2012年下半年证券从业《证券投资基金》押密试卷(4) - 233网校证券从考试题库：在线全真模拟考

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题一、单项选择题（共60题，每题0.5分，共30分。以下备选答案中只有一项最符合题目要求，
1、开放式基金名称显示投资方向的，基金的非现金资产应当至少（　　）以上属于该基金名称所显示的投资内容。
A． 65%
B． 70%
C． 75%
D． 80%
2、 相比较而言，（　　）更多地受到市场力量的影响，较少受到会计数据不足的制约。
A． 持续增长率
B． 盈余保留率
C． 红利收益率
D． 净资产收益率
3、 从（　　）的角度来看，除了关注基金份额净值的增长所带来的投资回报外，还需要分析能够引起基金份额净值变化的各种因素。
A． 基金管理人
B． 基金托管人
C． 基金投资者
D． 基金业协会
4、 基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利和义务在（　　）中会有详细约定。
A． 基金份额上市交易公告书
B． 招募说明书
C． 基金合同
D． 基金成立公告
5、 （　　）就是股票的市场价格反映影响股票价格信息的充分程度。
A． 市场灵敏度
B． 市场有效性
C． 市场长期性
D． 市场有机性
6、 目前，我国上海证券交易所规定基金交易佣金不得高于成交金额的（　　），起点5元。
A． 0.01%
B． 0.05%
C． 0.25%
D． 0.3%
7、基金(　　)通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。
A． 份额持有人
B． 监管机构
C． 结算机构
D． 注册登记机构
8、 （　　）是指基金销售机构提供的，由具备相关资质要求的专业服务人员辅助基金投资人完成业务操作必须的软件应用系统。
A． 自助式前台系统
B． 辅助式前台系统
C． 后台管理系统
D． 监管系统信息报送
9、（　　）是指内部控制制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善。
A． 合法性原则
B． 完整性原则
C． 有效性原则
D． 审慎性原则
10、 （　　）是指以基金名义在银行开立的、用于基金名下资金往来的结算账户。
A．结算备付金账户
B． 基金银行存款账户
C． 证券账户
D． 股票账户
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题11、（　）明确要求基金管理公司应当建立健全督察长制度。{Page}


12、 封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的（　　）。
A． 50%
B． 70%
C． 90%
D． 95%
13、 （　　）主要是针对国家宏观经济状况及市场的研究，提出资产配置建议。
A． 宏观与策略
B． 行业研究
C． 个股研究
D． 技术研究
14、 （　　）是投资的必然要求，也是市场活跃的基础。
A． 保护投资者利益
B． 保证市场公平
C． 承担风险
D． 提高市场效率
15、 对在6个月内（　　）被出具监管警示函仍未改正的销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应事先将材料报送中国证监会，报送之日起（　　）后，方可使用。
A． 连续两次，10日
B． 连续三次，10日
C． 连续两次，5日
D． 连续三次，5日
16、 （　　）考虑的是市场风险。
A． 标准普尔指数
B． 詹森指数
C． 特雷诺指数
D． 夏普指数
17、 基金托管银行应当建立（　　）的离任制度。
A． 基金托管部门高级管理人员
B． 基金托管部门中层管理人员
C． 董事长
D． 基金经理
18、依据法律形式的不同，基金可以分为契约型基金与公司型基金。公司型基金以（　　）的投资公司为代表。 {Page}


19、 基金管理公司的设立须经（　　）审批。
A． 中国证监会
B． 中国证券业协会基金业委员会
C． 证券交易所
D． 国家工商管理局
20、我国基金托管人由（　）核准的商业银行担任。{Page}


