2012年下半年证券从业《证券投资基金》押密试卷(3) - 233网校证券从考试题库：在线全真模拟考

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题一、单项选择题（共60题，每题0.5分，共30分。以下备选答案中只有一项最符合题目要求，
1、以下(　　)不是契约型基金与公司型基金的主要区别。
A． 法律主体资格
B． 投资者地位
C． 营运依据
D． 基金规模
2、通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种（　　）的投资品种。
A．高风险、高收益
B． 低风险、低收益
C． 基本没有风险
D． 风险相对适中、收益相对稳健
3、 现金流匹配策略为了达到现金流与债务的配比而必须投入（　　）必要资金量的资金。
A． 小于
B． 等于
C． 高于
D． 小于等于
4、 从海外成熟市场的经验来看，判断基金业绩优劣的时间跨度至少应在（　　）个月以上。
A． 6
B． 12
C． 24
D． 36
5、假设证券组合P由两个证券组合I和Ⅱ构成，组合I的期望收益水平和总风险水平都比Ⅱ的高，并且证券组合I和Ⅱ在P中的投资比重分别为0.48和O.52，那么（　）。{Page}


6、 根据投资者对（　　）的不同看法，证券组合管理方法可大致分为被动管理和主动管理两种类型。
A． 风险意识
B． 市场效率
C． 资金的拥有量
D． 投资业绩
7、 我国《证券投资基金法》规定，基金管理人只能由依法设立的（　　）担任。
A． 证券公司
B． 商业银行
C． 基金管理公司
D． 基金托管公司
8、 基金管理公司应当设立监察稽核部门，对（　　）负责，开展监察稽核工作。
A． 基金份额持有人
B． 中国证监会
C． 证券业协会
D． 公司管理层
9、委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产，不得超过年度社保基金委托资产总值的（　）。{Page}


10、 货币市场基金以（　　）为投资对象。
A． 股票
B． 货币市场工具
C． 债券
D． 其他证券投资基金
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题11、 管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（　　）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
A． 5
B． 10
C． 15
D． 30
12、 在试点发展阶段，《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司的主要发起人必须是证券公司或信托投资公司，每个发起人的实收资本不少于（　　）亿元人民币。
A． 1
B． 2
C． 3
D． 4
13、ETF的折（溢）价率与封闭式基金的折（溢）价率类似，等于二级市场价格与基金份额净值的比值（　　）。 {Page}


14、 在总收益不变的情况下，按日结转份额的最近7日年化收益率要（　　）按月结转份额所计算的最近7日年化收益率。
A． 小于
B． 小于等于
C． 高于
D． 远大于
15、基金产品线是指一家基金管理公司所拥有的不同基金产品及其组合。考察基金产品线的内涵一般不包括（　　）。
A． 产品线的长度
B． 产品线的宽度
C． 产品线的深度
D． 产品线的高度
16、债券投资者所面临的主要风险是（　　）。
A． 经营风险
B． 赎回风险
C． 利率风险
D． 再投资风险
17、关于基金销售渠道，以下说法不正确的是（　　）。 {Page}


18、 在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的（　　）。
A． 20%
B． 30%
C． 40%
D． 50%
19、基金管理人或基金托管人主要业务人员一年内变更达到（　　）比率，必须发布临时报告。
A． 10%以上
B． 20%
C． 30%
D． 50%
20、 如果投资者在2010年4月15日(周五，法定节假日前最后一个工作日)赎回了基金份额，那么投资者享有利润的期限至（　　）。
A． 4月15日
B． 4月16日
C． 4月17日
D． 4月18日
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题21、 最能全面反映基金经营成果的指标是（　　）。
A． 基金分红
B． 已实现收益
C． 久期
D． 净值增长率
22、下列不属于基金管理公司内部控制监管的是（　　）。 {Page}


