2012年下半年证券从业《证券投资基金》押密试卷(5) - 233网校证券从考试题库：在线全真模拟考

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题一、单项选择题（共60题，每题0.5分，共30分。以下备选答案中只有一项最符合题目要求，
1、 目前我国具有基金托管资格的商业银行有（　　）家。
A． 10
B． 12
C． 15
D． 18
2、 （　　）是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作关系。
A． 内部控制
B． 内部控制机制
C． 内部控制制度
D． 内部控制理论
3、 货币市场基金每日按照（　　）进行报价。
A． 面值
B． 市值
C． 份额净值
D． 最近7日年化收益率
4、 开放式基金应当保持不低于基金资产净值（　　）的现金或者到期日在1年以内的政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外。
A． 1%
B． 2%
C． 5%
D． 10%
5、 各基金管理公司设置了相应的（　　），避免同一基金的交易账户对同一只股票既买又卖的反向报单委托行为。
A． 中央交易室
B． 证券交易技术手段
C． 登记结算系统
D． 风险管理机制
6、 QDII基金份额净值应当在（　　）披露。
A． 估值日前1个工作日
B． 估值日
C． 估值日后1个工作日内
D． 估值日后2个工作日内
7、 （　　）是我国基金市场的监管主体。
A． 证券管理机构
B． 基金业委员会
C． 中国证监会
D． 中国证券业协会
8、 基金（　　）最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
A． 份额持有人
B． 管理人
C． 托管人
D． 注册登记机构
9、在下列指标中，最能全面反映基金经营成果的是(　　)。
A． 久期
B． 已实现收益
C． 基金分红
D． 净值增长率
10、基金管理公司的督察长由（　　）提名。
A． 总经理
B． 董事会
C． 独立董事
D． 基金份额持有人大会
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题11、 据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到（　　）以上。
A． 50%
B． 60%
C． 80%
D． 90%
12、 （　　）赋予了夏普比率数值化解释。
A． 信息比率
B． M2
C． 夏普比率
D． 特雷诺比率
13、（　　）指基金在证券交易所和银行间债券市场之外所涉及的资金清算。
A． 交易所交易资金清算
B． 全国银行间债券市场交易资金清算
C． 场外资金清算
D． 场内资金清算
14、根据《中华人民共和国信托法》，受托人以（　）为限向受益人承担支付信托利益的义务。{Page}


15、深证基金指数的发布日为（　　）。
A． 2000年5月8日
B． 2000年6月9日
C． 2000年6月30日
D． 2000年7月3日
16、 在明确资本市场的期望值时，需要利用历史数据与经济分析来决定投资者所考虑资产在相关持有期间内的（　　），确定投资的指导性目标。
A． 实际收益率
B． 平均收益率
C． 预期收益率
D． 加权平均收益率
17、 在基金份额的募集过程中，（　　）等募集信息披露文件向公众投资者阐明了基金产品的风险收益特征及有关募集安排，投资者能据以选择适合自己风险偏好和收益预期的基金产品。
A． 基金招募说明书
B． 基金成立公告
C． 基金年报
D． 基金定期公告
18、 （　　）定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。
A． 基金管理公司
B． 托管银行
C． 基金估值工作小组
D． 基金注册登记机构
19、以保障资本安全、当期收益分配、资本和收益的长期成长等为基本目标从而在投资组合中比较注重长短期收益一风险搭配的证券投资基金是（　　）。 {Page}


