2012年下半年证券从业《证券投资基金》押密试卷(2) - 233网校证券从考试题库：在线全真模拟考

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题一、单项选择题（共60题，每题0.5分，共30分。以下备选答案中只有一项最符合题目要求，
1、基金评价的基础在于假设基金经理比普通投资大众具有（　　）优势。
A． 技术
B． 信息
C． 资源
D． 专业
2、 不得将单一指标作为基金评级的唯一标准属于（　　）原则的内容。
A． 长期性
B． 公正性
C． 全面性
D． 客观性
3、存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的（　　）；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的（　　）。
A． 30%，10%
B． 20%，5%
C． 20%，10%
D． 30%，5%
4、按照《证券投资基金管理办法》的规定，封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（　　）。
A． 60%
B． 70%
C． 80%
D． 90%
5、目前，我国对基金管理人从事基金管理活动取得的收入（　　）。
A． 征收营业税，不征收企业所得税
B． 不征收营业税，征收企业所得税
C． 征收营业税，征收企业所得税
D． 不征收营业税，不征收企业所得税
6、国际上，（　）的销售主要分为直销和代销两种方式。{Page}


7、 国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起（　　）个月内作出核准或者不予核准的决定。
A． 1
B． 2
C． 3
D． 6
8、投资管理人应当坚持（　　）利益优先的原则。
A． 国家
B． 基金托管人
C． 基金份额持有人
D． 自身
9、 （　　）是指保持资产组合中各类资产的固定比例。
A． 投资组合保险策略
B． 动态资产配置
C． 买入并持有战略
D． 恒定混合策略
10、 基金管理公司监察稽核的目的是检查和评价公司（　　）的合规性、合理性及有效性。
A． 董事会
B． 监事会
C． 内部控制制度
D． 投资方案
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题11、 现行法规规定，基金管理公司应按不低于基金管理费收入的（　　）计提风险准备金，风险准备金余额达到基金资产净值的（　　）时可不再提取。
A． 5%，2%
B． 10%，2%
C． 10%，1%
D． 5%，1%
12、 根据（　　）的不同，基金可以分为契约型基金、公司型基金。
A． 法律形式
B． 运作方式
C． 投资对象
D． 投资目标
13、着重对管理公司本身素质的衡量属于（　　）。
A． 基金衡量
B． 绝对衡量
C． 公司衡量
D． 微观衡量
14、 股票型分类基金的A类份额根据基金合同的约定的（　　）获得基准基金收益。
A． 到期收益率
B． 内含收益率
C． 年化收益率
D． 半年化收益率
15、 基金管理公司的香港子公司经中国证监会批准，并取得国家外汇局批准的（　　）后，可以开展在香港募集人民币资金境内证券投资业务试点。
A． 投资额度．
B． 投资年限
C． 注册资本
D． 专业人员数量
16、考虑有两个因素的多因素APT模型，股票A的期望收益率为16.4%，对因素1的贝塔值为1.4，对因素2的贝塔值为0.8，因素1的风险溢价为3%，无风险利率为6%，如果不存在套利机会，那么因素2的风险溢价为（　　）。
A． 2%
B． 3%
C． 4%
D． 7.75%
17、 （　　）要贯穿于公司经营活动的始终，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。
A． 明确责任
B． 权力制衡
C． 风险控制
D． 严格授权
18、 一般而言，全球资产配置的期限在（　　）年以上。
A． 2
B． 1
C． 3
D． 4
19、 消极的债券组合管理者通常把市场价格看做（　　）。
A． 非均衡交易价格
B． 均衡交易价格
C． 低估交易价格
D． 高估交易价格
20、 （　　）主要是指基金从业机构及高级管理人员的资格审核。
A． 市场准人监管
B． 市场秩序监管
C． 日常持续监管
D． 基金管理人员监管
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题21、 （　　）的基金产品线，即基金管理公司根据市场范围，不断开发新品种，增加产品线的长度，或扩大产品线的宽度。
A． 水平式
B． 垂直式
C． 综合式
D． 单一式
22、择时能力是基金经理对（　　）的预测能力。
A． 市场风险
B． 市场整体走势
C． 个别证券走势
D． 市场收益
23、在同一风险水平下能够令期望投资收益率（　　）的资产组合，或者是在同一期望投资收益率下风险（　　）的资产组合形成了有效市场前沿线。
A． 最小、最大
B． 最大，最大
C． 最大，最小
D． 最小，最小
24、 美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同，将美国的基金分为（　　）类。
A． 22
B． 25
C． 30