23、大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条（　　）弯曲的曲线来表示。而且（　　）的凸性有利于投资者提高债券投资收益。
A． 向下，较低
B． 向下，较高
C． 向上，较低
D． 向上，较高
24、 只有获得基金托管资格的（　　），才可以承接QDII基金和基金管理公司特定资产管理业务的托管。
A． 商业银行
B． 基金管理公司
C． 证券投资公司
D． 证券交易所
25、 对存在活跃市场的投资品种，估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应以（　　）确定公允价值。
A． 市价
B． 最近交易市价
C． 参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价
D． 估值
26、关于基金托管人保管基金财产的说法，不正确的是（　　）。
A． 基金财产的债权应与基金管理人的债务相抵消
B． 对管理人不合规的投资指令拒绝执行
C． 严守基金商业秘密
D． 与管理人的共同行为给基金财产造成损害的，应承担连带赔偿责任
27、从长期来看，小型资本股票回报率和大型资本股票回报率相比（　　）。 
A． 更低 
B． 更高 
C． 一样 
D． 二者回报率没有可比性
28、市场交易数量越大，交易对象的流动性越低，交易行为产生的市场冲击成本（　）。{Page}

29、（　　）是基金营销部门的一项关键性工作。只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地实现营销目标。
A． 确定目标市场与客户
B． 开发新客户
C． 保住老客户
D． 设计市场营销组合
30、《基金会计核算业务指引》在基金监管法律制度体系中属于（　　）。
A． 法律
B． 部门规章
C． 规范性文件
D． 自律规则
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题31、基金估值时，对于持有的未上市的配股和增发新股，（　　）。
A． 按估值日在证交所挂牌的同一股票的市价估值
B． 按预期收益的折现值估值
C． 按未来上市后的市值估值
D． 按成本估值
32、 绩效衡量的一个隐含假设是（　　）。
A． 基金本身的情况是稳定的
B． 证券市场本身的情况是稳定的
C． 基金的投资方向是固定的
D． 基金的投资策略是确定的
33、 基金托管人的首要职责是（　　）。
A．保证基金资产的安全
B． 依法合规处分基金财产
C． 严守基金商业秘密
D． 对基金财产的损失承担赔偿责任
34、 （　　）往往可以利用其特殊地位提前获得公司尚未公布的消息。
A．基金管理人
B． 基金托管人
C． 内部人
D． 相关人
35、 在实践中，可以根据某种债券的（　　）来判断其流动性风险的大小。
A． 买卖差价
B． 到期期限
C． 一年中付息的次数
D． 发行主体的质量
36、 零息债券的规避风险为（　　）。
A． 正
B． 零
C． 负
D． 任意
37、基金管理人或基金托管人主要业务人员一年内变更达到多少比率，必须发布临时报告（　）。{Page}

38、 资产的流动性是指资产以（　　）售出的难易程度。
A． 市场价格
B． 公平价格
C． 重置价格
D． 公允价值
39、 全国银行间市场债券托管账户是指以基金名义在（　　）开立的乙类债券托管账户，用于登记存管基金持有的、在全国银行间同业拆借市场交易的债券。
A．证券交易所
B． 中国证券业协会
C． 中国证券登记结算有限责任公司
D． 中央国债登记结算有限责任公司
40、目前国际应用较多的基本分析方法不包括（　　）。 
A． 权益资本比率 
B． 市盈率 
C． 股利贴现模型 
D． 内含报酬率
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题41、 在资产配置基本方法中，（　　）假定未来与过去相似，以长期历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益。
A． 历史数据法
B． 历史观察法
C． 系列数据法
D． 情景分析法
42、 基金管理公司独立董事的人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的（　　）。
A． 1/4
B． 1/3
C． 1/2
D． 2/3
43、基金会计必须以（　）为会计核算主体。{Page}