20、根据中国证监会对基金类别的分类标准，(　　)以上的基金资产投资于股票的为股票基金。
A． 55%
B． 60%
C． 90%
D． 80%
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题21、 基金托管部I'-]N总经理、副总经理离任的，基金托管银行应立即进行离任审查，并自离任之日起（　　）个工作日内将离任审计报告报送中国证监会及相关证监局。
A． 10
B． 20
C． 25
D． 30
22、 我国基金托管人由（　　）批准的商业银行担任。
A．中国证监会
B． 中国人民银行
C． 中国证监会和中国人民银行
D． 中国证监会和中国银监会
23、 对养老金计划来说，在通过资产配置构建投资组合时应同时考虑（　　）。
A． 资产
B． 负债
C． 所有者权益
D． 收益水平
24、 基金托管人应当在基金份额发售的（　　）日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。
A． 1
B． 2
C． 3
D． 5
25、 审慎监管主要是针对基金管理公司（　　）能力的监管。
A． 管理
B． 盈利
C． 清偿
D． 赔付
26、 （　　）证券组合是由各种货币市场工具构成，安全性很强。
A． 增长型
B． 混合型
C． 货币市场型
D． 收入型
27、基金管理人委托其他机构代为办理开放式基金认购、申购、赎回业务的，应当与有关机构签订（　　）。
A． 注册登记协议
B． 托管协议
C． 投资管理协议
D． 委托代理协议
28、《证券投资基金托管资格管理办法》对托管人资产规模的要求是最近3个会计年度的年末净资产均不低于（　　）亿元人民币。
A． 10
B． 20
C． 100
D． 200
29、 （　　）以标准差作为基金风险的度量。
A． 特雷诺指数
B． 夏普指数
C． 詹森指数
D． 道氏指数
30、夏普．特雷诺和詹森分别于1964年．1965年和1966年提出了（　　）。
A． 资本资产定价模型
B． 套利定价理论
C． 多因素模型
D． 证券组合选择
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题31、 小型资本股票回报率和大型资本股票回报率相比（　　）。
A． 更低
B． 一样
C． 更高
D． 二者回报率没有关系
32、根据有关规定，我国开放式基金的募集期限为自基金份额发售之日起（　　）内。
A． 一个月
B． 二个月
C． 三个月
D． 四个月
33、中国证监会发布的《开放式证券投资基金试点办法》(以下简称《试点办法》)，对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用，其发布日期是（　）。{Page}


34、 完全预期理论（　　）。
A． 承认对未来短期利率的预期可能影响远期利率
B． 承认存在其他因素影响远期利率
C． 承认市场流动性影响远期利率
D． 市场流动性可以系统地影响远期利率
35、资产配置作为投资管理中的核心环节，其目标在于（　　）。
A． 吸引投资者
B． 增强资金的流动性
C． 消除投资的风险
D． 协调提高收益与降低风险之间的关系
36、 （　　）是指选定一种投资风格后，不论市场发生何种变化均不改变这一选定的投资风格。
A． 消极的股票风格管理
B． 积极的股票风格管理
C． 稳定的股票风格管理
D． 稳健的股票风格管理
37、 基金（　　）是指基金托管人对基金管理人的估值结果即基金份额净值、基金份额累计净值以及期初基金份额净值进行的核对。
A．账务复核
B． 头寸复核
C． 资产净值复核
D． 财务报表复核
38、在二级市场的净值报价上，ETF每（　　）发布一次基金份额参考净值(IOPV)。
A． 15秒
B． 30秒
C． 1分钟
D． 1小时
39、在基金运作中，（　）具有核心作用。{Page}


40、 未经（　　）或者代销机构聘任，任何人不得从事基金销售活动。
A． 基金管理人
B． 基金托管人
C． 基金份额持有人
D． 中国证监会
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题41、基金公司的内部机构中最高投资决策机构是（　）。{Page}

42、 托管业务技术系统内证券交易结算资金应在（　　）小时内汇划到账。
A．1
B． 2
C． 3
D． 4
43、 债券价格与市场利率变动的关系是()。
A． 正方向变动
B． 反方向变动
C． 无关
D． 随机
44、基金资产(　　)以上投资于债券的为债券基金。
A． 40％
B． 60％
C． 90％
D． 80％
45、督察长应在知悉可能影响高级管理人员或投资管理人员正常履行职务的信息之日起（　）个工作日内向中国证监会报告。{Page}