D． 33
25、 《证券投资基金销售管理办法》规定：“基金销售由（　　）负责办理”。
A． 基金管理人
B． 基金托管人
C． 基金持有人
D． 基金登记机构
26、 在基金合同中载明，但在招募说明书中没有披露的信息是（　　）。
A． 基金估值
B． 运作费用
C． 基金运作方式
D． 基金份额持有人的权利
27、 在基金管理公司，（　　）负责记录并保存每日投资交易情况的工作。
A． 投资部
B． 研究部
C． 交易部
D． 财务部
28、督察长应在知悉可能影响高级管理人员或投资管理人员正常履行职务的信息之日起（　　）个工作日内向中国证监会报告。
A． 1
B． 3
C． 5
D． 7
29、 基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托（　　）进行股票、债券等分散化组合投资。
A． 基金管理人
B． 基金托管人
C． 投资咨询公司
D． 证券公司
30、 基金管理公司从事多客户特定客户资产管理业务时，单一多个客户特定资产管理计划的委托人人数不得超过（　　）人。
A． 100
B． 200
C． 300
D． 500
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A． 7天
B． 1个月
C． 三个月
D． 1年
32、 根据行为金融理论，投资者可以利用（　　）而长期获利。
A． 人们的爱好
B． 投资者的素质
C． 人们的行为偏差
D． 投资者的地域差异
33、 根据股票（　　）的不同，可以将股票分为价值型股票与成长型股票。
A． 性质
B． 投资风格
C． 市值的大小
D． 行业
34、 一般算术平均数（　　）几何平均数。
A． 大于
B． 小于
C． 等于
D． 不确定
35、 不属于基金运作费用的是（　　）。
A． 审计费
B． 律师费
C． 证管费
D． 信息披露费
36、基金管理公司独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的（　　）。
A． 1/4
B． 1/5
C． 1/6
D． 1/3
37、 相关系数越小，在不卖空的情况下，证券组合的风险越小，特别是在（　　）的情况下，可获得无风险组合。
A． 正完全相关
B． 负完全相关
C． 不相关
D． 不完全负相关
38、 开放式基金赎回费总额的（　　）归人基金财产。
A． 10%
B． 25%
C． 30%
D． 50%
39、 《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的(
A． 1%
B． 2%
C． 3%
D． 5%
40、 股票投资风格指数就是对股票投资风格进行（　　）的指数。
A． 风险评估
B． 风险控制
C． 业绩评估
D． 业绩管理
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题41、 与替代互换相比，市场间利差互换的风险要（　　）一些。
A． 更小
B． 更大
C． 平稳
D． 复杂
42、基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托(　　)进行股票、债券分散化的组合投资。
A． 基金管理人
B． 基金托管人
C． 投资咨询公司
D． 证券公司
43、 我国开放式基金的估值频率是（　　）。
A． 每一个交易日
B． 每两个交易日
C． 每周
D． 没有明确的规定
44、 封闭式基金、ETF每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金（　　）倍的现金。
A． 1
B． 2
C． 3
D． 4
45、 （　　）目的是使所管理的资产组合免于市场利率波动风险。
A． 指数化策略
B． 免疫策略
C． 股票策略
D． 债券策略
46、 开放式基金的价格是以（　　）为基础计算的。
A． 基金份额净值
B． 市场供求关系
C． 市盈率
D． 购买股票的占比
47、 短期衡量通常是对近（　　）年表现的衡量。
A． 1
B． 2
C． 3
D． 5
48、 针对机构投资者、中高收入阶层这样的大客户，基金管理公司可以通过（　　）进行一对一的人员推销，以达到最佳的营销效果。
A． 传销队伍
B． 分销队伍
C． 代销队伍
D． 直销队伍
49、 客户维护费要从基金（　　）中列支。
A． 管理费
B． 销售费用
C． 财务费用
D． 营业费用
50、 基金管理人、代销机构应当妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于（　　）年。
A． 10
B． 15
C． 20
D． 25
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A． 后台管理系统
B． 前台业务系统
C． 监管系统信息报送的美女编辑们
D． 信息管理平台应用系统
52、两极策略将组合中债券的到期期限（　　）。 {Page}


53、 基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（　　）的前提下，对其余赎回申请延期办理。
A． 5%
B． 8%
C． 10%
D． 15%
54、我国的首只债券型基金是（　　）。 {Page}