44、基金管理公司的高级管理人员在非经营性机构兼职的，应当报（　　）备案。
A． 所任职的非经营性机构
B． 聘任单位
C． 证券交易所
D． 中国证监会
45、 （　　）买卖基金的差价收入征收营业税。
A． 金融机构
B． 非金融机构
C． 企业投资者
D． 个人投资者
46、 基金信息必须按照法定的内容和格式进行披露，保证披露信息的可比性，体现了披露形式方面应遵循（　　）原则。
A． 及时性
B． 公平披露
C． 规范性
D． 准确性
47、市盈率是股票价格与每股（　　）的比值。
A．净利润
B． 净资产
C． 收益
D． 股利
48、 （　　）通常是指投资者向银行提交申请，约定每期扣款时间、扣款金额、扣款方式和申购对象，由银行于约定扣款日，在投资者指定账户内自动完成扣款及基金申购。
A． 短期投资计划
B． 定期定额投资计划
C． 长期投资计划
D． 中期投资计划
49、 中国证监会根据（　　）的规定，受理基金代销业务资格的申请，作出批准与否的决定。
A． 《公司法》
B． 《证券法》
C． 《行政许可法》
D． 《证券投资基金法》
50、 基金销售机构内部控制的（　　）原则，即通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行。
A． 健全性
B． 有效性
C． 独立性
D． 审慎性
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A． 稳定的经常性收入
B． 资本的长期增值
C． 现金收益
D． 将资金分散投资于股票和债券
52、 根据对市场（　　）的不同判断，股票投资组合管理分为积极型与消极型两类投资策略。
A． 稳定性
B． 有效性
C． 持续性
D． 竞争性
53、 当市场表现出强烈的上升或下降趋势时，恒定混合策略的表现将劣于（　　）。
A． 买入并持有策略
B． 动态资产配置
C． 投资组合保险策略
D． 投资组合策略
54、 当组合中的股票数目N趋向无穷大时，方差项将趋近0，组合资产的风险仅由各股票之间的（　　）所决定。
A． 投资收益的方差
B． 股票的口值
C． 协方差
D． 跟踪误差
55、 如果基金名称显示投资方向，应当有（　　）以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。
A． 75%
B． 80%
C． 85%
D． 90%
56、 分开募集的分级基金成立后，向（　　）提交上市申请。
A． 上海证券交易所
B． 深圳证券交易所
C． 中国证监会
D． 中国人民银行
57、 单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（　　）时，为巨额赎回。
A． 5%
B． 10%
C． 15%
D． 20%
58、 依据（　　）的不同，可以将基金分为封闭式基金和开放式基金。
A． 基金管理人
B． 运作方式
C． 基金托管人
D． 法律形式
59、 营销环境中的（　　）主要包括股东支持、销售渠道、客户、竞争对手及公众等。
A． 微观环境
B． 宏观环境
C． 内部环境
D． 外部环境
60、以下不属于基金托管人承担的职责有（　　）。
A． 资金清算
B． 资产核算
C． 资产保管
D． 运作投资
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61、 下列免征营业税的收入有（　　）。
A． 非金融机构买卖基金份额的差价收入
B． 金融机构买卖基金的差价收入
C． 基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入
D． 基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入
62、 下列关于ETF上市交易的说法正确的有（　　）。
A． 基金管理人在每一交易日开市后需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单
B． 基金管理人在每一交易日开市前需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单
C． 证券交易所在开始后根据相关数据，计算并每15秒发布一次基金份额参考净值
D． 证券交易所在开始后根据相关数据，计算并每10秒发布一次基金份额参考净值
63、关于风险调整衡量方法的区别与联系的说法正确的是（　　）。
A． 夏普指数与特雷诺指数衡量的都是单位风险的收益率，二者对风险的计量相同
B． 夏普指数与特雷诺指数在对基金绩效的排序结论上有可能不一致
C． 特雷诺指数与詹森指数只对绩效的深度加以了考虑，而夏普指数则同时考虑了绩效的深度与广度
D． 詹森指数要求用样本期内所有变量的样本数据进行回归计算
64、基金监管的内容主要涉及（　　）。
A． 对基金投资者的监管
B． 对基金服务机构的监管
C． 对基金运作的监管