46、 （　　）考虑了分红再投资，能更准确地对基金的真实投资表现作出衡量。
A． 时间加权收益率
B． 算术平均收益率
C． 几何平均收益率
D． 简单净值收益率
47、 计算投资组合收益率最通用的方法是（　　）。
A． 现实复利收益率
B． 内部收益率
C． 算术平均组合投资率
D． 加权平均投资组合收益率
48、 封闭式基金（　　）披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值。
A． 每日
B． 每周
C． 每月
D． 每季
49、 根据（　　）的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。
A． 债券发行者
B． 债券到期目的长短
C． 债券信用等级
D． 债券规模
50、 因基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在（　　）个交易日内进行调整。
A． 5
B． 10
C． 20
D． 30
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A． 基金合同
B． 风险揭示书
C． 招募说明书
D． 基金宣传册
52、 基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于（　　）的股东。
A． 20%
B． 25%
C． 33%
D． 50%
53、 投资者进行ETF证券认购时需具有（　　）。
A． 沪深B股或H股账户
B． 开放式基金账户
C． 沪深A股账户
D． 封闭式基金账户
54、 基金管理公司开展特定客户资产管理业务时的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的（　　）。
A． 50%
B． 60%
C． 70%
D． 80%
55、 个人投资者买卖基金份额暂免征收（　　）。
A． 营业税
B． 印花税
C． 所得税
D． 增值税
56、以下对于封闭式基金与开放式基金区别的叙述，不正确的是(　　)。
A． 期限不同
B． 基金份额面值不同
C． 份额限制不同
D． 交易场所不同
57、投资人可以通过基金账户买卖（　　）。
A． 封闭式基金
B． A股
C． B股
D． 债券
58、 资本资产定价模型表明，证券组合承担的风险越大，则收益（　　）。
A． 越高
B． 越低
C． 不变
D． 两者无关系
59、 督察长应当在知悉可能影响高级管理人员或投资管理人员正常履行职务的信息之日起（　　）个工作日内向中国证监会报告。
A． 1
B． 3
C． 2
D． 4
60、 分级份额参考净值的估算均采用简化的“（　　）”，未考虑分级包含的期权价值。
A． 结算原则
B． 清算原则
C． 登记原则
D． 配比原则
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61、基金业委员会的职责包括（　　）。
A． 调查、收集、反映业内意见和建议
B． 协助开展业内教育培训
C． 研究、论证业内相关政策与方案
D． 协助国际交流与合作
62、 基金监管是指监管部门运用（　　）手段，对基金市场参与者的行为进行的监督与管理。
A． 法律的
B． 自律的
C． 经济的
D． 行政的
63、 我国基金税收的政策法规主要体现在（　　）。
A． 《关于证券投资基金税收问题的通知》
B． 《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》
C． 《关于股息红利有关个人所得税政策的补充通知》
D． 《关于企业所得税若干优惠政策的通知》
64、以下属于基金份额持有人依法应享有的权利有(　　)。
A． 分享基金财产收益
B． 资产管理权
C． 参与分配清算后的剩余基金财产
D． 资产保管权
65、 在基金运作过程中直接从基金资产中支付的费用有（　　）。
A． 申购费
B． 赎回费
C． 管理费
D． 托管费
66、 前台业务系统应当具备的功能有（　　）。
A． 提供投资资讯功能
B． 基金投资人信息管理功能
C． 交易清算、资金处理的功能
D． 为基金投资人提供服务的功能
67、 基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备的条件有（　　）。
A． 申请人的财务稳健，资信良好
B． 具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名
C． 具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于3名
D． 最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查
68、 基金上市交易公告书的主要披露事项包括（　　）。
A． 基金合同摘要
B． 基金财务状况
C． 基金投资组合报告
D． 基金募集情况与上市交易安排
69、 基金产品设计中需要注意（　　）。
A． 要确定目标客户，了解他们的风险收益偏好
B． 选择与目标客户的风险收益偏好相适应的金融工具及其组合
C． 考虑相关法律、法规的约束
D． 考虑基金管理人自身的管理水平
70、 个股研究始于通过对行业内上市公司财务指标的横向比较。来筛选出行业内（　　）较好的公司。
A． 高级管理人员
B． 资产质量
C． 内部控制
D． 利润成长性
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A． 基金产品的类型