进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题21、 基金（　　）对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处。
A． 份额持有人
B． 监管机构
C． 结算机构
D． 注册登记机构
22、 多个客户资产管理计划每年至多（　　）开放计划份额的参与和退出，但中国证监会另有规定的除外。
A． 1次
B． 2次
C． 3次
D． 5次
23、 择时能力是基金经理对（　　）的预测能力。
A． 市场风险
B． 市场总体走势
C． 市场收益
D． 个别证券走势
24、 投资者申购基金成功后，投资者在（　　）日起有权赎回该部分的基金份额。
A． T
B． T+1
C． T+2
D． T+3
25、 按（　　）的不同，可以将分级基金分为主动投资型分级基金与被动投资(指数化)型分级基金。
A． 运作方式
B． 投资对象
C． 投资风格
D． 募集方式
26、目前，我国基金卖出股票时按照1‰的税率征收（　　）。
A． 印花税
B． 营业税
C． 企业所得税
D． 个人所得税
27、 （　　）是使投资组合中债券的到期期限集中于收益曲线的一点。
A． 两极策略
B． 子弹式策略
C． 梯式策略
D． 以上三种均可
28、 （　　）是指公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
A． 合法、合规性
B． 全面性
C． 审慎性
D． 适时性
29、 （　　）基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外市场与场内市场的转换。
A． ETF
B． LOF
C． 基金中的基金
D． ETF联接基金
30、 （　　）目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现。
A． 指数化策略
B． 免疫策略
C． 股票策略
D． 债券策略
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题31、 基金招募说明书编制的原则是，（　　）应将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露。
A． 基金管理人
B． 基金托管人
C． 基金业协会
D． 中国证监会
32、关于债券投资面临的购买力风险叙述正确的是（　）。{Page}


33、托管人内部应设立监察稽核部门，保证监察稽核部门的（　　）。
A． 独立性和完整性
B． 专业性和完整性
C． 独立性和权威性
D． 独立性和专业性
34、 封闭式基金的利润分配，每年不得少于（　　）次。
A． 1
B． 2
C． 3
D． 4
35、 假设投资者在2010年4月15日(周五，法定节假日前最后一个工作日)申购了基金份额，那么利润将会从（　　）起开始计算。
A． 4月15日
B． 4月16日
C． 4月17日
D． 4月18日
36、 基金信息披露（　　）主要规范特定事项或特殊基金品种的披露。
A． 编报规则
B． 内容准则
C． 格式准则
D． XBR1模板
37、 公司应当及时披露基金经理的变更情况，自公司作出决定之日（　　）对外公告，并将任免材料报中国证监会相关派出机构。
A． 2日内
B． 2周内
C． 2月内
D． 2小时内
38、 （　　）是根据资本市场环境及经济条件对资产配置状态进行动态调整，从而增加投资组合价值的积极战略。
A． 动态资产配置
B． 投资组合保险策略
C． 恒定混合策略
D． 买人并持有策略
39、对基金托管人按照法规要求须向（　　）报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料。
A． 证券业协会
B． 中国证监会
C． 中国银监会
D． 中国人民银行
40、 （　　）多属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。
A． 人员推销
B． 营业推广
C． 广告促销
D． 公共关系
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题41、 我国基金业已经初步形成一套以（　　）为核心、各类部门规章和规范性文件为配套的完善的基金监管法律法规体系。
A． 《证券投资基金管理公司管理办法》
B． 《证券投资基金法》
C． 《证券投资基金运作管理办法》
D． 《证券投资基金信息披露管理办法》
42、 内部控制的（　　）要求通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行。
A． 健全性原则
B． 有效性原则
C． 独立性原则
D． 成本效益原则
43、 基金管理人自收到验资报告之日起（　　）日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。
A． 3
B． 7
C． 10
D． 15
44、 基金（　　）是指基金托管人对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。
A．账务复核
B． 头寸复核
C． 资产净值复核
D． 财务报表复核
45、 董事会在审议公司及基金投资运作中的重大事项时应经（　　）独立董事同意。
A． 1/3以上
B． 1/4以上
C． 2/3以上
D． 1/2以上
46、受托负责证券投资基金具体投资操作的机构是（　　）。
A． 基金发起人
B． 基金持有人
C． 基金托管人
D． 基金管理人
47、 复制的组合包含的股票数越少，跟踪误差（　　），调整所花费的交易成本（　　）。
A．越小，越低
B． 越大，越低
C． 越小，越高
D． 越大，越高
48、下列与基金有关的费用不能从基金财产中列支的有（　　）。
A． 基金转换费
B． 基金管理人的管理费
C． 基金托管人的托管费
D． 销售服务费
49、指数型消极投资策略认为在有效市场中（　　）。 
A． 少数积极型股票投资战略可能取得高于其风险承担水平的超额收益 
B． 多数积极型股票投资战略都不可能取得高于其风险承担水平的超额收益 
C． 任何积极型股票投资战略都不可能取得高于其风险承担水平的超额收益 
D． 只要投资战略合适就能取得高于其风险承担水平的超额收益
50、 2003年12月推出的我国第一只货币市场场基金是（　　）。
A． 南方宝元债券基金
B． 招商安泰系列基金
C． 南方避险增值基金
D． 华安现金富利基金
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题51、 对于持续持有期少于7日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额（　　）的赎回费。
A． 0.5%
B． 1.O%
C． 1.5%
D． 2.O%
52、 除去各股票完全正相关的情况，组合资产的标准差将（　　）各股票标准差的加权平均。
A． 小于
B． 大于
C． 小于等于
D． 大于等于
53、采用积极性投资战略的资产管理人在预测市场将上涨时（　）。{Page}


