义包括（　　）。
A． 系统运行，账户、密码的管理
B． 系统管理工作与安全审计，数据备份
C． 系统应急与灾难修复
D． 有害数据及计算机病毒预防、发现、报告及清除
86、 可以用来计算E(rp)和σp2的计算机运用软件有（　　）。
A． Matlab
B． SPSS
C． Eviews
D． 0ffice
87、基金的资金清算依据交易场所的不同分为（　　）。
A． 交易所交易资金清算
B． 全国银行间市场资金清算
C． 场外资金清算
D． 地区银行间资金清算
E．
88、基金注册登记机构具体业务包括(　　)等。
A． 投资者基金账户管理
B． 基金份额注册登记
C． 清算及基金交易确认
D． 建立并保管基金份额持有人名册
89、 基金托管人对会计核算进行复核的主要内容是基金账务的复核以及（　　）。
A． 基金头寸的复核
B． 基金资产净值的复核
C． 基金财务报表的复核
D． 基金费用与收益分配复核
90、 内部环境控制主要包括（　　）。
A． 建立科学的决策程序、高效的业务执行系统、健全的内部监督和反馈系统
B． 加强对宣传推介材料制作和发放的控制
C． 建立包括基金产品、投资人风险承受能力、运营操作等在内的风险评估体系
D． 建立健全内部授权控制体系
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A． 基金的目的和基金名称
B． 基金运作方式
C． 确定基金发售日期、价格和费用的原则
D． 基金收益分配原则、执行方式
92、 买入并持有策略、恒定混合策略和投资组合保险策略不同的特征主要表现在（　　）。
A． 支付模式
B． 收益情况
C． 有利的市场环境
D． 对流动性的要求
93、以下关于债券风险说法正确的是（　　）。
A． 在利率走低时，再投资收益率就会降低，再投资的风险加大
B． 内部经营风险通过公司的运营效率得到体现
C． 未预期的通货膨胀使债券投资的收益率产生波动，在通货膨胀加速的情况下，将使债券投资者的实际收益率降低
D． 由于市场利率是用以计算债券现值折现率的一个组成部分，所有证券价格趋于与利率水平变化正向运动
94、 下列属于货币市场基金风险指标特性的是（　　）。
A． 投资组合的平均剩余年限越短，货币市场基金收益的利率敏感性越高，收益率可能越低
B． 我国法规要求货币市场基金投资组合平均剩余年限在每个交易日均不得超过180天。
C． 一般情况下，货币市场基金财务杠杆的运用程度越高，风险相应越大
D． 除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过20%
95、 《证券投资基金法》对公开披露基金信息的（　　）等都作了明确规定。
A． 公开披露基金信息的主要原则
B． 披露文件类别
C． 禁止性行为
D． 强制性行为
96、中国证监会各地方证监局主要负责（　　）。。
A． 负责辖区内基金管理公司管理基金存续期间的信息披露监管工作
B． 负责核查辖区内拟任基金管理公司股东情况并出具意见
C． 负责辖区内基金管理公司开业申请和分支机构设立申请的现场检查工作
D． 协助中国证监会基金监管部对有关基金的违规违法行为的核查
97、 证券投资基金的费用主要包括（　　）。
A． 托管费、管理费
B． 申购费、赎回费
C． 基金转换费
D． 信息披露费
98、 最新价格的确定原则为（　　）。
A． 证券正常交易时，采用最新成交价
B． 该证券正常交易中出现涨停时，采用前一交易日收盘价
C． 该证券停牌且当日有成交时，采用最新成交价
D． 该证券停牌且当日无成交时，采用涨停价格
99、 在基金营销环境的要素中，公司的（　　）会对基金营销产生重要的影响。
A． 股权结构
B． 经营流程C经营策略
C． 资本实力
D．
100、 久期综合考虑了（　　），能较好地衡量债券的利率风险。
A． 债券的票面利率
B． 到期时问
C． 债券现金流
D． 市场利率对债券价格的影响
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题三、判断题（共60题，每题0.5分，共30分。正确的作√表示，错误的用×表示，不选、错选
101、 开放式基金巨额赎回申请发生时，基金管理人在当日接受赎回比列不低于基金总份额的10%的前提下，可以对其余赎回申请延期办理。（　　）

102、 基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。（　　）

103、 基金经理提出的投资额超过自主投资额度的投资项目需由投资决策委员会审批。（　　）

104、 目前，我国开放式基金的注册登记有基金管理公司自建、外包给中国证券登记结算有限责任公司等不同模式。（　　）

105、 基金管理人或代销机构通常设立一个独立的客户服务部门、一套完整的客户服务流程、一系列完备的软硬件设施，以系统化的方式通过各种渠道为客户服务。（　　）

106、 基金经理必须具有5年以上证券投资管理的经历。（　　）

107、 特定客户资产管理业务是与证券投资基金在性质上没有较大差异。（　　）

108、 基金管理公司撤销办事处或变更办事处，不需报中国证监会备案。（　　）

109、 会计师事务所需要对基金年度报告中的清算报告进行审计并出具意见。（　　）

110、 公允价值变动损益指基金持有的采用公允价值模式计量的交易性金融资产．交易性金融负债等公允价值变动形成的应计入当期损益的利得或损失，并于估值日对基金资产按公允价值估值时予以确认。（　　）