D． 对基金高级管理人员的监管
65、基金合同中特别约定的事项有（　　）。
A． 当事人的权利义务
B． 基金持有人大会
C． 基金合同终止的事由及程序
D． 基金财产的清算方式
66、证券投资基金与银行储蓄存款有较大差别，主要表现在(　　)。
A． 性质不同
B． 收益与风险特征不同
C． 信息披露程度不同
D． 投资人不同
67、 基金份额发售前至基金合同生效期问进行的信息披露内容有（　　）。
A． 招募说明书
B． 基金合同
C． 份额净值公告
D． 基金份额发售公告
68、 基金管理费具有以下特点（　　）。
A． 基金管理费通常与基金规模成反比，与风险成正比
B． 从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最高
C． 不同类别及不同国家或地区的基金，管理费率不完全相同
D． 我国基金大部分按照2.5%的比例计提基金管理费
69、按投资市场分类，股票基金可分为(　　)。
A． 国内股票基金
B． 国外股票基金
C． 全球股票基金
D． 联合股票基金
70、 债券的分类标准一般有()。
A． 发行者不同
B． 债券到期日的长短不同
C． 债券质量的设定不同
D． 债券信用等级的高低不同
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A． 前台业务系统
B． 后台管理系统
C． 综合业务系统
D． 应用系统的支持系统
72、下面关于基金的说法，正确的是(　　)。
A． 基金托管人保管基金
B． 基金管理人管理基金
C． 基金投资者购买基金
D． 中介或代理机构服务基金
73、 基金管理公司内部控制机制包括（　　）。
A． 员工自律
B． 部门各级主管的检查监督
C． 公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制
D． 董事会领导下的审计委员会和督察员的检查、监督、控制和指导
74、道氏理论的主要观点有（　　）。 
A． 市场价格指数可以解释和反映市场的大部分行为 
B． 市场波动具有两种趋势 
C． 交易量在确定趋势中的作用 
D． 开盘价是最重要的价格
75、 关于基金交易业务控制，下列说法正确的是（　　）。
A． 基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易
B． 建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统
C． 公司应当执行公平的交易分配制度
D． 每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管
76、 基金销售过程的适用性原则要求，基金销售机构应遵循（　　）。
A． 投资人利益优先原则
B． 全面性原则
C． 公正性原则
D． 及时性原则
77、 管理人与销售机构应在基金销售协议中做约定（　　）。
A． 申购(认购)费、赎回费、销售服务费等费用的分成比例
B． 支付报酬的比例和方式
C． 销售费用的结算方式和支付方式
D． 销售提成的比例和方式
78、 证券组合线的形状可以是（　　）。
A． 直线
B． 折线
C． 曲线
D． 圆圈
79、 根据选定的参考基准和计算方法的差异出现的理论有（　　）。
A． 简单过滤器规则
B． 移动平均法
C． 上涨和下跌线理论
D． 相对强弱理论
80、市场营销控制包括估计市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现目标。控制过程包括四个步骤（　　）。
A． 管理部门先设定具体的市场营销目标;
B． 衡量企业在市场中的业绩;
C． 估计希望业绩和实际业绩之间存在差异的原因;
D． 最后管理部门采取正确的行动，以此弥补目标与业绩之间的差距
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题81、 《证券投资基金评价业务管理暂行办法》要求以公开形式发布基金评价结果的机构在从事基金评价业务的过程中应遵循的原则有（　　）。
A． 公正性原则
B． 公平性原则
C． 公开性原则
D． 客观性原则
82、 人们在投资股票时，一般会根据（　　）等方面的信息对股票价格高低的合理性作出判断。
A． 上市公司的基本面
B． 财务状况
C． 产品的市场竞争力
D． 盈利预期
83、 以下（　　）方式的服务具有一定的市场需求，尤其在基金合同、招募说明书、定期公告与临时公告等方面。
A． 自动传真
B． 邮寄服务
C． 电子信箱
D． 手机短信
84、 基金管理公司研究业务控制的主要内容有（　　）。
A． 建立严密的研究工作业务流程
B． 建立投资对象备选库制度
C． 建立研究与投资的业务交流制度
D． 建立研究报告质量评价体系
85、 基金会计核算的内容主要包括（　　）。
A． 证券和衍生工具交易及其清算的核算
B． 持有证券的上市公司行为的核算