54、 在有效的市场，基金管理人应努力获得（　　）。
A． 超额收益
B． 经济利润
C． 大盘同样的收益水平
D． 自然收益
55、 （　　）决定组合线在证券A与B之间的弯曲程度。
A． 权重
B． 证券价格的高低
C． 相关系数
D． 证券价格变动的敏感性
56、 估值方法的（　　）是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法，遵守同样的估值规则。
A． 公开性
B． 一致性
C． 长期性
D． 准确性
57、 基金建仓期结束后，基金管理人常会以某已选定日期作为基金份额折算日，以标的指数的（　　）作为份额净值，对原来的基金份额进行结算。
A． 0.1%
B． 0.5%
C． 1%
D． A或C
58、 （　　）是指当市场利率下降时，债券发行人能够以更低的利率融资，因此可能提前偿还高息债券的风险。
A． 利率风险
B． 信用风险
C． 提前赎回风险
D． 通货膨胀风险
59、 在我国，基金管理人只能由依法设立的（　　）担任。
A． 基金发起人
B． 基金管理公司
C． 基金托管银行
D． 基金投资者
60、以下不在基金财务报表附注中载明的内容是（　　）。
A． 重要会计政策和会计估计
B． 资产负债表日后非调整事项的说明
C． 投资组合重大变动
D． 关联方关系及其交易
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61、 封闭式基金在投资操作上的优势主要有（　　）。
A． 可进行长期投资和全额投资
B． 可投资于流动性相对较弱的资产
C． 具有更好的激励约束机制
D． 资产流动性好
62、 基金产品定价就是与基金产品本身相关的各项费率的确定，主要包括（　　）。
A． 认(申)购费率
B． 赎回费率
C． 管理费率
D． 托管费率
63、提出资本资产定价模型(CAPM)是（　　）。
A． 夏普
B． 林耐特
C． 摩辛
D． 罗尔
64、 封闭期的收益公告是指货币市场基金的基金合同生效后，基金管理人于开始办理基金份额申购或者赎回当日，在中国证监会指定的报刊和基金管理人网站上披露（　　）。
A． 截至前一日的基金资产净值
B． 日每万份基金净收益
C． 基金合同生效至前一日期间的每万份基金净收益
D． 基金合同生效至前一日的最近7日年化收益率
65、 基金份额持有人（　　），必须先办理跨系统转托管。
A． 拟申请将登记在证券登记结算系统中的基金份额赎回
B． 拟申请将登记在证券登记结算系统中的基金份额进行上市交易
C． 拟申请将登记在基金注册登记系统中的基金份额赎回
D． 拟申请将登记在基金注册登记系统中的基金份额进行上市交易
66、 在快速发展阶段具有代表性的基金创新产品包括（　　）。
A． 华夏上证50ETF
B． 汇丰晋信2016基金
C． 国投瑞银瑞福基金
D． ETF联接基金
67、基金产品定价就是与基金产品本身相关的各项费率的确定，这些费率有（　　）。
A． 托管费率
B． 管理费率
C． 到期收益率
D． 票面金额
68、反映股票基金风险大小的指标主要有(　　)。
A． 行业投资集中度
B． 贝塔值
C． 持股集中度
D． 标准差
69、 股票基金的特点有（　　）。
A． 以股票为主要投资对象
B． 在各类基金中历史最为悠久
C． 各国(地区)广泛采用的基金类型
D． 在我国，基金资产60%以上投资于股票
70、 基金运营部的工作职责包括（　　）。
A． 基金结算
B． 基金清算
C． 基金会计
D． 基金清产核资
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A． 基金的募集符合《证券投资基金法》的规定
B． 募集金额不少于2亿元人民币
C． 持有人不少于100人
D． 基金管理公司规定的其他条件
72、 下列属于基金管理人的职责的是（　　）。
A． 依法募集基金
B． 办理基金备案手续
C． 对所管理的不同基金财产集中管理、集中记账
D． 召集基金份额持有人大会
73、 下列属于CPPI投资策略的投资步骤的是（　　）。
A． 根据投资组合期末最低目标价值(基金的本金)和合理的折现率设定投资组合价值底线
B． 计算投资组合现净值超过价值底线的数额，即安全垫
C． 按安全垫的一定倍数确定风险资产投资的比例
D． 将剩余资产投资于保本资产
