2012年下半年证券从业《证券投资基金》押密试卷(1) - 233网校证券从考试题库：在线全真模拟考

进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题一、单项选择题（共60题，每题0.5分，共30分。以下备选答案中只有一项最符合题目要求，
1、 证券市场线方程表明，无风险利率是对放弃（　　）的补偿。
A． 即期消费
B． 远期消费
C． 即期收益
D． 远期收益
2、 债券流动性越大，投资者要求的收益率越（　　）。
A． 高
B． 不确定
C． 低
D． 与流动性无关
3、 基金管理人应当自收到核准文件之日起（　　）个月内进行基金份额的发售。
A． 1
B． 2
C． 3
D． 6
4、公司内部控制的核心是（　），制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。{Page}


5、 基金信息披露的（　　）要求基金管理人在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告。
A． 真实性原则
B． 准确性原则
C． 完整性原则
D． 及时性原则
6、基金管理公司应按照基金契约的规定及时、足额向（　　）支付基金收益。
A． 基金发起人
B． 基金持有人
C． 基金托管人
D． 基金管理人
7、 （　　）组合管理者通常购买分散化程度较高的投资组合，如市场指数基金或类似的证券组合
A． 被动管理型
B． 主动管理型
C． 风险喜好型
D． 风险厌恶型
8、 从一只基金赎回份额，我们称之为“（　　）”。
A． 转出
B． 转入
C． 过户
D． 冻结
9、 2006年2月，（　　）规定，基金管理公司不需报经中国证监会审批，可以直接向合格境外机构投资者、境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。
A． 《证券投资基金法》
B． 《关于基金管理公司开展特定多个客户资产管理业务有关问题的规定》
C． 《关于基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务有关问题的通知》
D． 《企业年金基金管理试行办法》
10、 托管银行要（　　）由托管人撰写内部监察稽核报告，向监管机构报告。
A．每星期
B． 每月
C． 每季度
D． 每年
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题11、 投资者T日提交认购申请后，可于（　　）日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A． T
B． T+1
C． T+2
D． T+3
12、 （　　）的支付模式是直线型的。
A． 买入并持有策略
B． 恒定混合策略
C． 投资组合保险策略
D． 动态资产配置策略
13、 （　　）是实现基金经理投资指令的最后环节。
A． 投资决策
B． 投资研究
C． 交易
D． 风险管理
14、根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，除基金管理公司外，封闭式基金主要发起人从事证券投资、连续盈利的时间最短应为（　）。{Page}


15、 在确定目标市场与客户时需要对投资人的（　　）进行分析，包括投资人的投资规模、风险偏好，对基金流动性、安全性的要求等因素。
A． 理想需求
B． 真实需求
C． 目标需求
D． 预期需求
16、 （　　）主要负责办理与基金托管活动有关的信息披露事项。
A． 基金份额持有人
B． 基金管理人
C． 基金托管人
D． 中国证监会
17、成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变（　　）对基金择时能力进行衡量的方法。
A． 现金比例的百分比
B． 各种证券持有量
C． 预期收益率
D． 组合风险
18、 成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变（　　）对基金择时能力进行衡量的方法。
A． 组合风险
B． 各种证券持有量
C． 现金比例的百分比
D． 预期收益率
19、 （　　）主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统。
A． 后台管理系统
B． 前台业务系统
C． 监管系统信息报送
D． 信息管理平台应用系统
20、 （　　）负责基金产品的设计、募集和客户服务及持续营销等工作。
A． 投资部
B． 研究部
C． 交易部
D． 市场部
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题21、关于免疫策略的叙述不正确的是（　）。{Page}