55、 存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（　　）个月披露一次更新的招募说明书。
A． 1
B． 2
C． 3
D． 6
56、基金在证券交易所的证券账户是以（　　）名义在中国证券登记结算有限公司开立的。
A． 基金
B． 托管人
C． 托管人和基金联名
D． 基金管理公司和基金联名
57、 （　　）是基金管理公司最核心的一项业务。
A． 投资管理业务
B． 基金募集与销售业务
C． 基金行政业务
D． 受托资产管理业务
58、基金的当事人即基金合同的当事人。是指基金的(　　)。
A． 发起人、管理人和份额持有人
B． 管理人、托管人和份额持有人
C． 托管人、发起人和份额持有人
D． 受益人、管理人和份额持有人
59、 在设计基金产品时需要考察的内部条件有（　　）。
A． 确定目标客户，了解投资者的风险收益偏好
B． 选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合
C． 考虑相关法律法规的约束
D． 考虑基金管理人自身的管理水平
60、 （　　）制度是基金市场管理制度的基石。
A． 风险管理
B． 日常监督
C． 信息披露
D． 权责分明
二、多项选择题（共40题，每题1分，共40分。以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求，多
61、 资本资产定价模型的主要假设有（　　）。
A． 投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平
B． 投资者依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平
C． 投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期
D． 资本市场没有摩擦
一、单项选择题（共60题，每题0.5分，共30分。以下备选答案中只有一项最符合题目要求，
62、如果基金管理人、托管人或者基金销售机构对其他同行进行诋毁、攻击，借以抬高自己、则将被视为违反市场公平原则，扰乱市场秩序，构成（　　）行为。
A． 诱骗
B． 不当竞争
C． 虚假记载
D． 误导性陈述
二、多项选择题（共40题，每题1分，共40分。以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求，多
63、 （　　）作为理财顾问或金融规划师，可以针对特定的客户需求，提供独立的咨询服务，将基金作为客户资产组合的一部分销售出去。
A． 银行
B． 证券公司
C． 律师事务所
D． 基金管理公司
64、在营销环境的诸多因素中，基金管理人最需要关注以下哪三个方面（　　）。
A． 公司的股权结构
B． 机构本身的情况
C． 影响投资者决策的因素
D． 监管机构对基金营销的监管
65、 基金会计工作包括（　　）。
A． 记录基金资产运作过程，完成当日所发生基金投资业务的账务核算工作
B． 完成与托管银行的账务核对，复核基金净值计算结果
C． 完成资金划转指令产生的基金资产资金清算凭证与托管行每日资金流量表间的核对
D． 设立并管理资金清算相关账户，负责账户的会计核算工作并保管会计记录
66、 （　　）是组合管理的基本目标。
A． 降低风险
B． 分散风险
C． 最大化股东利益
D． 最大化投资收益
67、 证券组合管理的目标包括（　　）。
A． 预定收益的前提下使投资风险最小
B． 控制风险的前提下使投资收益最大化
C． 收益风险都最大
D． 收益风险都最小
68、 基金托管人内部控制的基本要素包括（　　）。
A． 环境评估
B． 风险评估
C． 业务活动
D． 信息沟通和内部监控
69、 基金财务报表附注应披露（　　）。
A． 重要会计政策和会计估计
B． 会计报表的编制基础
C． 资产负债表日后事项的说明
D． 关联方关系及其交易
70、 风险准备金主要用于赔偿因公司（　　）等给基金财产或基金份额持有人造成的损失。
A． 违法违规
B． 违反基金合同
C． 技术故障
D． 突发事件
71、 基金管理公司交易部的主要职能有（　　）。
A． 执行投资部的交易指令
B． 记录并保存每日投资交易情况
C． 保持与各证券交易商的联系并控制相应的交易额度
D． 负责基金交易席位的安排、交易量管理
72、 依据股票基金所持有的股票的（　　）等指标可以对股票基金的投资风格进行分析。
A． 平均市值
B． 平均市盈率
C． 平均市净率
D． 净值收益率
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A． 有助于投资者作出正确的投资选择与比较
B． 有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握
C． 有助于基金资产评估的公平公正
D． 有助于实施更有效的分类监管
74、中国证监会基金监管部的主要职能包括（　　）。
A． 负责涉及基金行业的重大政策研究
B． 对有关基金的行政许可项目进行审核
C． 对基金行业高级管理人员的任职资格进行审核
D． 证券交易所等部门对基金的日常监管
75、 托管人召集基金份额持有人大会，应提前公告大会的事项有（　　）。
A． 会议形式
B． 审议事项
C． 议事程序
D． 表决方式
76、分组比较就是根据（　　）等，将具有可比性的相似基金放在一起进行业绩的相对比较。
A． 资产配置的不同
B． 投资人的不同
C． 风格的不同
D． 投资区域的不同