C． 各类资产的利息核算
D． 基金费用的核算
86、 基金管理公司为了确保会计核算系统的正常运转，应采取的会计控制措施有（　　）。
A． 建立账务组织和账务处理体系，正确设置会计账簿
B． 建立复核制度，防止会计差错的产生
C． 采取合理的估值方法和科学的估值程序
D． 规范基金清算交割工作，在授权范围内及时准确地完成基金清算
87、 目前全球基金业发展的趋势与特点主要表现在（　　）。
A． 美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛
B． 基金行业对外开放程度不断提高
C． 基金的资金来源发生了重大变化
D． 开放式基金成为证券投资基金的主流产品
88、 股票基金所面临的投资风险主要包括（　　）。
A． 系统性风险
B． 非系统性风险
C． 委托代理风险
D． 管理运作风险
89、管理人报告的具体内容包括（　　）。
A． 报告期内基金运作遵规守信情况说明
B． 报告期内公平交易情况说明
C． 报告期内基金的投资策略和业绩表现说明
D． 报告期内基金估值程序等事项说明
90、债券指数化投资的方法包括（　　）。
A． 优化法
B． 成本最小化法
C． 方差最小化法
D． 分层抽样法
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题91、基金管理费率通常与基金规模呈（　　），与风险呈（　　）。
A． 正比正比
B． 正比反比
C． 反比正比
D． 反比反比
92、 开放式基金的直销不通过中介机构，由基金管理人附属的销售机构把基金份额直接出售给投资者，一般通过（　　）等实现。
A． 邮寄
B． 电话
C． 银行现场销售
D． 直销队伍
93、 申请托管资格的商业银行须在（　　）等方面符合《证券投资基金法》及《证券投资基金托管资格管理办法》等法律法规的规定。
A． 资产质量
B． 人员配备
C． 办公硬件和系统软件
D． 风险控制
94、 下列属于认购和申购的区别的有（　　）。
A． 认购期购买基金的费率要比申购期优惠
B． 认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回
C． 申购的基金份额要在申购成功后的第二个工作日才能赎回
D． 在认购期内产生的利息，在基金合同生效时，自动转换为投资者的基金份额
95、 基金会计报表附注包括（　　）。
A． 重要会计政策和会计估计
B． 会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明
C． 报表重要项目的说明
D． 关联方关系及其交易
96、 对违规或存在较大经营风险的基金管理公司，中国证监会可以采取的处罚措施有（　　）。
A． 依法责令整改，暂停办理相关业务
B． 监管谈话
C． 出具警示函
D． 暂停履行职务
97、在试点发展阶段，我国基金业发展的特点主要表现在(　　)。
A． 基金在规范化运作方面得到很大的提高
B． 在封闭式基金成功试点的基础上成功地推出了开放式基金
C． 对“老基金”进行了全面规范清理
D． 开放式基金的发展为基金产品的创新开辟了新的天地
98、 按照业务运作的顺序，一只开放式基金的托管业务流程可分为（　　）等。
A． 签署基金合同
B． 基金募集
C． 基金分红
D． 基金终止
99、 目前对基金信息披露进行监管的部门主要是（　　）。
A． 中国证监会
B． 中国证监会各地方监管局
C． 中国证券业协会
D． 证券交易所
100、根据中国证监会对基金类别的分类标准，股票基金应有（　　）以上的资产投资于股票（　　）以上的基金资产投资于债券的为债券基金，
A． 50%
B． 60%
C． 70%
D． 80%
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题三、判断题（共60题，每题0.5分，共30分。正确的作√表示，错误的用×表示，不选、错选
101、债券互换就是同时买入和卖出具有相近特性的两个以上债券品种，从而获取收益级差的行为。（　　）

102、 在严重衰退的市场上，随着风险资产投资比例的不断下降，投资组合能够最终保持在最低价值基础之上。（　　）

103、 基金管理公司内部控制包括内部控制机制和内部控制大纲两个方面。

104、 对于停止交易单位行权的配股权，无法采用估值技术确定公允价值。（　　）

105、 封闭式基金的募集一般要经过申请．核准．发售．备案．四个步骤。（　　）

106、 除基金管理公司和证券公司外，其他金融机构不得发行代客境外理财产品。(　　)

107、 收益级差越大，过渡期越短，投资者从债券互换中获得的收益率就越高。（　　）

108、 基金管理人可以从开放式基金财产中计提销售服务费，用于基金的持续销售和服务基金份额持有人。（　　）

109、 T-M模型和H—M模型只是对管理组合的SML的非线性处理有所不同。（　　）

110、 择时能力是基金经理对市场整体走势的预测能力。（　　）