22、 在一个委托投资期间内，资产管理人提取的业绩报酬的比例不得高于所管理资产在该期间净收益的（　　）。
A． 20%
B． 30%
C． 40%
D． 50%
23、 投资者（　　）时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。
A． 在基金合同上签字
B． 口头认可基金合同
C． 缴纳基金份额认购款
D． 与基金管理人达成共识
24、投资者在申购或赎回ETF份额时，申购赎回代理证券公司可按照（　　）的标准收取佣金。
A． 0.1%
B． 0.3%
C． 0.5%
D． 1%
25、 货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过（　　）天。
A． 180
B． 100
C． 90
D． 60
26、 （　　）主要被用来判断证券是否被市场错误定价。
A． 单因素模型
B． 多因素模型
C． CAPM
D． APT
27、其他条件相同时，债券价格收益率值越小，说明债券的价格波动性（　　）。
A．围绕原值波动
B．越大
C．越小
D．无关
28、 QDII基金份额净值应当至少（　　）计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在（　　）计算并披露。
A． 每月，每周
B． 每周，每个工作日
C． 每周，每月
D． 每日，每日
29、 投资者必须根据自己短时间内处理资产的可能性。建立投资中流动性资产的（　　）标准。
A． 最低
B． 最高
C． 适中
D． 规模
30、目前，我国债券基金的管理费一般低于（　　）。
A． 0.1%
B． 0.25%
C． 1%
D． 0.75%
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题31、 根据《货币市场基金信息披露特别规定》，货币市场基金在计算和披露最近7日年化收益率时，会由于（　　）的不同而有所不同。
A． 收益分配时间
B． 收益分配频率
C． 收益分配规模
D． 收益分配水平
32、 货币市场基金的投资门槛（　　）。
A． 极高
B． 极低
C． 适中
D． 不确定
33、基金持有人大会表决时，基金持有人表决权的决定方式是（　）。{Page}


34、当收益率越低时，估算价格的上升幅度（　　）实际价格的上升幅度。
A． 大于
B． 小于
C． 等于
D． 不确定
35、 对于不收取申购费(认购费)、赎回费的货币市场基金以及其他经中国证监会核准的基金产品，基金管理人可以依照相关规定从（　　）中持续计提一定比例的销售服务费。
A． 基金佣金
B． 基金手续费
C． 基金财产
D． 基金总资产
36、 （　　）机制是ETF最大的特色。
A． 现金申购、赎回
B． 实物申购、赎回
C． 跨系统转登记
D． 完全复制或抽样复制
37、专业基金销售机构申请基金代销资格，其注册资本不低于（　　）万元人民币。
A．1000
B．2000
C．3000
D．4000
38、基金买卖股票时，印花税税率为（　）。{Page}


39、证券投资的交易成本不包括（　）。{Page}


40、 （　　）对基金管理人的估值结果负有复核责任。
A． 基金份额持有人
B． 基金托管人
C． 基金估值工作小组
D． 基金注册登记机构
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题41、 在销售基金时，基金销售机构应当通过（　　）对基金产品的风险进行评价。
A． 自身
B． 基金投资者
C． 第三方机构
D． A或C
42、 （　　）是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内、外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。
A． 内部控制
B． 外部控制
C． 直接控制
D． 间接控制
43、 指数型策略（　　）。
A．重点是进行风险控制
B． 是一种以实现市场投资组合业绩为管理目标的投资组合
C． 可以扩展到积极型股票投资战略的实施过程中
D． 不试图用基本分析的方式来区分价值高估或低估的股票
44、 证券投资基金在美国被称为（　　）。
A． 证券投资信托基金
B． 共同基金
C． 信托产品
D． 单位信托基金
45、 （　　）主要用于对前台业务系统功能的数据支持和集中管理。
A． 信息管理平台
B． 辅助式前台系统
C． 后台管理系统
D． 监管系统信息报送
46、资产配置是指根据投资需求将投资基金在不同（　　）之间进行分配。
A． 资产类别
B． 财务风险
C． 投资风险
D． 资产风险
47、 基点价格值是指应计收益率每变化1个基点时引起的债券价格的（　　）。
A． 相对变动额
B． 绝对变动额
C． 敏感度
D． 弹性
48、 从（　　）出发，基金会计期间划分必然更加细化。
A． 全面性
B． 准确性
C． 及时性
D． 客观性
49、系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（　　）年。
A． 10年
B． 20年
C． 15年
D． 5年
50、 按（　　）的不同，可以将分级基金分为合并募集和分开募集两种类型。
A． 运作方式
B． 投资对象
C． 投资风格
D． 募集方式
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题51、 普通的开放式基金发售方式主要有（　　）。
A． 网上发售
B． 金额认购
C． 证券认购
D． 网下发售
52、 当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，（　　）应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。
A． 基金托管人
B． 监管机构
C． 基金管理人
D． 证券交易所
53、采用（　），一般将投资者分为风险厌恶、风险中性和风险偏好三种类型。{Page}