77、对公司基本面状况分析，其内容包括（　　）。 
A． 资本结构 
B． 资产运作效率 
C． 盈利能力 
D． 市场占有率
78、基金管理公司向特定对象提供咨询服务，不得有下列（　　）行为。
A． 侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益
B． 承诺投资收益
C． 通过广告等公开方式招揽投资咨询客户
D． 代理投资咨询客户从事证券投资
79、 系列基金的特点主要表现在（　　）。
A． 多个基金共用一个基金合同
B． 子基金独立运作
C． 子基金之间可以进行相互转换
D． 又称为伞型基金
80、 影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素有（　　）。
A． 国际经济形势
B． 围_内经济状况与发展动向
C． 通货膨胀、利率变化、经济周期波动和监管等
D． 投资者的年龄或投资周期
81、 开放式基金的代销是一种通过（　　）等代销机构销售基金的方法。
A． 银行
B． 证券公司
C． 保险公司
D． 证券交易所
82、 确定资产类别收益预期的主要方法有（　　）。
A． 历史数据法
B． 成本收益法
C． 情景综合分析法
D． 收益预测法
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A． 增值
B． 安全
C． 收益
D． 流动性
84、买入与卖出封闭式基金份额，对于申报数量要求描述准确的是（　　）。
A． 为100份或其整数倍
B． 为1份或其整数倍
C． 基金单笔最大数量应当低于10万份
D． 基金单笔最大数量应当低于100万份
85、 技术系统可能出现的风险点有（　　）等。
A． 没有严格按流程操作
B． 基金清算、核算系统主机硬件系统故障
C． 软件系统、数据接受、交易监督控制系统故障
D． 录音录像系统故障
86、 在基金份额发售的3日前，以下（　　）需要登载在指定报刊上。
A． 招募说明书、基金合同摘要
B． 基金合同
C． 托管协议
D． 基金份额发售公告
87、在明确限制因素时，应考虑（　　）。
A． 投资者风险偏好
B． 投资限制
C． 税收
D． 操作规则
88、 我国基金监管的目标包括（　　）。
A． 保护投资者利益
B． 保证市场的公平、效率和透明
C． 降低系统风险
D． 提高基金整体收益率
89、依据资产配置的不同，混合基金可分为(　　)。
A． 偏股型基金
B． 灵活配置型基金
C． 股债平衡型基金
D． 偏债型基金
90、 根据规定，基金托管人在履行职责时应确保基金的份额净值按照（　　）规定的方法进行计算。
A． 有关法律法规
B． 基金合同
C． 集合资产管理合同
D． 托管协议
91、 基金销售业务信息管理平台主要包括（　　）。
A． 前台业务系统
B． 后台管理系统
C． 综合业务系统
D． 应用系统的支持系统
92、 在对基金管理公司治理实施监管时，主要关注以下方面（　　）。
A． 公司是否按照有关法律法规的要求建立起了组织机构健全．职责划分清晰．制衡监督有效．激励约束合理的法人治理结构。
B． 公司是否明确股东会的职权范围和议事规则，股东是否严格履行义务
C． 公司是否明确董事会的职权范围和议事规则
D． 公司董事是否具有履行职责所必须的素质．能力和时间，独立董事是否独立并有效履行职权
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A． 固定收益型基金
B． 被动型基金
C． 灵活配置基金
D． 积极成长基金
94、 大多数动态资产配置具有的共同特征是（　　）。
A． 一般是客观、量化的过程
B． 属于以价值为导向调整的过程
C． 能够客观引导投资者进入不受人关注的资产类别
D． 资产配置一般遵循线性均衡的原则，这是战术性资产配置中的主要利润机制
95、 从（　　）出发，一般都规定基金托管人必须是由独立于基金管理人并具有一定实力的商业银行、保险公司或信托投资公司等金融机构担任。
A． 基金财产的安全性
B． 基金财产的增值性
C． 投资者利益的保护
D． 基金托管人的独立性
96、 基金的投资目标决定了基金的（　　）。
A． 基本规模
B． 基本投向
C． 基本结构
D． 基本的投资策略
97、 积极型和消极型股票投资组合策略在（　　）方面都有各自不同的特点。
A． 构建投资组合
B． 宣传营销
C． 运作检测
D． 价格变化
98、 长期性原则的含义包括（　　）。
A． 注重对基金的长期评价
B． 培育引导投资人长期投资理念
C． 不得以短期频繁的基金评价结果误导投资人
D． 不得歪曲、诋毁评价对象
99、 基金资产账户管理时应注意（　　）。
A． 基金托管人应做好基金资产账户的开立、更名、销户及资产过户等工作
B． 托管人负责开立全部基金资产账户，保证基金账户独立于托管银行账户
C． 严格按照基金管理人的有效指令办理资金支付
D． 保证基金账户的开立和使用不仅仅用于满足开展基金业务的需要
100、 托管银行的基金托管业务技术系统安全运作，包括（　　）。
A． 保证计算机系统及托管业务系统安全运行
B． 保证计算机软、硬件平台及环境变更的规范、正确和有效性
C． 保证计算机系统生产数据的安全，防止生产数据被盗用、篡改或毁坏
D． 保证应用软件变更的规范性、正确性和有效性
三、判断题（共60题，每题0.5分，共30分。正确的作√表示，错误的用×表示，不选、错选
101、 弱势有效市场假设认为，当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息。（　　）