B． 市场环境
C． 客户特性
D． 渠道特性
72、 对于（　　），基金管理公司可以分三个通道分别申报。
A． 固定收益类基金
B． QDII基金
C． 特定资产
D． 创新产品
73、 基金托管费年费率国际上通常为（　　）左右。
A． 0.25%
B． 0.3%
C． 0.2%
D． 2.5%
74、 货币市场基金不得投资的金融工具有（　　）。
A． 股票
B． 可转换债券
C． 剩余期限超过397天的债券
D． 信用等级在AAA级以下的企业债券
75、 通过对（　　）的比较分析，可以了解投资者对该基金的认可程度。
A． 基金份额变动情况
B． 基金规模的大小
C． 基金价格的高低
D． 基金持有人结构
76、 基金的利息收入具体包括（　　）等。
A． 债券利息收入
B． 资产支持证券利息收入
C． 存款利息收入
D． 买入返售金融资产收入
77、 国际上比较流行的保本基金投资组合保险策略主要有（　　）。
A． 套期保值策略
B． 对冲保险策略
C． 固定并长期持有策略
D． 固定比例投资组合保险策略
78、不同的投资目标决定了基金的(　　)，以适应不同投资者的投资需要。
A． 基本规模
B． 基本的投资策略
C． 基本结构
D． 基本投向
79、 资产配置过程是在（　　）基础上，根据各项资产在持有期间或计划范围内的预期风险收益及相关关系，在可承受的风险水平上构造能够提供最优回报率的资金配置方案的过程。
A． 投资者的资产规模
B． 投资者的风险承受能力
C． 效用函数
D． 期望函数
80、 战术性资产配置与战略性配置的不同体现在（　　）。
A． 对投资者的风险承受不同
B． 对投资者的风险偏好认识不同
C． 对投资者的风险偏好假设不同
D． 对资产管理人把握资产投资收益变化的能力要求不同
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题81、 基金披露内容方面应遵循的基本原则包括（　　）。
A． 真实性
B． 准确性
C． 易解性
D． 及时性
82、 下列选项有可能导致事件异常的是（　　）。
A． 盈余意外效应
B． 分析家推荐
C． 入选成分股
D． 被忽略的股票
83、资产配置的目标在于以（　　）为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占比重，从而降低风险，提高投资收益，消除投资人对收益所承担的不必要的额外风险。
A． 资产类别的现时表现
B． 资产类别的历史表现
C． 投资人的风险偏好
D． 投资人的风险规避
84、 各类资产的利息核算主要包括：（　　）。
A． 债券的利息
B． 银行存款利息
C． 清算备付金利息
D． 回购利息
85、 节假日的收益公告是指货币市场基金放开申购、赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露（　　）。
A． 节假日期间的最近7日年化收益率
B． 节假日期间的每万份基金净收益
C． 节假日最后一日的最近7日年化收益率
D． 节假日后首个开放日的每万份基金净收益和最近7日年化收益率
86、 基金财务会计报告分析的作用有（　　）。
A． 评价基金过去的经营业绩及投资管理能力
B． 通过分析基金现时的资产配置及投资组合状况来了解基金的投资状况
C． 预测基金未来盼发展趋势
D． 为基金投资者的投资决策提供依据
87、 按投资市场分类，股票基金可分为（　　）。
A． 国内股票基金
B． 国外股票基金
C． 全球股票基金
D． 联合股票基金
88、 基金管理公司监察稽核部的主要工作包括（　　）。
A． 基金管理稽核
B． 财务管理稽核
C． 内部审计
D． 协调公司对外信息披露．
89、 基金资产账户主要包括（　　）。
A． 银行存款账户
B． 结算备付金账户
C． 证券账户
D． 全国银行间市场债券托管账户
90、证券投资基金收益包括（　　）。
A． 基金管理费
B． 基金买卖股票差价收入
C． 基金买卖债券差价收入
D． 基金存款利息
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题91、 我国基金信息披露的制度体系层次分为（　　）。
A． 国家法律
B． 部门规章
C． 规范性文件
D． 自律性规则
92、 混合基金投资风险的特点有（　　）。
A． 主要取决于股票与债券配置的比例大小
B． 偏股型基金风险较高，但预期收益率也较高
C． 偏债型基金风险较低，预期收益率也较低
D． 购买多只混合基金，不利于投资者根据市场状况进行有效资产配置
93、 基金托管人资格由（　　）核准。
A． 中国证监会
B． 中国银监会
C． 中国保监会
D． 证券业协会
94、 中国证监会对基金管理公司内部控制情况监督检查的内容包括（　　）。
A． 内部控制是否体现了健全性、有效性、独立性、相互制约性和成本效益的原则
B． 控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控等基本要素是否达到要求
C． 业务环节是否按照法规标准和内部控制制度有效执行
D． 基金销售业务信息管理平台建设是否进行了规范
95、积极型投资策略旨在通过（　　）构造投资组合，并通过买卖时机的选择和投资组合结构的调整，获得超过市场组合收益的回报。
A． 基本分析
B． 技术分析
C． 心理分析
D． 行为分析
96、关于赎回款项的支付，下列说法正确的有（　　）.{Page}