54、 强制性信息披露的基本推论是投资者在（　　）的基础上“买者自慎”。
A． 历史信息
B． 技术分析
C． 公开信息
D． 内幕信息
55、QDII基金投资金融衍生品，在基金合同、招募说明书中特殊披露要求不包括（　　）。
A． 拟投资的衍生品种及其基本特性
B． 拟采取的组合避险
C． 有效管理策略及采取的方式、频率
D． 投资预期收益
56、目前，我国开放式基金由（　　）设立。
A． 基金管理人
B． 基金代销人
C． 基金托管人
D． 基金持有人大会
57、 基金管理公司应当建立健全客户（　　）划分的内部管理制度。
A． 资产总额
B． 从业经验
C． 风险等级
D． 风险偏好
58、 《开放式基金销售费用管理规定》属于（　　）规范性文件。
A． 基金信息披露
B． 基金管理公司
C． 基金投资
D． 基金销售
59、在证券组合管理的基本步骤中，投资时机的选择是（　）阶段的主要工作。{Page}


60、 （　　）在很大程度上反映了基金管理公司对投资者服务的质量。
A． 基金募集与销售
B． 基金的投资管理
C． 基金的会计核算
D． 基金营运服务
二、多项选择题（共40题，每题1分，共40分。以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求，多
61、 在设计基金产品时需要考察的外部条件有（　　）。
A． 确定目标客户，了解投资者的风险收益偏好
B． 选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合
C． 考虑相关法律法规的约束
D． 考虑基金管理人自身的管理水平
62、 β系数主要有以下（　　）方面的应用。
A． 证券的选择
B． 风险控制
C． 投资组合绩效评价
D． 收益的预期
63、关于交易费用的叙述正确的是（　　）。
A． 目前，我国证券投资基金的交易费主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费
B． 交易佣金调整为成交金额的0.25%
C． 过户费按照成交金额的0.05%收取
D． 交易佣金调整为成交金额的0.5%
64、 基金行业高级管理人员的基本行为规范是（　　）。
A． 坚持基金管理人、基金托管人的利益优先原则
B． 不得从事与所服务的基金管理人或者基金托管人合法利益相冲突的活动
C． 基金管理人副总经理应当协助总经理工作，忠实履行职责
D． 不得从事或者配合他人从事损害基金份额持有人利益的活动
65、 下列关于封闭式基金交易的规则表述正确的是（　　）。
A． 每个有效证件只允许开设1个基金账户
B． 已开设证券账户的不能再重复开设基金账户
C． 每位投资者只能开设和使用1个证券账户或基金账户
D． 每位投资者可以开设和使用多个证券账户和基金账户
66、在债券组合管理过程中，通常使用的消极管理策略有（　　）。
A． 股票策略
B． 指数策略
C． 债券策略
D． 免疫策略
67、采用被动管理的管理者认为（　　）。
A． 证券市场是有效率的市场，凡是能够影响证券价格的信息均已在当前证券价格中得到反映
B． 坚持“买入并长期持有”的投资策略
C． 市场不总是有效的，加工和分析某些信息可以预测市场行情趋势和发现定价过高或过低的证券，进而对买卖证券的时机和种类做出选择，以实现尽可能高的收益。
D． 经常预测市场行情或寻找定价错误证券，并借此频繁调整证券组合
68、 根据收益分配的不同，可以将分级基金分为（　　）。
A． 简单融资型分级基金
B． 复杂型分级基金
C． 混合型分级基金
D． 主动投资型分级基金
69、基金促销组合的要素包括（　　）。
A． 人员推销
B． 广告促销
C． 营业推广
D． 公共关系
70、 宣传推介材料中推介货币市场基金的，应提示基金投资人：（　　）。
A． 购买货币市场基金不等于将资金作为存款放在银行或者存款类金融机构
B． 不保证基金一定盈利
C． 不保证最低收益
D． 基金过往的业绩
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题71、自2012年起，新募集的分级基金要求设定认/申购金额的下限是（　　）。
A． 合并募集的分级基金，单笔认/申购金额不得低于三万元
B． 合并募集的分级基金，单笔认/申购金额不得低于五万元
C． 分开募集的分级基金，A份额单笔认/申购金额不得低于五万元
D． 分开募集的分级基金，B类份额单笔认/申购金额不得低于五万元
一、单项选择题（共60题，每题0.5分，共30分。以下备选答案中只有一项最符合题目要求，
72、积极型股票投资组合策略适合应用于（　　）。
A． 强式有效市场
B． 半强式有效市场
C． 弱式有效市场
D． 无效市场
二、多项选择题（共40题，每题1分，共40分。以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求，多
73、 基金托管业务中资产保管可能存在的风险包括（　　）。
A． 各类账户开设不及时、不独立
B． 印章使用不规范
C． 重要合同没有按规定保管
D． 没有认真对账导致基金账务出现差错
74、 风险控制制度由（　　）等部分组成。
A． 风险控制的机构设置
B． 风险控制的程序
C． 风险控制的具体制度
D． 风险控制制度执行情况的监督
75、 基金财产的重要文件保管包括（　　）等。
A． 重大合同
B． 基金的开户资料
C． 预留印鉴
D． 实物证券的凭证
76、 从配置策略上看，资产配置可分为（　　）。
A． 买入并持有策略
B． 恒定混合策略
C． 投资组合保险策略
D． 动态资产配置策略
77、基金管理公司开展特定客户资产管理业务时不得有以下行为（　　）。