102、 开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。（　　）

103、 一般而言，划分系统风险和非系统风险采用的是情景综合分析法。（　　）

104、 不相关是一种中间状态，比正完全相关弯曲程度小，比负完全相关弯曲程度大。（　　）

105、特雷诺指数可以衡量基金经理的风险分散程度。（　　）

106、基金管理公司应当以基金资产所有者名义，代理基金份额持有人利益行使诉讼权利或者其他法律行为。（　）{Page}
A．正确 
B．错误 
C．放弃
107、 凸性对投资者来说并不总是有利的。（　　）

108、 虽然基金管理公司的直销队伍规模相对较小，但可以提供更好的、持续的理财服务，更容易留住客户并发展一些大客户，形成忠实的客户群。（　　）

109、货币市场基金没有投资风险。（　）

A．正确 
B．错误 
C．放弃
110、提前赎回等其他条款不影响债券的投资收益率。（　　）

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112、 基金管理人计提管理费的标准和方式与基金资产净值无关。（　　）

113、 基金资产净值的复核指基金托管人以《证券投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》《关于进一步规范证券投资基金估值业务的指导意见》等法律法规为依据，对基金管理人的估值结果即基金份额净值、基金份额累计净值以及期初基金份额净值进行的核对。（　　）

114、 投资学中的“组合”一词通常是指个人或机构投资者所拥有的各种资产的总称。（　　）

115、 我国分级基金的募集包括合并募集和分开募集两种方式。（　　）

116、 证券交易所在开始后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每10秒发布一次基金份额参考净值。（　　）

117、混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。（　　）
118、 战术性资产配置与战略性资产配置对资产管理人把握资产投资收益变化的能力要求相同。（　　）

119、 基金估值的频率是由基金的组织形式、投资对象的特点等因素决定的，并在相关的发行法律文件中明确。（　　）

120、 保本基金在投资到期后，当基金份额累计净值低于投资者的投入资本金时，基金管理人或基金担保人应向投资者支付其中的差额部分。（　　）

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122、 一般情况下，对个人投资者而言，个人的风险偏好是影响资产配置的最主要因素。（　　）

123、 当QDII基金变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、出现境外涉及诉讼等重大事件时，应在定期报告中予以说明。（　　）

124、 通过互联网的友情网站链接，客户可以方便地检索和查询更多信息。（　　）

125、 基金托管人根据对基金运作的监督情况，每周编制基金运作监控周报，向监管机构报告。（　　）

126、 基金的现有持有人希望流入比实际价值更多的资金，流出比实际价值更少的资金。（　　）

127、 在运用日每万份基金净收益指标和最近7日年化收益率指标对货币市场基金收益进行分析时，应特别注意指标之间的可比性问题。（　　）

128、 考察不同风险水平基金的投资表现，需要在风险调整的基础上对基金的绩效加以衡量。（　　）

129、 基金管理公司不可以设立分公司。（　　）

130、 对基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税。（　　）