97、 公共关系所关注的是基金公司为赢得各类公众尊敬所做的努力，这些公众包括（　　）。
A． 新闻媒介
B． 股东
C． 监管机构
D． 基金公司经理
98、 封闭式基金和开放式基金的区别主要表现在（　　）。
A． 期限不同
B． 份额限制不同
C． 交易场所不同
D． 价格形成方式不同
99、 申请募集基金应提交的主要文件包括（　　）等。
A． 募集基金的申请报告
B． 基金合同草案
C． 基金托管协议草案
D． 招募说明书草案
100、 按股票价格行为分类在计算了股票集合中每只股票与其他股票之间的相关系数后，将相关系数（　　）的两只股票视为同类并合并为一组。
A． 为正
B． 为负
C． 最大
D． 最小
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题三、判断题（共60题，每题0.5分，共30分。正确的作√表示，错误的用×表示，不选、错选
101、 日常监督一般是对基金从业机构日常经营活动、相关人员从业行为、基金运作各环节的监管。（　　）

102、 一般情况下，对于个人投资者而言，资产负债状况是影响资产配置的最主要因素。（　　）

103、 获得基金托管资格后，商业银行可以承接基金的托管业务。（　　）

104、 在注册制下，证券监管当局必须对实质性内容进行审查。（　　）

105、 当风险资产收益率上升时，风险资产的投资比例随之上升。如果风险资产市场继续上升，投资组合保险策略将取得优于买入并持有策略的结果。 （　　）

106、基金向个人投资者分配股息、红利、利息时，不再代扣代缴个人所得税。（　）

A．正确
B．错误
C．放弃
107、 在利率水平变化时、长期债券价格的变化幅度小于短期债券的变化幅度。（　　）

108、 消极的债券组合管理通常是把市场价格看作均衡交易价格。（　　）

109、 合并募集是统一以母基金代码进行募集，募集完成后，将基金份额按比例分拆为子份额。（　　）

110、基金管理人受托管理基金财产，并承担投资损失的风险。 （　　）