A． 不得采用任何方式向资产委托人返还管理费
B． 违规向客户承诺收益或承担损失
C． 将其固有财产或者他人财产混同于委托财产从事证券投资
D． 不得通过报刊、电视、广播、互联网(基金管理公司网站除外)和其他公共媒体公开推介具体的特定客户资产管理业务方案
78、 《证券投资基金法》对于基金管理公司的禁止性行为包括（　　）。
A． 不得将基金管理公司的固有财产或他人财产混同于基金财产从事证券投资
B． 不得不公平对待管理的不同基金财产
C． 不得利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益
D． 不得向基金份额持有人违规承诺收益或承担损失
79、 （　　）可以依法开立基金销售结算专用账户。
A． 基金销售机构
B． 基金销售支付结算机构
C． 基金注册登记机构
D． 基金管理机构
80、 基金托管人按基金合同规定的（　　）对基金管理人的计算结果进行复核。
A． 估值方法
B． 估值时间
C． 估值程序
D． 估值数值
81、 ETF联接基金投资的对象为（　　）。
A． 目标ETF的资产
B． 标的指数的成分股
C． 备选成分股
D． 中国证监会规定的其他证券品种
82、 基金托管人一般通过（　　）等方式对基金资产进行核对。
A． 计算机系统
B． 电话银行
C． 登陆上海PROP远程操作平台系统
D． 登陆深圳IST远程操作平台系统
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A． 科学性
B． 准确性
C． 合法性
D． 合理性
84、 基金托管人内部控制的制度建设，需要（　　）。
A． 建立完善的稽核监督体系
B． 明确监察稽核部门及内部各岗位的具体职责
C． 严格内部管理制度
D． 划分岗位薪酬等级
85、 国际上，开放式基金的销售主要分为（　　）。
A． 分销
B． 零售
C． 直销
D． 代销
86、 基金资产账户开立前，托管人应（　　）。
A． 刻制基金印章
B． 开立存款账户
C． 准备开户资料
D． 承诺基金收益
87、 基金可以暂停估值的情形有（　　）。
A． 基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业
B． 因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值
C． 占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值
D． 出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况导致基金管理人不能出售或评估基金资产
88、投资境外市场可能产生的风险信息包括（　　）。
A． 境外市场风险
B． 利率风险
C． 政治风险
D． 信用风险
89、在我国，（　　）不属于证券投资基金的交易费用。
A． 开户费
B． 过户费
C． 交易佣金
D． 分红手续费
E． 经手费
90、 开放式基金的申购和赎回与认购一样，可以通过（　　）办理。
A． 基金管理人的直销中心
B． 基金销售代理人的代销网点
C． 基金销售代理人的直销中心
D． 基金管理人的代销网点
91、 在我国，（　　）可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金的代销业务。
A． 商业银行
B． 证券公司
C． 证券投资咨询机构
D． 专业基金销售机构
92、 上市公司股票的投资价值常用的估值方法有（　　）。
A． 市盈率
B． 市净率
C． 现金流折现
D． 经济价值对利息、税收、折旧、摊销前利润
进入全真模拟考场在线测试此套试卷，可查看答案及解析并自动评分 >> 在线做题93、 套利组合是指满足下述（　　）条件的证券组合。
A． 该组合中各种证券的权数满足wl+w2+…+wN=0
B． 该组合因素灵敏度系数为零
C． 该组合具有正的期望收益率
D． 该组合在不同市场上有不同的表现
94、 基金的重大事件包括（　　）。
A． 基金份额持有人大会的召开
B． 延长基金合同期限
C． 转换基金运作方式
D． 更换基金管理人或托管人
95、能够办理基金营销的部门有（　　）。
A． 基金管理公司内设的市场部门
B． 基金托管公司内设的市场部门
C． 会计师事务所内的市场部门
D． 取得基金代销业务资格的机构
96、证券组合理论不可能运用于大规模市场，只有在不同种类的资产间，如（　　）之间分配资金时，才能运用。
A． 股票
B． 债券
C． 银行存单
D． 期货
97、下列关于凸性的描述正确的是（　　）。
A． 凸性可以描述大多数债券价格与收益率的关系
B． 凸性对投资者是有利的
C． 凸性无法弥补债券价格计算的误差
D． 其他条件不变时，较大的凸性更有利于投资者
98、 基金管理人应当在（　　）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。
A． 基金季度报告
B． 基金半年度报告
C． 基金年度报告
D． 基金临时报告
99、 资产配置的目标在于以（　　）为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占比重，从而降低风险，提高投资收益。
A． 资产类别的历史表现
B． 资产类别的表现
C． 投资人的风险偏好
D． 投资人的风险规避
100、资本资产定价模型主要应用于（　　）。
A． 套利定价
B． 资产估值
C． 资金成本预算
D． 资源配置
三、判断题（共60题，每题0.5分，共30分。正确的作√表示，错误的用×表示，不选、错选
101、 申购费可以采用前端收费方式或后端收费方式。（　　）