74、债券指数化投资的动机包括（　　）。
A． 经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好
B． 与积极型的债券组合管理相比，指数化组合管理所收取的管理费用更低
C． 有助于基金发起人增强对基金经理的控制力
D． 经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩比较好
75、 除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资于（　　）等金融产品或工具。
A． 货币市场工具
B． 政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等
C． 与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品
D． 远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品
76、 无差异曲线满足下列（　　）特征。
A． 无差异曲线向左上方倾斜
B． 无差异曲线向右上方倾斜
C． 无差异曲线的位置越高，其上的投资组合带来的满意程度就越高
D． 无差异曲线之间互不相交
77、 根据选定的参考基准和计算方法的差异出现的理论有（　　）。 
A． 简单过滤器规则 
B． 移动平均法 
C． 上涨和下跌线 
D． 相对强弱理论
78、 基金年度报告披露的持有人信息主要有（　　）。
A． 上市基金前5名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例
B． 机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例
C． 持有人户数、户均持有基金份额
D． 当期末基金管理公司的基金从业人员持有开放式基金时，公司所有基金从业人员投资基金的总量及占基金总份额的比例
79、 基金募集期间的三大信息披露文件包括（　　）。
A． 基金合同
B． 基金招募说明书
C． 基金托管协议
D． 基金财务报告
80、资本资产定价模型的应用包括（　　）方面。
A． 资产估值
B． 资金成本预算
C． 资产数量
D． 资源配置
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题81、 确定不同资产投资之间的相关程度的方法包括（　　）。
A． 历史数据法
B． 情景综合分析法
C． 有效市场前沿法
D． 技术分析法
82、 （　　）是衡量银行信用风险和市场风险程度的基本标准，反映了银行的资产质量和承担风险的能力。
A． 总资产
B． 净资产
C． 资本收益率
D． 资本充足率
83、 基金管理人和基金托管人从事基金管理活动取得的收人应征收（　　）。
A． 依税法规定暂免征收营业税
B． 依税法规定征收营业税
C． 依税法规定暂免征收企业所得税
D． 依税法规定征收企业所得税
84、 股票型ETF可以分为（　　）。
A． 全球指数ETF
B． 综合指数ETF
C． 行业指数ETF
D． 风格指数ETF
85、 任何机构从事基金评价业务并以公开形式发布评价结果的，不得有下列（　　）行为。
A． 对不同分类的基金进行合并评价
B． 对同一分类中包含基金少于10只的基金进行评级或单一指标排名
C． 对基金合同生效不足6个月的基金(货币市场基金除外)进行评奖或单一指标排名
D． 对基金(货币市场基金除外)、基金管理人评级的评级期间少于36个月
86、 跟踪偏离度等于考察期内跟踪误差的（　　）。
A． 平均值
B． 加权平均值
C． 标准差
D． 协方差
87、目前全球基金业发展的趋势与特点主要表现在(　　)。
A． 开放式基金成为证券投资基金的主流产品
B． 基金行业对外开放程度不断提高
C． 基金的资金来源发生了重大变化
D． 美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛
88、基准比较法在实际应用中存在的问题有（　　）。
A． 基准指数的风格可能由于其中股票性质的变化而发生变化
B． 要从市场上已有的指数中选出一个与基金投资风格完全对应的指数非常困难
C． 基金经理常有与基准组合比赛的念头