102、基金管理公司内部控制制度的制订应基于但可以适当超越现行法律法规的规定。（　　）

103、 开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每月公告1次资产净值和份额净值。（　　）

104、 股票基金应有80%以上的资产投资于股票。（　　）

105、 对于不同风险收益特征的基金，其具体投资范围和资产配置比例会有差别。（　　）

106、 我国对基金募集申请实行注册制。（　　）

107、 在更换托管人或基金终止清算两种情形下，根据法律法规的要求，托管人要参与基金终止清算，并按规定保存清算结果和相关资料。（　　）

108、 如果市场利率下降，将导致债券价格下降，但同时再投资收益率上升；而当市场利率上升时，债券价格将上升，但再投资收益率下降。（　　）

109、根据基金的资金来源和用途，可以将基金分为主动型基金和被动型基金。 （　　） {Page}

110、 基金评价结果应当以基金评价人员的个人名义而并非基金评价机构的名义发布。（　　）

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112、 封闭式基金的价格主要受基金份额净值的影响，开放式基金的价格则主要取决于市场供求关系的大小。 (　　)

113、 现场检查就是通过报备制度，由基金从业机构向基金监管部定期或不定期报送各种书面报告，基金监管部通过审阅并分析这些报告，及时发现并处理有关违规事件，保证法规的有效执行。（　　）

114、 基金逐月对其资产按规定进行估值，并于当月将投资估值增(减)值确认为公允价值变动损益。（　　）

115、 周末异常是指证券价格在星期五趋于上升，而在星期一趋于下降。（　　）

116、 在确定了资产组合的投资风险、期望收益率以及不同资产间的投资收益相关度以后，必须对所有组合进行检验。（　　）

117、 基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有。（　　）

118、 目前我国的基金会计核算均已细化到日。（　　）

119、 基金份额上市交易公告书是基金募集阶段需要披露的文件。（　　）

120、 分级基金属于结构化证券投资基金。（　　）

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122、 市场营销控制包括估计市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现目标。（　　）

123、 基金广告能够改变目标客户对公司本身和基金产品的知晓程度，有利于销售人员更好地推介基金。（　　）

124、 当股票先上升后下降时，恒定混合策略的表现优于买人并持有策略。（　　）

125、 基金份额参考净值是指在交易时间内，申购、赎回清单中组合证券(含预估现金部分)的市值现值。（　　）

126、 资本市场的基础是信息披露，监管的主要内容之一就是对信息披露的监管。（　　）

127、 LOF所具有的转托管机制与可以在交易所进行申购、赎回的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象。（　　）

128、基金合同成立之后投资人缴纳基金份额认购款项。（　　）

129、就债券研究而言，它主要侧重于债券久期的判断和券种的选择。（　）

A．正确
B．错误
C．放弃
130、无差异曲线向上弯曲的程度大小反映投资者承受风险的能力强弱。（　）

A．正确
B．错误
C．放弃