D． 投资者更关心的是基金是否达到了其投资目的，如果仅关注基金在同组的相对比较，将会偏离绩效评价的根本目的
89、 公司异常表现为（　　）。
A． 小公司的收益通常高于大公司的收益
B． 小公司的收益通常低于大公司的收益
C． 折价交易的封闭式基金收益率较高
D． 证券价格在星期五趋于上升
90、 QDII基金申购、赎回与一般开放式基金的区别主要在于（　　）。
A． QDII基金申购、赎回的币种只能是人民币
B． 基金管理人可以在不违反法律法规规定的情况下，接受其他币种的申购、赎回
C． 拒绝或暂停申购的情形与一般开放式基金有所不同
D． 基金资产规模可以超出中国证监会、国家外汇管理局核准的境外证券投资额度
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题91、 基金经理、投资经理的离任审查报告，其内容涉及：（　　）。
A． 所管理基金或者投资组合的基金情况
B． 所管理基金或者投资组合与业绩比较基准的对比情况
C． 所管理基金或者投资组合的投资合规情况
D． 遵守投资管理人员行为规范的情况
92、按股票价格行为所表现出来的行业特征，可将股票分为（　　）。 
A． 增长类 
B． 周期类 
C． 稳定类 
D． 能源类
93、 无风险证券对有效边界的影响有（　　）。
A． 现有证券组合可行域较之原有风险证券组合可行域缩小
B． 现有证券组合可行域较之原有风险证券组合可行域扩大
C． 具有直线边界
D． 边界曲度更大
94、 基金财产保管的基本要求包括。（　　）
A． 保证基金资产的安全
B． 依法合规处分基金财产
C． 严守基金商业秘密
D． 对基金财产的损失承担赔偿责任
95、 分级基金不同类别子份额的收益受（　　）因素影响。
A． 基金整体投资业绩
B． 投资者的风险收益偏好
C． 用何种方式募集
D． 事先约定的收益分配条件
96、 道氏理论的主要观点有（　　）。
A． 市场价格指数可以解释和反映市场的全部行为
B． 市场波动具有三种趋势
C． 对交易量的分析增加了对趋势反转点判断的准确性
D． 收盘价是最重要的价格
97、基金业最常用的营业推广手段有（　　）。
A． 销售点宣传
B． 激励手段
C． 投资者交流
D． 特制品
98、 下列属于基金持仓结构分析指标的是（　　）。
A． 股票投资占基金资产净值的比例
B． 债券投资占基金资产总值的比例
C． 银行存款等现金类资产占基金资产净值的比例
D． 某行业投资占股票投资的比例
99、 根据投资者风险偏好的程度可以将其分为（　　）。
A． 中庸者
B． 保守者
C． 激进者
D． 理性者
100、 在营销环境的诸多因素中，基金管理人最需要关注的有（　　）。
A． 销售公司本身的情况
B． 影响投资者决策的因素
C． 监管机构对基金营销的监管
D． 基金市场的总体情况
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题三、判断题（共60题，每题0.5分，共30分。正确的作√表示，错误的用×表示，不选、错选
101、银行吸收存款之后，必须定期向存款人披露资金的运行情况。（　）
A．正确 
B． 错误 
C． 放弃
102、 在我国，基金托管人只能由依法没立并取得基金托管资格的商业银行和信托公司担任。 (　　)

103、 凸性对投资者来说并不总是有利的。（　　）

104、 加权平均投资组合收益率是对投资组合中所有债券的收益率按所占比重作为权重进行加权平均后得到的收益率。（　　）

105、 债券发行人的信用度越低，投资者所要求的收益率越高；反之则较低。（　　）

106、 开放式基金的销售业务由基金管理人负责，基金管理人可以委托经中国证监会认定的其他机构代为办理。（　　）

107、 LOF是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。（　　）

108、 基金管理人可以通过制定灵活的费率结构，达到扩大基金销售规模的目的。（　　）

109、 未分配利润将转入下期分配。（　　）

110、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购赎回价格，则赋予了托管人在净值和价格方面的复核或监督的责任。 （　　） {Page}